1、,證券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí),前 言,大部分客戶對(duì)于證券的概念是模糊的，那么我們作為客戶經(jīng)理應(yīng)該怎樣能簡(jiǎn)易地讓客戶了解什么證券品種適合他？,你能給出合理的解釋 令人滿意的回答嗎？,課程概況,第一章 證券基礎(chǔ)知識(shí)概述,第一章 證券基礎(chǔ)知識(shí)概述,一、證券與證券市場(chǎng),一、證券與證券市場(chǎng),特征,一、證券與證券市場(chǎng),證券市場(chǎng)特征： 價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所,證券發(fā)行和流通市場(chǎng)的關(guān)系：,三、證券市場(chǎng)參與主體,證券發(fā)行人概述,為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。 包括：公司（企業(yè)）、政府和政府機(jī)關(guān),證券投資人概述,證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu),自律性組織 自律性組織一般通過制定并實(shí)施

2、章程、準(zhǔn)則或細(xì)則等規(guī)則、公約，對(duì)證券市場(chǎng)活動(dòng)進(jìn)行自律監(jiān)管。,證券監(jiān)管機(jī)構(gòu),證券業(yè)的相關(guān)媒體,四、證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì),四、證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì),第二章 證券投資產(chǎn)品介紹,第二章 證券投資產(chǎn)品介紹,*業(yè)務(wù),一、股票,1、概述,一、股票,2、常用分類,一、股票,2、常用分類,按照股票代碼和名稱,滬市,深市,S股,N股,ST股,*ST股,XD,XR,DR,*5,一、股票,3、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表,主要目的一般可以概括為：,一、股票,3、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表,一、股票,3、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表,關(guān)鍵指標(biāo)解讀：變現(xiàn)能力,流動(dòng) 比率,速動(dòng) 比率,一、股票,3、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表,關(guān)鍵指標(biāo)解讀：營(yíng)運(yùn)能力分析,一、股票,3、上市公

3、司財(cái)務(wù)報(bào)表,關(guān)鍵指標(biāo)解讀：,一、股票,3、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表,關(guān)鍵指標(biāo)解讀：盈利能力分析,一、股票,3、上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表,關(guān)鍵指標(biāo)解讀：投資收益分析,一、股票,4、K線理論,最高價(jià),最低價(jià),收盤價(jià),開盤價(jià),收盤價(jià),開盤價(jià),上影線,下影線,實(shí)體,一、股票,4、K線理論,二、基金,1、概述,按照基金運(yùn)作方式不同：,二、基金,2、常用分類,按照投資標(biāo)的的劃分：,二、基金,2、常用分類,交易所交易的開放式基金,二、基金,2、常用分類,二、基金,3、費(fèi)用,4、稅收,二、基金,5、基金績(jī)效衡量,二、基金,6、基金挑選,*證券基金超市網(wǎng)址： 基金篩選要點(diǎn) 基金品種類型 基金投資策略及投資范圍 基金收益 基金經(jīng)

4、理 基金評(píng)級(jí),官網(wǎng)首頁(yè)截屏,三、債券,1、概述,三、債券,2、分類,三、債券,2、分類 根據(jù)發(fā)行主體不同,政府債券： 中央政府債券 地方政府債券,金融債券： 政策性金融債券 商業(yè)銀行債券 證券公司債券 保險(xiǎn)公司次級(jí)債,公司債券： 企業(yè)債券 公司債券,三、債券,3、與股票的異同點(diǎn)相同點(diǎn),三、債券,3、與股票的異同點(diǎn)區(qū)別,三、債券,4、債券逆回購(gòu),四、金融衍生品,1、權(quán)證概述,四、金融衍生品,2、集合理財(cái)產(chǎn)品概述,四、金融衍生品,3、融資融券概述,什么是融資融券,四、金融衍生品,3、融資融券概述,授信,保證金,擔(dān)保物,強(qiáng)制平倉(cāng),標(biāo)的證券,融資保證金比例,融券保證金比例,維持擔(dān)保比例,四、金融衍生品

5、,3、融資融券概述,四、金融衍生品,3、融資融券概述 機(jī)構(gòu)投資者在*證券開立融資融券帳戶的條件與要求,4、期貨IB業(yè)務(wù)概述,四、金融衍生品,4、期貨IB業(yè)務(wù)概述：名詞及制度,四、金融衍生品,保證金制度,做空機(jī)制,T+0制度,每日無負(fù)債結(jié)算制度,持倉(cāng)限制制度,套期保值制度,大戶報(bào)告制度,強(qiáng)制平倉(cāng)制度,4、期貨IB業(yè)務(wù)概述,四、金融衍生品,期貨市場(chǎng)特點(diǎn)：第一、期貨交易的透明度高。 第二、供求集中，市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)。 第三、信息質(zhì)量高。 第四、價(jià)格報(bào)告的公開性。 第五、期貨價(jià)格的預(yù)期性。 第六、期貨價(jià)格的連續(xù)性。,證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 股票、債券承銷業(yè)務(wù) 投顧咨詢業(yè)務(wù) 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù) 期貨IB業(yè)務(wù) 權(quán)證交易及結(jié)算 ETF一級(jí)交易商,五、*業(yè)務(wù)介紹,外匯業(yè)務(wù) 代理開放式基金銷售業(yè)務(wù) 大宗交易業(yè)務(wù) 經(jīng)營(yíng)外資股業(yè)務(wù) 網(wǎng)下配售對(duì)象 融資融券業(yè)務(wù) 衍生產(chǎn)品買入轉(zhuǎn)售業(yè)務(wù) 代銷陽(yáng)光私募基金 陽(yáng)光私募基金介紹業(yè)務(wù),第三章 交易規(guī)則及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),一、交易規(guī)則,股票、基金、權(quán)證交易時(shí)間：每周一至周五，交易所公告的休市日除外 注：集合競(jìng)價(jià)階段，9:15-9:20可以下單轍單；9:20-9:25只能下單，不能轍單。 注：因公告等原因上午停牌一小時(shí)的股票，屬上交所委托的，委托無效自動(dòng)轍回；屬深交所委托的，委托有效。,一、交易規(guī)則,交易單位：,A股,深B股,滬B股,債券,一、交易規(guī)則,