1、紫金礦業(yè)集團有限公司ERP系統(tǒng)實施項目SAP FI-LM（貸款） 概覽培訓(xùn)資料,凱捷咨詢（中國）有限公司 2012-05,1,目錄,貸款模塊概覽 主數(shù)據(jù) 業(yè)務(wù)場景及功能 信息系統(tǒng),2,數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移方案_LM_V1.0.PPT 2007.03.19,貸款管理模塊基于太陽能公司的實際業(yè)務(wù)狀況，通過“產(chǎn)品類型”，“條件類型”，“流動類型”等主要架構(gòu)來完成整個貸款業(yè)務(wù)的實現(xiàn)與集成，保證了日常業(yè)務(wù)的順利開展和未來新產(chǎn)品的開發(fā)的可延續(xù)性。,貸款模塊概覽-整體架構(gòu)描述,產(chǎn)品類型,條件組,流類型A,流類型 B,條件類型,編號范圍,3,貸款模塊概覽-貸款業(yè)務(wù)處理,業(yè)務(wù)伙伴管理,貸款合同管理,分期支付 一次性支付,貸

2、款提款,貸款利息,借款人明細表,按照貸款合同 反映現(xiàn)金流,借款人編碼管理,借款人基本信息,貸款合同管理,貸款業(yè)務(wù)分類,4,目錄,貸款模塊概覽 主數(shù)據(jù) 業(yè)務(wù)場景及功能 信息系統(tǒng),5,主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴,控制數(shù)據(jù),角色,關(guān)系,通用信息,客戶化配置,是建立業(yè)務(wù)合作伙伴的前提,創(chuàng)建業(yè)務(wù)合作伙伴,是創(chuàng)建貸款合同的前提,創(chuàng)建貸款合同,6,主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴,業(yè)務(wù)合作伙伴 （BP）,通用數(shù)據(jù),公司代碼數(shù)據(jù),名稱/姓名 地址概覽 個人信息 附加信息,付款信息 科目管理,7,主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴,業(yè)務(wù)合作伙伴維護事務(wù)代碼：BP 業(yè)務(wù)合作伙伴的創(chuàng)建有兩種方式：1）通過FI客戶集成生成 ，適用集團內(nèi)企業(yè)2）通過

3、業(yè)務(wù)合作伙伴創(chuàng)建生成。適用集團外企業(yè)。 業(yè)務(wù)合作伙伴的分組會確定編號范圍，其中外部貸款銀行屬于第三組：集團外業(yè)務(wù)合作伙伴，其編號由系統(tǒng)自動按順序給出，財務(wù)公司屬于第一組：集團內(nèi)業(yè)務(wù)合作伙伴。其編號與其在財務(wù)模塊的客戶編號一致。 在“地址”標簽中，“名稱”字段輸入業(yè)務(wù)合作伙伴全稱，搜索項1輸入簡稱，搜索項2輸入總行全稱。 在“街道地址”字段中輸入具體地址信息,8,主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴,業(yè)務(wù)合作伙伴維護事務(wù)代碼：BP 一個BP可以被賦予多個角色，如建行大安支行可以被賦予貸款行和擔(dān)保行、委托人多個角色。 具委托人角色的公司現(xiàn)都為集團內(nèi)企業(yè)，會由FI客戶衍生生成,9,主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴,業(yè)務(wù)合作伙伴

4、維護事務(wù)代碼：BP 根據(jù)框架上的“通用數(shù)據(jù)”和“公司代碼”按鈕可以切換兩個層次的數(shù)據(jù)維護。 該步驟包括維護銀行賬戶和分配銀行賬戶給貸款業(yè)務(wù),10,主數(shù)據(jù)-業(yè)務(wù)合作伙伴編碼規(guī)則,業(yè)務(wù)合作伙伴的編號規(guī)則維護，包括號碼段的維護和對組別的分配由集團統(tǒng)一維護,11,貸款業(yè)務(wù)-練習(xí),1、創(chuàng)建一個業(yè)務(wù)合作伙伴，賦予貸款行角色和擔(dān)保行角色，維護集團層數(shù)據(jù)和公司代碼數(shù)據(jù)。,12,目錄,投資模塊概覽 主數(shù)據(jù) 貸款業(yè)務(wù)處理 信息系統(tǒng),13,貸款業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)處理概覽,貸款合同創(chuàng)建,貸款還款,貸款業(yè)務(wù),貸款合同,貸款合同現(xiàn)金流,貸款放款,貸款結(jié)息,貸款還款,流類型,在SAP中維護相應(yīng)貸款合同,貸款結(jié)息,貸款放款,14,貸

5、款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建銀行授信記錄,銀行授信創(chuàng)建事務(wù)代碼：XXXX 公司代碼：輸入創(chuàng)建貸款合同的公司代碼 銀行授信編號：銀行簡碼+流水號+年份或財務(wù)公司提供的協(xié)議號 在創(chuàng)建貸款合同時填入銀行授信編號,15,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同,貸款合同創(chuàng)建事務(wù)代碼：FNI1 公司代碼：輸入創(chuàng)建貸款合同的公司代碼 產(chǎn)品類型：選擇輸入產(chǎn)品類型SE1/SE2/SE3/SE4/SE5。 業(yè)務(wù)合作伙伴：輸入業(yè)務(wù)合作伙伴號,16,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（基本數(shù)據(jù)）,貸款類型：輸入貸款的分類標識，財務(wù)公司貸款或外部銀行貸款，此處選擇與科目確定相關(guān) 合同貨幣：輸入貸款合同的幣種,17,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（分析數(shù)據(jù)）,期限：輸入貸

6、款合同的期限標識：中長期貸款和短期貸款，與科目確定相關(guān) 貸款用途：輸入貸款合同的目的：項目貸款和流動性貸款,18,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（參考數(shù)據(jù)）,指定：輸入銀行授信編號，系統(tǒng)將會檢查指定字段是否輸入了正確的銀行授信編號，并給予警告信息。 內(nèi)部參考：輸入貸款合同描述 特征：用于項目貸款輸入WBS號,19,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（參數(shù)表）,20,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（條件）,輸入承諾資本、固定起始日、期限結(jié)束等要素 承諾資本：貸款合同總額度，對于循環(huán)貸款，即為本次提款金額 還款類型：輸入最終付款，如果是分期付款，也在這里輸入最終付款，然后在條件項目中輸入未計劃償還科目。,21,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建

7、貸款合同（條件）,對于浮動比率合同，則點擊“公式”，輸入基準利率、浮動比例等要素,22,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（條件）,輸入利息支付頻率，及第一次計息和付息日期,23,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（條件）,增加利息調(diào)整條件項目，輸入利息調(diào)整日期（通常為第一次提款日）和調(diào)整周期,24,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（付款細節(jié)）,付款細節(jié)：輸入開戶行、賬戶標識 在會計過帳時，會使用到開戶行和帳戶標識所對應(yīng)的總帳科目,25,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（查看現(xiàn)金流）,根據(jù)輸入的貸款合同條件信息，系統(tǒng)會自動產(chǎn)生完整的現(xiàn)金流。 現(xiàn)金流是核對合同條款數(shù)據(jù)是否準確的主要依據(jù)。 現(xiàn)金流金額如與實際數(shù)據(jù)有差異，可進行手工調(diào)整,26

8、,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（輸入抵押信息）,在抵押品界面點擊“創(chuàng)建”按鈕，會彈出抵押信息輸入界面 在該界面中輸入合同編號、合同開始日、合同結(jié)束日、抵押品價值（如無準確價值，請?zhí)钊牒贤痤~）、抵押品名稱信息,27,貸款業(yè)務(wù)-創(chuàng)建貸款合同（輸入其他業(yè)務(wù)合作伙伴信息）,在合伙人界面點擊“創(chuàng)建”按鈕，會彈出業(yè)務(wù)合作伙伴角色信息選擇界面 輸入搜索內(nèi)容，點回車后，會進入到搜索結(jié)果界面，雙擊所需BP后，將會進入到BP信息界面，確認信息無誤后，點擊”后退“按鈕，會返回到合同界面，并將BP增加到行項目中,28,貸款業(yè)務(wù)-練習(xí),1、創(chuàng)建一個循環(huán)項目合同，記下合同號。 2、創(chuàng)建一個非循環(huán)項目合同，記下合同號。 3、創(chuàng)

9、建一個出具保函合同，記下合同號。 4、創(chuàng)建一個收到保函合同，記下合同號。,29,貸款業(yè)務(wù)-提款業(yè)務(wù)處理,提款業(yè)務(wù)事務(wù)代碼：FNV5 輸入需要提款的公司代碼和貸款合同號 在提款業(yè)務(wù)界面上，輸入提款金額和提款日期 點擊“過帳”，即可進行自動過賬 在過帳界面上，輸入過帳日期和憑證抬頭文本，如果需要進行模擬過賬，則選中“模擬”，如果需要展示過賬結(jié)果，則選中“日志”,30,貸款業(yè)務(wù)-計提利息處理,利息計提事務(wù)代碼：FNRA 輸入需要進行利息計提的合同號或者產(chǎn)品類型 選擇其他應(yīng)計/遞延 “過賬重置”標識用于選擇是否需要對利息計提進行重置 應(yīng)計/遞延結(jié)算日:輸入計提利息日期 重置：輸入重置日期 測試運行和模

10、擬過賬：用于標識是否測試運行和顯示過帳憑證,31,貸款業(yè)務(wù)-計提利息重置處理,利息計提事務(wù)代碼：FNRC 在月末或者收息時進行該操作 輸入需要進行利息計提的合同號或者產(chǎn)品類型 應(yīng)計/遞延關(guān)鍵日:輸入需要重置的計提利息日期 重置過帳日期：用于輸入過帳日期，該字段默認與結(jié)算日相同 測試運行和模擬過賬：用于標識是否測試運行和顯示過帳憑證,32,貸款業(yè)務(wù)-計提利息沖銷處理,利息計提事務(wù)代碼：FNRS 輸入需要進行利息計提的合同號或者產(chǎn)品類型 沖銷重置憑證則選中“重置”按鈕， 沖銷利息計提則選中“利息應(yīng)計/遞延” 應(yīng)計/遞延關(guān)鍵日:輸入需要沖銷的計提利息日期 沖銷的記帳日期：用于輸入過帳日期，該字段默認

11、與結(jié)算日相同 沖銷原因：輸入沖銷的原因1、當前期間回轉(zhuǎn)2、關(guān)閉期間回轉(zhuǎn) 測試運行和模擬過賬：用于標識是否測試運行和顯示過帳憑證,33,貸款業(yè)務(wù)-利率調(diào)整處理,結(jié)息及還款賬務(wù)處理事務(wù)代碼： FNRB 對于浮動利率合同，需要通過此操作將利息現(xiàn)金流金額按調(diào)整利率進行更新 輸入需結(jié)息的公司代碼和產(chǎn)品類型 對于沒有提款的合同，系統(tǒng)不會進行利率調(diào)整,34,貸款業(yè)務(wù)-結(jié)息及還款賬務(wù)處理,結(jié)息及還款賬務(wù)處理事務(wù)代碼：FNM1S 核對合同現(xiàn)金流中的金額是否與銀行單據(jù)相符，如有差異，需手工調(diào)整現(xiàn)金流金額。 輸入需結(jié)息的公司代碼和貸款合同號 截至日期并包括付款日期：輸入結(jié)息時間 對于需要做利率備注的業(yè)務(wù)。在憑證文本

12、字段描述利率信息 測試運行和日志：用于標識是否測試運行和顯示過帳憑證,35,貸款業(yè)務(wù)-結(jié)息及還款賬務(wù)處理(按清單),按清單結(jié)息及還款賬務(wù)處理事務(wù)代碼：FMN8 輸入公司代碼、產(chǎn)品類型及截止日期 系統(tǒng)會展現(xiàn)出在此日期之前需要過帳且尚未過帳的現(xiàn)金流 將銀行單據(jù)實際金額與現(xiàn)金流數(shù)據(jù)進行核對，如有差異，需進行合同中現(xiàn)金流修改 核對后，選中合同號，點擊過帳按鈕，會自動切換到過帳界面,36,貸款業(yè)務(wù)-提前還款,修改貸款合同事務(wù)代碼：FNV2 輸入需提前還款和展期還款的公司代碼和貸款合同號 增加1035（未計劃償還）條件類型，輸入日期和金額,37,貸款業(yè)務(wù)-提前還款（利隨本清）,修改貸款合同事務(wù)代碼：FNV

13、2 輸入需提前還款的公司代碼和貸款合同號 增加1035（未計劃償還）條件類型、輸入還款金額、還款日期 增加提前還款利息支出的條件類型，輸入利息計算期間（從上一個計息日到還款日）、利息計算基準本金（提款金額）、利率 復(fù)制一條名義利息條件類型，實現(xiàn)合同的分段計息（ 本金變化），輸入第二段利息生效日（上一個計息日）、計息日（下一個計息日）、基準本金（剩余金額）、計息頻率、利率,38,貸款業(yè)務(wù)-展期還款,修改貸款合同事務(wù)代碼：FNV2 輸入需展期還款的公司代碼和貸款合同號 修改固定結(jié)束日、期限結(jié)束日到展期日期 在替代號碼字段輸入原到期日,39,貸款業(yè)務(wù)-會計過賬沖銷處理,修改貸款合同事務(wù)代碼：FNM3 輸入需沖銷的公司代碼和貸款合同號 輸入需沖銷憑證的記帳期間 在憑證選擇界面上選中需要沖銷的憑證，點擊過賬,40,貸款業(yè)務(wù)-練習(xí),1、創(chuàng)建一個項目合同，并做提款、結(jié)息、到期還本收息