1、xxx村鎮(zhèn)銀行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法 第一章 總則第一條 為適應(yīng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展及管理變革要求，全面滿足監(jiān)管機關(guān)及外部信息披露數(shù)據(jù)需要，持續(xù)提升我行信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量，有效增強數(shù)據(jù)對管理決策的支持能力，根據(jù)中國銀監(jiān)會銀行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)（試行）、xxx村鎮(zhèn)銀行統(tǒng)計制度（試行）和xxx村鎮(zhèn)銀行統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法（試行），特制定本辦法。第二條 本辦法所稱“信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量”是指記錄在我行計算機信息系統(tǒng)中反映我行信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營事實的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以及我行正式編制的信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表的準(zhǔn)確性、完整性和時效性。對于暫時未納入我行信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表的手工信貸數(shù)據(jù)，適用本辦法的相關(guān)規(guī)定。第三條 本辦法所稱“信貸數(shù)據(jù)”

2、，包括表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和表外信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。第四條 本辦法所稱“數(shù)據(jù)管理部門”，是指對記錄在我行相關(guān)計算機信息系統(tǒng)中的信貸業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)負(fù)管理責(zé)任的部門；本辦法所稱“數(shù)據(jù)使用部門”，是指在日常信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析應(yīng)用和對外報送數(shù)據(jù)過程中，使用相關(guān)計算機信息系統(tǒng)中的信貸數(shù)據(jù)的部門。第五條 本辦法適用于xxx村鎮(zhèn)銀行對口的銀監(jiān)會監(jiān)管統(tǒng)計、人行金融統(tǒng)計以及xxx村鎮(zhèn)銀行日常信貸數(shù)據(jù)的統(tǒng)計管理工作。第二章 管理目標(biāo)第六條 我行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的總體目標(biāo)是“組織健全、制度完善、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、流程規(guī)范、結(jié)果可靠”。組織健全是指總行、支行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理組織架構(gòu)設(shè)置和人員配置到位；制度完善是指總行、支行共同建立起完整的信貸數(shù)據(jù)

3、質(zhì)量管理制度體系；標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一是指各項數(shù)據(jù)符合內(nèi)外部數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)要求；流程規(guī)范是指建立規(guī)范的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題發(fā)現(xiàn)、報告、整改和反饋流程；結(jié)果可靠是指達(dá)成我行各信貸業(yè)務(wù)相關(guān)系統(tǒng)產(chǎn)出或經(jīng)再加工處理的數(shù)據(jù)真實可用。第三章 管理對象第七條 我行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理遵循“抓因促果”的原則，對影響數(shù)據(jù)質(zhì)量的各個相關(guān)環(huán)節(jié)和要素實施管理，包括但不限于：業(yè)務(wù)系統(tǒng)基礎(chǔ)信息、重要事項、基礎(chǔ)報表和其他等。第八條 業(yè)務(wù)系統(tǒng)基礎(chǔ)信息是指記錄在我行計算機系統(tǒng)內(nèi)的各個信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)采錄的原始信息和再加工的衍生信息，包括但不限于：客戶信息、產(chǎn)品信息、業(yè)務(wù)信息、管理信息和公共參數(shù)等。第九條 重要事項是指可能對數(shù)據(jù)質(zhì)量造成影響的系統(tǒng)操作和手工處理等

4、環(huán)節(jié)，包括但不限于：計提撥備、信貸清分、計提所得稅、利率維護、不良資產(chǎn)核銷等。第十條 基礎(chǔ)報表是指我行對外披露的財務(wù)報表、向監(jiān)管部門報送的各類統(tǒng)計報表和我行經(jīng)營決策管理過程中經(jīng)常使用的報表，以及編制這些報表過程中所必須的中間表，包括但不限于：公開披露的年報/季報、報送人民銀行的全科目報表和理財報表、報送銀監(jiān)會的非現(xiàn)場監(jiān)管報表和大額客戶風(fēng)險報表、報送其他監(jiān)管機關(guān)的報表和行內(nèi)主要經(jīng)營情況表等。第十一條 其他類信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理對象是指經(jīng)由總行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)導(dǎo)小組提出的納入數(shù)據(jù)質(zhì)量管理范疇的內(nèi)容。第四章 組織架構(gòu)第十二條 總行成立xxx村鎮(zhèn)銀行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)導(dǎo)小組。由分管信貸行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，風(fēng)險合規(guī)部

5、負(fù)責(zé)人擔(dān)任副組長；成員包括總行風(fēng)險合規(guī)部、市場拓展部、各支行相關(guān)主要負(fù)責(zé)人等。同時成立xxx村鎮(zhèn)銀行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室，辦公室設(shè)在風(fēng)險合規(guī)部，構(gòu)建“總行管線，支行管面”的矩陣式管理架構(gòu)。第十三條 總行風(fēng)險合規(guī)部為xxx村鎮(zhèn)銀行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的牽頭組織實施部門，主要職責(zé)如下：（一）建立xxx村鎮(zhèn)銀行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理制度、流程；（二）發(fā)起召集信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量工作會議；（三）制訂年度信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量工作計劃；（四）組織開展信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查、通報和考核；（五）組織推動信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的落實整改； （六）向行級領(lǐng)導(dǎo)報告數(shù)據(jù)質(zhì)量管理問題；（七）總行數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組委派的其他任務(wù)。第十四條 總行其他業(yè)務(wù)部門為

6、xxx村鎮(zhèn)銀行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的配合部門。第十五條 各支行及總行各業(yè)務(wù)部門應(yīng)明確信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員，并設(shè)置a/b崗。信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員履行以下職責(zé)：（一）負(fù)責(zé)本機構(gòu)內(nèi)記錄在我行計算機信息系統(tǒng)中反映我行信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營事實的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以及我行正式編制的信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表的準(zhǔn)確性、完整性和時效性。（二）負(fù)責(zé)暫時未納入我行信貸業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表的手工信貸數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性和時效性。（三）負(fù)責(zé)人民銀行征信系統(tǒng)、新版客戶風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)等外圍系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息維護管理，協(xié)調(diào)本機構(gòu)相關(guān)數(shù)據(jù)信息的錄入、系統(tǒng)維護，核實及反饋待校驗信息等相關(guān)事宜。第五章 基本要求第十六條 對重大項目或?qū)?shù)據(jù)后續(xù)應(yīng)用有重大影響的項目，xxx村鎮(zhèn)

7、銀行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)導(dǎo)小組可以要求系統(tǒng)開發(fā)需求部門在方案中完善數(shù)據(jù)質(zhì)量管控設(shè)計，相關(guān)部門應(yīng)積極配合落實。第十七條 我行各新產(chǎn)品和新系統(tǒng)項目的開發(fā)，應(yīng)當(dāng)充分考慮對內(nèi)部管理和外部監(jiān)管統(tǒng)計分析的支持，應(yīng)設(shè)計足夠的擴展性并持續(xù)升級維護，以支持更新的行內(nèi)管理和監(jiān)管統(tǒng)計要求。第十八條 業(yè)務(wù)系統(tǒng)基礎(chǔ)信息采集應(yīng)當(dāng)遵循“據(jù)實全面及時錄入”的原則，根據(jù)事實和相關(guān)憑證盡可能全面地及時錄入信息，嚴(yán)禁弄虛作假、敷衍塞責(zé)。我行各業(yè)務(wù)系統(tǒng)基礎(chǔ)信息采集相關(guān)崗位人員對所收集、錄入、審核和維護的數(shù)據(jù)質(zhì)量負(fù)直接責(zé)任。第十九條 總行、各支行各相關(guān)單位應(yīng)積極推動手工業(yè)務(wù)電子化進(jìn)程。未有系統(tǒng)支持的業(yè)務(wù)，相應(yīng)的業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)制定具體的操作規(guī)

8、范，記錄各項信息使可以支持業(yè)務(wù)處理和各項統(tǒng)計分析需要，并對該項業(yè)務(wù)相關(guān)信息的數(shù)據(jù)質(zhì)量負(fù)責(zé)。第六章 管理流程第二十條 我行實施年度計劃和專項整治相結(jié)合的方式開展信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作。信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)遵循“計劃優(yōu)先、重要優(yōu)先”的原則，在資源有限的情況下，優(yōu)先完成年度計劃內(nèi)的工作和優(yōu)先處理對我行應(yīng)用有重大影響的專項數(shù)據(jù)質(zhì)量問題。第二十一條 年度數(shù)據(jù)質(zhì)量工作計劃，按照下列流程處理：（一）總行信貸數(shù)據(jù)管理部門和信貸數(shù)據(jù)需求部門整理各自數(shù)據(jù)質(zhì)量管理需求，于每年1月31日前，提交信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室。（二）信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室綜合各部門需求，結(jié)合我行的管理需要，擬訂年度數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作計劃，并將計劃提

9、交信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)導(dǎo)小組組長。（三）信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)導(dǎo)小組組長召集年度信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量工作會議，總行數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組成員及其他相關(guān)部門參加，審定工作計劃，分派工作任務(wù)。（四）各部門根據(jù)計劃開展相關(guān)工作，并定期向信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室反饋進(jìn)展情況。（五）計劃推進(jìn)過程中，若出現(xiàn)重大或復(fù)雜問題，必要時可報告信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量辦公室、總行數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組研究解決。（六）各責(zé)任部門應(yīng)于每年12月31日前提交工作總結(jié)，報告數(shù)據(jù)質(zhì)量工作計劃的完成情況，由信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室匯總報告行領(lǐng)導(dǎo)。第二十二條 專項數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整治，按照下列流程處理：（一）數(shù)據(jù)使用部門在發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題后，直接向數(shù)據(jù)管理部門提出改進(jìn)意見和要求，數(shù)

10、據(jù)管理部門與數(shù)據(jù)使用部門共同分析問題、研究制定方案并落實整改，整改完畢后提交數(shù)據(jù)使用部門驗收測試。（二）針對無法自行協(xié)調(diào)解決的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，數(shù)據(jù)使用部門初步評估數(shù)據(jù)質(zhì)量問題對應(yīng)用的影響，清晰具體描述數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，填寫xxx村鎮(zhèn)銀行信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改需求申請單（附1），提交信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室。（三）信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室受理數(shù)據(jù)使用部門提出的需求，與數(shù)據(jù)使用部門共同調(diào)查相應(yīng)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的現(xiàn)狀、重新評估數(shù)據(jù)質(zhì)量問題對應(yīng)用的影響，分析分解相應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，確定數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的嚴(yán)重級別，向相關(guān)數(shù)據(jù)管理部門發(fā)出xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改通知單（附2），并持續(xù)跟蹤問題解決的進(jìn)展情況。（四）數(shù)據(jù)管

11、理部門針對xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改通知單上列明的問題，制定具體的整改方案并實施，將整改結(jié)果向信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室報告，報告格式參見附3。簡單問題1個月內(nèi)整改完畢，復(fù)雜問題應(yīng)在1個月內(nèi)提交解決方案，在3個月內(nèi)整改完畢。未按期完成整改的應(yīng)向信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室提交書面報告說明情況，信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室視情況向行領(lǐng)導(dǎo)報告。（五）信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室接到數(shù)據(jù)管理部門整改完畢的反饋后，聯(lián)合數(shù)據(jù)使用部門對相應(yīng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改情況進(jìn)行檢查驗收，驗收通過的作結(jié)案處理，驗收不通過的發(fā)回責(zé)任部門繼續(xù)整改。 第七章 獎懲機制第二十三條 信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室按季度通報、按年度考核各責(zé)任單位的數(shù)據(jù)質(zhì)量

12、管理工作。第二十四條 對有下列表現(xiàn)之一的人員或者部門，分別給予嘉獎、記功、記大功、晉級、升職，授予榮譽稱號，并可給予一定的獎勵，獎勵費用按照有關(guān)規(guī)定在有關(guān)經(jīng)費中開支。（一）在改革和完善信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理制度、統(tǒng)計方法等方面，有突出貢獻(xiàn)的；（二）在完成信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計調(diào)查任務(wù)，保障統(tǒng)計資料的及時性、準(zhǔn)確性方面，做出顯著成績的；（三）在對信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析、統(tǒng)計監(jiān)督方面有創(chuàng)新，取得重要成果的；（四）在運用和推廣現(xiàn)代化統(tǒng)計信息技術(shù)方面，有顯著成績的；（五）在強化統(tǒng)計教育和統(tǒng)計專業(yè)培訓(xùn)、進(jìn)行統(tǒng)計科學(xué)研究，提高統(tǒng)計科學(xué)水平方面，做出重要貢獻(xiàn)的；（六）堅持實事求是，依法辦事，同違反統(tǒng)計法律、規(guī)定、制度的行為作斗爭

13、，表現(xiàn)突出的；（七）揭發(fā)、檢舉統(tǒng)計違法行為有功的。第二十五條 對相關(guān)部門的工作人員有下列行為之一者，由總行或所在單位根據(jù)xxx村鎮(zhèn)銀行問責(zé)制度（暫行）的相關(guān)規(guī)定予以處理。（一）虛報、瞞報信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料的；（二）偽造、篡改信貸數(shù)據(jù)資料的；（三）拒報或者屢次遲報信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料的；（四）違反本辦法，未經(jīng)批準(zhǔn)，自行編制發(fā)布信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計調(diào)查表，造成惡劣影響的；（五）違反本辦法有關(guān)保密條款，超越權(quán)限，自行公布信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料造成嚴(yán)重后果的；（六）強迫和授意統(tǒng)計部門和統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假的；（七）對堅持原則實報統(tǒng)計數(shù)據(jù)或檢舉揭發(fā)統(tǒng)計違法、違規(guī)行為人員進(jìn)行刁難、打擊報復(fù)的；（八）在接受統(tǒng)計檢查時，

14、拒絕提供情況、提供虛假情況或者轉(zhuǎn)移、隱匿、毀棄原始信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計記錄、統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關(guān)的其他資料造成重大損害的；（九）使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查的。 （十）虛報、瞞報、偽造、篡改信貸數(shù)據(jù)資料數(shù)額較大或者占應(yīng)報數(shù)額的份額較多的；（十一）虛報、瞞報、偽造、篡改信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料，一年內(nèi)再次發(fā)生的；（十二）虛報、瞞報、偽造、篡改信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料，被責(zé)令改正而拒不改正的；（十三）虛報、瞞報、偽造、篡改信貸數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料，造成嚴(yán)重后果的。第二十六條 專項數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整治工作是數(shù)據(jù)質(zhì)量考核的重要組成部分。信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室可以對專項數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改情況作不定期通報。第二

15、十七條 對于日常發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問題或數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作問題，信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室可以向相應(yīng)的數(shù)據(jù)管理部門發(fā)出xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作提示函（附4），相應(yīng)數(shù)據(jù)管理部門應(yīng)引起注意，積極查實，確實存在問題的應(yīng)及時改正，并向信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室報告改正結(jié)果。第二十八條 對數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改久拖未決或數(shù)據(jù)管理工作不到位的情況，信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室可以向相應(yīng)的數(shù)據(jù)管理部門發(fā)出xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作整改通知（附5），相應(yīng)數(shù)據(jù)管理部門應(yīng)限期整改，并向信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室報告整改結(jié)果，信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室視情況報告信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量領(lǐng)導(dǎo)小組組長。第八章 附 則第二十九條 本辦法由總行風(fēng)險合規(guī)部負(fù)責(zé)

16、解釋。第三十條 本辦法自發(fā)文之日起施行。附：1.xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改需求申請表2.xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改通知單3.xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改報告4.xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作提示函5.xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作整改通知15附1xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改需求申請單 信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室：（段落1）說明數(shù)據(jù)質(zhì)量問題。（段落2）說明數(shù)據(jù)質(zhì)量問題對具體應(yīng)用的影響。（段落3）說明建議方案。 部 yyyy年mm月dd日附2xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改通知單 部：（段落1）具體說明數(shù)據(jù)質(zhì)量問題。（段落2）簡述數(shù)據(jù)質(zhì)量問題對具體應(yīng)用的影響。（段落3）說明整改要求。信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室yyyy年mm月dd日附3xxx村鎮(zhèn)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量問題整改報告 信貸數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦公室：（段落1）概要說明數(shù)據(jù)質(zhì)量問