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1、案例分析,票據(jù)1,以銀行外匯本票為質(zhì)押辦理人民幣貸款的詐騙案,背景： 業(yè)務(wù)類型：銀行外匯本票質(zhì)押貸款 出票行：選擇美國加利福尼亞州東海銀行作為 冒充的出票行 質(zhì)押貸款行：我國某銀行 持票人：美國的 貿(mào)易公司,我國北方某城市的一家企業(yè)于1993年底到銀行咨詢，能否以持有的由美國加利福尼亞東海銀行出具的一張銀行外匯本票為質(zhì)押辦理人民幣貸款。經(jīng)了解，原來是美國的 貿(mào)易公司愿意將這張銀行本票出借給該市的某企業(yè)，作為該企業(yè)向當(dāng)?shù)劂y行貸款1000萬人民幣的質(zhì)押，一旦成功，該企業(yè)應(yīng)向 貿(mào)易公司支付值40萬美元的人民幣供其使用，雙方并訂有經(jīng)律師事務(wù)所見證的協(xié)議影印件。銀行工作人員鑒于該本票金額巨大，且雙方當(dāng)事

2、人對該協(xié)議感到疑點頗多，于是按照銀行慣例致電東海銀行咨詢，很快出票行東海銀行回電稱該行從未簽發(fā)過該項本票，并建議向警方報案。（參考案例分析）,案例分析,票據(jù)2, 年月，某市A公司與新加坡B商簽訂了一份進口膠合板的合同。合同總金額為700萬美元，支付方式為付款交單，許可分批裝運。按照合同規(guī)定，第一批價值為60萬美元的膠合板準(zhǔn)時到貨，經(jīng)檢驗A公司認(rèn)為質(zhì)量良好，對雙方合作很滿意。就在第二批交貨期來臨之際，B商向A公司提出;鑒于貴公司資金周轉(zhuǎn)困難，為了幫助貴方，我放許可貴公司采取遠(yuǎn)期付款。貴公司作為買方，可以給我方開出一張見票后一年付款700萬美元的匯票，請 銀,行某市分行承兌。承兌后，我方保證將700萬美元的膠合板一年內(nèi)交貨。貴方全部收貨后，再付給我方700萬美元的貨款。 A公司以為現(xiàn)在不付款，只開出一張遠(yuǎn)期票據(jù)就可以得到貨物在國內(nèi)市場銷售，利用這一年時間，還可以將貨款再投資，這是一筆無本生意，于是欣然接受了B商的建議，給B商簽發(fā)了一張見票后一年付款700萬美元的匯票。但令A(yù)公司始料不及的是，B商將這張承兌了的遠(yuǎn)期匯票在新加坡的美國銀行貼現(xiàn)600萬美元。從此卻一張膠,合板都不交給A公司了。事實上，B商將這筆巨款騙到手后便無影無蹤了。 一年后，新加坡的美國銀行持這張承兌了的遠(yuǎn)期票據(jù)請 銀行某市分行付款。盡管B商沒有交貨，某市分行卻不得以此為理由拒絕向善意持票人美國銀行支付票據(jù)金額。最后，

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