1、xx銀行出口訂單融資業(yè)務(wù)管理辦法(暫定)xx總發(fā)xx210號(hào)，xx年10月12日印刷第一章總則和定義第一條為滿足客戶多樣化的融資需求，促進(jìn)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)中國(guó)有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)我行的實(shí)際情況制定本辦法。第二條本法所稱(chēng)出口訂單融資(以下簡(jiǎn)稱(chēng)訂單融資)業(yè)務(wù)，是指在非信用證結(jié)算方式的國(guó)際貿(mào)易中，根據(jù)出口商提供的有效訂單或貿(mào)易合同、協(xié)議(以下統(tǒng)稱(chēng)“訂單”)，以該訂單項(xiàng)目的預(yù)計(jì)應(yīng)收賬款為第一償還源，向出口商出口貨物的準(zhǔn)備、生產(chǎn)和裝運(yùn)等在第三條匯款結(jié)算方式中，如果我們銀行在到達(dá)付款項(xiàng)目中只進(jìn)行訂單融資業(yè)務(wù)的訂單有部分

2、預(yù)付款，我只對(duì)預(yù)付款以外的部分提供訂單融資。第四條訂單融資納入客戶統(tǒng)一信用管理，嚴(yán)格按照信用業(yè)務(wù)審批權(quán)限和風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審批。第五條申請(qǐng)訂單融資的出口商應(yīng)當(dāng)提供保證，保證手續(xù)應(yīng)當(dāng)按照我行的有關(guān)制度辦理。第二章內(nèi)部職務(wù)分工第六條國(guó)際業(yè)務(wù)部是訂單融資的業(yè)務(wù)主管部門(mén)，負(fù)責(zé)(一)訂單融資業(yè)務(wù)管理辦法的制定、修訂和解釋工作；(二)訂單融資業(yè)務(wù)的綜合管理、驗(yàn)收監(jiān)督業(yè)務(wù)；(三)總銀行有關(guān)部門(mén)之間的協(xié)調(diào)工作；(四)全行訂單融資業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和推廣工作；(五)為具體業(yè)務(wù)的顧客營(yíng)銷(xiāo)提供專(zhuān)業(yè)支持；(六)出口業(yè)務(wù)文件審核、處理和匯款評(píng)估工作。第七條各辦理分公司負(fù)責(zé)(一)貿(mào)易真實(shí)性、申請(qǐng)人信用調(diào)查；(2)制作信用報(bào)告書(shū)，

3、在信用管理系統(tǒng)中開(kāi)始信用申請(qǐng)程序(三)負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)貸款資料的審核、信用額度使用管理以及貸款、償還工作；(4)信用后的管理和與客戶的溝通和聯(lián)系(五)提交辦理該業(yè)務(wù)所需的各種文件；第八條訂單財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)訂單融資的利率管理。第9條信用管理部負(fù)責(zé)訂單融資的信用管理，包括但不限于信用職務(wù)調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查管理業(yè)務(wù)。第十條會(huì)訂結(jié)算部是訂單融資業(yè)務(wù)的會(huì)訂管理部門(mén)，負(fù)責(zé)會(huì)訂核算方法的制定。第三章訂單融資比例、期限和利率第十一條融資比例。 一個(gè)訂單融資金額通常不能超過(guò)訂單金額的80%。 部分預(yù)付、部分貨到付款的融資金額不得超過(guò)貨到付款金額的80%。第十二條融資期限訂單融資的期限應(yīng)當(dāng)在訂單約定的承付款期限上加上合理的匯款

4、期限確定。 融資期限必須比約定的履約期限遲30天，融資期限最長(zhǎng)不得超過(guò)180天。第十三條訂單融資利率應(yīng)當(dāng)根據(jù)總銀行規(guī)定的貿(mào)易融資利率指導(dǎo)價(jià)格結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況決定。第十四條融資方式、幣種。 訂單融資業(yè)務(wù)可以發(fā)行人民幣融資也可以發(fā)行外幣融資，發(fā)行外幣融資必須符合有關(guān)的外幣政策的融資方式包括貸款、銀行應(yīng)收票據(jù)的開(kāi)立、商業(yè)應(yīng)收票據(jù)的折扣、信用證的開(kāi)立、保證書(shū)等表內(nèi)外方式，訂單融資采用什么樣的融資方式是訂單融資的實(shí)際用途第四章業(yè)務(wù)的受理和審查第十五條在我行申請(qǐng)訂單融資業(yè)務(wù)的客戶，除了符合我行信用管理規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件(一)客戶上年度海關(guān)出口額在500萬(wàn)美元以上，或者在我行進(jìn)行國(guó)際結(jié)算200萬(wàn)美元

5、以上(二)客戶已經(jīng)給我開(kāi)了外匯結(jié)算賬戶或者人民幣存款賬戶；(3)在對(duì)外匯款局發(fā)行的“貿(mào)易外匯收支企業(yè)名單”中，被對(duì)外匯款局評(píng)定為a級(jí)企業(yè)(四)必須具有獨(dú)立法人資格，具有出口經(jīng)營(yíng)權(quán)；(5)有合同交易能力，進(jìn)出口雙方有長(zhǎng)期業(yè)務(wù)交流，信譽(yù)良好(六)我規(guī)定的其他條件。第十六條訂單融資業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查客戶真正的出口貿(mào)易背景和對(duì)應(yīng)的出口貨物貿(mào)易的執(zhí)行情況，出口貿(mào)易應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家的對(duì)外貿(mào)易政策，進(jìn)口商所在國(guó)家和地區(qū)政局穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)金融秩序良好。 嚴(yán)禁沒(méi)有出口貿(mào)易背景的訂單融資業(yè)務(wù)。第十七條辦理訂單融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備下列條件：(1)訂單融資業(yè)務(wù)項(xiàng)目下的訂單是指出口商將生產(chǎn)貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給進(jìn)口商、進(jìn)口商支付貨

6、款的買(mǎi)賣(mài)合同(二)經(jīng)營(yíng)訂單融資業(yè)務(wù)的出口商品必須是出口方或者被代理的出口方的主要產(chǎn)品，該商品的供求狀況穩(wěn)定，國(guó)內(nèi)、國(guó)際市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)小(三)出口商品符合我國(guó)外匯管理的法律、政策規(guī)定和行業(yè)出口標(biāo)準(zhǔn)。第十八條申請(qǐng)訂單融資業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)向我提交下列資料(一)出口訂單融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)(一式三連)(附件一)(二)有效出口訂單；(三)出口管理商品應(yīng)當(dāng)提供出口許可證或者出口許可證(如有必要)(四)有關(guān)擔(dān)保人或者抵押的資料(如有必要)；(五)我要求的其他資料。第十九條經(jīng)批準(zhǔn)確定辦理訂單融資業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)當(dāng)與我行簽訂訂單貿(mào)易融資合同 (見(jiàn)附件二)。第二十條對(duì)于必須執(zhí)行保證的客戶，應(yīng)當(dāng)與我行簽訂相應(yīng)的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)保

7、證合同。第二十一條我辦理訂單融資業(yè)務(wù)的操作程序(1)客戶向辦理分公司申請(qǐng)訂單融資業(yè)務(wù)，提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)和相關(guān)文件(二)我按照上述有關(guān)規(guī)定審核客戶情況、業(yè)務(wù)情況及有關(guān)資料；經(jīng)營(yíng)分公司受理客戶訂單融資申請(qǐng)后，重點(diǎn)調(diào)查以下內(nèi)容： 1、訂單融資申請(qǐng)人應(yīng)為出口訂單的出口商2、貸款資金用途合理、客戶貿(mào)易背景真實(shí)、合法3、進(jìn)出口雙方貿(mào)易記錄、客戶交貨和進(jìn)口商支付情況良好4 不得以價(jià)格波動(dòng)大或生動(dòng)易變質(zhì)的出口商品進(jìn)行處理。經(jīng)營(yíng)分公司將客戶提交的相關(guān)資料提交國(guó)際業(yè)務(wù)部審查，國(guó)際業(yè)務(wù)部重點(diǎn)審查出口訂單是否有影響正常匯款的條款。 代理收入信譽(yù)不好，代理收入/進(jìn)口商所在國(guó)家外匯管理嚴(yán)格，或者發(fā)生戰(zhàn)亂，不得處理。 國(guó)際業(yè)

8、務(wù)部應(yīng)當(dāng)向xx銀行出口訂單融資業(yè)務(wù)審查表(見(jiàn)附件三)提出單證審查意見(jiàn)。(三)該業(yè)務(wù)品種進(jìn)入流動(dòng)資金項(xiàng)目下的風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)放信用范圍，對(duì)于符合辦理?xiàng)l件的客戶和業(yè)務(wù)，可以按照總銀行信用許可規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)人批準(zhǔn)后，向客戶提供融資(四)經(jīng)批準(zhǔn)人批準(zhǔn)后，有權(quán)按批準(zhǔn)的要求辦理有關(guān)倒賣(mài)手續(xù)(5)辦理定單融資業(yè)務(wù)時(shí)，客戶必須將我們銀行的結(jié)算賬戶作為定單項(xiàng)目指定為出口匯款賬戶，在定單融資合同中承諾該賬戶是唯一可以收取貨款的合法賬戶(6)客戶貨物發(fā)運(yùn)后，進(jìn)行出口單據(jù)融資、出口保理的，該融資金應(yīng)當(dāng)先向我退還訂單融資金(7)如果客戶沒(méi)有進(jìn)行出廠后的融資，我們銀行收到該出口訂單項(xiàng)目匯款，匯款日期比融資到期日晚的情況下，我們銀行可以

9、直接從客戶的匯款賬戶中減去融資利息(包括逾期罰款和有關(guān)費(fèi)用)的匯款日期比融資到期日早的情況下，我可以提前回收融資第五章業(yè)務(wù)管理第二十二條發(fā)放訂單融資后，應(yīng)當(dāng)對(duì)訂單融資業(yè)務(wù)實(shí)施嚴(yán)格的信貸后管理，及時(shí)掌握客戶的生產(chǎn)、準(zhǔn)備情況，監(jiān)督融資資金的使用，保證專(zhuān)款，按照出口訂單的要求發(fā)貨。第二十三條在我行辦理訂單融資的客戶，其訂單后續(xù)環(huán)節(jié)的出口貿(mào)易融資或者出口結(jié)算業(yè)務(wù)(包括出口接受或者出口t/t接受業(yè)務(wù))應(yīng)當(dāng)在我行辦理。第二十四條出口訂單項(xiàng)目下的貨物出貨后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況和結(jié)算方式辦理(1)訂單項(xiàng)目下的預(yù)期應(yīng)收賬款是訂單融資的第一償還來(lái)源，客戶應(yīng)密切注意我方進(jìn)行出口結(jié)算的情況(二)用自籌資金或者其他自籌資金歸

10、還訂單融資金的，可以自行處理匯款項(xiàng)目下的出口發(fā)票，收款項(xiàng)目下的出口發(fā)票應(yīng)當(dāng)提交我處理(3)需要將后續(xù)融資金歸還訂單融資金時(shí)，將訂單融資業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)變?yōu)槌鰪S后的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，后續(xù)融資業(yè)務(wù)按照有關(guān)產(chǎn)品的有關(guān)管理規(guī)定處理。第二十五條進(jìn)行訂單融資后，進(jìn)出口雙方修改出口訂單的，我們銀行應(yīng)當(dāng)要求客戶事先通知我們銀行。 修改的內(nèi)容影響我行安全匯款的，我行要求采取其他風(fēng)險(xiǎn)防范措施，或者向客戶歸還我行的訂單融資。第二十六條客戶可以修改出口訂單向我申請(qǐng)訂單融資展覽會(huì)，展覽會(huì)后的融資期限應(yīng)當(dāng)符合本管理辦法第十二條的規(guī)定。第27條接受訂貨融資發(fā)行后，對(duì)應(yīng)接受訂貨融資業(yè)務(wù)作成顧客信用框架臺(tái)帳，在有效管理顧客接受訂貨融資框架的

11、同時(shí)，作成業(yè)務(wù)臺(tái)帳，適時(shí)登記接受訂貨融資發(fā)行、返還狀況。第二十八條有關(guān)訂單融資業(yè)務(wù)的一切資料應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)管理和妥善保存，文件保管期限為業(yè)務(wù)結(jié)束后五年。第二十九條發(fā)放訂單融資后，應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注進(jìn)行融資的客戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。 如果訂單融資期滿后未收到融資償還，應(yīng)當(dāng)立即催促客戶查詢，對(duì)訂單融資期滿的客戶，應(yīng)立即停止新業(yè)務(wù)，采取法律手段，立即向總銀行報(bào)告有關(guān)情況。第三十條發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即停止訂貨融資業(yè)務(wù)，采取措施及時(shí)清算(一)出口商將訂貨融資資金轉(zhuǎn)用于他的；(二)進(jìn)口商發(fā)生重大負(fù)面事件或者重大信用風(fēng)險(xiǎn)的；(三)出口產(chǎn)品質(zhì)量不穩(wěn)定或者價(jià)格出現(xiàn)較大波動(dòng)的；(四)出口商生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生很大變化，嚴(yán)

12、重影響其交易能力，不能按時(shí)、按質(zhì)量、按量交貨的；(五)出口商惡意不將訂單項(xiàng)目下次貨款匯入我行指定賬戶或者訂單融資到期的；(六)出口商將訂單項(xiàng)目下的業(yè)務(wù)向他進(jìn)行重復(fù)融資的；(七)訂單項(xiàng)目發(fā)生重大貿(mào)易糾紛的；(八)其他嚴(yán)重影響履行訂單或者收款的事項(xiàng)。第六章附則第三十一條本法由國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)制定、修改和解釋。 政策變動(dòng)的，與國(guó)家有關(guān)文件相抵觸的，以國(guó)家公布的文件為準(zhǔn)。第三十二條具有外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的各分公司辦理訂單融資業(yè)務(wù)的，可以根據(jù)本辦法，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則，并向總銀行報(bào)告。第三十三條本法自公布之日起實(shí)行。附件：1.出口訂單融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)2 .訂貨貿(mào)易融資合同(略)3 .出口訂單融資業(yè)務(wù)審查表附件一xx銀行訂單融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)號(hào)碼：申請(qǐng)人出口合同/訂單編號(hào)結(jié)算方式出口合同/訂單貨幣金額交貨期借款的用途借款期限出口貨物名稱(chēng)借款金額融資手續(xù)費(fèi)貨