1、公司治理評估情況報告 按照關于轉發(fā)銀行保險機構公司治理監(jiān)管評估辦法（試行） _文件要求，我行對公司治理情況進行了自我評估，對評估中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行了整改?，F(xiàn)將評估情況報告如下： 一、商業(yè)銀行公司治理合規(guī)性 （1）能夠按時召開股東大會年度會議；股東大會會議實行律師見證，并由律師出具法律意見書。 （2）股東大會會議通知符合法律法規(guī)要求。股東能夠充分、及時得到關于股東大會召開的日期、地點和議程的，以及將在股東大會上作出決議的議題的全部信息，股東有充分的時間進行思考和咨詢。 同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人持股比例符合商業(yè)銀行股權管理暫行辦法等監(jiān)管規(guī)定。 （1）主要股東能夠按照商業(yè)銀行股權管理暫行辦

2、法等相關監(jiān)管規(guī)定向商業(yè)銀行提供信息。 （2）主要股東能夠按照商業(yè)銀行股權管理暫行辦法等相關監(jiān)管要求出具書面承諾。 （1）擁有董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本行2%以上股份或表決權的股東，出質本行股份前向本行董事會申請備案。在董事會審議相關備案事項時，由擬出質股東委派的董事能夠回避。 （2）本行股東及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下能夠按照規(guī)定向中國銀保監(jiān)會或其派出機構報告。 （3）本行董事會每年未對主要股東資質情況、履行承諾事項情況、落實公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進行評估，并及時將評估報告報送中國

3、銀保監(jiān)會或其派出機構。本行董事會未能每年對主要股東資質情況進行評估。本行董事會未能每年對主要股東履行承諾事項情況進行評估。本行董事會未能每年對主要股東落實公司章程或協(xié)議條款情況進行評估。本行董事會未能每年對主要股東遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進行評估。未能及時將評估報告報送中國銀保監(jiān)會或其派出機構。 （1）在公司章程中對股東大會職責和議事規(guī)則等作出制度安排。相關職責明確具體，議事規(guī)則完備。 （2）本行將關于股東管理的相關監(jiān)管要求、股東的法定權利義務完整明確地寫入公司章程。 （3）本行在公司章程中明確：同一股東及其關聯(lián)人不得同時提名董事和監(jiān)事人選；同一股東及其關聯(lián)人提名的董事（監(jiān)事）人選已擔任董事

4、（監(jiān)事）職務，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事（董事）候選人；同一股東及其關聯(lián)人提名的董事原則上不得超過董事會成員總數(shù)的三分之一。在公司章程中規(guī)定，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨立董事。 （1）本行依法設立董事會。 （2）本行董事會人數(shù)及構成是否符合法律及監(jiān)管要求。 （3）公司章程和董事會議事規(guī)則對董事會采取通訊表決的條件和程序進行了規(guī)定。 （4）未建立董事履職檔案。 （5）董事會例會每季度至少召開一次。 （6）本行能夠按照要求將監(jiān)管意見及整改情況在董事會上通報 （7）本行不存在未經(jīng)任職資格審查任命（變更）董事，或授權不具備資格人員實際履行董事職權。 （8）本行未能及時將股東(大)

5、會、董事會和監(jiān)事會的會議記錄和決議等文件報送中國銀保監(jiān)會備案。 （1）本行董事會根據(jù)本行情況單獨或合并設立了發(fā)展戰(zhàn)略與三農金融服務委員會、審計委員會、風險管理委員會、關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會。 （2）董事會專門委員會成員專業(yè)知識和工作經(jīng)驗符合要求。審計委員會成員應當財務、審計和等某一方面的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。風險管理委員會負責人具有對各類風險進行判斷與管理的經(jīng)驗。 （3）董事會各專門委員會按照規(guī)定定期召開會議，參會人數(shù)及會議表決方式符合規(guī)定。董事會召開董事會會議，事先通知監(jiān)事會派員列席。 （4）董事會審計委員會人員構成符合監(jiān)管要求。董事會審計委員會成員不少于3人，主任委員為獨立董事

6、。 （5）董事會關聯(lián)交易控制委員會由獨立董事?lián)呜撠熑恕?（6）董事會提名與薪酬委員會由獨立董事?lián)呜撠熑恕６聲袚弦?guī)管理職責的專業(yè)委員會有一名獨立董事成員。 （7）獨立董事同時任職商業(yè)銀行不超過2家。 （8）獨立董事在同一家商業(yè)銀行任職時間累計不超過六年。 （9）獨立董事每年在本行工作的時間不少于15個工作日。 （1）發(fā)展戰(zhàn)略涵蓋中長期發(fā)展規(guī)劃、戰(zhàn)略目標、經(jīng)營理念、市場定位、資本管理和風險管理等方面的內容。在關注總體發(fā)展戰(zhàn)略基礎上，重點關注人才戰(zhàn)略和信息科技戰(zhàn)略等配套戰(zhàn)略。在制定發(fā)展戰(zhàn)略時體現(xiàn)經(jīng)濟、環(huán)境和社會公益事業(yè)等方面履行社會責任。 （2）高級管理層在發(fā)展戰(zhàn)略框架下制定科學合理的年度

7、經(jīng)營管理目標與計劃。 （3）董事會根據(jù)國民經(jīng)濟發(fā)展狀況、市場變化、自身發(fā)展戰(zhàn)略和風險偏好等因素，審批確定審慎、可行的年度經(jīng)營計劃。董事會未能充分論證年度經(jīng)營計劃的科學性。董事會相關專業(yè)委員會能充分論證年度經(jīng)營計劃的科學性。 （4）董事會能監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營計劃的執(zhí)行情況。 （5）董事會制定董事會自身和高級管理層應當遵循的職業(yè)規(guī)范與價值準則。高級管理層制定全行各部門管理人員和業(yè)務人員的職業(yè)規(guī)范，明確具體的問責條款，建立相應處理機制。 1.監(jiān)事會 （1）監(jiān)事會人數(shù)、構成及其專業(yè)委員會負責人符合規(guī)定。監(jiān)事長專業(yè)知識和工作經(jīng)驗符合要求。監(jiān)事會成員。監(jiān)事會成員7人，其中職工監(jiān)事3人，占比42.86%；外

8、部監(jiān)事4人，占比57.14%，均不低于三分之一。 （2）監(jiān)事會能夠對監(jiān)管要求的財務活動、風險管理、內部控制、內部審計等事項進行監(jiān)督，按規(guī)定提出意見。按規(guī)定向股東大會報告工作。 （3）本行能夠及時向監(jiān)事會提供經(jīng)營狀況、財務狀況等重要情況及其他監(jiān)事會要求提供的信息，監(jiān)事會派員列席董事會會議。本行重大決策事項能事前告知監(jiān)事會。 （4）監(jiān)事會每年對董事會、監(jiān)事會及高管層及其成員進行履職評價，并將評價結果報送監(jiān)管部門。 （5）監(jiān)事出席會議次數(shù)、在行工作時間符合監(jiān)管規(guī)定。外部監(jiān)事在商業(yè)銀行任職時間不超過6年。外部監(jiān)事同時任職商業(yè)銀行不超過2家，未發(fā)現(xiàn)在可能發(fā)生利益沖突的金融機構兼任外部監(jiān)事。 （6）監(jiān)事會

9、所有成員不存在連續(xù)兩次未親自出席、也不存在委托其他監(jiān)事代為出席會議的情形。 （7）職工監(jiān)事參與制定涉及員工切身利益的規(guī)章制度，并積極參與制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。 （1）本行未設置首席風險官、首席合規(guī)官崗位。 （2）高級管理人員在任期間是否始終符合相應的任職資格條件。 （3）不存在董事長、行長長期空缺（一年以上）的情況。 （1）對于發(fā)生一般案件的考評對象，調低績效薪酬等級一級；發(fā)生重大案件的考評對象，調低績效薪酬等級兩級。 （2）在確定考評指標權重時，合規(guī)經(jīng)營類指標和風險管理類指標權重明顯高于其他類指標。 （3）內部審計部門每年對績效考核及薪酬機制和執(zhí)行情況進行專項審計，審計結果向董事會和監(jiān)事會

10、報告，并報送監(jiān)管部門。 （4）建立了規(guī)范的績效考評管理流程，確?？冃Э荚u指標體系和實施過程公開透明。 通過員工對績效認可簽字和張榜公示與考評對象及其員工進行有效溝通。 （5）基本薪酬不高于薪酬總額的35%。 （6）本行主要負責人的績效薪酬根據(jù)年度經(jīng)營考核結果，在其基本薪酬的3倍以內確定。 （7）本行高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬實行延期支付，延期支付期限及分配方式符合監(jiān)管要求。高級管理人員以及對風險有重要影響崗位上的員工，其績效薪酬的40%以上采取延期支付的方式，其中主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例調整后達到50%。 延期支付期限為3年。 延期支付時段中遵循等分

11、原則。 （8）本行未設專職股東監(jiān)事。 （1）本行董事會能夠根據(jù)銀行風險狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面的風險管理戰(zhàn)略、政策和程序，判斷銀行面臨的主要風險，確定適當?shù)娘L險容忍度和風險偏好。董事會能夠督促高級管理層有效地識別、計量、監(jiān)測、控制并及時處置商業(yè)銀行面臨的各種風險。 （2）董事會未定期聽取高級管理層關于商業(yè)銀行風險狀況的專題報告，未對商業(yè)銀行風險水平、風險管理狀況、風險承受能力進行評估，并提出全面風險管理意見。董事會風險管理委員會未定期聽取高級管理層關于商業(yè)銀行風險狀況的專題報告，未對商業(yè)銀行風險水平、風險管理狀況、風險承受能力進行評估，并提出全面風險管理意見。 （1）本行建立與其經(jīng)營范圍

12、、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系。合規(guī)風險管理體系的要素是否符合監(jiān)管要求。 （2）董事會能積極履行合規(guī)管理職責。 董事會專門委員會能積極履行合規(guī)管理職責。監(jiān)事會能積極履行合規(guī)管理職責。高管層能積極履行合規(guī)管理職責。 （1）稽核審計部制定了審計基本制度及各項專項審計管理辦法，并報送董事會批準。報送監(jiān)管部門備案。 （2）稽核審計部現(xiàn)有人員*人，全行職工現(xiàn)有人數(shù)*人，占比*%，不少于員工總數(shù)的1%。 （3）將內部審計結果和整改情況納入到綜合考評內，根據(jù)審計結果和整改情況進行內控評價。 （4）內部審計人員的薪酬水平不低于本機構其他部門同職級人員平均水平。 （5）現(xiàn)階段無總審計師。內部審計部

13、門定期對內部審計人員的專業(yè)勝任能力進行評價。 （1）本行建立獨立的風險管理部門，負責全面風險管理。 （2）指定專門部門作為內控管理職能部門。設立合規(guī)管理部門，明確負責合規(guī)管理工作部門為案防工作牽頭部門。 （3）建立獨立垂直的內部審計體系，設立獨立的內部審計部門。 （1）建立并完善關聯(lián)交易管理制度。并報監(jiān)管部門備案。 （2）對關聯(lián)自然人、關聯(lián)法人等關聯(lián)方以及關聯(lián)交易的認定標準符合監(jiān)管要求。建立全面、動態(tài)的關聯(lián)方 _。按照穿透原則將主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人作為自身的關聯(lián)方進行管理。 （1）董事按照規(guī)定向商業(yè)銀行報告關聯(lián)情況，同時以書面形式向商業(yè)銀行保證其報告

14、的內容真實、準確、完整，并承諾如因其報告虛假或者重大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的，負責予以相應的賠償。總行的高級管理人員按照規(guī)定向本行報告關聯(lián)情況，同時以書面形式向本行保證其報告的內容真實、準確、完整，并承諾如因其報告虛假或者重大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的，負責予以相應的賠償。主要非自然人股東按照規(guī)定向商業(yè)銀行報告關聯(lián)情況，同時以書面形式向商業(yè)銀行保證其報告的內容真實、準確、完整，并承諾如因其報告虛假或者重大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的，負責予以相應的賠償。 （2）計算一個關聯(lián)方的交易余額時，關聯(lián)自然人的近親屬已合并計算。計算一個關聯(lián)方的交易余額時，關聯(lián)法人或其他組織的集團客戶已合并計算。 （3）重大關

15、聯(lián)交易按照規(guī)定程序審批。重大關聯(lián)交易未及時報告監(jiān)事會和監(jiān)管部門。 （4）對關聯(lián)交易進行表決或決策時，與該關聯(lián)交易有關聯(lián)關系的人員回避。 （1）內審部門每年對關聯(lián)交易及關系人進行專項審計，并將審計報告報送董事會和監(jiān)事會。 （2）董事會每年未向股東大會就關聯(lián)交易管理制度的執(zhí)行情況以及關聯(lián)交易情況做出專項報告。 （3）關聯(lián)交易的信息披露及時、充分、準確。 （1）按照有關法律法規(guī)、會計制度和監(jiān)管規(guī)定建立信息披露管理制度。 （2）按照監(jiān)管要求，通過年度報告方式及時披露信息。按照監(jiān)管要求及時披露公司基本信息、公司治理信息、股權管理信息、財務會計報告、風險管理信息、關聯(lián)交易信息、年度重大事項等。 （3）董事

16、、高級管理人員未對年度報告簽署書面確認意見；監(jiān)事會未提出書面審核意見。 （4）年度報告于每個會計年度終了后的四個月內披露。 （5）對于監(jiān)管要求十日內披露的事項，及時披露。因特殊原因不能按時披露的，提前向監(jiān)管部門提出申請。 （1）聘請外審機構對年度財務報告進行審計。 （2）聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務的會計師事務所，依照公司章程的規(guī)定，由股東大會董事會決定。嚴格按照規(guī)定履行決策程序。 （3）委托具有獨立性、專業(yè)勝任能力和聲譽良好的外部審計機構從事審計業(yè)務。 （4）未對外部審計報告質量及審計業(yè)務約定書的履行情況進行評估。 （1）能夠為員工提供有效途徑參與公司的重大決策和日常經(jīng)營管理。 （2）鼓勵員工

17、通過合法渠道對有關違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德的行為予以報告，并充分保護員工合法權益。 （3）建立職工 _制度、職工監(jiān)事制度。 （4）涉及職工切身利益的重大問題經(jīng)過職代會審議。 （5）指定專門機構負責投資者關系維護。 （1）未發(fā)生因損害消費者合法權益被投訴、舉報并查證確有相關事實的情況。 （2）在公司內部適用以客戶為中心的職業(yè)道德標準。 （3）最大程度維護債權人等利益相關者利益。維護債權人利益，維護同業(yè)利益。 （4）未發(fā)生與公司主營業(yè)務相關的訴訟與仲裁事項（被告）。 （1）董事會未制定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略。 （2）高級管理層未制定綠色信貸目標，建立機制和流程，明確職責和權限，開展內控檢查和考核評價，每

18、年度向董事會報告綠色信貸發(fā)展情況，并及時向監(jiān)管機構報送相關情況。 （3）高級管理層能夠指定高管人員和牽頭部門組織綠色信貸各項工作。 （4）在經(jīng)濟、環(huán)境和社會公益事業(yè)方面履行社會責任，并在制定發(fā)展戰(zhàn)略時予以體現(xiàn)，同時定期向公眾披露社會責任報告。 二、商業(yè)銀行公司治理有效性評價 （1）投資人不存在以委托資金、債務資金等非自有資金入股情況。 （2）存在投資人及其關聯(lián)方、一致行動人未經(jīng)批準單獨或合計持有本行股份總額百分之五以上情況。 （3）不存在委托持股的情形。 （4）不存在主要股東以發(fā)行、管理或通過其他手段控制的金融產(chǎn)品持有本行股份。不存在單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人

19、控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計超過本行股份總額的百分之五情況。 （5）不存在主要股東越過董事會和高管層直接干預公司經(jīng)營管理，或進行利益輸送，或濫用股東權利損害利益相關者的合法權益情況。 （6）不存在主要股東不支持銀行董事會制定的合理的資本規(guī)劃，阻礙其他股東對銀行補充資本或合格新股東進入的情況。 （7）不存在股東未按監(jiān)管規(guī)定質押商業(yè)銀行股份。 （8）不存在股東質押商業(yè)銀行股權數(shù)量達到或超過其持有商業(yè)銀行股權50%時，未對其在股東大會和派出董事在董事會上的表決權進行限制。 （9）不存在直接或變相接受本行股權質押并提供授信服務。 （10）不存在股權結構不清晰或存在權屬糾紛，以及針對股東股權問

20、題投訴舉報較為集中情況。 （11）存在長期多次委托其他股東代為參加股東大會情況。 （1）不存在將董事會的法定職權授予董事或其他個人、機構行使。不存在一言堂或內部人控制的情形。 （2）不存在董事會采取通訊表決方式審議利潤分配方案、審議重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、審議聘任或解聘高級管理人員、審議資本補充方案、重大股權變動以及財務重組等重大事項情況。 （3）監(jiān)管部門對本行的監(jiān)管意見及本行整改情況在董事會上予以通報。董事會對監(jiān)管通報、監(jiān)管意見、現(xiàn)場檢查意見書等監(jiān)管文書提出的問題，未能督促整改并及時審議整改進展。 （4）董事會成員能忠誠、盡職、謹慎地開展工作，能最大程度地維護公司和股東的利益。 （5）能

21、夠保障相關董事特別是股權董事和獨立董事能夠獲取準確、相關的、及時的信息。 （6）本行 規(guī)定了董事在商業(yè)銀行的最低工作時間。 董事能夠每年親自出席三分之二以上的董事會會議。因故不能出席會議的董事，能夠委托同類別其他董事代為出席。 （7）不存在董事在履職過程中謀取私利。董事本職、兼職與其在本行的任職是不存在利益沖突。董事按規(guī)定如實向董事會報告關聯(lián)關系。董事按規(guī)定如實向監(jiān)事會報告關聯(lián)關系。董事按規(guī)定履行回避義務。不存在高級管理人員為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機會。不存在高級管理人員接受與本行交易有關的利益。不存在高級管理人員徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保。 （8）董事任期屆滿，能夠在半年內產(chǎn)

22、生董事候選人。 （1）不存在故意隱瞞影響獨立董事獨立性的情況。 （2）獨立董事未按監(jiān)管要求發(fā)表獨立意見。未對重大關聯(lián)交易的公允性以及內部審批程序履行情況發(fā)表書面意見。 業(yè)務發(fā)展、投資等方面不存在激進行為。 （1）監(jiān)事任期屆滿及時改選。 監(jiān)事任期屆滿，在半年內產(chǎn)生監(jiān)事候選人。 （2）外部監(jiān)事與本行之間，不存在影響其獨立判斷的關系。外部監(jiān)事與本行主要股東之間，不存在影響其獨立判斷的關系。 （1）董事長和行長不存在明顯矛盾，不存在因董事長和行長存在矛盾，造成本行決策、管理流程混亂，甚至產(chǎn)生對抗性沖突的等情況。 （2）不存在高級管理層超越董事會授權開展業(yè)務情況。 （1）考評指標設置未違反審慎經(jīng)營和與自

23、身能力相適應的原則。未設立時點性規(guī)模考評指標。未在綜合績效考評指標體系外設定單項或臨時性考評指標。 未設定沒有具體目標值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標。分支機構未自行制定考評辦法或提高考評標準及相關要求。 （2）除履職評價的自評環(huán)節(jié)外，董事參與本人履職評價和薪酬的決定過程。除履職評價的自評環(huán)節(jié)外，監(jiān)事不參與本人履職評價和薪酬的決定過程。高級管理人員參與本人績效考核標準和薪酬的決定過程。 （3）薪酬延期支付期限內，若相關經(jīng)營風險已實際暴露，本行將對相關責任人績效薪酬進行調整、扣回。 稽核審計部每年以季度為時限進行序時審計工作，并根據(jù)相關制度及省市聯(lián)社的相關要求不定期進行各項專項審計工作。對各項審計中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況進行跟蹤，董事會及高管層對發(fā)現(xiàn)的問題及時作出有效的整改措施及要求，確保內部審計結果得到充分利用，按照整改措施及要求對相關責任人進行追責。 關聯(lián)交易價格公允。交易條件未優(yōu)于非關聯(lián)方同類交易。不存在通過直接或間接融資方式對關聯(lián)方進行利益輸送。不存在股東與本行進行不當?shù)年P聯(lián)交易，利用其對本行經(jīng)營管理的影響力獲取不正當利益情況。 2.不存在違規(guī)向關聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款。 3.不存在違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款。 4.關控委及時審查和批準關聯(lián)交易，控制關聯(lián)交易風險。 5.內部審計部門對本行的關聯(lián)交易進行專項審計，并將審計結果報商業(yè)銀行董事會和監(jiān)