1、X縣開展防范打擊非法集資專項整頓活動工作情況總結(jié)X縣政府金融辦2015年 月 日 為規(guī)范我縣金融市場秩序，維護社會安定，根據(jù)x處非辦20152號文件精神，縣委、縣政府高度重視，安排縣公安、財政、工信、工商、農(nóng)牧、林業(yè)、住建、金融辦、文體、信訪、人行等相關(guān)部門，對我縣境內(nèi)的金融機構(gòu)、非正規(guī)金融機構(gòu)、企業(yè)深入調(diào)查摸底，依法開展了防范打擊非法集資專項整治活動，化解金融風險?，F(xiàn)將工作情況總結(jié)如下： 一、健全完善機構(gòu)，加強工作領(lǐng)導 為了統(tǒng)一思想，提高認識，充分認識防范打擊非法集資專項整治活動的重要性和必要性，一是及時成立了X縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組，下發(fā)了X縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導小組關(guān)于印

2、發(fā)的通知，形成了由主要領(lǐng)導親自抓，分管領(lǐng)導具體抓，縣公安、財政、工信、工商、金融辦、農(nóng)牧、林業(yè)、住建、文體、信訪、人行等各有關(guān)職能部門共同參與的工作機制和責任機制；二是結(jié)合我縣實際制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，并對轄區(qū)金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)和商業(yè)企業(yè)防范打擊非法集資專項整治活動工作進行動員部署，切實做到思想認識到位，組織領(lǐng)導到位，工作落實到位。二、切實履行職能，全面清查整治 為確保防范打擊非法集資專項活動落到實處，確保取得實效。下發(fā)了關(guān)于開展打擊非法集資專項整治活動的通知，分階段細化和分解專項整治活動任務(wù)，周密部署，要求金融主管部門要深入調(diào)查摸底，確定排查重點，集中時間對轄區(qū)金融機

3、構(gòu)、非金融機構(gòu)和商業(yè)企業(yè)進行詳細排查，摸清本轄區(qū)內(nèi)是否發(fā)生非法集資案件，在排查行動中，要嚴格靠實責任，嚴格工作責任制度和責任追究制度，切實分片包干，責任到人，做到嚴查徹處，決不姑息。一是重點加強了防范非法集資工作，主要是在受理登記注冊過程中，嚴格審查股權(quán)變更，轉(zhuǎn)讓，防止股權(quán)糾紛發(fā)生。二是深入開展企業(yè)現(xiàn)場排查活動。通過查閱公司賬目、查閱銀行對賬單、業(yè)務(wù)合同等方式采取進行排查，重點對存在企業(yè)注冊資本變化大、年檢中資產(chǎn)負債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)采取調(diào)取查閱企業(yè)檔案重點查閱，確保排查不遺不漏。三是采取全面排查與抽查相結(jié)合，組織力量對轄區(qū)非正規(guī)性金融機構(gòu)重點逐戶開展排查工作，查閱年檢查企業(yè)年度報表，向企業(yè)財

4、務(wù)人員和員工進行了解，達到信息互通共享。四是加強與公安、法院、檢察院等相關(guān)部門緊密配合，強化信息溝通，形成共同維護和防范非法集資風險工作合力。三、落實監(jiān)管責任，防范非法集資在日常工作中，我縣著力加強對小額貸款公司的行業(yè)監(jiān)管，實行省、市、縣三級審核審批制，嚴把準入關(guān)口。一是強化行業(yè)監(jiān)管，綜合治理。要求非正規(guī)金融機構(gòu)主要高管人員向社會做出合規(guī)經(jīng)營公開承諾。二是啟動了省小額信貸綜合信息管理平臺，每月上報業(yè)務(wù)、財務(wù)報表，及時掌握公司情況。三是建立專項整治排查協(xié)調(diào)機制，定期不定期對非正規(guī)金融機構(gòu)開展專項檢查活動，重點檢查公司銀行對賬單和業(yè)務(wù)手續(xù)，檢查公司是否有違規(guī)資金運作。四是積極構(gòu)建全縣小額貸款公司行

5、業(yè)自律管理機制和民間金融監(jiān)管聯(lián)動機制，進一步規(guī)范小額貸款公司評審核準程序，加大監(jiān)管力度，促進小貸公司規(guī)范經(jīng)營、強化風險防控。五是加大政策扶持力度，鼓勵和引導小貸公司不斷提升管理水平，降低利率和成本，發(fā)揮好在緩解小企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)戶融資難中的積極作用。 四、加大宣傳力度，營造濃厚氛圍 為嚴厲打擊非金融機構(gòu)發(fā)布的非法集資行為，我縣及時將文件精神傳達到各金融機構(gòu)。一是進一步加大政策宣傳力度。針對非法集資案件發(fā)案特點、主要方式、風險狀況、危害后果，采取電視、微信、微博、電子顯示屏、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，進一步增強社會公眾的法律意識和風險意識。

6、二是積極引導社會群眾廣泛參與。通過電視臺向當?shù)厝罕姲l(fā)布小額貸款公司、擔保機構(gòu)等非正規(guī)金融機構(gòu)的準入資格、經(jīng)營范圍等內(nèi)容，提出明確監(jiān)管措施，提示社會風險，公告非法集資的風險和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導群眾發(fā)現(xiàn)問題及時舉報。三是要求各擔保機構(gòu)、小額貸款公司在營業(yè)場所醒目位置懸掛“八不準”業(yè)務(wù)經(jīng)營準則，設(shè)立投訴舉報電話，充分發(fā)揮和利用社會力量加強對小額公司及擔保機構(gòu)的監(jiān)督約束；及時向轄區(qū)廣大經(jīng)營戶和消費者通報非法集資的新形式和新特點，提高社會廣大群眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資。防范和打擊非法集資工作是一項長期、復雜而艱巨的工作。我縣將認真落實防范打擊非法集資宣傳教育工作有關(guān)事項的通知精神，組織相關(guān)部門和金融機構(gòu)部署開展防范和打擊