1、SAP“信貸”管理及清帳,提 綱,2,信控名詞,信貸控制范圍 信貸帳戶號(hào) 信貸限額 信貸風(fēng)險(xiǎn)總額 支付條件（公司/銷售） 收付基準(zhǔn)日 凈收付到期日 風(fēng)險(xiǎn)類型,3,提 綱,4,信控參數(shù),支付條件及參數(shù)截圖,5,信控參數(shù),風(fēng)險(xiǎn)類型： 靜態(tài)：使用額度進(jìn)行信貸控制，額度計(jì)算是否包含未清訂單和未清交貨，超過額度后進(jìn)行控制 未清項(xiàng)目：在最近的【未清項(xiàng)目天數(shù)】天數(shù)內(nèi)的未清項(xiàng)金額，超過總未清金額的百分比后進(jìn)行控制 最早的未清項(xiàng)目：未清項(xiàng)目中，針對(duì)最早的未清項(xiàng)所允許的超賬期天數(shù) 相應(yīng)狀態(tài)：A-警告 B-錯(cuò)誤 C-A類型+超出數(shù)值 D-B類型+超出數(shù)值 凍結(jié)：超過信貸控制后，單據(jù)是否凍結(jié),6,100 高風(fēng)險(xiǎn)類型,

2、信控參數(shù),7,200 低風(fēng)險(xiǎn)客戶,信控參數(shù),8,300 抽單結(jié)算客戶,信控參數(shù),9,400 現(xiàn)金客戶,信控參數(shù),10,800 關(guān)聯(lián)方客戶,信控參數(shù),11,900 商超過渡客戶,信控參數(shù),12,提 綱,13,信控原理,14,未清訂單,未清交貨,發(fā)出商品,確認(rèn)應(yīng)收,凈收付到期日,客戶回款,收付基準(zhǔn)日,賬期：支付條件,超賬期,未清項(xiàng),應(yīng)收總額,特別往來債務(wù),賬期控制,信貸風(fēng)險(xiǎn)總額,額度控制,風(fēng)險(xiǎn)類型,賬期計(jì)算： 以發(fā)票記賬日期為基準(zhǔn)日期開始計(jì)算； 以付款方客戶主數(shù)據(jù)上的支付條件為賬期，計(jì)算出該筆業(yè)務(wù)的凈到期日； 支付條件只用來計(jì)算出賬期（凈到期日），而不進(jìn)行控制； 賬期計(jì)算針對(duì)客戶發(fā)票而進(jìn)行計(jì)算；

3、賬期控制： 針對(duì)付款方客戶對(duì)應(yīng)的信貸帳戶號(hào)定義相應(yīng)的【風(fēng)險(xiǎn)類型】； 當(dāng)賬期計(jì)算出來的凈到期日達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)類型里的設(shè)置參數(shù)后，在維護(hù)此付款方新的銷售訂單時(shí)，系統(tǒng)則根據(jù)設(shè)置進(jìn)行相應(yīng)的警告或凍結(jié)； 賬期控制根據(jù)【風(fēng)險(xiǎn)類型】來進(jìn)行實(shí)施；,信控原理,15,賬期計(jì)算控制邏輯： 記賬日期：指發(fā)票生成的會(huì)計(jì)憑證記賬日期；如記賬日期為2008.09.05 基準(zhǔn)日期：=記賬日期；則基準(zhǔn)日期為2008.09.05 凈價(jià)到期日：=下個(gè)月第五天；則凈價(jià)到期日為2008.10.05 拖欠天數(shù)：=當(dāng)前服務(wù)器日期-凈價(jià)到期日；如當(dāng)前服務(wù)器天數(shù)為2008.09.17，則拖欠天數(shù)=2008.09.17-2008.10.05= -18

4、天,信控原理,16,賬期計(jì)算控制邏輯： 目前此客戶的未清行項(xiàng)目如下圖：,可見，此客戶最早的一筆未清項(xiàng)發(fā)生在2008.02.25，已拖欠205天。對(duì)客戶做一筆訂單，保存時(shí)，系統(tǒng)提示：,信控原理,17,額度計(jì)算： 從銷售訂單保存后開始，單據(jù)金額即統(tǒng)計(jì)入客戶的額度控制范圍 未清訂單、未清交貨、未清發(fā)票合計(jì)算作【銷售值】 應(yīng)收總額 + 特別往來債務(wù) + 銷售值 = 信貸風(fēng)險(xiǎn)總額 額度控制： 針對(duì)付款方客戶對(duì)應(yīng)的信貸帳戶號(hào)定義相應(yīng)的【風(fēng)險(xiǎn)類型】 當(dāng)客戶的【信貸風(fēng)險(xiǎn)總額】達(dá)到或超過客戶的【信貸限額】后，在維護(hù)此付款方新的銷售訂單時(shí)，系統(tǒng)則根據(jù)【風(fēng)險(xiǎn)類型】參數(shù)設(shè)置進(jìn)行相應(yīng)的警告或凍結(jié) 額度控制根據(jù)【風(fēng)險(xiǎn)類型

5、】來進(jìn)行實(shí)施,信控原理,18,應(yīng)收總額：未清的應(yīng)收賬款。 特別往來債務(wù)：目前對(duì)客戶特別總賬A和G實(shí)行信貸控制。 銷售值：未清訂單+未清交貨單+未清發(fā)票 未清訂單：建立了銷售訂單，但尚未交付的價(jià)值 未清交貨單：建立了交付單，但尚未出具發(fā)票的價(jià)值。 未清發(fā)票：出具了發(fā)票，沒有生成會(huì)計(jì)憑證。 信貸風(fēng)險(xiǎn)總額=應(yīng)收總額+特別往來債務(wù)(一般是負(fù)數(shù))+銷售值 已使用的信貸限額=信貸風(fēng)險(xiǎn)總額/信貸限額,應(yīng)收總額+特別往來債務(wù)（客戶回款）+銷售值信貸風(fēng)險(xiǎn)總額 = 信貸限額,額度計(jì)算控制邏輯：,信控原理,19,此時(shí)客戶已使用信貸為99.25% 如果做一筆銷售訂單，銷售一件水餃，訂單含稅金額為98*1=98，占用信

6、貸98元，未超過信貸限額，訂單可以正常保存，做后續(xù)發(fā)貨；,額度計(jì)算控制邏輯：,信控原理,20,額度計(jì)算控制邏輯： 如果再做一筆銷售訂單，銷售兩件水餃，訂單含稅金額為98*2=196，預(yù)計(jì)占用信貸196元，超過信貸限額89.24元，保存時(shí)系統(tǒng)提示：,信控原理,21,額度計(jì)算控制邏輯： 點(diǎn)“繼續(xù)”按鈕，系統(tǒng)提示，此時(shí)訂單已被凍結(jié)，如果用VL01N做交貨，系統(tǒng)則提示：,信控原理,22,提 綱,23,ZSDQ07 客戶信用額度清單查詢 根據(jù)客戶編號(hào)、信貸賬戶號(hào)過濾客戶的信貸清單情況 顯示客戶風(fēng)險(xiǎn)類型、信貸狀況、最早未清憑證、凈到期日、拖欠天數(shù),查詢清賬,24,FBL5N客戶客戶行項(xiàng)目顯示 根據(jù)未清項(xiàng)目

7、查詢，類型為普通項(xiàng)目和特別總賬項(xiàng)目時(shí)，能查詢出所涉及到的未清記錄信息 退貨及回款不受信貸控制，其他未清項(xiàng)根據(jù)支付條件（銷售視圖/發(fā)出商品支付條件、公司視圖/正式發(fā)票支付條件）來進(jìn)行凈到期日的計(jì)算，超過凈到期日的則為超期記錄,查詢清賬,25,信貸受限后的業(yè)務(wù)處理 信用額度超限：減少訂單需求、申請(qǐng)解凍訂單、申請(qǐng)?jiān)黾宇~度、催促客戶回款并清帳 超賬期-正式發(fā)票：催促客戶回款并清帳 超賬期-發(fā)出商品：取消發(fā)出商品，出具客戶正式發(fā)票（與客戶對(duì)賬期限超期） 超賬期-應(yīng)收AB類型憑證：對(duì)于此類憑證形成的未清項(xiàng)，及時(shí)清帳,查詢清賬,26,清帳方式 標(biāo)準(zhǔn)清帳：金額相等預(yù)收、應(yīng)收未清項(xiàng)對(duì)清，清帳后形成AB類型憑證 部分清帳：應(yīng)收大于預(yù)收時(shí)，此方法清帳后賬期以應(yīng)收賬期繼續(xù)有效（推薦）；而應(yīng)收小于預(yù)收時(shí)，清帳后賬期以預(yù)收憑證記賬日期為新的凈收付到期日，影響客戶后續(xù)發(fā)貨（不推薦） 剩余清帳：應(yīng)收大于預(yù)收時(shí)，此方法清帳后賬期重新與清帳日開始重新計(jì)算，不符