PAGE銀行現(xiàn)金運營室管理制度一、總則（一）目的為加強銀行現(xiàn)金運營室的管理，規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程，確保現(xiàn)金資產(chǎn)的安全、完整，提高現(xiàn)金運營效率，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行現(xiàn)金運營室的所有工作人員，包括現(xiàn)金柜員、現(xiàn)金庫管員、現(xiàn)金運營主管等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施，保障現(xiàn)金資產(chǎn)的安全，防止現(xiàn)金被盜、被搶、挪用等風(fēng)險。3.準確性原則：確?，F(xiàn)金收付、整點、保管等業(yè)務(wù)操作準確無誤，避免出現(xiàn)差錯。4.效率性原則：優(yōu)化現(xiàn)金業(yè)務(wù)流程，提高現(xiàn)金運營效率，滿足客戶的現(xiàn)金服務(wù)需求。二、崗位職責(zé)（一）現(xiàn)金柜員1.負責(zé)辦理客戶的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，包括收款、付款、兌換等。2.按照規(guī)定整點現(xiàn)金，確保現(xiàn)金的整潔、完整。3.每日營業(yè)終了，核對現(xiàn)金庫存，與現(xiàn)金庫管員進行現(xiàn)金交接。4.協(xié)助現(xiàn)金庫管員進行現(xiàn)金的出入庫工作。（二）現(xiàn)金庫管員1.負責(zé)現(xiàn)金的保管、出入庫管理，確?，F(xiàn)金庫存的安全。2.定期對現(xiàn)金庫存進行盤點，保證賬實相符。3.協(xié)助現(xiàn)金柜員進行現(xiàn)金的整點、交接工作。4.負責(zé)現(xiàn)金運營室的安全保衛(wèi)工作，檢查安全設(shè)施的運行情況。（三）現(xiàn)金運營主管1.負責(zé)現(xiàn)金運營室的日常管理工作，制定工作計劃和工作流程。2.監(jiān)督現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、準確性和安全性，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。3.組織現(xiàn)金柜員和現(xiàn)金庫管員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平。4.協(xié)調(diào)與其他部門的工作關(guān)系，確?，F(xiàn)金運營工作的順利進行。三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)管理（一）收款業(yè)務(wù)1.客戶辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)時，現(xiàn)金柜員應(yīng)認真審核客戶提交的憑證要素是否齊全、真實、有效，款項來源是否合法合規(guī)。2.按照規(guī)定的收款程序進行操作，先收款后記賬，當面點清現(xiàn)金，一筆一清。3.對于大額現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進行客戶身份識別和登記。（二）付款業(yè)務(wù)1.客戶辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)時，現(xiàn)金柜員應(yīng)認真審核付款憑證要素是否齊全、真實、有效，付款金額是否在規(guī)定的額度范圍內(nèi)。2.按照規(guī)定的付款程序進行操作，先記賬后付款，當面點清現(xiàn)金，一筆一清。3.對于大額現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進行客戶身份識別和登記，并經(jīng)有權(quán)人審批。（三）現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)1.現(xiàn)金柜員應(yīng)按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定，為客戶辦理人民幣兌換業(yè)務(wù)，確保兌換的現(xiàn)金整潔、完整。2.兌換現(xiàn)金時，應(yīng)認真審核客戶提交的憑證要素是否齊全、真實、有效，兌換金額是否符合規(guī)定。3.按照規(guī)定的兌換程序進行操作，當面點清現(xiàn)金，一筆一清。四、現(xiàn)金整點與保管（一）現(xiàn)金整點1.現(xiàn)金柜員應(yīng)按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定，對收入的現(xiàn)金進行整點，做到點準、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚。2.整點現(xiàn)金時，應(yīng)使用整點設(shè)備，確保整點質(zhì)量。3.對于殘損幣，應(yīng)按照人民銀行的有關(guān)規(guī)定進行挑剔、兌換。（二）現(xiàn)金保管1.現(xiàn)金庫管員應(yīng)將現(xiàn)金存放于符合安全標準的金庫內(nèi)，金庫應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等功能。2.金庫內(nèi)的現(xiàn)金應(yīng)分類存放，按照幣種、券別、版別等進行擺放，便于清點和核對。3.現(xiàn)金庫管員應(yīng)定期對現(xiàn)金庫存進行盤點，確保賬實相符。盤點時，應(yīng)雙人在場，并做好記錄。4.金庫鑰匙應(yīng)實行雙人分管，分別保管，不得交叉使用。五、現(xiàn)金出入庫管理（一）現(xiàn)金入庫1.現(xiàn)金柜員每日營業(yè)終了，應(yīng)將現(xiàn)金繳存金庫?，F(xiàn)金庫管員在接收現(xiàn)金時，應(yīng)認真核對現(xiàn)金的金額、券別、版別等，確保賬實相符。2.現(xiàn)金入庫時，應(yīng)填寫現(xiàn)金入庫單，注明現(xiàn)金的來源、金額、券別、版別等信息，并由現(xiàn)金柜員和現(xiàn)金庫管員簽字確認。3.現(xiàn)金入庫后，現(xiàn)金庫管員應(yīng)及時將現(xiàn)金入庫單交會計部門進行賬務(wù)處理。（二）現(xiàn)金出庫1.現(xiàn)金庫管員根據(jù)現(xiàn)金柜員的現(xiàn)金需求，辦理現(xiàn)金出庫手續(xù)。現(xiàn)金出庫時，應(yīng)填寫現(xiàn)金出庫單，注明現(xiàn)金的用途、金額、券別、版別等信息，并由現(xiàn)金庫管員和現(xiàn)金柜員簽字確認。2.現(xiàn)金出庫后，現(xiàn)金庫管員應(yīng)及時將現(xiàn)金出庫單交會計部門進行賬務(wù)處理。3.現(xiàn)金出庫時，應(yīng)嚴格按照規(guī)定的程序進行操作，確保現(xiàn)金的安全。六、現(xiàn)金運營室安全管理（一）安全設(shè)施管理1.現(xiàn)金運營室應(yīng)配備必要的安全設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報警設(shè)備、消防設(shè)備等，并確保其正常運行。2.安全設(shè)施應(yīng)定期進行檢查和維護，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。3.現(xiàn)金運營室的門窗應(yīng)堅固耐用，能夠有效防范外部入侵。（二）人員安全管理1.現(xiàn)金運營室工作人員應(yīng)嚴格遵守安全操作規(guī)程，確保自身安全。2.現(xiàn)金運營室工作人員應(yīng)定期接受安全培訓(xùn)，提高安全意識和應(yīng)急處理能力。3.現(xiàn)金運營室工作人員在工作期間應(yīng)保持警惕，注意觀察周圍環(huán)境，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告。（三）應(yīng)急管理1.現(xiàn)金運營室應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進行演練，確保在突發(fā)事件發(fā)生時能夠迅速、有效地進行處置。3.現(xiàn)金運營室工作人員應(yīng)熟悉應(yīng)急預(yù)案的內(nèi)容，掌握應(yīng)急處置技能。七、監(jiān)督檢查與考核（一）監(jiān)督檢查1.銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對現(xiàn)金運營室進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、準確性、安全性，現(xiàn)金庫存的賬實相符情況，安全設(shè)施的運行情況等。2.現(xiàn)金運營主管應(yīng)每日對現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作進行監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。3.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時進行整改，并對相關(guān)責(zé)任人進行嚴肅處理。（二）考核1.銀行應(yīng)建立現(xiàn)金運營室工作人員的考核機制，對其工作表現(xiàn)進行考核評價。2.考核內(nèi)容包括工作業(yè)績、工作質(zhì)量、工作態(tài)度、安全意識等方面。3.考核結(jié)果與工作人員的薪酬、晉升等掛鉤，激勵工作人員提高工作積極性和工作質(zhì)量。八、培訓(xùn)與學(xué)習(xí)（一）培訓(xùn)計劃1.現(xiàn)金運營室應(yīng)制定年度培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時間等。2.培訓(xùn)計劃應(yīng)根據(jù)工作人員的業(yè)務(wù)需求和崗位特點進行制定，確保培訓(xùn)的針對性和實效性。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.法律法規(guī)和規(guī)章制度培訓(xùn)，使工作人員熟悉國家有關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度。2.業(yè)務(wù)知識和技能培訓(xùn)，包括現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)、現(xiàn)金整點與保管、現(xiàn)金出入庫管理等方面的知識和技能。3.安全知識和應(yīng)急處理培訓(xùn)，提高工作人員的安全意識和應(yīng)急處理能力。（