1、資金業(yè)務部 公司資金業(yè)務團隊 王晶 2011-3,對公交易類資金業(yè)務簡介 （資金業(yè)務聯(lián)系人第一期培訓班講義）,目錄,第一部分：目標客戶 第二部分：激勵措施 第三部分：業(yè)務流程,目標客戶,重點產(chǎn)品激勵措施,500,1000,2000,業(yè)務流程,即期代客外匯買賣,業(yè)務辦理流程 客戶向分支行提交外匯買賣委托 分支行經(jīng)辦部門與資金業(yè)務部確定客戶信息與opics已存在 經(jīng)辦部門向資金業(yè)務部提交客戶信息，向收付賬務部提交opics申請 經(jīng)辦部門向資金業(yè)務部電話詢價，向客戶報價，填制外匯買賣委托書和支行委托書，通過傳真的方式送交資金業(yè)務部 上午10：30前接受T+0交易申請，之后交易均為T+2起息，注意對客

2、戶做好解釋說明工作 資金業(yè)務部敘作交易，向分支行經(jīng)辦部門發(fā)送外匯買賣交易單確認交易已完成 業(yè)務部門根據(jù)收付賬務部下發(fā)的賬務處理辦法，交割日在接收到收付賬務部確認后方可進行賬務處理,遠期結售匯,業(yè)務幣種：8種貨幣 美元 英鎊 日元 歐元 港幣 瑞士法郎 澳大利亞元 加拿大元,遠期結售匯,業(yè)務期限 固定期限: 7天,20天,1個月,2個月, 3個月,4個月,5個月,6個月,7個月，8個月，9個月，10個月，11個月，12個月 擇期交易: 在起始日和終止日之間任何一個工作日均可辦理交割 期限調(diào)整 掉期（交割日提前） 展期（交割日延期）,遠期結售匯,保證金管理 保證金收取比例： 保證金收取方式 存款

3、大額定期存單質(zhì)押 授信 保證金管理 業(yè)務部門開立專用保證金帳戶，向資金業(yè)務部發(fā)送保證金確認書,遠期結售匯,業(yè)務辦理流程 分支行與客戶簽訂遠期結售匯總協(xié)議，一式三份 經(jīng)辦人員與資金業(yè)務部確定客戶信息與opics號是否已存在 如沒有上述信息，經(jīng)辦人員向資金業(yè)務部提交客戶信息，向收付賬務部提交opics申請 客戶提交遠期結售匯申請書 經(jīng)辦人員向資金業(yè)務部電話詢價，向客戶報價，按規(guī)定收取保證金，填制申請書中的銀行交易證實欄 ，通過傳真的方式送交資金業(yè)務部 分支行遞交交易申請不得晚于15:30 資金業(yè)務部敘作交易，向業(yè)務部門發(fā)送遠期結售匯交易確認單,遠期結售匯,美元/人民幣遠期結匯歷史效果分析,遠期結售

4、匯方案,業(yè)務示例1： 2010年7月9日，XX公司與中國銀行敘做了一筆期限為1個月，金額為1.5億美元的遠期結匯業(yè)務，成交匯率為6.7524。2010年8月13日，該公司即辦理交割手續(xù)。如果8月13日美元即期結匯價為6.7320，該公司敘做遠期結匯業(yè)務將比辦理即期結匯業(yè)務增加收益人民幣3,060,000.00元。,業(yè)務示例2：,A公司于2010年9月13日需要對外支付貿(mào)易貨款10,000,000.00美元，該公司無外匯資金，帳戶上只有人民幣資金，需到銀行購匯對外支付。 當日中國銀行有關報價： 即期售匯牌價為6.7762； 遠期售匯期限1年的報價為6.7192； 人民幣1年期定存利率為2.25%

5、； 美元貸款（1年期libor）利率為2.82219%。,3、中國銀行將所得人民幣作為質(zhì)押，向A公司發(fā)放1年期進口貿(mào)易融資款項10,000,000美元，同時按照A公司指令對外支付。 4、A公司與中國銀行簽訂1年期遠期售匯合同，成交匯率為6.7192，金額為到期美元融資本息和：美元本金*（1+貸款年利率*實際天數(shù)/360），即：10,000,000.00*（1+2.82219%）=10,282,219.00美元,2010年5月5日 中國銀行與A公司辦理遠期售匯交割，公司需要支付的人民幣金額為： 美元兌人民幣遠期售匯價*美元貸款本息和， 即： 6.7192* 10,282,219.00 =69,088,285.90元 因此到期A公司可得到中國銀行返還的人民幣金額： 人民幣存款本息和-公司需要支付的人民幣金額 即： 69,286,645.00 -69,088,285.90=198,359.10元 通過敘做進口匯利達，A公司節(jié)省人民幣198,359.10元,遠期結售匯（筆數(shù)）任務目標（2011.1-2011.11）,謝謝！,資金業(yè)務部公司資金業(yè)務團隊聯(lián)系方式 宋喆（主管）：87509193張焰（理財業(yè)務、債券業(yè)務）：8