1、貿金培訓課件,目 錄,一、,二、,三、,四、,貿金部組織構成與部門職能,外匯管理政策知識,我行外匯政策管理,我行貿金產品介紹,一、貿金部組織構成與部門職能,部門職能 部門分工與崗位職責,部門職能,貿易金融部負責制定全行貿易融資業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和經營管理。對全轄經營機構提供貿易金融產品營銷支持和業(yè)務指導，負責分行對公外匯業(yè)務整體運營、國際結算、本外幣貿易融資放款審核及放款操作。,部門分工與崗位職責,分行經營管理部門,二、外匯管理政策知識,國際收支簡介 外匯政策 外匯監(jiān)管,國際收支簡介,國際收支是一種統(tǒng)計報表，系統(tǒng)的記載了在一定時期內經濟主體與世界其他地方的交易。大部分交易在居民與非居民之間進行。,國

2、際收支簡介,外管政策,資本項目,外匯監(jiān)管管理方式轉變,大數(shù)據(jù)時代,外匯監(jiān)管進一步加強對銀行管理的措施,三、我行外匯管理政策管理,了解你的客戶、了解你的業(yè)務、盡職調查,四、我行貿金產品,國際結算 貿易融資 外匯產品,為結清不同國家當事人之間由于貿易和非貿易活動形成的債權債務關系，而發(fā)生的貨幣收付活動。,國際結算定義,國際結算結算方式,資金在國際間從付款一方轉移到收款一方的方式?；痉绞桨ǎ簠R款、托收、信用證。,匯款 銀行應進口商要求，將款項付至出口商：預付和貨到付款 銀行作用：受托劃付款項 托收 出口商發(fā)貨后交單，委托銀行向進口商收款 銀行作用：代理-銀行憑付款或承兌交付單據(jù) 信用證 銀行開立

3、信用證，出口商發(fā)貨后交單，開證銀行憑單據(jù)付款 銀行作用：銀行信用 銀行作用逐漸增大，貿易結算風險逐漸減少,國際結算常用付款方Common Payment Term,國際結算常用付款方Common Payment Term,A.預付現(xiàn)金/ Cash in Advance,出口商在收到全部貨款后才會向進口商發(fā)貨.這種方式通常適用于小額交易或樣品,或者是賣方比較強勢的交易。,國際結算常用付款方Common Payment Term,B.跟單信用證/Documentary Credit,UCP600(國際商會跟單信用證統(tǒng)一慣例）對信用證的定義： Credit means any arrangement

4、,however named or described,that is irrevocable and thereby constitutes a definite undertaking of the issuing bank to honour a complying presentation. 信用證 指一項不可撤銷的安排，無論其名稱或描述如何，該項安排構成開證行對相符交單予以承付的確定承諾。, 通俗來講，信用證即開證行對外開出的有條件付款的承諾 是銀行信用,國際結算常用付款方Common Payment Term,跟單信用證的處理流程/Processing Flow,開證行/ Issu

5、ing Bank,國際結算常用付款方Common Payment Term,C.跟單托收/ Documentary Collection,付款交單（D/P) 賣方通過托收銀行，指示代收銀行在收款后向進口商放單。運輸單據(jù)只有在買方支付貨款后才能交給買方。,承兌交單(D/A) 出口商通過托收銀行，指示代收銀行在進口商承兌匯票后發(fā)放運輸單據(jù)。此種方式出口商無法控制貨權，面臨進口商承兌贖單提貨后到期日不付款的風險。,國際結算常用付款方Common Payment Term,D.賒銷/ Open Account,出口商定期向進口商發(fā)貨，先發(fā)出發(fā)票及其他貨運單據(jù)，進口商根據(jù)事先約定的時間間隔向出口商支付合

6、計貨款。進口商與出口商的賒帳安排并沒有以書面作出付款保證。 在這種付款方式中，出口商手上的欠款憑據(jù)有限，所以風險較大。此種交易方式通常出現(xiàn)在合作多年的老客戶之間或者是進口商/買方占據(jù)強勢地位的交易中。,國際貿易結算遵循的國際慣例,24,01,02,03,04,國際結算貿易融資是指銀行圍繞著國際結算的各個環(huán)節(jié)為進出口商提供的資金融通和信用支持。,貿易融資風險緩釋功能以真實的貿易背景為前提。,國際貿易的發(fā)展需要融資的支持，貿易融資的實現(xiàn)形式多以國際結算中的單據(jù)為基礎。,短期融資,貿易融資國際結算貿易融資,分類：按結算方式分,貿易融資國際結算貿易融資,貿易融資國內貿易融資,01,國內信用證業(yè)務,02

7、,國內保理業(yè)務,03,國內保函業(yè)務,04,商品融資業(yè)務,國內信用證業(yè)務,01,貿易融資國內貿易融資,02,國內保理業(yè)務,02,國內信用證業(yè)務,01,貿易融資國內貿易融資,商品融資業(yè)務,04,國內保函業(yè)務,03,指光大銀行作為擔保人根據(jù)申請人的需要，向受益人開立承擔一定擔保責任的書面擔保憑證。我行出具的保函基本分為融資類保函、非融資類保函（租賃和補償貿易保函、付款保函、履約保函）兩類和轉開代理行保函業(yè)務。,購買商或者銷售商以其未來或者已持有的商品權利為抵（質）押，向銀行申請短期融資的業(yè)務。,外匯產品,人民幣外匯掉期業(yè)務：我行與客戶約定一前一后兩個不同的交割日、方向相反的兩次本外幣交換。,外匯產品,國內銀行面臨的挑戰(zhàn)和思考,金融市場：金融脫媒、利率市場化和金融網絡化；存款保險制度、銀行混業(yè)經營、金融創(chuàng)新自由貿易區(qū)等，推動傳統(tǒng)商業(yè)銀行轉型。招商銀行交易銀行、民生銀行事業(yè)部制、光大如何? 江蘇處在絲綢之路經濟帶和21世紀海上絲綢之路交匯點，是長江經濟帶建設的重要環(huán)節(jié)和近代民族工業(yè)的重要發(fā)源地，開放