1、金融企業(yè)戰(zhàn)略管理,李樺 西北農(nóng)林科技大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院管理系,第三章 金融企業(yè)資源、能力與競爭優(yōu)勢分析,金融企業(yè)資源、能力分析 金融企業(yè)的競爭優(yōu)勢分析 金融企業(yè)的價(jià)值鏈分析 金融企業(yè)的核心競爭力分析,關(guān)鍵成功因素(key success factors， KSF) 是在探討產(chǎn)業(yè)特性與企業(yè)戰(zhàn)略之間關(guān)系時(shí)，常使用的觀念，是在結(jié)合本身的特殊能力，對應(yīng)環(huán)境中重要的要求條件，以獲得良好的績效。,關(guān)鍵成功（KSF）因素分析,個(gè)別產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)：不同產(chǎn)業(yè)因產(chǎn)業(yè)本身特質(zhì)及結(jié)構(gòu)不同，而有不同的關(guān)鍵成功因素，此因素是決定于產(chǎn)業(yè)本身的經(jīng)營特性，該產(chǎn)業(yè)內(nèi)的每一公司都必須注意這些因素。 競爭策略、產(chǎn)

2、業(yè)中的地位及地理位置：企業(yè)的產(chǎn)業(yè)地位是由過去的歷史與現(xiàn)在的競爭策略所決定，在產(chǎn)業(yè)中每一公司因其競爭地位的不同，而關(guān)鍵成功因素也會(huì)有所不同，對于由一或二家大公司主導(dǎo)的產(chǎn)業(yè)而言，領(lǐng)導(dǎo)廠商的行動(dòng)常為產(chǎn)業(yè)內(nèi)小公司帶來重大的問題，所以對小公司而言，大公司競爭者的策略，可能就是其生存的競爭的關(guān)鍵成功因素。,關(guān)鍵成功（KSF）因素的4個(gè)主要來源,環(huán)境因素：企業(yè)因外在因素(總體環(huán)境)的變動(dòng)，都會(huì)影響每個(gè)公司的關(guān)鍵成功因素。如在市場需求波動(dòng)大時(shí)，存貨控制可能就會(huì)被高階主管視為關(guān)鍵成功因素之一。 暫時(shí)因素：大部份是由組織內(nèi)特殊的理由而來，這些是在某一特定時(shí)期對組織的成功產(chǎn)生重大影響的活動(dòng)領(lǐng)域。,關(guān)鍵成功（KSF）

3、因素的4個(gè)主要來源,關(guān)鍵成功因素的8種確認(rèn)方法,環(huán)境分析法：包括將要影響或正在影響產(chǎn)業(yè)或企業(yè)績效的政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等外在環(huán)境的力量，換句話說，即重視外在環(huán)境的未來變化，比公司或產(chǎn)業(yè)的總體變化來得重要，惟實(shí)際應(yīng)用到產(chǎn)業(yè)或公司上會(huì)產(chǎn)生困難。 產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析法：應(yīng)用Porter所提出的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)五力分析架構(gòu)，作為此項(xiàng)分析的基礎(chǔ)。此架構(gòu)由五個(gè)要素構(gòu)成。每一個(gè)要素和要素間關(guān)系的評估可提供分析者客觀的數(shù)據(jù)，以確認(rèn)及檢驗(yàn)產(chǎn)業(yè)的關(guān)鍵成功因素。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析的另一個(gè)優(yōu)點(diǎn)是此架構(gòu)提供一個(gè)很完整的分類，另一項(xiàng)優(yōu)點(diǎn)就是以圖形的方式找出產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)要素及其間的主要關(guān)系。,關(guān)鍵成功因素的8種確認(rèn)方法,產(chǎn)業(yè)/企業(yè)專家法：向產(chǎn)業(yè)專家、

4、企業(yè)專家或具有知識與經(jīng)驗(yàn)的專家請教，除可獲得專家累積的智慧外，還可獲得客觀數(shù)據(jù)中無法獲得的信息，惟因缺乏客觀的數(shù)據(jù)導(dǎo)致實(shí)證或驗(yàn)證上的困難。 競爭分析法：分析公司在產(chǎn)業(yè)中應(yīng)該如何競爭，以了解公司面臨的競爭環(huán)境和態(tài)勢，研究焦點(diǎn)的集中可以提供更詳細(xì)的資料，且深度的分析能夠有更好的驗(yàn)證性，但其發(fā)展受到特定的限制。,關(guān)鍵成功因素的8種確認(rèn)方法,產(chǎn)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)廠商分析法：經(jīng)由該產(chǎn)業(yè)領(lǐng)導(dǎo)廠商的行為模式，可當(dāng)作產(chǎn)業(yè)關(guān)鍵成功因素重要的信息來源。因此對于領(lǐng)導(dǎo)廠商進(jìn)行分析，有助于確認(rèn)關(guān)鍵成功因素，惟對于其成功的解釋仍會(huì)受到限制。 企業(yè)本體分析法：此項(xiàng)技術(shù)乃針對特定企業(yè)，對某些構(gòu)面進(jìn)行分析，如優(yōu)劣勢評、資源組合、優(yōu)勢稽核及

5、策略能力評估等。由于透過各功能的掃瞄，確實(shí)有助于關(guān)鍵成功因素的發(fā)展，但實(shí)在耗費(fèi)時(shí)間且數(shù)據(jù)相當(dāng)有限。,關(guān)鍵成功因素的8種確認(rèn)方法,突發(fā)因素分析法：此項(xiàng)技術(shù)亦是針對特定企業(yè)，透過對企業(yè)相當(dāng)熟悉的專家協(xié)助。雖然較主觀，卻常能揭露一些其它傳統(tǒng)客觀技術(shù)無法查覺到的關(guān)鍵成功因素，且不受功能別的限制，甚至可以獲得一些短期的關(guān)鍵成功因素，惟難以驗(yàn)證這些短期的關(guān)鍵成功因素。 市場策略對獲利影響的分析法（PIMS Results）：針對特定企業(yè)，以PIMS（Profit Impact of Market Strategy）研究報(bào)告的結(jié)果進(jìn)行分析。此技術(shù)的主要優(yōu)點(diǎn)為其實(shí)驗(yàn)性基礎(chǔ)，而缺點(diǎn)在于“一般性的本質(zhì)”，即無法指

6、出這些數(shù)據(jù)是否可直接應(yīng)用于某一公司或某一產(chǎn)業(yè)，也無法得知這些因素的相對重要性。,Company Logo,10,關(guān)鍵成功（KSF）因素分析,比較法,將本行業(yè)內(nèi)成功企業(yè)與失敗企業(yè)進(jìn)行比較，分析差距及造成差距的原因，差別之處就是關(guān)鍵成功因素,市場分析法,關(guān)鍵成功因素是指那些在行業(yè)中占重要地位、對企業(yè)競爭力有重大影響條件、變量或能力等特定因素,運(yùn)用細(xì)分市場的原則分析整個(gè)行業(yè)市場，找出關(guān)鍵性的市場和具有戰(zhàn)略意義的產(chǎn)品進(jìn)行分析，據(jù)此確定關(guān)鍵成功因素,關(guān)鍵成功因素法的步驟,1、公司定位 2、識別KSF 3、收集KSF情報(bào) 4、比較評估KSF 5、制定行動(dòng)計(jì)劃,Company Logo,12,比較法：比較與

7、本行業(yè)成功企業(yè)的差距及其原因 市場分析法：運(yùn)用細(xì)分市場的原則，分析關(guān)鍵性的市場和具有戰(zhàn)略意義的產(chǎn)品,關(guān)鍵成功因素分析方法在港口行業(yè)的運(yùn)用,行業(yè)分散程度降低可以保持高回報(bào) 香港港口業(yè)求大于供帶來了高回報(bào)(1999年HIT投資資本回報(bào)率為16%),客戶服務(wù)需求 供應(yīng)鏈總成本降低,固定成本高，要求大規(guī)模 作為一個(gè)真正的港口樞紐必須具備足夠大的規(guī)模,客戶需要專業(yè)服務(wù) 一體化的營運(yùn)效率保證價(jià)值的獲取,價(jià)值鏈分析,價(jià)值鏈的內(nèi)涵,1.企業(yè)要在市場競爭中取得競爭優(yōu)勢，必須在創(chuàng)造價(jià)值方面比對方做的更好；價(jià)值創(chuàng)造體現(xiàn)在每個(gè)環(huán)節(jié)中，每個(gè)環(huán)節(jié)所創(chuàng)造的價(jià)值和發(fā)生的成本不同。 2.價(jià)值鏈主要由兩類價(jià)值活動(dòng)構(gòu)成，即基本活動(dòng)

8、和輔助活動(dòng)；每個(gè)活動(dòng)均在創(chuàng)造價(jià)值，而非成本，問題的著眼點(diǎn)在企業(yè)內(nèi)部。 3.價(jià)值鏈不是孤立存在：任何企業(yè)內(nèi)部，各業(yè)務(wù)單元之間的聯(lián)系構(gòu)成了公司價(jià)值鏈,各業(yè)務(wù)單元之間也存在著運(yùn)作價(jià)值鏈；在同一產(chǎn)業(yè)中，上下游企業(yè)之間存在著行業(yè)價(jià)值鏈。,價(jià)值鏈分析的意義,1.行業(yè)分析 每一項(xiàng)價(jià)值活動(dòng)，都會(huì)對企業(yè)最終實(shí)現(xiàn)價(jià)值造成影響；價(jià)值鏈分析,就是要在分析行業(yè)價(jià)值鏈的基礎(chǔ)上,對其影響的程度和范圍進(jìn)行深入考察,權(quán)衡利弊,尋求最佳價(jià)值鏈結(jié)構(gòu)。 2.競爭優(yōu)勢 企業(yè)可通過與其他企業(yè)不同的價(jià)值活動(dòng)，或是構(gòu)造與其它企業(yè)不同的價(jià)值鏈來取得差異優(yōu)勢；經(jīng)營差異化時(shí)必須控制實(shí)現(xiàn)差異經(jīng)營的成本，以便將其轉(zhuǎn)化為明顯的競爭優(yōu)勢。 3.關(guān)鍵控制點(diǎn)

9、/關(guān)鍵環(huán)節(jié) 在企業(yè)價(jià)值活動(dòng)中增進(jìn)獨(dú)特性,同時(shí)要能控制各種獨(dú)特性的驅(qū)動(dòng)因素,控制價(jià)值鏈上有關(guān)鍵意義的環(huán)節(jié)(如在電腦業(yè),關(guān)鍵環(huán)節(jié)是芯片生產(chǎn)及研發(fā))。,企業(yè)價(jià)值鏈結(jié)構(gòu),基層結(jié)構(gòu) 人力資源管理 技術(shù)開發(fā) 采購管理,內(nèi)部物流 生產(chǎn)流程 外部物流 市場營銷 服務(wù),利潤,利潤,優(yōu)化 供應(yīng)鏈， 降低 庫存， 提高流速,規(guī)模經(jīng)濟(jì) 降低生產(chǎn) 成本以及 低質(zhì)量成本 損耗,降低倉儲(chǔ)、 運(yùn)輸成本 減少時(shí)間 成本,通路 價(jià)格 促銷 產(chǎn)品 提高 客戶 滿意度,顧客 價(jià)值 導(dǎo)向,主 要 活 動(dòng),組織結(jié)構(gòu)、控制系統(tǒng)、企業(yè)形象、企業(yè)文化 、創(chuàng)新能力,計(jì)劃、招聘、薪酬考核、激勵(lì)機(jī)制、員工培訓(xùn)、職業(yè)發(fā)展,改進(jìn)產(chǎn)品和工序的技術(shù)活動(dòng)、專

10、利產(chǎn)品技術(shù)、高質(zhì)量產(chǎn)品、先進(jìn)工藝,企業(yè)的資源輸入、廣告策劃、市場預(yù)測、管理信息系統(tǒng)設(shè)計(jì)、法律咨詢,支 持 活 動(dòng),積極分析企業(yè)的價(jià)值鏈,靈活運(yùn)用其他競爭對手無法效仿的差異化因素,構(gòu)筑本企業(yè)競爭優(yōu)勢.,企業(yè)價(jià)值鏈的分析,識別價(jià)值活動(dòng) 確定活動(dòng)類型 將價(jià)值活動(dòng)細(xì)化與歸類 確定企業(yè)的價(jià)值鏈 分析資源的增值過程 分析資源增值是否有效,價(jià)值鏈與競爭優(yōu)勢關(guān)系,企業(yè)競爭優(yōu)勢在資源價(jià)值增值的三個(gè)過程體現(xiàn)： 價(jià)值活動(dòng)中的競爭優(yōu)勢 價(jià)值鏈內(nèi)部協(xié)同效應(yīng)與競爭優(yōu)勢 價(jià)值鏈縱向聯(lián)系與競爭優(yōu)勢,金融企業(yè)價(jià)值鏈,定價(jià)與確定期限 生產(chǎn)和傳遞 交流與營銷 控制和監(jiān)督 融資和投資 風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)偤娃D(zhuǎn)移,價(jià)值鏈理論的貢獻(xiàn),資源代表企業(yè)對

11、生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的投入,投入或占用資源可分為三類,信息資源,財(cái)金資源,人力資源,所謂主要活動(dòng)是指直接創(chuàng)造價(jià)值即使資源增殖的活動(dòng),所謂輔助活動(dòng)是指為創(chuàng)造價(jià)值提供資源配置服務(wù)的活動(dòng),營銷立項(xiàng)、采購配送 研究開發(fā)、生產(chǎn)制造市場推廣、售后服務(wù),員工流動(dòng)、薪酬考核 資金籌措、稅負(fù)平衡 網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、信息共享,無形資產(chǎn)： 專利技術(shù)、商譽(yù)、網(wǎng)絡(luò),企業(yè)核心競爭力,核心競爭力：企業(yè)的資源和能力通過特定的、持續(xù)性的整合，為企業(yè)帶來獲得超過行業(yè)平均水準(zhǔn)回報(bào)的能力。,如何使資源、能力形成核心競爭力？,環(huán)境變化是否會(huì)使核心競爭力消失？,核心競爭力是否很容易被模仿?,核心競爭力能否持久?,成功因素： 靈活性、創(chuàng)新、 速度、整合,

12、困擾因素： 不確定性、復(fù)雜性、組織內(nèi)部沖突,1990年，普拉哈拉德（Prahalad）與哈默爾（Hamel）在哈佛商業(yè)評論發(fā)表企業(yè)核心能力一文，提出所謂核心能力，是指“組織中的積累性學(xué)識，特別是關(guān)于如何協(xié)調(diào)不同生產(chǎn)技能和有機(jī)結(jié)合多種技術(shù)流的學(xué)識”。,何種資源和能力帶來競爭優(yōu)勢？,有價(jià)值的,能夠使企業(yè)利用外部機(jī)會(huì)或減少外部威脅,稀缺性的,只有少數(shù)企業(yè)在現(xiàn)在和將來擁有同類資源,模仿成本高,其他企業(yè)不能獲取或必須付出高昂成本才能擁有,無替代性,企業(yè)必須通過全面的適當(dāng)組織，才能擁有該資源帶來的利益，并實(shí)現(xiàn)競爭優(yōu)勢,美國波音公司、聯(lián)想集團(tuán)獲得的政府支持,礦藏企業(yè)擁有的天然礦產(chǎn)資源、Intel的核心技術(shù),專利技術(shù)、巨