PAGE責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保考核制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保工作，確保公司在責(zé)任險(xiǎn)方面的風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理，保障公司業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，特制定本續(xù)?？己酥贫取＃ǘ┻m用范圍本制度適用于公司所有涉及責(zé)任險(xiǎn)的業(yè)務(wù)部門(mén)及相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保工作合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：通過(guò)科學(xué)的考核機(jī)制，降低責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，保障公司利益。3.績(jī)效導(dǎo)向原則：將續(xù)保工作成效與個(gè)人及部門(mén)績(jī)效掛鉤，激勵(lì)相關(guān)人員積極做好續(xù)保工作。二、考核指標(biāo)（一）續(xù)保率1.定義：已成功續(xù)保的責(zé)任險(xiǎn)保單數(shù)量與應(yīng)續(xù)保的責(zé)任險(xiǎn)保單數(shù)量之比。2.計(jì)算公式：續(xù)保率=已續(xù)保保單數(shù)/應(yīng)續(xù)保保單數(shù)×100%3.目標(biāo)值：根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，設(shè)定不同險(xiǎn)種的續(xù)保率目標(biāo)值，如[具體險(xiǎn)種1]續(xù)保率目標(biāo)為[X1]%，[具體險(xiǎn)種2]續(xù)保率目標(biāo)為[X2]%等。（二）續(xù)保保費(fèi)增長(zhǎng)率1.定義：本年度續(xù)保保費(fèi)較上一年度續(xù)保保費(fèi)的增長(zhǎng)比例。2.計(jì)算公式：續(xù)保保費(fèi)增長(zhǎng)率=（本年度續(xù)保保費(fèi)上一年度續(xù)保保費(fèi)）/上一年度續(xù)保保費(fèi)×100%3.目標(biāo)值：結(jié)合市場(chǎng)情況及公司業(yè)務(wù)拓展需求，設(shè)定各險(xiǎn)種續(xù)保保費(fèi)增長(zhǎng)率目標(biāo)，如[具體險(xiǎn)種1]續(xù)保保費(fèi)增長(zhǎng)率目標(biāo)為[Y1]%，[具體險(xiǎn)種2]續(xù)保保費(fèi)增長(zhǎng)率目標(biāo)為[Y2]%等。（三）客戶滿意度1.定義：通過(guò)對(duì)續(xù)保客戶進(jìn)行滿意度調(diào)查，了解客戶對(duì)公司責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保服務(wù)的滿意程度。2.調(diào)查方式：采用問(wèn)卷調(diào)查、電話回訪等方式，收集客戶對(duì)續(xù)保流程、服務(wù)質(zhì)量、理賠協(xié)助等方面的評(píng)價(jià)。3.評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：設(shè)定滿意度評(píng)分范圍為0100分，90分及以上為滿意，7089分為基本滿意，70分以下為不滿意。4.目標(biāo)值：客戶滿意度目標(biāo)值設(shè)定為[Z]%以上。（四）新保轉(zhuǎn)續(xù)保成功率1.定義：上一年度新?？蛻粼诒灸甓瘸晒m(xù)保的比例。2.計(jì)算公式：新保轉(zhuǎn)續(xù)保成功率=上一年度新?？蛻舯灸甓壤m(xù)保成功數(shù)/上一年度新保客戶數(shù)×100%3.目標(biāo)值：根據(jù)公司客戶關(guān)系維護(hù)策略，設(shè)定新保轉(zhuǎn)續(xù)保成功率目標(biāo)值，如[具體目標(biāo)值]%。三、考核周期考核周期為自然年度，每年1月1日至12月31日。四、考核主體由公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，聯(lián)合財(cái)務(wù)部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)等相關(guān)部門(mén)組成考核小組，負(fù)責(zé)對(duì)責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保工作進(jìn)行考核。五、考核流程（一）數(shù)據(jù)收集1.業(yè)務(wù)部門(mén)在每個(gè)月結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將本月責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保工作進(jìn)展情況報(bào)送至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，包括已續(xù)保保單明細(xì)、未續(xù)保保單原因分析等。2.財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)提供本年度及上一年度責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保保費(fèi)數(shù)據(jù)。3.客戶服務(wù)部門(mén)在每年年底前完成客戶滿意度調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果報(bào)送至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。（二）數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)與分析風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行整理統(tǒng)計(jì)，按照考核指標(biāo)計(jì)算各部門(mén)及相關(guān)人員的考核得分，并對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入分析，找出續(xù)保工作中的優(yōu)勢(shì)與不足。（三）考核評(píng)分考核小組根據(jù)考核指標(biāo)及數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果，對(duì)各部門(mén)及相關(guān)人員進(jìn)行評(píng)分。評(píng)分采用百分制，各項(xiàng)考核指標(biāo)權(quán)重如下：1.續(xù)保率：[A]%2.續(xù)保保費(fèi)增長(zhǎng)率：[B]%3.客戶滿意度：[C]%4.新保轉(zhuǎn)續(xù)保成功率：[D]%（四）結(jié)果反饋考核小組將考核結(jié)果反饋至各部門(mén)及相關(guān)人員，對(duì)得分較高的部門(mén)及個(gè)人進(jìn)行表彰，對(duì)得分較低的部門(mén)及個(gè)人提出改進(jìn)意見(jiàn)和建議。六、考核結(jié)果應(yīng)用（一）績(jī)效獎(jiǎng)金發(fā)放1.根據(jù)考核得分，確定各部門(mén)及相關(guān)人員的績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)?？?jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)與考核得分對(duì)應(yīng)關(guān)系如下：考核得分≥[優(yōu)秀分?jǐn)?shù)線]分，績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為[優(yōu)秀系數(shù)][良好分?jǐn)?shù)線1]分≤考核得分＜[優(yōu)秀分?jǐn)?shù)線]分，績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為[良好系數(shù)1][良好分?jǐn)?shù)線2]分≤考核得分＜[良好分?jǐn)?shù)線1]分，績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為[良好系數(shù)2][合格分?jǐn)?shù)線]分≤考核得分＜[良好分?jǐn)?shù)線2]分，績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為[合格系數(shù)]考核得分＜[合格分?jǐn)?shù)線]分，績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)為[不合格系數(shù)]2.個(gè)人績(jī)效獎(jiǎng)金=個(gè)人績(jī)效獎(jiǎng)金基數(shù)×績(jī)效獎(jiǎng)金系數(shù)3.部門(mén)績(jī)效獎(jiǎng)金總額根據(jù)部門(mén)內(nèi)人員績(jī)效獎(jiǎng)金總和確定，并與部門(mén)整體考核結(jié)果掛鉤。（二）晉升與獎(jiǎng)勵(lì)1.在同等條件下，考核得分優(yōu)秀的員工在晉升、評(píng)優(yōu)等方面享有優(yōu)先待遇。2.對(duì)于在責(zé)任險(xiǎn)續(xù)保工作中表現(xiàn)突出、為公司做出顯著貢獻(xiàn)的部門(mén)和個(gè)人，給予額外的獎(jiǎng)勵(lì)，如榮譽(yù)證書(shū)、獎(jiǎng)金等。（三）培訓(xùn)與輔導(dǎo)1.對(duì)于考核得分較低的部門(mén)和個(gè)人，由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)組織針對(duì)性的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，幫助其提升續(xù)保工作能力。2.根據(jù)考核結(jié)果分析，找出續(xù)保工作中的共性問(wèn)題，制定培訓(xùn)計(jì)劃，組織全體相關(guān)人員進(jìn)行集中培訓(xùn)。七、續(xù)保工作流程規(guī)范（一）提前通知1.在責(zé)任險(xiǎn)保單到期前[X]天，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)向客戶發(fā)送續(xù)保通知，告知客戶保單即將到期，并提醒客戶辦理續(xù)保手續(xù)。2.續(xù)保通知應(yīng)包含公司簡(jiǎn)介、險(xiǎn)種詳情、續(xù)保優(yōu)惠政策、辦理流程等內(nèi)容，確?？蛻羟宄私饫m(xù)保相關(guān)信息。（二）客戶溝通1.業(yè)務(wù)人員在接到客戶續(xù)保咨詢后，應(yīng)及時(shí)與客戶溝通，解答客戶疑問(wèn)，了解客戶需求和意見(jiàn)。2.根據(jù)客戶情況，為客戶提供個(gè)性化的續(xù)保方案，包括險(xiǎn)種組合調(diào)整、保額調(diào)整等建議。（三）續(xù)保申請(qǐng)1.客戶確定續(xù)保意向后，業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)客戶填寫(xiě)續(xù)保申請(qǐng)表，并收集相關(guān)資料，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、上一年度保險(xiǎn)理賠記錄等。2.將續(xù)保申請(qǐng)資料提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)進(jìn)行審核。（四）審核與報(bào)價(jià)1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)續(xù)保申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況、歷史理賠情況等，評(píng)估續(xù)保風(fēng)險(xiǎn)。2.根據(jù)審核結(jié)果，結(jié)合市場(chǎng)費(fèi)率情況，為客戶出具續(xù)保報(bào)價(jià)。（五）合同簽訂1.業(yè)務(wù)人員與客戶就續(xù)保報(bào)價(jià)達(dá)成一致后，簽訂續(xù)保合同。2.在簽訂合同前，確保客戶已清楚了解合同條款內(nèi)容，特別是保險(xiǎn)責(zé)任、免責(zé)條款、費(fèi)率調(diào)整等重要條款。3.將簽訂后的續(xù)保合同副本提交至風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和財(cái)務(wù)部門(mén)備案。（六）保費(fèi)收取與保單生效1.財(cái)務(wù)部門(mén)按照合同約定及時(shí)收取保費(fèi)。2.保費(fèi)到賬后，確認(rèn)保單生效，并將保單信息反饋給業(yè)務(wù)部門(mén)和客戶。八、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)1.對(duì)于續(xù)保率、續(xù)保保費(fèi)增長(zhǎng)率等關(guān)鍵考核指標(biāo)，設(shè)定預(yù)警值。當(dāng)指標(biāo)值接近或低于預(yù)警值時(shí)，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。2.例如，續(xù)保率預(yù)警值設(shè)定為[預(yù)警下限]%，當(dāng)續(xù)保率低于該值時(shí)，啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警程序。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期對(duì)考核指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)指標(biāo)值觸發(fā)預(yù)警信號(hào)時(shí)，及時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知。2.業(yè)務(wù)部門(mén)接到預(yù)警通知后，應(yīng)立即分析原因，制定針對(duì)性的應(yīng)對(duì)措施，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將應(yīng)對(duì)情況反饋給風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.針對(duì)客戶流失風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)客戶關(guān)系維護(hù)，提升服務(wù)質(zhì)量，如提供增值服務(wù)、定期回訪客戶等。2.對(duì)于費(fèi)率過(guò)高導(dǎo)致續(xù)保困難的情況，與保險(xiǎn)公司協(xié)商爭(zhēng)取更優(yōu)惠的費(fèi)率，或調(diào)