PAGE農(nóng)行運(yùn)營(yíng)主管管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“農(nóng)行”）運(yùn)營(yíng)管理，規(guī)范運(yùn)營(yíng)主管履職行為，提升運(yùn)營(yíng)管理水平，防范運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障農(nóng)行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于農(nóng)行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)從事運(yùn)營(yíng)主管崗位工作的人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：運(yùn)營(yíng)主管的管理活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及農(nóng)行內(nèi)部規(guī)章制度。2.獨(dú)立性原則：運(yùn)營(yíng)主管在履行職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)保持相對(duì)獨(dú)立，不受外部不當(dāng)干擾，獨(dú)立行使監(jiān)督、管理等職權(quán)。3.全面性原則：涵蓋運(yùn)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括但不限于賬務(wù)處理、現(xiàn)金管理、重要空白憑證管理、柜員管理等，確保運(yùn)營(yíng)工作的全方位規(guī)范。4.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：以有效識(shí)別、評(píng)估和控制運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為核心，通過(guò)制度設(shè)計(jì)和流程優(yōu)化，防范各類運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二、任職資格與選拔（一）任職資格1.基本條件具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，品行端正，無(wú)違規(guī)違紀(jì)記錄。具備大學(xué)本科及以上學(xué)歷，金融、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)等相關(guān)專業(yè)優(yōu)先。熟悉國(guó)家金融法律法規(guī)、農(nóng)行各項(xiàng)規(guī)章制度以及運(yùn)營(yíng)管理流程。2.專業(yè)技能要求具備扎實(shí)的會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、金融等專業(yè)知識(shí)，熟練掌握運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)操作技能。具有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析和控制能力，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決運(yùn)營(yíng)中的問(wèn)題。具備良好的溝通協(xié)調(diào)能力和團(tuán)隊(duì)管理能力，能夠有效組織和指導(dǎo)柜員開(kāi)展工作。（二）選拔程序1.公開(kāi)招聘：農(nóng)行定期通過(guò)內(nèi)部招聘平臺(tái)或外部招聘渠道發(fā)布運(yùn)營(yíng)主管崗位招聘信息，明確招聘條件和要求。2.資格審查：對(duì)報(bào)名人員進(jìn)行資格審查，篩選出符合基本條件和任職資格的人員進(jìn)入筆試環(huán)節(jié)。3.筆試：主要考察報(bào)名人員的專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力等，筆試成績(jī)合格者進(jìn)入面試環(huán)節(jié)。4.面試：通過(guò)結(jié)構(gòu)化面試、案例分析等方式，全面評(píng)估報(bào)名人員的綜合素質(zhì)、溝通能力、應(yīng)變能力等，確定擬錄用人員名單。5.崗前培訓(xùn)與考核：對(duì)擬錄用人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括農(nóng)行規(guī)章制度、運(yùn)營(yíng)管理流程、風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)等，培訓(xùn)結(jié)束后進(jìn)行考核，考核合格者正式上崗。三、崗位職責(zé)（一）日常運(yùn)營(yíng)管理1.負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)工作的組織、協(xié)調(diào)和管理，確保各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)有序開(kāi)展。2.監(jiān)督柜員操作規(guī)范，及時(shí)糾正違規(guī)操作行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。3.組織開(kāi)展每日、每周、每月的運(yùn)營(yíng)檢查工作，包括賬務(wù)核對(duì)、現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)、重要空白憑證檢查等，確保賬賬、賬實(shí)相符。（二）風(fēng)險(xiǎn)防控1.識(shí)別、評(píng)估營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，并監(jiān)督執(zhí)行。2.對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)向上級(jí)報(bào)告，提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。3.配合內(nèi)外部監(jiān)管檢查和審計(jì)工作，提供相關(guān)資料和解釋說(shuō)明，協(xié)助做好問(wèn)題整改。（三）人員管理1.負(fù)責(zé)柜員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)，提高柜員業(yè)務(wù)水平和操作技能。2.對(duì)柜員的工作表現(xiàn)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，提出獎(jiǎng)懲建議，激勵(lì)柜員積極工作。3.合理安排柜員崗位分工，優(yōu)化勞動(dòng)組合，提高工作效率。（四）制度執(zhí)行與監(jiān)督1.確保農(nóng)行各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)管理制度在營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)得到有效執(zhí)行，對(duì)違反制度的行為進(jìn)行制止和糾正。2.定期組織運(yùn)營(yíng)人員學(xué)習(xí)制度文件，加強(qiáng)制度宣傳和培訓(xùn)，提高員工制度執(zhí)行力。3.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求，及時(shí)提出制度優(yōu)化建議，推動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理制度的不斷完善。四、工作權(quán)限（一）業(yè)務(wù)操作審核權(quán)1.對(duì)柜員辦理的各類業(yè)務(wù)憑證、交易信息等進(jìn)行審核，有權(quán)拒絕受理不符合規(guī)定的業(yè)務(wù)。2.在授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)重要業(yè)務(wù)進(jìn)行審批授權(quán)，確保業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)1.隨時(shí)對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)操作現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行檢查，包括柜員操作、現(xiàn)金管理、重要空白憑證管理等情況。2.有權(quán)要求柜員提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料和數(shù)據(jù)，以便進(jìn)行檢查和分析。（三）人員考核評(píng)價(jià)權(quán)1.按照農(nóng)行績(jī)效考核制度，對(duì)柜員的工作業(yè)績(jī)、業(yè)務(wù)質(zhì)量、服務(wù)水平等進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。2.根據(jù)考核結(jié)果，提出對(duì)柜員的獎(jiǎng)懲建議，包括績(jī)效獎(jiǎng)金分配、崗位調(diào)整等。（四）問(wèn)題整改監(jiān)督權(quán)1.對(duì)運(yùn)營(yíng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，有權(quán)責(zé)令相關(guān)責(zé)任人限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.對(duì)整改不力的責(zé)任人，有權(quán)向上級(jí)報(bào)告，提出進(jìn)一步的處理意見(jiàn)。五、工作流程（一）班前準(zhǔn)備1.提前到達(dá)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施是否正常，設(shè)備是否運(yùn)行良好。2.組織柜員召開(kāi)班前會(huì)，傳達(dá)上級(jí)工作要求，安排當(dāng)日工作任務(wù)，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)。3.領(lǐng)取業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證等物品，確保數(shù)量準(zhǔn)確、狀態(tài)正常。（二）業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)1.監(jiān)督柜員按照操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)重要業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)審核和授權(quán)。2.定期對(duì)業(yè)務(wù)辦理情況進(jìn)行抽查，檢查業(yè)務(wù)憑證填寫(xiě)是否規(guī)范、交易信息錄入是否準(zhǔn)確等。3.及時(shí)處理運(yùn)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)的異常情況和突發(fā)事件，如系統(tǒng)故障、客戶投訴等，確保業(yè)務(wù)正常運(yùn)行。（三）班中檢查1.每日定時(shí)對(duì)現(xiàn)金、重要空白憑證等進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)核對(duì)，確保賬實(shí)相符。2.對(duì)柜員的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時(shí)制止并糾正。3.檢查營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的環(huán)境衛(wèi)生、服務(wù)秩序等情況，確保為客戶提供良好的服務(wù)環(huán)境。（四）班后工作1.組織柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)軋賬，核對(duì)賬務(wù)數(shù)據(jù)，確保當(dāng)日賬務(wù)平衡。2.對(duì)當(dāng)日運(yùn)營(yíng)工作進(jìn)行總結(jié)，記錄發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和處理情況，向上級(jí)報(bào)告。3.整理業(yè)務(wù)資料，妥善保管業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證等物品，做好營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全防范工作。六、考核與獎(jiǎng)懲（一）考核內(nèi)容1.業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況：包括賬務(wù)差錯(cuò)率、現(xiàn)金收付準(zhǔn)確率、重要空白憑證使用合規(guī)率等。2.風(fēng)險(xiǎn)防控效果：運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生情況、風(fēng)險(xiǎn)隱患排查及整改情況等。3.人員管理成效：柜員培訓(xùn)效果、工作積極性提升情況、團(tuán)隊(duì)協(xié)作情況等。4.制度執(zhí)行情況：對(duì)農(nóng)行各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)管理制度的執(zhí)行力度、違規(guī)行為查處情況等。（二）考核方式1.定期考核：按季或半年對(duì)運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行全面考核，通過(guò)查閱工作記錄、統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、征求柜員及客戶意見(jiàn)等方式，綜合評(píng)價(jià)運(yùn)營(yíng)主管的工作表現(xiàn)。2.不定期抽查：上級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)不定期對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查，檢查運(yùn)營(yíng)主管履職情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)記錄并納入考核。（三）獎(jiǎng)勵(lì)1.對(duì)于在運(yùn)營(yíng)管理工作中表現(xiàn)突出，風(fēng)險(xiǎn)防控成效顯著，業(yè)務(wù)指標(biāo)完成優(yōu)秀的運(yùn)營(yíng)主管，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，包括榮譽(yù)稱號(hào)、績(jī)效獎(jiǎng)金增加、晉升機(jī)會(huì)等。2.對(duì)提出合理化建議并被采納，有效提升運(yùn)營(yíng)管理效率或降低運(yùn)營(yíng)成本的運(yùn)營(yíng)主管，給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。（四）懲罰1.對(duì)于因履職不力導(dǎo)致運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生，或業(yè)務(wù)指標(biāo)嚴(yán)重不達(dá)標(biāo)的運(yùn)營(yíng)主管，給予警告、扣減績(jī)效獎(jiǎng)金等處罰。2.對(duì)違反農(nóng)行規(guī)章制度，存在違規(guī)操作行為的運(yùn)營(yíng)主管，視情節(jié)輕重給予記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職等處分。3.因工作失誤給農(nóng)行造成重大經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損害的運(yùn)營(yíng)主管，依法依規(guī)追究其責(zé)任。七、培訓(xùn)與發(fā)展（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定1.根據(jù)農(nóng)行運(yùn)營(yíng)管理發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)需求，結(jié)合運(yùn)營(yíng)主管崗位特點(diǎn)，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃。2.培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)知識(shí)、操作技能、風(fēng)險(xiǎn)防控、團(tuán)隊(duì)管理等方面內(nèi)容，確保培訓(xùn)的針對(duì)性和系統(tǒng)性。（二）培訓(xùn)方式1.集中培訓(xùn)：定期組織運(yùn)營(yíng)主管參加集中培訓(xùn)，邀請(qǐng)內(nèi)部專家或外部講師進(jìn)行授課，系統(tǒng)學(xué)習(xí)新知識(shí)、新技能。2.在線學(xué)習(xí)：利用農(nóng)行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)平臺(tái)，提供豐富的學(xué)習(xí)資源，運(yùn)營(yíng)主管可自主安排時(shí)間進(jìn)行在線學(xué)習(xí)。3.實(shí)地交流：組織運(yùn)營(yíng)主管到先進(jìn)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地交流學(xué)習(xí)，借鑒優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn)和做法。4.案例研討：定期開(kāi)展案例研討活動(dòng)，分析典型運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)案例，提高運(yùn)營(yíng)主管風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力。（三）職業(yè)發(fā)展1.為表現(xiàn)優(yōu)秀的運(yùn)營(yíng)主管提供晉升機(jī)會(huì)，晉升渠道包括擔(dān)任更高層級(jí)的運(yùn)營(yíng)管理崗位、轉(zhuǎn)崗至其他業(yè)務(wù)部門(mén)擔(dān)任管理職務(wù)等。2.根據(jù)運(yùn)營(yíng)主管個(gè)人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，提供個(gè)性化的培訓(xùn)和指導(dǎo)，幫助其不斷提升綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。3.鼓勵(lì)運(yùn)營(yíng)主管參加行業(yè)內(nèi)的專業(yè)資格考試和認(rèn)證，對(duì)取得相關(guān)資格證書(shū)的給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)和支持。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.上級(jí)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)定期對(duì)下級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)主管履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)等方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并督促整改。2.同級(jí)審計(jì)部門(mén)定期對(duì)運(yùn)營(yíng)主管進(jìn)行審計(jì)，重點(diǎn)檢查其在制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)防控、人員管理等方面的工作情況，確保運(yùn)營(yíng)主管依法依規(guī)履職。3.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部應(yīng)建立健全監(jiān)督機(jī)制，柜員之間相互監(jiān)督，對(duì)運(yùn)營(yíng)主管的工作進(jìn)行民主監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向上級(jí)反映。（二）外部監(jiān)督1.接受金融監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門(mén)的工作，