關(guān)于試行金融不良債權(quán)核銷預(yù)查證明制度引言：隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，金融不良債權(quán)核銷成為企業(yè)資產(chǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要環(huán)節(jié)。為規(guī)范核銷流程，提高工作效率，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，特制定本預(yù)查證明制度。該制度旨在通過標(biāo)準(zhǔn)化操作，明確部門職責(zé)，優(yōu)化工作流程，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，確保核銷工作的合規(guī)性和有效性。適用范圍涵蓋所有涉及不良債權(quán)核銷的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，核心原則強(qiáng)調(diào)客觀、公正、高效、透明。制度實(shí)施將有助于提升企業(yè)資產(chǎn)處置能力，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，為穩(wěn)健發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。一、部門職責(zé)與目標(biāo)（一）職能定位：本制度責(zé)任部門在公司組織架構(gòu)中承擔(dān)不良債權(quán)核銷的預(yù)查與證明職責(zé)，作為跨部門協(xié)作的核心協(xié)調(diào)者，負(fù)責(zé)制定核銷標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督執(zhí)行過程，確保結(jié)果合規(guī)。與其他部門的關(guān)系上，該部門需與財(cái)務(wù)部、法務(wù)部、審計(jì)部緊密合作，共享信息，協(xié)同推進(jìn)核銷工作。財(cái)務(wù)部提供數(shù)據(jù)支持，法務(wù)部出具法律意見，審計(jì)部實(shí)施獨(dú)立監(jiān)督，共同形成閉環(huán)管理。（二）核心目標(biāo)：短期目標(biāo)聚焦于建立標(biāo)準(zhǔn)化核銷流程，降低操作失誤率，預(yù)計(jì)一年內(nèi)實(shí)現(xiàn)流程優(yōu)化率X%。長(zhǎng)期目標(biāo)則著眼于構(gòu)建智能化核銷體系，通過數(shù)據(jù)分析提升核銷效率，目標(biāo)三年內(nèi)核銷周期縮短X%。這些目標(biāo)與公司戰(zhàn)略高度契合，旨在通過精細(xì)化管理，推動(dòng)資產(chǎn)質(zhì)量提升，支持業(yè)務(wù)持續(xù)增長(zhǎng)。二、組織架構(gòu)與崗位設(shè)置（一）內(nèi)部結(jié)構(gòu)：部門采用扁平化管理，分為X級(jí)架構(gòu)，包括總監(jiān)、高級(jí)經(jīng)理、專員三個(gè)層級(jí)?？偙O(jiān)向公司管理層匯報(bào)，負(fù)責(zé)整體規(guī)劃；高級(jí)經(jīng)理分管X個(gè)業(yè)務(wù)小組，負(fù)責(zé)具體執(zhí)行；專員負(fù)責(zé)日常事務(wù)。匯報(bào)關(guān)系上，專員向高級(jí)經(jīng)理匯報(bào)，高級(jí)經(jīng)理向總監(jiān)匯報(bào)，形成清晰的責(zé)任鏈條。關(guān)鍵崗位職責(zé)邊界明確，總監(jiān)統(tǒng)籌全局，高級(jí)經(jīng)理聚焦專業(yè)領(lǐng)域，專員確保任務(wù)落地。（二）人員配置：部門編制X人，包括X名高級(jí)經(jīng)理，X名專員，均需具備X年以上相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。招聘要求嚴(yán)格，需通過專業(yè)能力測(cè)試和背景審查，確保人員素質(zhì)。晉升機(jī)制基于績(jī)效考核，每年評(píng)選X名優(yōu)秀員工晉升高級(jí)經(jīng)理。輪崗機(jī)制規(guī)定每?jī)赡赀M(jìn)行一次內(nèi)部輪崗，專員需至少參與X個(gè)項(xiàng)目，積累跨領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)。三、工作流程與操作規(guī)范（一）核心流程：標(biāo)準(zhǔn)化操作流程包括X個(gè)環(huán)節(jié)。采購審批需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人→財(cái)務(wù)部→CEO三級(jí)簽字，確保資金安全；核銷申請(qǐng)需提供完整資料，包括債權(quán)合同、催收記錄等，由高級(jí)經(jīng)理初審；預(yù)查階段組織項(xiàng)目組現(xiàn)場(chǎng)核查，形成預(yù)查報(bào)告；最終由總監(jiān)審核并出具證明。流程節(jié)點(diǎn)上，項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)每周召開，明確任務(wù)分工；中期評(píng)審每月一次，跟蹤進(jìn)度；結(jié)項(xiàng)驗(yàn)收需經(jīng)法務(wù)部復(fù)核，確保合規(guī)。（二）文檔管理：文件命名需遵循“項(xiàng)目編號(hào)-文件類型”格式，如“X-合同A”。存儲(chǔ)采用加密云存儲(chǔ)，權(quán)限設(shè)置上，合同等核心文件僅總監(jiān)可調(diào)閱，其他文件按需授權(quán)。會(huì)議紀(jì)要需在會(huì)后X小時(shí)內(nèi)整理，并存檔備查；報(bào)告模板統(tǒng)一使用公司指定格式，提交時(shí)限為每月X日前。四、權(quán)限與決策機(jī)制（一）授權(quán)范圍：審批權(quán)限分為X級(jí)，總監(jiān)擁有X級(jí)審批權(quán)，高級(jí)經(jīng)理可審批X級(jí)以下事項(xiàng)。緊急決策流程上，危機(jī)處理時(shí)可由臨時(shí)小組直接執(zhí)行，事后補(bǔ)辦審批手續(xù)。授權(quán)范圍明確，避免越權(quán)操作，確保流程順暢。（二）會(huì)議制度：例會(huì)頻率為每周X次業(yè)務(wù)會(huì)和每月X次戰(zhàn)略會(huì)，參與人員包括總監(jiān)、高級(jí)經(jīng)理及關(guān)鍵崗位。決策記錄需詳細(xì)記錄決議內(nèi)容、責(zé)任人和完成時(shí)限，決議需在24小時(shí)內(nèi)分配責(zé)任人，確保執(zhí)行到位。五、績(jī)效評(píng)估與激勵(lì)機(jī)制（一）考核標(biāo)準(zhǔn)：銷售部按客戶轉(zhuǎn)化率評(píng)分，技術(shù)部按項(xiàng)目交付準(zhǔn)時(shí)率評(píng)分，綜合采用KPI和360度評(píng)估。評(píng)估周期為月度自評(píng)、季度上級(jí)評(píng)估，結(jié)果與獎(jiǎng)金掛鉤。（二）獎(jiǎng)懲措施：超額完成目標(biāo)者可獲獎(jiǎng)金或晉升機(jī)會(huì)，連續(xù)X次考核優(yōu)秀者可參與股權(quán)激勵(lì)。違規(guī)處理上，數(shù)據(jù)泄露需立即報(bào)告并接受內(nèi)部調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重者解除勞動(dòng)合同。六、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理（一）法律法規(guī)遵守：強(qiáng)調(diào)行業(yè)合規(guī)和數(shù)據(jù)保護(hù)要求，所有操作需符合監(jiān)管規(guī)定，敏感信息需嚴(yán)格保密。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定應(yīng)急預(yù)案，針對(duì)突發(fā)事件啟動(dòng)緊急流程；內(nèi)部審計(jì)機(jī)制規(guī)定每季度抽查流程合規(guī)性，確保持續(xù)改進(jìn)。七、溝通與協(xié)作（一）信息共享：重要通知通過企業(yè)微信發(fā)布，緊急情況電話通知?？绮块T協(xié)作規(guī)則上，聯(lián)合項(xiàng)目需指定接口人，每周同步進(jìn)展。（二）沖突解決：糾紛處理流程上，爭(zhēng)議先由部門調(diào)解，未果則提交HR仲裁，確保問題得到妥善解決。八、持續(xù)改進(jìn)機(jī)制員工建議渠道包