1、中國銀監(jiān)會市場準(zhǔn)入項(xiàng)目實(shí)施細(xì)則(試行)總總結(jié).1第一章一般規(guī)定.1第二章申請和接受.第4章決定和發(fā)送.6第五章公示.8分是.9 1、中國商業(yè)銀行.9 (2)業(yè)務(wù).111 (3)董事和高級管理人員資格.140 (4)郵局儲蓄銀行特別規(guī)定.157 ii，農(nóng)村中小企業(yè)金融機(jī)構(gòu).296 (3)董事和高級管理人員資格322 (4)內(nèi)部管理流程成.340 3，外國銀行.的457 (3)董事和高級管理人員資格.490 (d)附錄.501 4信托公司.502 (2)業(yè)務(wù).549 (3)董事和高級管理人員資格.570 (d)內(nèi)部管理流程.580 5，非銀行金融機(jī)構(gòu).583 (2)業(yè)務(wù).741 (3)董事和高級管

2、理人員資格.764 (4)內(nèi)部管理流程.779一般規(guī)定第一章一般規(guī)定第一條中國銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入相關(guān)行政許可行為，進(jìn)一步完善行政許可程序，提高行政許可效率，保護(hù)申請人的合法權(quán)益，根據(jù)中資商業(yè)銀行行政 許可事項(xiàng)實(shí)施辦法，農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí) 施辦法，外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法及信托公 司行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法及相關(guān)規(guī)定制定本規(guī)則。第二條銀監(jiān)會根據(jù)本規(guī)則的規(guī)定對銀行金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)實(shí)施市場準(zhǔn)入行政許可銀監(jiān)局、銀監(jiān)局在銀監(jiān)會認(rèn)可范圍內(nèi)，按照本細(xì)則的規(guī)定，實(shí)證行政許可證。第三條本規(guī)則所述的行政許可問題包括銀行金融機(jī)構(gòu)和CBRC監(jiān)督管理的其他金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更

3、和終止許可項(xiàng)目、業(yè)務(wù)許可事項(xiàng)、董事和高級管理人員的資格許可事項(xiàng)、法律、行政法規(guī)規(guī)定以及國務(wù)院確定的其他許可事項(xiàng)等。第四條第四條行政許可實(shí)施程序分為申請和接受、審查、決定和送達(dá)三個階段。第5條CBRC及其派遣機(jī)構(gòu)由(a) CBRC、CBRC或CBRC中的一個機(jī)構(gòu)接受、審查和確定。(b)銀監(jiān)會接受和初步審查，銀監(jiān)會審查和決定。(3)銀監(jiān)局受理和初步審查，銀監(jiān)局審查和決定。(四)銀監(jiān)會受理并與其他行政機(jī)關(guān)一起審查決定。第二章第二章申請和受理第六條第六條申請人應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)則分項(xiàng)部分申請材料目錄的有關(guān)要求提交申請材料。第七條申請人將書面申請材料和電子申請材料全部提交到接收處，書面申請材料以郵件或直接提交

4、到接收處的接收處或辦公室(房間)的方式提交。電子申請資料通過銀行電子政府傳輸系統(tǒng)提交。申請資料中應(yīng)該寫有詳細(xì)準(zhǔn)確的聯(lián)系方式和收到行政許可決定的郵寄地址。直接提交申請資料的人必須出示委托書(或單位介紹信)和合法身份證。申請人必須出示自然人的合法身份證。第八條下級機(jī)關(guān)受理，上級機(jī)關(guān)決定的申請事項(xiàng)，申請人向受理處提交申請書，提交受理申請書，簡要說明申請書。前項(xiàng)提交的申請資料的主要發(fā)送單位必須是決定機(jī)關(guān)。第九條第九條申請事項(xiàng)不需要依法取得行政許可或者申請案件不屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立即通知申請人不允許，發(fā)出不允許通知書。申請事項(xiàng)不屬于本職權(quán)范圍，應(yīng)當(dāng)通知申請人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請。第十條申

5、請屬于受理機(jī)關(guān)的職權(quán)范圍，受理機(jī)關(guān)根據(jù)行政許可事項(xiàng)申請材料目錄和格式要求，結(jié)果發(fā)現(xiàn)申請材料不完整或者不符合法定格式，在收到申請材料之日起5天內(nèi)，向申請人發(fā)送更正通知書，通知申請人一次更正的全部內(nèi)量，并要求在更正通知書發(fā)出之日起3個月內(nèi)提交更正請求材料。在收到申請書之日起5天內(nèi)，必須接受行政許可申請，向申請人發(fā)出通知書等文件，并按照完整的法定形式申請。第十一條第十一條修改通知書發(fā)出之日起3個月內(nèi)申請人未提交修改申請材料的，受理機(jī)關(guān)將在期滿后5天內(nèi)，作出不受理通知書的決定，向申請人發(fā)送不接受通知書，說明不接受理由。申請人提交的修改申請資料不完整或者不符合法定形式的，受理機(jī)關(guān)自收到修改申請資料之日起

6、5天內(nèi)作出不接受申請的決定，向申請人發(fā)送不接受通知書，說明不合并的原因。第十二條在做出第十二條受理申請的決定之前申請人要求撤回申請的應(yīng)當(dāng)向受理處提交書面撤回申請接待員登記后，必須將申請資料返回申請人。第十三條第十三條接受通知書、不接受通知書、修改通知書，接受機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加蓋該機(jī)關(guān)專用印章，注明日期，發(fā)給申請人或寄給申請人。第十四條受理機(jī)關(guān)受理行政許可申請后，設(shè)立行政許可業(yè)務(wù)院長，記錄行政許可事項(xiàng)的受理日期、受理日期、處理情況和處理部門(處室)、州審查官、行政許可完成期限。第三章審查審查審查第十五條下級機(jī)關(guān)受理并由上級機(jī)關(guān)決定的申請事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在下級機(jī)關(guān)受理之日起20天內(nèi)審查并查看審查意見及全部申請資料

7、并向決定機(jī)關(guān)報(bào)告第十六條銀監(jiān)會收到的申請事項(xiàng)涉及銀監(jiān)會領(lǐng)土監(jiān)督義務(wù)，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)征求有關(guān)銀監(jiān)會的意見。銀監(jiān)局受理的申請事項(xiàng)與銀監(jiān)局分公司的領(lǐng)土監(jiān)督義務(wù)有關(guān)，銀監(jiān)局應(yīng)征求相關(guān)銀監(jiān)局的意見。銀監(jiān)局和銀監(jiān)局應(yīng)及時(shí)向一級機(jī)關(guān)提出意見。第十七條決定機(jī)關(guān)在審查過程中認(rèn)為申請人需要對申請材料進(jìn)行書面說明的情況下，可以一次性將問題總結(jié)為書面意見，并統(tǒng)一要求申請人(房間)填寫書面說明文。如果決定機(jī)關(guān)認(rèn)為有必要，可以第二次要求申請人書面說明。書面陳述書應(yīng)加蓋申請單位的公章，直接提交或郵寄。經(jīng)決定機(jī)關(guān)同意，也可以通過傳真、電子郵件等方式提交。申請人應(yīng)在發(fā)送書面意見之日起2個月內(nèi)提交書面說明。未能及時(shí)提交書面說明文被認(rèn)

8、為是申請人自動放棄書面說明文。第十八條第十八條受理機(jī)關(guān)或者決定機(jī)關(guān)認(rèn)為需要對申請人的申請材料進(jìn)行直接解釋的，可以在辦公室與申請人面談。參加會談的員工必須少于2名。接受機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)要做好會談記錄，得到申請人的簽名確認(rèn)。第十九條第十九條決定機(jī)關(guān)在審查過程中，可以根據(jù)情況，直接或者委托下級機(jī)關(guān)檢查有關(guān)申請資料的內(nèi)容。進(jìn)行現(xiàn)場審計(jì)的員工必須少于2人，并出示合法證明?，F(xiàn)場驗(yàn)證需要填寫成績單，收集相關(guān)證明材料。第二十條第二十條受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)在審查過程中認(rèn)為需要對有關(guān)引用材料進(jìn)行驗(yàn)證的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行驗(yàn)證，形成書面驗(yàn)證意見。第二十一條決定機(jī)關(guān)在審查過程中對困難、復(fù)雜、專業(yè)、技術(shù)強(qiáng)的申請事項(xiàng)，可以直接或委

9、托下級機(jī)關(guān)或申請人組織專家審查，形成專家簽署的書面審查意見。第二十二條在接受機(jī)關(guān)或者決定機(jī)關(guān)審查過程中申請人終止等行政許可申請不符合法定條件或者行政許決定不必要地，接受機(jī)關(guān)或者決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作出審查終止的決定。第二十三條第二十三條受理機(jī)關(guān)或者決定機(jī)關(guān)審查過程中申請人主動要求撤銷申請的，應(yīng)當(dāng)向受理處提出終止審查的書面申請，受理機(jī)關(guān)或者決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)終止審查。第二十四條第二十四條以下的期限不在審查期限內(nèi)計(jì)算。(1)申請人對申請材料中存在的問題要書面解釋，從書面提出意見的日期到申請人提出書面陳述說明的時(shí)間有所不同，但最多不超過兩個月。(二)有關(guān)報(bào)告材料需要驗(yàn)證的，從驗(yàn)證決定之日起驗(yàn)證結(jié)束時(shí)間；(三)需要

10、專家審查的，應(yīng)當(dāng)從組織專家審查之日起形成書面審查意見。前款扣減時(shí)期的受理機(jī)關(guān)或決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面通知申請人。其中第2，3段必須合理，不超過必要的期限。第二十五條審查機(jī)關(guān)在審查銀行金融機(jī)構(gòu)的發(fā)起人(包括投資者)條件時(shí)，優(yōu)先審查連續(xù)3年盈利的申請人，并鼓勵申請人優(yōu)先選擇連續(xù)3年以上盈利的優(yōu)質(zhì)投資者。第四章第四章決定及送達(dá)決定及送達(dá)第二十六條一個機(jī)關(guān)受理決定的行政許可，由決定機(jī)關(guān)在規(guī)定的期限內(nèi)審查，作出行政許可許可或不許可的圖書面決定，并在決定后10天內(nèi)對申請人作出書面決定。下級機(jī)關(guān)的接受，上級機(jī)關(guān)由報(bào)告決定的行政許可，在收到下級機(jī)關(guān)的初步審查意見和申請人的完整申請資料后，在規(guī)定的期限內(nèi)審查，做出

11、行政許可許可許可許可或者不許可的書面決定，做出決定后10天內(nèi)將書面決定傳達(dá)給申請人，向下級機(jī)關(guān)參考。第二十七條銀監(jiān)會接受并與其他行政部門共同審查決定的行政許可由銀監(jiān)會接受、審查后，將申請資料轉(zhuǎn)移到有關(guān)行政機(jī)關(guān)審查，根據(jù)審查意見，在規(guī)定的期限內(nèi)作出行政許可許可或者沒有行政許可的書面決定。第二十八條決定機(jī)關(guān)不作行政許可決定的，應(yīng)當(dāng)說明原因，并通知申請人依法在法定時(shí)間內(nèi)申請行政復(fù)議案或提起行政訴訟的權(quán)利。第二十九條行政許可決定文件由決定機(jī)關(guān)通過掛號郵件或特快郵件傳送給申請人。決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向郵政部門要求申請人簽署的收據(jù)。具備條件的行政許可決定文件也可以由決定機(jī)關(guān)通過銀行電子政府傳輸系統(tǒng)發(fā)送。行政許

12、可決定文件也可以按照申請人的要求領(lǐng)取，接受人必須出示單位介紹信和合法身份證并簽名。第三十條決定機(jī)關(guān)作出行政許可決定后，應(yīng)當(dāng)發(fā)給申請人金融許可證并進(jìn)行交換，決定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通知申請人發(fā)放金融許可證。發(fā)證機(jī)關(guān)應(yīng)在決定后10天內(nèi)發(fā)放和補(bǔ)發(fā)金融許可證。第五章公報(bào)第三十一條CBRC及其派遣機(jī)關(guān)對申請人提交的申請資料的記載和形式要求等進(jìn)行行政許可事項(xiàng)、依據(jù)、條件、程序、期限和公示，便于申請人閱覽。第32條. 32條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)將(a)在銀監(jiān)會網(wǎng)站上公布；(b)打印服務(wù)指南，并安排在行政許可受理室和其他公共場所接受檢查。(c)在辦公室地點(diǎn)張貼；(d)其他有效和方便的宣傳方法。第三十三條除國家秘密、商業(yè)秘密

13、、個人私生活等外，CBRC及其派遣機(jī)關(guān)作出的行政許可決定，應(yīng)當(dāng)在決定后合理期限內(nèi)通過CBRC網(wǎng)站或通過游說公告等公開。一、中國商業(yè)銀行一、中國商業(yè)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)要建立市場準(zhǔn)入前咨詢體系，提前介入市場準(zhǔn)入質(zhì)量管理、市場準(zhǔn)入監(jiān)督工作，傳達(dá)監(jiān)管政策和意圖，不斷提高機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)督質(zhì)量和服務(wù)水平。(a)機(jī)關(guān)(a)機(jī)關(guān)1.1。機(jī)構(gòu)設(shè)立年度計(jì)劃機(jī)構(gòu)1.11.1國家開發(fā)銀行國家開發(fā)銀行(以下簡稱開發(fā)銀行)和政策銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立計(jì)劃機(jī)構(gòu)制定計(jì)劃銀行和政策銀行新建分行暫時(shí)不進(jìn)行年度計(jì)劃管理。1.21.2制定國有控股大型商業(yè)銀行(以下簡稱大型銀行)國有控股大型商業(yè)銀行(以下簡稱大型銀行)設(shè)立計(jì)劃的基本要求：(1)大型銀行應(yīng)根據(jù)本銀行的發(fā)展戰(zhàn)略和計(jì)劃，每年年初制定包括新機(jī)構(gòu)數(shù)量、位置和方法在內(nèi)的(包括新、升和收購)機(jī)構(gòu)計(jì)劃。(2)大型銀行制定年度新設(shè)機(jī)構(gòu)計(jì)劃應(yīng)遵循以下原則：第一，發(fā)展可持續(xù)性原則。新機(jī)構(gòu)的各種經(jīng)營管理指標(biāo)必須在一定的時(shí)間內(nèi)達(dá)到預(yù)期水平，實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)定的發(fā)展。二是服務(wù)普遍性的原則。境內(nèi)機(jī)構(gòu)部署要向東北和中西部傾斜，重點(diǎn)支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)向消費(fèi)者提供一般金融服務(wù)的能力。海外機(jī)構(gòu)部署要配合國家的“走出去”戰(zhàn)爭，提高服務(wù)企業(yè)的“走出去”能力。第三