1、.XX分行關(guān)于 XX管理咨詢(xún)有限公司可疑交易的報(bào)告XXX反洗錢(qián)處：近日，我行發(fā)現(xiàn)本行客戶XX管理咨詢(xún)有限公司自七月初起，企業(yè)網(wǎng)銀交易頻繁且金額較大，并且資金當(dāng)日大額轉(zhuǎn)入一筆，當(dāng)日分次全額轉(zhuǎn)出，且轉(zhuǎn)出后收款人均為個(gè)人。交易可疑。現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、 發(fā)現(xiàn)情況7 月 7 日，我行前臺(tái)人員在進(jìn)行網(wǎng)銀發(fā)送業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)頻繁往同名個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)錢(qián)，數(shù)額較大并且較為固定。該企業(yè)的交易情況引起前臺(tái)人員注意。通過(guò)對(duì)該企業(yè)7 月 7 日至 7 月 15日交易情況跟蹤觀察，發(fā)現(xiàn)企業(yè)資金情況涉嫌可疑情況。二、 XX管理咨詢(xún)有限公司基本情況從開(kāi)戶資料情況看，企業(yè)名稱(chēng)：XX管理咨詢(xún)有限公司。組織機(jī)構(gòu)代碼： 569

2、43947-2 。企業(yè)類(lèi)型：有限責(zé)任公司。企業(yè)地址：XX市 XX區(qū) XX路 53 號(hào) 208。法定代表人：許X。法人身份證號(hào)：2101051991XXXXXXXX。企業(yè)注冊(cè)資本：伍拾萬(wàn)元人民幣。經(jīng)營(yíng)范圍：投資管理咨詢(xún)、投資信息咨詢(xún)、房地產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃等。聯(lián)系電話： XX。于 2010 年 4 月 19 日在我行開(kāi)立一般存款賬戶，并開(kāi)立企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。 帳號(hào)：1213011XXXXXXXXX。該企業(yè)于 2011年 4 月 12 日建立。三、資金交易情況.（一）總體情況企業(yè) 7 月 7 日-7 月 15 日的交易情況，轉(zhuǎn)出金額大于轉(zhuǎn)入金額（交易明細(xì)見(jiàn)附件） 。經(jīng)統(tǒng)計(jì) 7 月 7 日至 7 月 1

3、5 日，企業(yè)共發(fā)生交易22 筆。其中進(jìn)賬 3 筆，金額 801.44萬(wàn)元；轉(zhuǎn)出 19 筆，金額 1701.44 萬(wàn)元 。表一資金交易匯總序號(hào)對(duì)方戶名轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)入金額轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)出金額筆數(shù)（萬(wàn)元）筆數(shù)（萬(wàn)元）1王 X76662張 XX121035.443XX物資有限公司145.444XX企業(yè)集團(tuán)有限公司16065XX投資擔(dān)保有限公司1150合計(jì)380144191701.44（二）資金來(lái)源情況。從該企業(yè)的交易記錄看，主要來(lái)自于以下三家企業(yè)：表二資金來(lái)源序 號(hào)戶名轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)入金額轉(zhuǎn)入企業(yè)開(kāi)戶行筆數(shù)（萬(wàn)元）1XX物資有限公司145.44錦州銀行2XX企業(yè)集團(tuán)有限公司1606建行 X 省分行3XX投資擔(dān)保有限公司11

4、50大連銀行 XX文藝路支行（三）資金去向情況該企業(yè)收到資金后，立即通過(guò)網(wǎng)上銀行將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶。.其中分 7 筆轉(zhuǎn)入王 X（工行 XX開(kāi)發(fā)區(qū)分理處）賬戶，共計(jì)666 萬(wàn)元；分 12 筆轉(zhuǎn)入張 XX（招行 XX支行）賬戶，共計(jì) 1035.44萬(wàn)元。詳見(jiàn)表三。表三資金去向序戶名收款收款金額（萬(wàn)收款人開(kāi)戶行備注號(hào)筆數(shù)元）1張 XX121035.44招行 XX 支行2王 X7666工行 XX 開(kāi)發(fā)區(qū)分理處合191701.44計(jì)四、可疑點(diǎn)分析（ 1）大額進(jìn)賬后，轉(zhuǎn)款頻繁，過(guò)渡性質(zhì)明顯。從該企業(yè)賬戶資金交易情況看，資金來(lái)源對(duì)公賬戶，資金匯出轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，轉(zhuǎn)入一筆大額款項(xiàng)后，都迅速以網(wǎng)銀轉(zhuǎn)入相同戶名外行賬戶，基本不做停留，“過(guò)渡”性質(zhì)明顯，沒(méi)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)正常周轉(zhuǎn)的痕跡。（ 2）款項(xiàng)都轉(zhuǎn)入同名對(duì)私賬戶。從該企業(yè)交易明細(xì)來(lái)看，款項(xiàng)進(jìn)賬后，都以相同金額轉(zhuǎn)給同戶名對(duì)私客戶，這于企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍非常不符，比較可疑。（ 3）使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)。該企業(yè)從賬戶啟用之日，一直都以網(wǎng)上銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)。沒(méi)有柜臺(tái)業(yè)務(wù)。資金進(jìn)賬后，立即分筆轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶。交易頻繁，交.易方式單一。（ 4）該企業(yè)資金交易規(guī)模與其注冊(cè)資金不符。五、判斷根據(jù)以上情況， 初步判斷， XX投資管理咨詢(xún)有限公司具有集