1、 xx銀行自動(dòng)柜員機(jī)管理辦法 第一章 總則 第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范自動(dòng)柜員機(jī)管理，保證自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行，提高自動(dòng)柜員機(jī)的使用率和服務(wù)水平，全面實(shí)現(xiàn)自動(dòng)柜員機(jī)“選型科學(xué)化、布局合理化、管理規(guī)范化、操作標(biāo)準(zhǔn)化”目標(biāo)，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 第二條 本辦法適用于我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的自動(dòng)柜員機(jī)管理。 第三條 自動(dòng)柜員機(jī)是為客戶提供自助服務(wù)的電子設(shè)備，根據(jù)提供服務(wù)類型分為自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、存取款一體機(jī)。 第二章 基本規(guī)定 第四條 自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)用模式分為在行式和離行式。 （一）在行式是指自動(dòng)柜員機(jī)在銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的在行式自動(dòng)柜員機(jī)和多臺(tái)集中布放在

2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自助服務(wù)區(qū)的在行式自動(dòng)柜員機(jī)。 （二）離行式是指自動(dòng)柜員機(jī)在銀行網(wǎng)點(diǎn)外運(yùn)行的應(yīng)用模式，包括單臺(tái)布放的離行式自動(dòng)柜員機(jī)、自助銀亭和具有獨(dú)立營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、多臺(tái)集中布放在離行自助服務(wù)區(qū)的自動(dòng)柜員機(jī)。 第五條 自動(dòng)柜員機(jī)布放應(yīng)遵循“合理布局、分流增效、便于管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”原則，自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)設(shè)置在自助業(yè)務(wù)需求量大的場(chǎng)所，存取款一體機(jī)不可采用單臺(tái)布放的離行式應(yīng)用模式。 第六條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)專人(共兩人，一人為操作管理員、一人為錢箱管理員)負(fù)責(zé)atm安裝、管理、協(xié)調(diào)等工作。atm的管理要嚴(yán)格實(shí)行“雙人分管、雙人操作、相互制約”的原則，認(rèn)真做好加鈔、核鈔、日終軋賬、賬務(wù)核對(duì)及軟硬件維護(hù)等日常管理工作。 第七

3、條 全行自動(dòng)柜員機(jī)的選型購置由總部按照有關(guān)集中采購管理辦法統(tǒng)一組織實(shí)施。 第八條 自動(dòng)柜員機(jī)報(bào)廢條件和報(bào)廢流程應(yīng)按照我行報(bào)廢流程執(zhí)行。 第九條 自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)時(shí)間應(yīng)按照“安全、方便”的原則由總部根據(jù)所在場(chǎng)所營(yíng)業(yè)時(shí)間決定，嚴(yán)格控制停機(jī)范圍，提高自動(dòng)柜員機(jī)使用效益。 第十條 自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)保證服務(wù)界面、交易流程、外觀形象、操作提示、受理標(biāo)識(shí)和服務(wù)環(huán)境的標(biāo)準(zhǔn)化，符合我行vi設(shè)計(jì)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)視覺形象規(guī)范等規(guī)定。 第十一條 各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)控轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況，做好運(yùn)行記錄。 第三章 部門和機(jī)構(gòu)職責(zé) 第十二條 存款經(jīng)營(yíng)部負(fù)責(zé)下列工作： （一）管理自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)，了解和掌握管轄自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況，制定和修改

4、自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)，分析評(píng)價(jià)自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，協(xié)調(diào)有關(guān)部門確保自動(dòng)柜員機(jī)正常運(yùn)行； （二）制訂、修改和完善自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程； （三）制訂轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)需求計(jì)劃，提交可行性立項(xiàng)報(bào)告,配合相關(guān)部門做好自動(dòng)柜員機(jī)、配套運(yùn)行監(jiān)控設(shè)備和安全防護(hù)設(shè)施的安裝工作； （四）自動(dòng)柜員機(jī)的選址、分配及布局調(diào)整等工作； （五）提交自動(dòng)柜員機(jī)的業(yè)務(wù)性能和安全性能業(yè)務(wù)應(yīng)用需求，設(shè)置和維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)檔案和業(yè)務(wù)參數(shù)； （六）審批自動(dòng)柜員機(jī)新業(yè)務(wù)、新功能，制定自動(dòng)柜員機(jī)自助服務(wù)營(yíng)銷推廣計(jì)劃，組織開展?fàn)I銷活動(dòng)； （七）自動(dòng)柜員機(jī)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)； （八）提出自動(dòng)柜員機(jī)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范，配合有關(guān)部門實(shí)施自動(dòng)柜員

5、機(jī)標(biāo)準(zhǔn)化工程； （九）處理自動(dòng)柜員機(jī)交易的跨行業(yè)務(wù)投訴及差錯(cuò)問題； （十）解決自動(dòng)柜員機(jī)受理獅城卡的相關(guān)客戶投訴。 第十三條 科技開發(fā)部負(fù)責(zé)下列工作： （一）自動(dòng)柜員機(jī)系統(tǒng)軟件、管理軟件的技術(shù)支持及系統(tǒng)維護(hù)； （二）自動(dòng)柜員機(jī)網(wǎng)絡(luò)設(shè)置； （三）協(xié)助管理部門評(píng)估自動(dòng)柜員機(jī)技術(shù)研究和技術(shù)測(cè)評(píng)； （四）自動(dòng)柜員機(jī)用電、線路的維護(hù)。 第十四條 計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)下列工作： （一）自動(dòng)柜員機(jī)端新業(yè)務(wù)、新功能中動(dòng)賬的測(cè)試； （二）自動(dòng)柜員機(jī)報(bào)表類型、內(nèi)容和格式的制定； （三）自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)核算業(yè)務(wù)應(yīng)用需求，并參與測(cè)試； （四）協(xié)助解決有關(guān)自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)的客戶投訴。 第十五條 保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)下列工作： （一）

6、自動(dòng)柜員機(jī)配套視頻監(jiān)控設(shè)備的安裝管理和技術(shù)操作的培訓(xùn)工作； （二）配合本地區(qū)公安機(jī)關(guān)對(duì)新建、改建自動(dòng)柜員機(jī)安全防范設(shè)施進(jìn)行審批和驗(yàn)收; （三）研究自動(dòng)柜員機(jī)案件和欺詐事件的外部風(fēng)險(xiǎn)防范方案，制訂、修改和完善自動(dòng)柜員機(jī)安全防范設(shè)施規(guī)范和防范措施，督導(dǎo)安裝符合有關(guān)規(guī)范的安全防范設(shè)施，檢查安全防范設(shè)施運(yùn)行維護(hù)情況和防范措施落實(shí)情況； （四）協(xié)助公安機(jī)關(guān)偵破撬盜破壞自動(dòng)柜員機(jī)、自助服務(wù)區(qū)搶盜及人身傷害、在自動(dòng)柜員機(jī)外部或周邊環(huán)境安（改）裝非法設(shè)備、利用自動(dòng)柜員機(jī)竊取客戶資金等風(fēng)險(xiǎn)事件和案件。統(tǒng)計(jì)案件信息，并按有關(guān)案件報(bào)告制度報(bào)告案件情況； （五）指導(dǎo)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)做好自動(dòng)柜員機(jī)日常安全巡查、調(diào)閱檢查視頻監(jiān)控

7、錄像等外部風(fēng)險(xiǎn)防范工作； （六）組織自動(dòng)柜員機(jī)安全專項(xiàng)檢查，監(jiān)督整改措施落實(shí)情況。 第十六條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行管理工作 （一）自動(dòng)柜員機(jī)的現(xiàn)金清點(diǎn)、鈔箱裝卸、鑰匙和密碼保管； （二）自動(dòng)柜員機(jī)的運(yùn)行監(jiān)控、業(yè)務(wù)故障處理、技術(shù)故障報(bào)修、吞沒卡、耗材領(lǐng)用、安全巡查、解決客戶求助等工作； （三）新投入運(yùn)行或排除故障后再投入運(yùn)行的自動(dòng)柜員機(jī)的測(cè)試驗(yàn)收； （四）向客戶宣傳正確使用自動(dòng)柜員機(jī)的操作方法，及時(shí)妥善處理客戶對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)的投訴； （五）每日監(jiān)控管轄自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)故障應(yīng)立即檢查，業(yè)務(wù)故障應(yīng)及時(shí)排除；遇有技術(shù)故障，應(yīng)及時(shí)通知存款經(jīng)營(yíng)部；如出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，上報(bào)總部存款經(jīng)營(yíng)部和安全保

8、衛(wèi)部； （六）協(xié)助查詢自動(dòng)柜員機(jī)賬務(wù)差錯(cuò)、調(diào)閱交易流水信息； （七）協(xié)助處理存入假幣索賠等相關(guān)工作； （八）自動(dòng)柜員機(jī)服務(wù)環(huán)境的日常管理。 第十七條 按照自動(dòng)柜員機(jī)管理與運(yùn)行工作要求，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要指定專人分別擔(dān)任自動(dòng)柜員機(jī)操作管理員和錢箱管理員，具體職責(zé)如下： （一）自動(dòng)柜員機(jī)操作管理員 1、負(fù)責(zé)保管自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙； 2、負(fù)責(zé)登記“待保管卡登記簿”及“自動(dòng)柜員機(jī)客戶投訴表”、“自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行登記簿”、“廢鈔箱更換登記簿”等登記?。?3、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)交易管理，協(xié)助錢箱管理員辦理領(lǐng)現(xiàn)、交現(xiàn)、核款、加鈔等工作； 4、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的日常維護(hù)、故障處理，卡片吞卡或其它異常情況處理等； 5、自動(dòng)柜員機(jī)管

9、理交易 a、打印自動(dòng)柜員機(jī)交易流水憑條及錢箱尾數(shù)，以便操作員清點(diǎn)錢箱對(duì)賬； b、核款交易：核對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)庫存現(xiàn)金的賬款相符； c、加鈔交易：將自動(dòng)柜員機(jī)錢箱計(jì)數(shù)器設(shè)置為新加鈔后的現(xiàn)金數(shù)； d、修改操作密碼。 （二）自動(dòng)柜員機(jī)錢箱管理員 1、負(fù)責(zé)保管、修改自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)庫的密碼； 2、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)錢箱的核款和加鈔； 3、負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金的領(lǐng)用和交納； 4、登記“自動(dòng)柜員機(jī)差錯(cuò)登記簿”、“自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙、密碼交接登記簿”、“自動(dòng)柜員機(jī)吞卡登記簿”、“自動(dòng)柜員機(jī)加鈔、檢測(cè)、檢查登記簿”。 第四章 自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)限額與收入核算管理 第十八條 獅城卡在自動(dòng)柜員機(jī)上存款、取款、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)限額，以及自動(dòng)

10、柜員機(jī)單筆最高取現(xiàn)限額，根據(jù)監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定或業(yè)務(wù)發(fā)展情況由總部制定并適時(shí)調(diào)整。 第十九條 利用自動(dòng)柜員機(jī)渠道辦理的各類離柜業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入應(yīng)歸屬自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)收入，包括受理國(guó)內(nèi)外他行卡跨行手續(xù)費(fèi)收入、獅城卡結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入等。自動(dòng)柜員機(jī)業(yè)務(wù)收入應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定計(jì)入對(duì)應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入科目。 第五章 自動(dòng)柜員機(jī)鑰匙和密碼管理 第二十條 自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼須雙人分別保管、單線傳遞，并做好記錄。 第二十一條 自動(dòng)柜員機(jī)保險(xiǎn)柜鑰匙用畢，不得隨身攜帶，必須入庫（保險(xiǎn)柜）保管。 第二十二條 保管密碼的人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng),接管人員必須及時(shí)更換保險(xiǎn)柜密碼。掌管鑰匙人員臨時(shí)變更或工作調(diào)動(dòng)，必須辦理定向交接

11、（掌管密碼人員不能接管鑰匙）手續(xù)，辦理鑰匙和密碼交接時(shí)，必須做好記錄。 第二十三條 保管密碼的人員輸入密碼時(shí)，應(yīng)注意遮掩，其他人員應(yīng)主動(dòng)回避。密碼須不定期更換，每月至少更換一次。 第二十四條 如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)柜或電子柜鑰匙遺失，必須立即采取措施，確?？铐?xiàng)安全，同時(shí)查明事故原因，及時(shí)上報(bào)存款經(jīng)營(yíng)部。 第六章 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金出納管理 第二十五條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要做好存取款一體機(jī)的現(xiàn)金管理工作。 第二十六條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)須在電子攝像監(jiān)控下實(shí)施雙人管理。凡辦理自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱開閉、裝鈔、卸鈔、整點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，必須雙人到場(chǎng)、雙人辦理、發(fā)生差錯(cuò)換人復(fù)核，做到手續(xù)清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確、賬款相符。

12、 第二十七條 自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)用、鈔箱余款及客戶存入現(xiàn)金的上繳，必須按網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金辦理。領(lǐng)用的備付金必須經(jīng)過清分、復(fù)點(diǎn)，符合使用標(biāo)準(zhǔn)?？蛻舸嫒氍F(xiàn)金必須經(jīng)過整點(diǎn)方可入庫。 因特殊情況無法開箱取鈔時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告主管負(fù)責(zé)人，迅速查明原因，并會(huì)同有關(guān)技術(shù)人員共同開箱。 第二十八條 為自動(dòng)柜員機(jī)加裝備付金可采取兩種方法： （一）更換鈔箱法。將備付金不足的原鈔箱撤下，打印清單，換上裝好備付金的新鈔箱，回行后清點(diǎn)余額，當(dāng)日進(jìn)行賬款核對(duì)。離行式及沒有封閉區(qū)的穿墻式自動(dòng)柜員機(jī)應(yīng)使用此方法。 （二）原箱續(xù)鈔法。必須在保證款項(xiàng)安全的條件下即時(shí)結(jié)賬。打印清單，整點(diǎn)鈔箱內(nèi)余額，賬款核對(duì)無誤后，在備付金不足的鈔箱

13、中直接加裝備付金。 第二十九條 自動(dòng)柜員機(jī)中的現(xiàn)金須按券別分鈔箱管理，嚴(yán)禁將不同券別的現(xiàn)金混裝一箱。 第三十條 每次自動(dòng)柜員機(jī)裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行軋賬處理，裝鈔后對(duì)外營(yíng)業(yè)前，必須進(jìn)行實(shí)地吐鈔測(cè)試，測(cè)試無誤后方可投入使用。 第三十一條 自動(dòng)柜員機(jī)備付現(xiàn)鈔必須經(jīng)過票幣整點(diǎn)，保證無破損、無斷裂、無透明紙粘貼、無褶皺及卷角等符合自動(dòng)柜員機(jī)使用的人民幣或外幣現(xiàn)鈔。禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。 第三十二條 要加強(qiáng)自動(dòng)柜員機(jī)備付金的管理，做到合理裝填，保證支付。 （一）根據(jù)其支付規(guī)律測(cè)算并保證每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)備用金配鈔量； （二）及時(shí)為自動(dòng)柜員機(jī)加（裝）卸鈔，營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)因缺鈔或鈔箱滿而無法對(duì)外服務(wù)的時(shí)

14、間不得連續(xù)超過3小時(shí)。 第三十三條 每日自動(dòng)柜員機(jī)批量軋賬前發(fā)生的業(yè)務(wù)作當(dāng)日賬務(wù)處理。前后清點(diǎn)自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金的間隔時(shí)間不得超過3天。鈔箱中的備付金無須每日清點(diǎn)，但遇以下情況，必須當(dāng)日清點(diǎn)并做賬款核對(duì)： （一）軋賬單數(shù)據(jù)與箱內(nèi)現(xiàn)金金額不符時(shí)； （二）吐鈔不正常，開鈔箱檢查時(shí)； （三）鈔箱備付金不足，采用原箱續(xù)鈔法增加備付金時(shí)； （四）采用更換鈔箱法，將舊鈔箱替換，當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前； （五）客戶稱吐鈔有誤，當(dāng)日營(yíng)業(yè)終了前，最遲不超過次日； （六）3個(gè)工作日（含）未進(jìn)行賬款核對(duì)的； （七）轄內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)誤收入假幣、驗(yàn)鈔模塊升級(jí)前。 第三十四條 自動(dòng)柜員機(jī)交易日志是賬款核對(duì)和事后檢查的重要依據(jù)，應(yīng)按有關(guān)

15、規(guī)定保管和調(diào)閱。 第三十五條 自動(dòng)柜員機(jī)內(nèi)的現(xiàn)金原則上于營(yíng)業(yè)前一次性裝入，遇特殊情況需中途添加現(xiàn)金時(shí)，經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人授權(quán)后，按照運(yùn)送和加裝自動(dòng)柜員機(jī)備付金的規(guī)定執(zhí)行。 第三十六條 運(yùn)送自動(dòng)柜員機(jī)備付金必須堅(jiān)持雙人調(diào)款，雙人武裝押運(yùn)和運(yùn)鈔車接送。 第三十七條 自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款或存入假幣，必須立即上報(bào)存款經(jīng)營(yíng)部及計(jì)劃財(cái)務(wù)部，核實(shí)有關(guān)取（存）款人操作記錄，核點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯(cuò)款金額后，按照現(xiàn)金錯(cuò)款溢短處理的相關(guān)規(guī)定及時(shí)處理。 第三十八條 自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金和賬務(wù)核算等業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度，并做好檢查記錄。檢查內(nèi)容包括： （一）自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致； （二）日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上

16、繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理； （三）長(zhǎng)短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚； （四）款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求； （五）鑰匙、密碼的交接和保管是否符合規(guī)定； （六）其他需檢查事項(xiàng)。 第七章 自動(dòng)柜員機(jī)吞沒卡管理 第三十九條 吞沒卡登記。管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)取回吞沒卡，核對(duì)吞沒卡數(shù)量和交易流水清單，并在相關(guān)登記簿上詳細(xì)記錄吞沒卡的吞卡時(shí)間、卡號(hào)和持卡人姓名、吞卡原因。 第四十條 吞沒卡領(lǐng)取。 （一）吞沒卡為我行發(fā)行的銀行卡，客戶在吞卡后30日（自吞卡次日起計(jì)算）內(nèi)要求領(lǐng)取銀行卡時(shí)，須提交本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗(yàn)有效身份證件，并通過驗(yàn)證卡密碼等方式對(duì)持卡人身份驗(yàn)證無誤后，登記自動(dòng)柜

17、員機(jī)吞卡登記簿，摘錄客戶身份證件內(nèi)容，將吞沒卡返回客戶，并由客戶簽收；委托他人代為領(lǐng)取的，還應(yīng)同時(shí)提供代理人有效身份證件，并由代理人簽收。 （二）吞沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，按照中國(guó)銀聯(lián)股份有限公司規(guī)定執(zhí)行： 1、持卡人在吞卡后次日起3個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。 2、核對(duì)相關(guān)資料無誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。 （1）持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致； （2）持本人身份證件且所領(lǐng)卡片通過個(gè)人密碼驗(yàn)證； （3）能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式。 第四十一條 吞沒卡

18、銷毀。 （一）吞沒卡為我行卡，凡超過日期持卡人未領(lǐng)取且未收到發(fā)卡銀行查詢的，按有關(guān)辦法和操作規(guī)程破壞磁條完整性后，逐張抄列清單，按待銷毀憑證規(guī)定程序集中銷毀。 （二）吞沒卡為他行卡，凡超過日期無人認(rèn)領(lǐng)的卡片或按發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒的卡片，自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)須對(duì)卡片作剪角處理，并逐張抄列清單交存款經(jīng)營(yíng)部，由存款經(jīng)營(yíng)部根據(jù)銀聯(lián)有關(guān)規(guī)定處理。 第八章 自動(dòng)柜員機(jī)安裝維護(hù)管理 第四十二條 自動(dòng)柜員機(jī)到貨驗(yàn)收、物理安裝、設(shè)備配置、系統(tǒng)調(diào)測(cè)、設(shè)備初驗(yàn)、試運(yùn)行和設(shè)備終驗(yàn)等應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定操作，做好相關(guān)記錄。在自動(dòng)柜員機(jī)設(shè)備生命周期內(nèi)，應(yīng)建立和維護(hù)相關(guān)配置信息。 第四十三條 各單位要切實(shí)做好自動(dòng)柜員機(jī)日常運(yùn)行管

19、理，及時(shí)響應(yīng)和處理自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行故障。 （一）自動(dòng)柜員機(jī)管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)現(xiàn)場(chǎng)巡檢自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況，發(fā)現(xiàn)自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行異常應(yīng)判斷故障類型，業(yè)務(wù)故障應(yīng)及時(shí)處理，技術(shù)故障應(yīng)立即通知存款經(jīng)營(yíng)部； （二）存款經(jīng)營(yíng)部應(yīng)每日遠(yuǎn)程監(jiān)控自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行狀況，主動(dòng)聯(lián)系確認(rèn)故障，指定專人受理自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行中涉及程序、設(shè)備、通訊、監(jiān)控等技術(shù)故障，及時(shí)處理，并做好相關(guān)記錄； （三）維護(hù)商要定期進(jìn)行自動(dòng)柜員機(jī)運(yùn)行環(huán)境檢查、運(yùn)行狀況檢查、清潔除塵、磨損部件更換、功能性能測(cè)試等預(yù)防性維護(hù)，做好相關(guān)記錄。 第四十四條 自動(dòng)柜員機(jī)設(shè)備升級(jí)應(yīng)按照我行升級(jí)流程操作，確保升級(jí)過程的安全性及升級(jí)后設(shè)備的可靠性。 第四十五條 存款經(jīng)營(yíng)部做好自動(dòng)柜員機(jī)供應(yīng)商和服務(wù)商管理，客觀評(píng)估服務(wù)質(zhì)量，核實(shí)備品備件及服務(wù)人員配