1、2016年江蘇省基金從業(yè)資格：證券投資基金試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意） 1、在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的_承擔(dān)。A商業(yè)銀行B證券公司C基金公司D保險(xiǎn)公司 2、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的_倍。A5B10C20D503、以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷的證券公司渠道的說法，不正確的是_。A面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人B應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式C相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)D應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展 4、相關(guān)研究表

2、明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)度達(dá)到_。A60%以上B80%以上C90%以上D95%以上5、_常用于衡量證券品種系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，也用于基金分析。A夏普指數(shù)B貝塔系數(shù)C特雷諾指數(shù)D詹森指數(shù) 6、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有_。A虛擬資本是絕對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式B通常，虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在C有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式D虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化 7、_可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A一般封閉式基金B(yǎng)一般開放式基金C境內(nèi)ETF基金DQD基金 8、下列項(xiàng)目中，不屬于股票應(yīng)載明

3、事項(xiàng)的是_。A股票的編號(hào)B股票種類C持有人名稱D公司名稱 9、根據(jù)證券投資基金管理公司管理辦法，基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)文件之日起_日內(nèi)向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記注冊(cè)手續(xù)。A15B30C40D60 10、在股票的一般分類中。按_，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。A股東享有權(quán)利的不同B是否記載股東姓名C投資主體的性質(zhì)不同D流通受限與否11、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的_所決定的。A跨期性B杠桿性C風(fēng)險(xiǎn)性D投機(jī)性 12、_是指當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的_贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。_A

4、部分延期贖回；全部B部分延期贖回；部分C接受全額贖回；全部D接受全額贖回；部分 13、_的規(guī)范要求銷售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)。A會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制B資金清算流程控制C銷售決策流程控制D基金內(nèi)部環(huán)境控制14、個(gè)人投資者投資基金涉及的稅收包括_。A營(yíng)業(yè)稅B印花稅C所得稅D增值稅 15、我國(guó)基金銷售監(jiān)管的具體目標(biāo)包括_。A保證市場(chǎng)的公平、效率和透明B保證基金最低投資收益C保護(hù)投資者利益D降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 16、下列金融產(chǎn)品中，流動(dòng)性差于基金的有_。A人民幣特種股B銀行理財(cái)產(chǎn)品C保險(xiǎn)投資產(chǎn)品D券商集合計(jì)劃 17、受托人以自己的名義，在委托人的

5、授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束_A：受托人與第三人B：委托人與第三人C：受托人與委托人D：其他 18、下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說法，錯(cuò)誤的是_。A投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性B投資者對(duì)基金的評(píng)價(jià)應(yīng)著重基于3年期以上的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，而不應(yīng)過多關(guān)注基金單項(xiàng)指標(biāo)的短期排名C通常來說，五星級(jí)的債券型基金比四星級(jí)的股票型基金的表現(xiàn)更優(yōu)異D獲得較高等級(jí)評(píng)價(jià)的基金未必安全，它本身可能是高風(fēng)險(xiǎn)的品種，只是在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得了較高的收益 19、下列選項(xiàng)中，屬于基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中直接細(xì)分依據(jù)的有_。A地理因素B人口因素C投資者

6、心理因素D投資者行為因素 20、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括_。A保護(hù)基金投資者的合法利益B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 21、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)文件之日起_個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A3B6C9D12 22、以下原則不是股票基金、債券基金的申購(gòu)、贖回原則的是_A：“未知價(jià)”交易原則B：“已知價(jià)”原則C：“金額申購(gòu)”原則D：“份額贖回”原則23、基金合同中主要披露事項(xiàng)有_。A封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則C基金收益分配原則、執(zhí)行方式D作為基金管理人報(bào)酬的

7、管理費(fèi)的提取、支付方式與比例 24、下列不能作為證券投資基金特點(diǎn)的是_A：分散風(fēng)險(xiǎn)B：專業(yè)理財(cái)C：穩(wěn)定市場(chǎng)D：集合投資25、證券買賣價(jià)差在交易實(shí)現(xiàn)的_就可以確認(rèn)。_A：當(dāng)日B：當(dāng)時(shí)C：收盤后D：次日二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分） 1、是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。_A：投資運(yùn)作管理業(yè)務(wù)B：基金募集與銷售業(yè)務(wù)C：基金行政業(yè)務(wù)D：受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 2、在證券組合管理的基本步驟中，投資時(shí)機(jī)的選擇是_階段的主要工作。A：進(jìn)行證券投資分析B：組建證券投資組合C：投資組合的修正D：投資組合業(yè)績(jī)

8、評(píng)估3、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種_。A金融證券B貨幣證券C商品證券D資本證券 4、下列關(guān)于營(yíng)銷組合四大要素的說法，不正確的是_。A營(yíng)銷組合的四大要素為人員(Peopl、費(fèi)率(Pric、渠道(Plac和促銷(PromotioB因?yàn)榛鸢l(fā)行時(shí)的凈值或價(jià)格是固定的，所以基金營(yíng)銷的價(jià)格核心是買賣基金支付費(fèi)用的高低C渠道的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品D促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓投資者了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給投資者5、是基金托管人全

9、面行使職責(zé)的主要階段。A：簽署基金合同B：基金募集C：基金運(yùn)作D：基金終止 6、政策性銀行通常以_作為其超額儲(chǔ)備的持有形式。A金融債券B封閉式基金C短期國(guó)債D長(zhǎng)期國(guó)債 7、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是_。A安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資B收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬C償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金D流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券 8、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于_年。A

10、：10B：15C：20D：30 9、關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)，下列說法正確的有_。A證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所B證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)C證券發(fā)行市場(chǎng)由證券發(fā)行人、證券投資者和證券咨詢機(jī)構(gòu)組成D證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者 10、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類是按_進(jìn)行劃分的。A資產(chǎn)配置下限限制B持有債券的投資比例C主要投資對(duì)象的不同D持有股票的投資比例11、投資短期封閉式基金應(yīng)綜合分析的因素有_。A凈值收益率B折價(jià)率C市場(chǎng)走勢(shì)D潛在分紅能力 12、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益

11、，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值_。A不會(huì)有變化B將會(huì)上升至1.3900元C將會(huì)下降至1.2900元D不確定 13、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，對(duì)于基金合同生效_的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。A1年以上不滿3年B1年以上不滿10年C5年以上不滿10年D5年以上不滿15年14、QDII基金_進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。A可以用人民幣B可以用美元或其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣C只可以用人民幣D只可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣 15、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的

12、_，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷。A：1/4B：1/3C：1/2D：2/3 16、試點(diǎn)發(fā)展階段，基金在規(guī)范化運(yùn)作方面得到很大的提高，具體表現(xiàn)有_。A以上市證券為基本投資方向，限制投向?qū)崢I(yè)部門B在基金管理公司和基金的設(shè)立上實(shí)行嚴(yán)格的審批制C明確基金托管人在基金運(yùn)作中的作用D建立較為嚴(yán)格的信息披露制度 17、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是_。A實(shí)體資產(chǎn)證券化B資產(chǎn)支撐證券化C住房抵押貸款證券化D現(xiàn)金資產(chǎn)證券化 18、基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是_。A研究部B交易部C投資部D投資決策委員會(huì) 19、下列關(guān)于

13、基金管理人的說法，不正確的是_。A基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要B基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任C基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理D基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來 20、對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在_到達(dá)投資者資金賬戶。A劃出當(dāng)天B劃出后一天C劃出后兩天D劃出后三天 21、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是_。A浮動(dòng)利率債券B附息債券C零息債券D息票累積債券 22、證券法規(guī)定，當(dāng)股票發(fā)行采用代銷方式時(shí)，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開發(fā)行股票數(shù)量_的，為發(fā)行失敗。A30%B50%C60%D70%23、證券投資基金有不同的投資目的，對(duì)于收入型基金來說_A：資產(chǎn)成長(zhǎng)的潛