1、2004年3月,咨詢項目建議書 - 北京市金融工委對所屬金融機構(gòu) 競爭力評估,保密和版權(quán)聲明,本項目建議書為北京新華信管理顧問有限公司（以下簡稱“新華信”）與北京市金融工委的機密文件，未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方透露雙方洽談的情況以及簽署的任何文件，包括合同、協(xié)議、備忘錄、訂單、項目建議書等所包含的一切信息； 新華信擁有該項目建議書的全部版權(quán)和知識產(chǎn)權(quán)，受法律保護。未經(jīng)新華信書面許可或授權(quán)，任何單位及個人不得以任何方式或理由對該產(chǎn)品的任何部分進(jìn)行使用、復(fù)制、修改、抄錄、傳播或與其它產(chǎn)品捆綁使用銷售； 對任何侵犯版權(quán)和泄密的行為，以及由此對新華信造成的經(jīng)濟損失，新華信公司保留追究其法律

2、責(zé)任的權(quán)力?？蛻糸喿x該項目建議書即表明遵守該保密和版權(quán)約定； 對本項目建設(shè)書如有任何疑問，請與新華信聯(lián)系，聯(lián)系人： 楊 晨 01064606868312yangchen 董 巍 01064606868332dongwei,重要說明,本項目建議書分析北京市金融工委的及新華信的初步設(shè)想。新華信的初步設(shè)想，是在對北京市金融工委及其下級單位有限的了解基礎(chǔ)上提出的。這些初步設(shè)想遠(yuǎn)不是新華信的最終結(jié)論，我們認(rèn)為，要提出既有前瞻性，又切合實際的最終報告，需要： （1）深入廣泛的內(nèi)部訪談； （2）視野廣闊的產(chǎn)業(yè)分析； （3）與下級金融機構(gòu)的充分溝通， （4）

3、基于事實的數(shù)據(jù)分析； （5）過去經(jīng)驗的充分參照； （6）管理工具的創(chuàng)造性運用； （7）切實可行的操作步驟。 因此，本建議書中的初步判斷和設(shè)想，是我們在項目開始時的分析起點，我們在進(jìn)行上述工作的過程中，會不斷檢驗、修正甚至推翻開始的判斷，在這個過程中我們再逐漸形成最終的方案。,一、項目背景和初步分析 二、項目思路 三、項目工作步驟 四、項目計劃安排和運作方式 五、新華信相關(guān)咨詢案例舉例 六、新華信管理咨詢簡介,目 錄,項目背景,北京市金融工委是部分在北京市金融機構(gòu)的主管上級單位，管理對象是在京的9家金融機構(gòu)，其中有銀行、證券公司、保險公司、基金公司和信托公司。 十六屆三中全會關(guān)于完善我國宏觀調(diào)控

4、體系、深化金融改革、發(fā)展多層次的資本市場體系、健全市場化金融調(diào)控機制、在防范風(fēng)險的前提下逐步實現(xiàn)資本項目可兌換等有關(guān)重大經(jīng)濟政策精神的指導(dǎo)下，北京市金融工委希望借助第三方力量，對下屬的金融機構(gòu)進(jìn)行管理評估，同時建立一套合理的評估指標(biāo)體系。 此項目有開創(chuàng)性意義，屬公益性質(zhì)。新華信很榮幸參與到這一重要的工作中來，希望憑借多年來對企業(yè)管理和金融領(lǐng)域的理解，給北京市的金融工作提出一些有建設(shè)性的意見。為首都金融工作的改革，并為把北京建設(shè)成為國際性的金融中心貢獻(xiàn)微薄之力。,把北京建設(shè)成為金融中心的有利條件,2002年，北京金融業(yè)產(chǎn)值達(dá)485億，占北京GDP的比重為15.5%，此比重已經(jīng)超過上海，居全國首位

5、；(信息來源:經(jīng)濟觀察報) 2003年，金融業(yè)對首都經(jīng)濟起了重要的支撐作用，金融業(yè)累計實現(xiàn)增加值513.8億元，占第三產(chǎn)業(yè)的23.2；（信息來源：金融時報） 北京有中國人民銀行、外匯管理局等銀行管理機關(guān)；有證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會等金融監(jiān)管機關(guān)； 金融街：四大國有商業(yè)銀行的總部、國家開發(fā)銀行、光大銀行、民生銀行、華夏銀行的總部、中國國債登記結(jié)算公司、全國銀行間同業(yè)拆借中心等機構(gòu)都在金融街； 北京市市長王岐山曾指出：“中國資本市場未來還有一個重要領(lǐng)域沒有發(fā)育完全債券市場，北京同時也是國內(nèi)債券一級市場的發(fā)行地?！?生存環(huán)境分析:城市商業(yè)銀行,股東結(jié)構(gòu)： 市政府,地方財政局控股,企業(yè)和個人。 組織架構(gòu)

6、： 單一地域功能型 優(yōu)勢： 本地人脈資源豐富 決策快,相對靈活 劣勢： 管理水平低 品牌薄弱 業(yè)務(wù)開展能力有限。例如：存款額小、個人業(yè)務(wù)基本沒有開展 金融產(chǎn)品研發(fā)能力薄弱,市場環(huán)境： 通?？偞婵?金融產(chǎn)品為四大壟斷 優(yōu)質(zhì)客戶敗給股份制銀行 機遇： 地區(qū)差異性大 經(jīng)濟發(fā)展不平衡,需求不一樣 威脅： 因規(guī)模小而被兼并,生存環(huán)境分析:股份商業(yè)銀行,股東結(jié)構(gòu)： 大企業(yè),政府,個人 組織架構(gòu)： 地域功能型,試行垂直管理 優(yōu)勢： 相對國有銀行而言，制度創(chuàng)新強 產(chǎn)品研發(fā)周期快 劣勢： 人員素質(zhì)低 準(zhǔn)備金不夠 信用等級差 網(wǎng)點少,市場環(huán)境： 相對國有銀行受到的支持而言，只有“市場化”運作才有生存空間 機遇：

7、中小企業(yè)的合作伙伴 高額客戶 外資銀行的合作對象 威脅： 網(wǎng)點少，規(guī)模經(jīng)營效益差。,生存環(huán)境分析:基金公司,股東結(jié)構(gòu)： 證券公司,大企業(yè),部分政府 組織架構(gòu)： 集中式功能型 優(yōu)勢： 機構(gòu)新，人員少，100-300人 金融產(chǎn)品“技術(shù)性”公司，領(lǐng)導(dǎo)產(chǎn)品創(chuàng)新 劣勢： 依賴銀行等代銷機構(gòu) 品牌薄弱 客戶開發(fā)能力有限,市場環(huán)境： 新興市場，客戶培育工作艱巨 長遠(yuǎn)來看，需要挖掘的“散戶”投資者 機遇： 地區(qū)差異性大，需求多樣化 經(jīng)濟發(fā)展不平衡 今年股市公認(rèn)的好的“預(yù)期回報” 威脅： 極其嚴(yán)格的法規(guī) 過度依靠機構(gòu)客戶 混業(yè)經(jīng)營下,成為大金融機構(gòu)的兼并對象,生存環(huán)境分析:證券公司,股東結(jié)構(gòu)： 政府,企業(yè) 組織

8、架構(gòu)： 分散式的地域網(wǎng)點經(jīng)營 優(yōu)勢： 相對其它金融服務(wù)，市場相對成熟，內(nèi)部管理基本成型 客戶群穩(wěn)定，以機構(gòu)客戶為主 劣勢： 缺乏創(chuàng)新 以交易為主，盈利模式單一 人員老化,管理體制陳舊,市場環(huán)境： 經(jīng)濟的晴雨表,只有通過增值咨詢服務(wù),擺脫單一的交易的盈利模式 機遇： 政府的市場激活政策，重點是提高散戶的信心 混業(yè)經(jīng)營前提下，大券商有實力提供延伸服務(wù) 威脅： 服務(wù)單一，為網(wǎng)上交易所取代,中國金融機構(gòu)指標(biāo)分解,我們期望通過本咨詢項目達(dá)到如下目的:,短期目的： 以第三方角度，建立金融機構(gòu)評估指標(biāo)體系，客觀的對北京市金融工委直接管理的金融機構(gòu)給予評估分析，為北京市的金融管理工作提供管理參考依據(jù) 為北京市

9、的金融機構(gòu)發(fā)展提出發(fā)展建議 完善和豐富北京市金融工委的現(xiàn)有管理體系 長期目的： 逐步形成一套北京市金融機構(gòu)作為上級主管部門的管理模式，以適應(yīng)不斷變化的金融市場和來自國際金融機構(gòu)的競爭需求 建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度，防范金融風(fēng)險 適應(yīng)小政府大市場的環(huán)境需求，轉(zhuǎn)變政府職能，從單一的監(jiān)管職能轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)和監(jiān)管的統(tǒng)一體，從而提高北京市金融機構(gòu)的整體水平,一、項目背景和初步分析 二、項目思路 三、項目工作步驟 四、項目計劃安排和運作方式 五、新華信相關(guān)咨詢案例舉例 六、新華信管理咨詢簡介,目 錄,金融機構(gòu)組織結(jié)構(gòu)內(nèi)部不同層面面對不同層面的 管理問題和指標(biāo)體系,社會公益,當(dāng)前典型的中國商業(yè)銀行功能型組織機構(gòu)不適

10、應(yīng)市場發(fā)展要求,以市場需求為前提的跨國商業(yè)銀行總行、分支機構(gòu)內(nèi)部經(jīng)營管理矩陣式組織框架圖,治理結(jié)構(gòu)：股本結(jié)構(gòu)等因素是評估的重要指標(biāo),一般地，主要從以下幾個方面對公司治理結(jié)構(gòu)作出評估： 股本結(jié)構(gòu)、來源、分散程度 股東權(quán)利與保護 ，大股東與中小股東的利益關(guān)系 決策機制 董事會對管理層授權(quán)經(jīng)營的目標(biāo)和問責(zé)制度 將股東及其代理人的經(jīng)濟利益與金融風(fēng)險防范 信息披露的規(guī)范性 激勵機制與公司治理效果 儲蓄人和投資人權(quán)益的保護,目前，國內(nèi)的金融機構(gòu)在治理結(jié)構(gòu)方面與改革前的國有企業(yè)并無二致，建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)仍要走很長的路。目前，通過上市推進(jìn)治理結(jié)構(gòu)改善的建行和工行在這方面正在進(jìn)行嘗試，其中公開、公平、公正

11、地選擇合格的境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者具有重大意義。,發(fā)展戰(zhàn)略：以客觀分析為基礎(chǔ)，建立切合實際的目標(biāo)體系并科學(xué)評估,注：本頁僅做為分析模型的簡單示意，不代表實際，僅供參考,新華信認(rèn)為，混業(yè)經(jīng)營后，金融機構(gòu)的產(chǎn)品戰(zhàn)略的決策決定于市場吸引力和競爭環(huán)境的有利程度。,競爭環(huán)境 有利程度,產(chǎn)品/市場吸引力,高,中,低,低,中,高,表示適合進(jìn)入,表示比較適合進(jìn)入,表示要慎重分析是否應(yīng)該進(jìn)入,以銀行為例，新華信將從以下財務(wù)指標(biāo)進(jìn)行評估,流動性：保持好的流動性是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的前提，流動性不足可能導(dǎo)致銀行支付風(fēng)險的出現(xiàn)。,流動性比率： 流動性比率反映了銀行的安全性，銀行需要持有較高的流動性資產(chǎn)以保持流動性能力。 存貸款比

12、率： 存貸款比率是商業(yè)銀行的貸款余額與其存款余額的比率。存貸款比率越高，意味著銀行流動性越差。但也不能過低，超額的流動性有機會成本。,盈利能力：金融機構(gòu)的核心能力,資產(chǎn)利潤率：該指標(biāo)反映銀行資產(chǎn)的獲利能力。 資本利潤率：該指標(biāo)反映銀行資本的獲利能力。 人均利潤率：反映人均創(chuàng)利能力。 利息回收率 應(yīng)付利息充足率 利息收付率：綜合反映利息回收和利息支付兩個指標(biāo)，反映了銀行利息的收支情況。該指標(biāo)基本可以說明我國銀行的基本收入和支出，以及銀行利息的使用情況。,資產(chǎn)質(zhì)量：衡量金融機構(gòu)經(jīng)營管理水平和競爭力的重要指標(biāo)。,不良貸款率：該指標(biāo)用來衡量銀行貸款質(zhì)量的惡化程度 逾期貸款率 呆滯貸款率 呆賬貸款率 加

13、權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)抵補率,資本充足率：資本充足率用以衡量銀行最終清償能力,資本充足率： 保持正常的資本充足率關(guān)鍵是建立起一種正常的資本補充渠道，依靠國家注資不是長遠(yuǎn)之計。資本充足率高意味著銀行抵御風(fēng)險的能力較強，提高銀行競爭力。另一方面，太高的資本充足率可能影響銀行資金運用的擴大，降低銀行競爭力。 存款增長率 貸款增長率 以上兩個增長率指標(biāo)可綜合為存貸款增長率指標(biāo)，主要反映了銀行的資金來源和運用的主要渠道，是目前衡量國內(nèi)銀行資金實力的有效指標(biāo)。,風(fēng)險管理：需要從識別、規(guī)避到控制三個不同層次的完整體系,風(fēng)險識別,風(fēng)險評估：科學(xué)的評估方法，制度化,風(fēng)險規(guī)避,稽核：恰當(dāng)授權(quán)，相對獨立,風(fēng)險控制,內(nèi)部控制：貸

14、款、交易及其他行為,表內(nèi)業(yè)務(wù),表外業(yè)務(wù),管理目標(biāo),管理內(nèi)容,財務(wù)角度,風(fēng)險管理的評估,任何金融機構(gòu)都無法歸避風(fēng)險問題，對風(fēng)險的判斷、衡量和控制對金融機構(gòu)來說都是非常重要的。 風(fēng)險評估的過程包括對資產(chǎn)負(fù)債表和表外業(yè)務(wù)的解讀，并將他們歸類。主要涉及信用、市場、流動性、運營和法律等風(fēng)險。所有這些風(fēng)險必須始終如一、明確的被監(jiān)管，同時再根據(jù)經(jīng)濟市場環(huán)境變化等各種因素隨時再次給予評估。對于一些可能帶來風(fēng)險的新產(chǎn)品或者新的商業(yè)行為，不能超越現(xiàn)有的風(fēng)險管理機制，并應(yīng)通過總部集權(quán)管理。面對無法確切衡量的風(fēng)險，應(yīng)通過示范和知識傳授使當(dāng)事人了解如何管理這類風(fēng)險。 具體地評估，應(yīng)考慮以下幾個方面： 能否管理內(nèi)部的貸款

15、、交易及其他行為的風(fēng)險，包括識別、衡量和控制等能力； 能否公正的對潛在風(fēng)險進(jìn)行定性和定量管理； 對貸款、交易及其他行為的風(fēng)險管理在政策、指導(dǎo)方針和限制上是否一致；管理的經(jīng)驗、水平和力度； 對環(huán)境變化所產(chǎn)生新風(fēng)險的識別和協(xié)調(diào)能力，以及對風(fēng)險管理系統(tǒng)中無法定量化的風(fēng)險的識別和確定。,風(fēng)險管理的重要對象貸款,以貸款為例，銀行應(yīng)該有： 經(jīng)驗豐富的管理人員，有效的信用授權(quán)和回顧職能，稱職的執(zhí)行人員； 有效的信用風(fēng)險評估系統(tǒng)； 與從業(yè)人員能力相符合的貸款權(quán)限、指導(dǎo)方針和投資政策； 系統(tǒng)的識別現(xiàn)有和潛在的信用問題，這些信用問題對先有和潛在的利潤產(chǎn)生影響的分析方法，對投資信用質(zhì)量和可能的信用損失有一個明確的處

16、理流程； 在經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生變化時，有這些變化對投資影響的分析流程。,風(fēng)險管理的重要手段稽核,為保證一個有效的運營控制系統(tǒng)，需要不斷對原有政策法規(guī)等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行論證稽核，包括匯報制度和一些特殊的管理要求。需要從規(guī)模、風(fēng)險概況和組織結(jié)構(gòu)等內(nèi)容給予考慮。需要給稽核人員適當(dāng)?shù)氖跈?quán)，稽核人員也應(yīng)與一般的管理組織保持相對獨立的關(guān)系。需要對稽核人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)。 因此，應(yīng)從以下幾個方面進(jìn)行評估： 對政策法規(guī)跟進(jìn)的能力； 產(chǎn)生稽核工作文字報告的流程、效率和對一般從業(yè)人員由于稽核原因產(chǎn)生的調(diào)整及培訓(xùn)效果； 確保能夠及時、恰當(dāng)提交必要的調(diào)整報告的管理能力； 識別和更正稽核事宜的管理能力； 內(nèi)部審計是否能涉及到與政

17、策法規(guī)相關(guān)的稽核工作。,風(fēng)險管理的重要內(nèi)容運營控制,此部分評估針對金融機構(gòu)的運營控制效果，包括財務(wù)控制和財政控制。這部分的評估需要考慮與實際的運營能力和經(jīng)營目標(biāo)一致的內(nèi)部控制系統(tǒng)，以及內(nèi)部和外部的審計等。在這項評估中，內(nèi)部審計和控制流程應(yīng)確保運營行為與內(nèi)部指導(dǎo)方針和政策的一致性，同時能夠及時、準(zhǔn)確的提供分析報告。 對運營的控制評估應(yīng)該包括以下內(nèi)容： 控制和對現(xiàn)有流程規(guī)定執(zhí)行的充分性； 內(nèi)部和外部審計的頻率、范圍和充分性，應(yīng)有與公司管理架構(gòu)相獨立的內(nèi)部審計功能； 內(nèi)部控制和審計范圍外內(nèi)容的數(shù)量和重要性 內(nèi)部控制和審計范圍外內(nèi)容是否都被有效的記錄下來并及時的解決； 應(yīng)保證管理信息報告的充分性和準(zhǔn)確

18、性。是否有明確的流程確保匯報制度； 系統(tǒng)性的控制管理是否能在計劃或法律等發(fā)生變化后及時的調(diào)整跟進(jìn)。,新華信認(rèn)為，對管理團隊(部門和高管團隊)的評估應(yīng)以結(jié)果為導(dǎo)向，參考各基礎(chǔ)指標(biāo)，同時，重點考察團隊合作精神,團隊素質(zhì) 學(xué)歷 經(jīng)驗,公司管理水平,決策能力,執(zhí)行能力,股東滿意度,員工滿意度,管理團隊,團隊合作精神,基礎(chǔ) （參考指標(biāo)）,結(jié)果 （重要指標(biāo)）,具體崗位的科學(xué)管理，新華信的經(jīng)驗表明，應(yīng)該通過以下三個層面予以解決,崗位分析崗位評估,薪酬體系,績效考核體系,崗位描述將包含職責(zé)、崗位、編制、權(quán)限、能力要求和核心考核指標(biāo)六個要素,崗位,有一名員工承擔(dān)完成若干項工作，并具有相應(yīng)的責(zé)任，權(quán)限，就構(gòu)成一個

19、崗位,職責(zé) 工作內(nèi)容,職責(zé)是工作內(nèi)容與責(zé)任的統(tǒng)一，通過對工作呢容的詳細(xì)描述來對某一崗位工作范圍內(nèi)的 責(zé)任進(jìn)行界定,編制,權(quán)限,能力要求,關(guān)鍵考核指標(biāo) （指標(biāo)）,對應(yīng)于特定工作內(nèi)容所需人員的數(shù)量和職務(wù)稱為編制,為了完成特定崗位的工作所需的權(quán)利范圍稱為權(quán)限，權(quán)限與崗位的職責(zé)相對稱,對應(yīng)于特定工作崗位的人員知識、技術(shù)、學(xué)歷，經(jīng)驗等方面的要求,考核特定工作崗位的工作完成質(zhì)量的主要內(nèi)容及相關(guān)量化指標(biāo),其中，崗位級別應(yīng)依據(jù)科學(xué)的崗位價值評估而設(shè)定,新華信研究表明，有效績效考核體系具備以下幾個特征,出發(fā)點 實現(xiàn)組織目標(biāo) 促進(jìn)職員成長 考核依據(jù) 考核者對組織目標(biāo)實現(xiàn)的貢獻(xiàn) 職責(zé)履行情況 責(zé)任者 管理者是直接責(zé)

20、任者 人力資源部門是間接責(zé)任者 考核結(jié)果 可量化 被接受 考核結(jié)果運用 短期激勵（績效工資、獎金等） 長期激勵（職業(yè)發(fā)展、股權(quán)等）,有效績效考核對管理環(huán)境的要求,企業(yè)有明確的目標(biāo) 遠(yuǎn)景 長期目標(biāo) 年度經(jīng)營計劃 被考核者職責(zé)明確 部門職責(zé)明確 個人職責(zé)明確 考核者具備正確的動機 客觀評價被考核者業(yè)績 幫助被考核者提升業(yè)績 存在激勵誘因 薪酬對被考核者有吸引力 有可期望的職業(yè)發(fā)展機會,建立中高級管理人員績效考核體系時遵循以下基本原則,系統(tǒng)原則 業(yè)績考核是實現(xiàn)組織目標(biāo)的管理工具 考核指標(biāo)之間既互相聯(lián)系又互相制約 透明原則 考核流程、考核方法、考核指標(biāo)和考核結(jié)果運用制度是清晰明確的 考核者與被考核者對

21、考核目標(biāo)不會存在明顯的分歧 客觀原則 考核依據(jù)是符合客觀事實的 考核結(jié)果是以各種統(tǒng)計數(shù)據(jù)和客觀事實為基礎(chǔ)的 盡可能避免個人主觀因素影響考核結(jié)果的客觀性 可行原則 考核系統(tǒng)符合實際情況，可以得到切實實施 考核結(jié)果不追求絕對的精確，要考慮考核成本,所以，應(yīng)該通過對公司戰(zhàn)略目標(biāo)的分解，以及各崗位的職責(zé)，制定各崗位的關(guān)鍵業(yè)績考核指標(biāo)（KPI）,確定考核指標(biāo)和比重后，再確定定量指標(biāo)和定性指標(biāo)的評判標(biāo)準(zhǔn)，并制定客觀業(yè)績類指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)制定流程,完成目標(biāo)額120%以上 完成目標(biāo)額100% 完成目標(biāo)額80% 完成目標(biāo)額70% 完成目標(biāo)額60%或以下,實際完成情況,相當(dāng)于目標(biāo)120%以上 相當(dāng)于目標(biāo)100% 相當(dāng)于目

22、標(biāo)80% 相當(dāng)于目標(biāo)70% 相當(dāng)于目標(biāo)60%以下,實際完成量,分值,很好： 5分 良好： 4分 正常： 3分 不足/差： 2分 很差： 1分,描 述,5分 4分 3分 2分 1分,定量指標(biāo),定性指標(biāo),說明：具體的分值可以采取5分制，10分制或者100分制,最后，制定績效管理手冊，以此指導(dǎo)人力資源部開展工作,第一章 總論 11績效考評意義 12績效考評原則 13績效考評周期 14績效考評者 15被考評者 第二章 績效考評內(nèi)容 21績效考評體系 22績效考評標(biāo)準(zhǔn) 23業(yè)績考評 24能力考評 25態(tài)度考評 26工作業(yè)績、工作能力、工作態(tài)度權(quán)重分配 第三章 績效考評實施 31績效考評領(lǐng)導(dǎo)小組 32績效

23、考評者訓(xùn)練 34績效考評實施過程,第四章 績效考評結(jié)果運用 41員工薪酬調(diào)整 42員工晉升 43員工培訓(xùn) 44特殊情況處理 第五章 績效考評制度修訂 51績效考評制度修訂委員會 52績效考評內(nèi)容修訂 第六章 績效考評文件使用與保存 61績效考評文件保存格式 62績效考評文件分類編號 63績效考評文件保存方法 64績效考評文件查閱權(quán)限 第七章 績效考評申訴 71申訴條件 72申訴形式 73申訴處理,企業(yè)文化：三個不同的層面,核心層：重點在于企業(yè)定位與核心理念提煉 定位：我們企業(yè)針對什么樣的市場并在市場上扮演什么樣的角色 愿景：我們渴望成為什么樣的企業(yè)？ 使命：企業(yè)為什么要實現(xiàn)我們的目標(biāo)，企業(yè)承擔(dān)

24、的歷史責(zé)任是什么？對堅持企業(yè)核心理念的必要性的解釋？ 核心價值觀：企業(yè)自始至終需要堅持的原則和精神 制度層：重點在于制度與文化理念的匹配性 激勵制度：保證員工高效積極工作 獎懲制度：保證員工約束行為，控制風(fēng)險和堅持流程及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) 行為規(guī)范：指導(dǎo)員工在企業(yè)中和諧共處、高效協(xié)作 物質(zhì)層:企業(yè)核心層與制度層的物質(zhì)表現(xiàn)載體，如企業(yè)標(biāo)識等,企業(yè)文化三個層面,新華信將通過實地訪談和文卷調(diào)查等方式了解金融機構(gòu)的企業(yè)文化現(xiàn)狀,企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo) 市場要求,按指標(biāo)定義逐項評估指標(biāo)差距,企業(yè)文化的要求,評估差距,核心理念問題 管理制度問題,文化問題總結(jié),使命與理念 了解企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo) 了解企業(yè)戰(zhàn)略計劃 現(xiàn)有制度 行為規(guī)范

25、 員工滿意度 企業(yè)經(jīng)營狀況 決策者在企業(yè)中的行為特征 文化物質(zhì)層,了解企業(yè)文化,新華信企業(yè)文化診斷模型,公正性：從第三方角度，客觀評價企業(yè)現(xiàn)狀 前瞻性：在短期利潤和長期價值創(chuàng)造之間取得平衡。 全面性：指標(biāo)體系能全面評價企業(yè)的經(jīng)營情況。 獨立性：各指標(biāo)之間相互獨立。 熟悉度：指標(biāo)應(yīng)為行業(yè)從業(yè)人員所熟悉，便于評價。 代表性：盡量用最少的指標(biāo)反映重大的方面。,定性分析為基礎(chǔ) 定性分析與定量分析結(jié)合,建立科學(xué)的金融企業(yè)指標(biāo)體系的特點和原則,特 點,原 則,新華信認(rèn)為：長期持續(xù)的評估行為和與其他地區(qū)同行業(yè)的對比將使評估報告更有價值,最終，新華信對北京金融工委下屬金融機構(gòu)的考核結(jié)果，將結(jié)合各項指標(biāo)，用以下

26、形式提交綜合評估報告,股本結(jié)構(gòu),對管理層的授權(quán)和問責(zé)制度,信息披露的規(guī)范性,發(fā)展戰(zhàn)略,財務(wù)指標(biāo),管理團隊,治理結(jié)構(gòu),黨政政策,盈利能力,流動性,資產(chǎn)質(zhì)量,資本充足率,決策機制,儲蓄人或投資人的權(quán)益保護,財務(wù)目標(biāo),評估內(nèi)容,評估指標(biāo),表現(xiàn)形式,文件形式,PPT,PPT,定性評估,定性評估,客戶目標(biāo),內(nèi)部目標(biāo),學(xué)習(xí)指標(biāo),人員素質(zhì),公司業(yè)績,決策能力,執(zhí)行能力,股東滿意度,員工滿意度,定量評級,Excel,PPT,定性評估,風(fēng)險管理,稽核,風(fēng)險評估,運營控制,定量評級,PPT,企業(yè)文化,制度化程度,理念共識程度,物質(zhì)化程度,市場目標(biāo),PPT,定性評估,總報告,綜合評估結(jié)果,貫徹執(zhí)行力度,有否違規(guī),P

27、PT,定性評估,團隊合作,一、項目背景和初步分析 二、項目思路 三、項目工作步驟 四、項目計劃安排和運作方式 五、新華信相關(guān)咨詢案例舉例 六、新華信管理咨詢簡介,目 錄,新華信計劃通過四個階段對北京市金融工委直接管理的的金融機構(gòu)進(jìn)行評估,1,3,調(diào)研訪談,資料收集,步驟1A,項目啟動,4,形成報告,步驟4A,最終評估,2,初步評估分析,步驟2A,指標(biāo)體系建立,步驟1B,資料收集,步驟4B,提交報告,步驟3B,實地訪談,步驟3A,問卷調(diào)查,第一階段：項目啟動,召開項目啟動會 完成項目準(zhǔn)備工作 制定項目工作計劃 項目總體工作計劃 滾動工作計劃,1,收集資料,步驟1A,項目啟動,步驟1B,資料收集,第一階段：資料收集,公開資料收集 公司年報 公司網(wǎng)站 其他可收集的公開資料 內(nèi)部資料收集 可供參考的內(nèi)部文件 公司內(nèi)部刊物等,1,收集資料,步驟1A,項目啟動,步驟1B,資料收集,第二階段：初步評估分析指標(biāo)體系建立,建立主要指標(biāo)體系