1 老有所依創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書 一、執(zhí)行總結(jié) 1 公司簡介 老有所依有限責(zé)任公司（簡稱老有所依）是一家定位于老年 市場 的 以服務(wù)為主 的 有限 責(zé)任 公司 。公司以同時(shí)滿足老年群體的身心健康需求為主要特色 ， 堅(jiān)持“高標(biāo)準(zhǔn)、高起點(diǎn)”的發(fā)展思路， 以 “ 暖心 的服務(wù) 細(xì)心 的關(guān)懷”為服務(wù)宗旨 ， 打造 五星級(jí)的老年服務(wù)標(biāo) 準(zhǔn)，用真情打動(dòng)人心，用情誼溫暖老人， 為 老年客戶 提供盡善盡美 的服務(wù)、 溫暖祥和 的享受。 司性質(zhì) 公司性質(zhì) 為 有限責(zé)任公司 。 公司初創(chuàng)時(shí)期，擬采取直線型職能組織形式，公司所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離， 并 部分 借鑒 海爾 公司 內(nèi)部組織管理 及 服務(wù)模式 。公司 董事會(huì)為最高權(quán)利機(jī)構(gòu)，實(shí)行總經(jīng)理負(fù)責(zé)制 。 總經(jīng)理為 具有 最高執(zhí)行權(quán)力的執(zhí)行部門 ， 其下設(shè)財(cái)務(wù)部、 創(chuàng)意 部、采購銷售部、 人事 部、服務(wù)保障部和辦公室等 6 個(gè)部門。 2 服務(wù)介紹 以中高層收入的老年客戶為重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象，同時(shí)通過按揭支付的方式兼顧低收入老年群體， 我們的服務(wù)主要囊括了四個(gè)主題項(xiàng)目 ： 一聊，笑一笑”為主題的老年貼心服務(wù)項(xiàng)目 該服務(wù) 旨在針對(duì)空巢老人 提供上門“陪聊”的服務(wù)。此項(xiàng)服務(wù)的亮點(diǎn)在于關(guān)注老年群體的心理健康和精神需求，公司將聘請(qǐng)專業(yè)人員對(duì) 員工進(jìn)行嚴(yán)格 的培訓(xùn)，在此基礎(chǔ)上，陪老年人散步，購物也納入此服務(wù) 范疇。 到老，學(xué)到老”為主題的老年教育服務(wù)項(xiàng)目 該服務(wù)旨在針對(duì)渴求知識(shí)并以此為樂的老齡群體。公司將針對(duì)老年人的 2 興趣愛好設(shè)置不同的課程服務(wù)（如養(yǎng)生學(xué)、營養(yǎng)學(xué)、象棋、 太極、門球 、廣場舞、戲曲等），旨在拓展知識(shí)、陶冶情操、愉悅身心，使老有所樂。重點(diǎn)開設(shè)老年人關(guān)注的針灸、推拿、按摩、服藥、膳食指導(dǎo)、養(yǎng)生知識(shí)等課程服務(wù)。 運(yùn)動(dòng)，我快樂”為主題的老年健身服務(wù)項(xiàng)目 該服務(wù) 旨在針對(duì)熱衷健身運(yùn)動(dòng)的老年群體。 公司將根據(jù)老年人的個(gè)體差異（如年齡特征、身 體素質(zhì)、個(gè)人病史等）“量身訂做”一套運(yùn)動(dòng)方案 ，并由專業(yè)教練及健康顧問從旁協(xié)助和指導(dǎo)。為老年人 提供運(yùn)動(dòng)服裝、運(yùn)動(dòng)器械、運(yùn)動(dòng)場所、運(yùn)動(dòng)營養(yǎng)餐以及醫(yī)療配置 等 。在試營業(yè)期間我們會(huì)通過“老有所依”官方網(wǎng)站適量發(fā)布一批邀請(qǐng)碼，有幸得到邀請(qǐng)碼并在網(wǎng)站進(jìn)行注冊(cè)充值的用戶享有優(yōu)先辦理公司的貴賓卡并體驗(yàn)該特色服務(wù)的權(quán)利。工作人員會(huì)通知客戶領(lǐng)卡或提供上門直送服務(wù)，一般用戶能夠通過辦理普通卡并充值（網(wǎng)上充值或現(xiàn)場充值，如有需要可提供上門服務(wù)）享受此項(xiàng)健身服務(wù)。（營業(yè)初期一般用戶暫時(shí)不享受該特色服務(wù)） 溫泉，健康源” 為主題的老年休閑服務(wù)項(xiàng)目 該服務(wù) 旨在 針對(duì)中高 層 收入 的老年群體。 公司將根據(jù)老年人的身體狀況設(shè)置不同類型的溫泉浴池，桑拿房等（公司將提前統(tǒng)一對(duì)客戶進(jìn)行全面體檢，確保身體狀況適宜的客戶享受此項(xiàng)服務(wù)）。目前國內(nèi)還沒有此類專門針對(duì)老年顧客的溫泉服務(wù)。泡溫泉不僅是一種時(shí)尚享受，而且是一種健康洗禮。客戶享受服務(wù)的流程同上，即辦理會(huì)員卡網(wǎng)絡(luò)充值、現(xiàn)場充值或上門進(jìn)行充值服 務(wù)享受服務(wù)。公司前期宣傳推廣期間將會(huì)贈(zèng)送免費(fèi)服務(wù)體驗(yàn)券及相應(yīng) 禮品。 除以上幾項(xiàng)主要服務(wù)外 ，公司會(huì)根據(jù)客戶反饋進(jìn)行相應(yīng)服務(wù)調(diào)整以求 3 達(dá)到 老有所學(xué)、老有所為 、老有所樂 的目標(biāo)。 3 項(xiàng)目背景 隨著 我國經(jīng)濟(jì) 的 飛速 發(fā)展，人們的生活質(zhì)量不斷提高，人口老齡化已成為 大多數(shù)國家人口發(fā)展過程中的普遍現(xiàn)象， 并 引起國際社會(huì)的高度關(guān)注。與此同時(shí)，老年 群體 的 消費(fèi)能力逐年提高 。此 消費(fèi)市場潛力巨大，針對(duì)老年 群體 的銀發(fā)產(chǎn)業(yè)有待進(jìn)一步開發(fā)。老年人 日益 重視生活質(zhì)量。健康及 高質(zhì)量 的生活 自然成為老年 人的追求 。 隨著社會(huì)的進(jìn)步，尊老敬老風(fēng)氣越來越濃，子女越來越孝順。 全社會(huì) 都愿意給老年 群體 提供各種 便利 。老年人 的 需求為我們提供了一個(gè) 高利潤的市場 商機(jī) 。 國家對(duì)離退休人員 工資政策的改變，子 女愿意為老年人提供良好的物質(zhì)條件等使 老年人 的 消費(fèi)觀 發(fā)生改變 。過去由于 經(jīng)濟(jì)實(shí)力薄弱 形成為 子女省吃儉用的觀念也 發(fā)生轉(zhuǎn)變 ，如今 子女 經(jīng)濟(jì)獨(dú)立并 主動(dòng) 為父母提供良好的物質(zhì)條件。 老年人手上的 “活錢 ”增多 ， 購買欲望甚至比青年人更強(qiáng)烈。 首先 ， “重積蓄、輕消費(fèi) ”、 “重子女、輕自己 ”的傳統(tǒng)觀念正 在轉(zhuǎn)變 ，花錢買健康 圖快樂已 成為現(xiàn)代老年人 的 時(shí)尚追求。 其次，在 五六十年代度過青春年華的老人，一直沒有機(jī)會(huì)滿足各 種生活追求。現(xiàn)在，他們終于從繁忙的工作和家庭負(fù)擔(dān)中解脫出來， 希望補(bǔ)償過去，讓自己的晚年生活得更幸福 更充實(shí)。 另外 ， 多數(shù) 老年人上無可贍養(yǎng)的父母，下無撫養(yǎng) 成人 子女的義務(wù)，因 此 可盡量滿足自己的需求，最大限度地將 潛在消費(fèi)力轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)購買力 。 因此 ，作為針對(duì)夕陽人群的朝陽產(chǎn)業(yè)，老年服務(wù)行業(yè)無疑是一座待挖的金礦。 4 投資與財(cái)務(wù) 4 本公司創(chuàng)業(yè)需要融資 200 萬元，其中風(fēng)險(xiǎn)投資 100 萬元，通過對(duì)公司 5 年內(nèi)的財(cái)務(wù)情況預(yù)計(jì)進(jìn)行分析（ 報(bào)表 分析），可知公司具有償債能力、營運(yùn)能力以及盈利能力。 項(xiàng)目 來源 金額（單元：萬） 權(quán)益資本 風(fēng)險(xiǎn)投資 及社會(huì)投資 100 政府支持 35 創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)投資 25 債 務(wù)資本 銀行貸款 40 前期投資表 單位：萬元 項(xiàng) 目 費(fèi) 用 店面裝潢 服務(wù)設(shè)備 傳費(fèi)用 工工 資 聘培訓(xùn) 電費(fèi)用 通費(fèi)用 他費(fèi)用 用合計(jì) 158 項(xiàng) 目 投資 經(jīng)營成本 銷售收入 +10% +10% +10% 內(nèi)含報(bào)酬率 42% 35% 49% 21% 18% 51% 5 金籌措 ： 本公司擬通過引入民間投資，有關(guān)營業(yè)機(jī)構(gòu)投資及相關(guān)投資人投資，另有各股東初始投資及創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)投資。另適當(dāng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)投資。 資方式 ： 創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)及風(fēng)險(xiǎn)投資家資本入股，向有關(guān)銀行及金融單位進(jìn)行適當(dāng)貸款轉(zhuǎn)作投資使用，相關(guān)技術(shù)及創(chuàng) 意提供者可以技術(shù)作價(jià)方式入股，成為公司的股東，享有股東權(quán)益和分紅等。 出方案 ： 公司正式運(yùn)營 5 年后，有意者可以 1： 3 溢價(jià)收購風(fēng)險(xiǎn)投資家擁有的股份。 報(bào) ： 公司的股東及投資者享有相應(yīng)的權(quán)益及分紅。在創(chuàng)業(yè)初期投資者在公司運(yùn)行良好，穩(wěn)定盈利的情況下可以得到更多的投資回報(bào)。 投資回收期 (年 ) 6 二、 市場及競爭分析 1. 析 ： （一）政治環(huán)境分析 促進(jìn)老齡產(chǎn)業(yè)綻裂創(chuàng)新，提高老齡產(chǎn)業(yè)在整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)中的地位，切實(shí)提高我國老齡產(chǎn)業(yè)在國際上的競爭能力，推動(dòng)老齡產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新 ，加快以 特色服務(wù) 為支撐的創(chuàng)新和市場化運(yùn)作為主的經(jīng)營模式創(chuàng)新，打造完整的老齡產(chǎn)業(yè) 鏈 ，扶持和引導(dǎo)企業(yè)開發(fā)、經(jīng)營適用于老年人 的 相關(guān)服務(wù)，構(gòu)建和完善產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新平臺(tái)、培育老齡產(chǎn)業(yè)集群，帶動(dòng)實(shí)現(xiàn)老齡產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整和產(chǎn)業(yè)升級(jí)。 報(bào)會(huì)財(cái)政資金的保障引導(dǎo)作用，通過政府購買、補(bǔ)助貼息、稅費(fèi)減免、優(yōu)惠等方式，支持民間資本參與老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展，將財(cái)政補(bǔ)貼對(duì)象逐步從補(bǔ)供方向補(bǔ)需方轉(zhuǎn)變，逐步從補(bǔ)建設(shè)向補(bǔ)運(yùn)營轉(zhuǎn)變。這樣逐步從補(bǔ)建設(shè)向補(bǔ)運(yùn)營轉(zhuǎn)變，探索獎(jiǎng)補(bǔ)結(jié)合。以服務(wù)效果作為激勵(lì)依據(jù)，我們目前正在總結(jié)開展的民辦老 年 服務(wù)機(jī)構(gòu) 自律公約的履行情況，然后再組織專家、媒體的考評(píng)小組到你的所在地去考察、檢查，然后最終認(rèn)定你是履行自律公約的先進(jìn)單位，我們認(rèn)為這也會(huì)促進(jìn)整個(gè)老 年 服務(wù)業(yè)的發(fā)展 。 另外，要改進(jìn)和落實(shí)稅費(fèi)扶持政策，適度的將地方稅收決定權(quán)下方給地方政府，因地制宜的減少民辦老 年服務(wù) 機(jī)構(gòu)的相關(guān)稅費(fèi)，酌情采取協(xié)議 7 價(jià)購買、差價(jià)購買、市場價(jià)購買等定價(jià)方式。政府 也可 購買民營機(jī)構(gòu)的服務(wù)， 并 酌情 商討 價(jià)格。 積極為老齡產(chǎn)業(yè)企業(yè)提供信貸支持，開發(fā)適應(yīng)老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展的信貸服務(wù)項(xiàng)目和信貸品種。增加老齡產(chǎn)業(yè)企業(yè)的融資方式和渠道，由政府 推動(dòng)設(shè)立小額貸款公司平臺(tái)，為老齡產(chǎn)業(yè)企業(yè)提供融資方式，在國家宏觀調(diào)控政策范圍內(nèi)，將老齡產(chǎn)業(yè)作為特殊行業(yè)給予政府信貸擔(dān)保支持，建立政府扶持老齡產(chǎn)業(yè)發(fā)展的專項(xiàng)信貸擔(dān)保計(jì)劃。 創(chuàng)新人才培養(yǎng)模式，優(yōu)化人才發(fā)展環(huán)境，建立一套與市場需求、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和教育規(guī)律相適應(yīng)的老齡產(chǎn)業(yè)培養(yǎng)體系，加快建設(shè)管理型、技術(shù)型和技能型的人才隊(duì)伍。建立并完成人才招聘機(jī)制、培養(yǎng)機(jī)制、考核機(jī)制，以及晉升、獎(jiǎng)罰、淘汰機(jī)制，有針對(duì)性的培養(yǎng)適合產(chǎn)業(yè)需求的多層次產(chǎn)業(yè)人才，根據(jù)產(chǎn)業(yè)人才開發(fā)的特點(diǎn)、需要和發(fā)展規(guī)律，加大產(chǎn)業(yè)人才開發(fā)的投入， 推動(dòng)老齡產(chǎn)業(yè)人才開發(fā)基地和平臺(tái)建設(shè)，拓寬人才引進(jìn)渠道，強(qiáng)化人才激勵(lì)措施，提高國內(nèi)外人才投身于老齡產(chǎn)業(yè)的意愿。 明確將公益性老齡服務(wù)用地列入城鄉(xiāng)發(fā)展規(guī)劃，通過劃撥、協(xié)議出讓、租賃、合作經(jīng)營等形式，將部分閑置的公益性用地調(diào)整為老齡服務(wù)用地，滿足老齡服務(wù)機(jī)構(gòu)的需求，建立社區(qū)老齡服務(wù)用房保障責(zé)任制，嚴(yán)格遵循國有土地和房屋使用的管理辦法，加強(qiáng)社會(huì)力量承租或售讓使用國有土地和房屋勇于提供服務(wù)。 推進(jìn)老齡產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，健全老齡產(chǎn)業(yè)規(guī)范發(fā)展，打造信息化服務(wù)平臺(tái)，提高網(wǎng)絡(luò)支撐能力 ，完善相關(guān)規(guī)劃的落實(shí)。 （二）經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 8 為了更清楚地反映出人均可支配收入和人均消費(fèi)性支出的趨勢及關(guān)系，將兩個(gè)的均值畫在一張趨勢圖上（見圖 1）。 圖 1. 我國人均可支配收入和人均消費(fèi)性支出的趨勢 由圖 1 可知，我國人均可支配收入和人均消費(fèi)性支出呈 相 同的趨勢增長，屬于正向相關(guān)關(guān)系 。 （三）社會(huì)環(huán)境分析 隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，近年來我國老年人口劇增，我們由此把目光投向老年服務(wù)類產(chǎn)業(yè)。與發(fā)達(dá)國家相比，中國在人口老齡化進(jìn)程中面臨著實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持 續(xù)發(fā)展和保障億萬老年人福祉的雙重壓力，在老齡化程度相同的情況下，中國面臨的形勢更為嚴(yán)峻，問題更復(fù)雜，應(yīng)對(duì)老齡化的困難更大。 全國老齡委辦公室公布數(shù)據(jù)顯示，截至 2011 年底，中國 60 歲及以上老年人口已達(dá) 人，占總?cè)丝诘?預(yù)計(jì)到 2013 年底，中國老年人口總數(shù)將超過 2 億，到 2025 年，老年人口總數(shù)將超過 3 億， 2033年超過 4 億，平均每年增加 1000 萬老年人口。 中國是世界上唯一老年人過 9 億的國家，也呈現(xiàn)出老年人口規(guī)模大、老齡化速度快峰值高、老齡化程度不均衡的特點(diǎn)。人口老齡化在給我們帶來健 康長壽和新的發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)，也給經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展帶來新的挑戰(zhàn)。 據(jù)推算， 2015 年僅我國老年人服務(wù)的潛在市場規(guī)模將超過 4500 億元，老齡產(chǎn)業(yè)前景廣闊。 如何鼓勵(lì)社會(huì)資本投入老齡產(chǎn)業(yè)；如何引導(dǎo)老年人合理消費(fèi)，培育壯大老年 服務(wù) 消費(fèi)市場；如何拓展適合老年人多樣化需求的特色服務(wù)項(xiàng)目，都將成為今后老齡產(chǎn)業(yè)的發(fā)展方向。 （四）技術(shù)發(fā)展分析 由于我國對(duì)于老年產(chǎn)業(yè)的重視程度正在逐步加強(qiáng)，現(xiàn)在已有許多可供使用的技術(shù)及設(shè)備。例如在我們的策劃中可提供 專為老年人設(shè)置的營養(yǎng)餐飲和醫(yī)療配置。另外還有針對(duì)老年人健康設(shè)置的溫泉及經(jīng)過專門培訓(xùn)的陪聊工作者等。此外，現(xiàn)已有許多與老年人有關(guān)的新產(chǎn)品問世。比如指紋鎖智能識(shí)別系統(tǒng)解決老年人記憶力差的問題。觸摸屏式的訪客對(duì)講系統(tǒng)讓老人足不出戶也能了解所需信息。保溫材料墻體對(duì)室內(nèi)溫度進(jìn)行調(diào)節(jié)，以達(dá)到冬暖夏涼的效果等。 析 陣 勢 1）服務(wù)上乘且靈活，主打溫馨牌。 2）采用全方位一條龍服務(wù)模式。 3）可上門服務(wù)。 勢 1)目前企業(yè)的知名度低 2)市場先驅(qū)者，面臨著開拓此類服務(wù)的挑戰(zhàn)。 3)經(jīng)驗(yàn)不足。 10 會(huì) 1） 老齡化 的急劇 加速 ，市場需求旺盛 。 2）我國社會(huì)公共老齡院起步晚、發(fā)展緩慢、服務(wù)缺乏多樣化 3）老齡需求在“質(zhì)”和“量”上都持續(xù)增加 4）政府政策的支持 略 1） 通過調(diào)查研究，加大對(duì)市場需求的了解，為更好地占領(lǐng)市場打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 2） 將全方位一條龍服務(wù)模式做好做精，將服務(wù)高質(zhì)高效做到最佳水平。 3） 在政府政策的支持下，考慮到老年群體的身體狀況，公司提供上 門服務(wù)，將人性化服務(wù)堅(jiān)持到底。 略 1） 一旦我們迎合了廣大的市場需求，知名度自然穩(wěn)步提升。 2） 在政府政策支持穩(wěn)定占領(lǐng)市場的情況下，機(jī)遇伴隨著挑戰(zhàn)。 3） 根據(jù)老年客戶的服務(wù)反饋及建議，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。 脅 1）不平等的競爭 2）政策不能保證徹底落實(shí) 3）老齡服務(wù)產(chǎn)業(yè)法律法規(guī)滯后。 略 1) 將服務(wù)特色化作為有利競爭的武器。 2) 不斷跟蹤政策動(dòng)態(tài)，從而調(diào)整服務(wù)方案。 3) 在法律職能部門的有利協(xié)作下，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。 略 1) 加大廣告宣傳， 提升知名度。 2) 借鑒相對(duì)成熟的商業(yè)模式，減少投資及運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。 (一 )優(yōu)勢和劣勢分析 ( 1、優(yōu)勢分析： 1）定位明確，主要針對(duì)老年群體。 2）服務(wù)項(xiàng)目有創(chuàng)意，很時(shí)尚，接地氣。我們的服務(wù)貼心周到，只為讓老年消費(fèi)者“樂活”，活出精神，活出風(fēng)貌。 3）我們公司采用“一卡通”形式，通過辦卡消費(fèi)的形式，不僅方便快捷便于管理，也能夠?qū)Y金進(jìn)行有效地安全保障?？▋?nèi)消費(fèi)提供相應(yīng)的優(yōu)惠，并會(huì)定期贈(zèng)送精美禮品或服務(wù)體驗(yàn)。對(duì)于行動(dòng)不便的老年人，卡內(nèi)充值及刷卡消費(fèi)都 可以要求上門服務(wù)。 11 4）按揭支付?？紤]到某些老年消費(fèi)者的消費(fèi)水平，我們特意推出按揭支付的付款方式。根據(jù)服務(wù)項(xiàng)目的不同，我們的分期付款支付有多種類型可供選擇，消息者可根據(jù)自身經(jīng)濟(jì)狀況的不同進(jìn)行滿意的選擇。 1)目前企業(yè)的知名度低。由于正處于創(chuàng)業(yè)策劃階段， 服務(wù)項(xiàng)目還未真正投入實(shí)施，我們的公司還未將知名度打響。 2)市場先驅(qū)者，面臨著開拓此類服務(wù)的挑戰(zhàn)。 3)由于創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)的成員目前還只是在校大學(xué)生，還未真正的將創(chuàng)業(yè)付諸實(shí)踐，所以管理經(jīng)驗(yàn)不足。 （二）機(jī)會(huì)和威脅分析 (1、機(jī)會(huì)分析：目前，我國的 老齡產(chǎn)業(yè)，無疑是一個(gè)充滿想象空間的朝陽產(chǎn)業(yè) 。原因如下： 1） 市中多數(shù)家庭為獨(dú)生子女，老齡負(fù)擔(dān)加重；加之 老齡化 的急劇 加速 ，使得 老齡市場需求 極其 旺盛 。 2）我國社會(huì)公共老齡院起步晚、發(fā)展緩慢、服務(wù)缺乏多樣化，很難滿足大眾的多樣化高質(zhì)量需求。 3）隨著人們經(jīng)濟(jì)收入的增長，老年人可支配收入不斷增加，且人們獨(dú)立性、個(gè)性化的凸顯，老齡需求在“質(zhì)”和“量”上都持續(xù)增加，從而為市場發(fā)展提供了廣闊的空間。 4）政府政策的支持， 為適應(yīng)全州人口老齡化 發(fā)展趨勢，進(jìn)一步健全和完善社會(huì)化老齡服務(wù)體系，近日， 湖北省某 人民政府出臺(tái)了關(guān)于推進(jìn)老齡服 12 務(wù)業(yè)發(fā)展的意見。 該地 將按照政府主導(dǎo)、政策扶持、社會(huì)參與、市場推動(dòng)的原則，采取公辦民營、民辦公助、購買服務(wù)、政府補(bǔ)貼等形式大力發(fā)展老齡服務(wù)業(yè)，積極推進(jìn)老齡服務(wù)社會(huì)化，逐步建立健全與人口老齡化進(jìn)程相適應(yīng)、與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展相協(xié)調(diào)的新機(jī)制，形成以居家老齡為基礎(chǔ)、社區(qū)服務(wù)依托、機(jī)構(gòu)老齡為支撐、多種老齡方式相互補(bǔ)充的新格局。 綜上，如今老齡需求日趨多樣化，想要占領(lǐng)市場就必須構(gòu)建多層次多角度的人性化老齡服務(wù)體系。此外，老齡服 務(wù)業(yè)是一個(gè)投資回收周期比較長的行業(yè)，對(duì)此我們?nèi)绻麑?duì)成本與效益進(jìn)行合理分析，充分考慮老齡服務(wù)問題的盈虧因素，就會(huì)發(fā)現(xiàn)老齡市場充滿著極大的機(jī)遇，成功者將會(huì)取得良好的社會(huì)效益與經(jīng)濟(jì)效益。 2、威脅分析： 1）不平等的競爭：公辦老齡機(jī)構(gòu)的影響已經(jīng)根深蒂固，而且，公辦老齡機(jī)構(gòu)是由國家劃撥土地進(jìn)行建設(shè)，工作人員又可以享受事業(yè)編制，每年政府都會(huì)給予財(cái)政補(bǔ)助；然而，民營老齡機(jī)構(gòu)則不能享受這些待遇，企業(yè)運(yùn)營成本非常高，在這一點(diǎn)上競爭不足。 2）政策不能保證徹底落實(shí)：雖然隨著我國老齡產(chǎn)業(yè)的不斷發(fā)展，國家也陸續(xù)出臺(tái)了一系列老齡產(chǎn) 業(yè)的政策，但實(shí)際上能否保證這些政策落實(shí)到位又或是這些政策是否有所更改變動(dòng)仍未可知。 3）老齡服務(wù)產(chǎn)業(yè)法律法規(guī)滯后：盡管我國的各項(xiàng)法律法規(guī)相對(duì)完善，但由于我國老齡產(chǎn)業(yè)起步晚、發(fā)展慢，所以在老齡服務(wù)產(chǎn)業(yè)方面的法律法規(guī)有待完善，所以，這就意味著民營老齡機(jī)構(gòu)在實(shí)際的運(yùn)營過程中會(huì)麻煩重重。 13 3 競爭對(duì)手分析 目前國內(nèi)幾乎沒有與我們公司一樣力求通過對(duì)老齡產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新服務(wù)來拓展一條創(chuàng)業(yè)之路的企業(yè)。我們所推出 的 老齡 特色服務(wù)，也是經(jīng)過各方資料的整合及創(chuàng)意的匯集而成。普通形式的養(yǎng)老院或其他老年機(jī)構(gòu)的 服務(wù) 主要著重于老年消 費(fèi)者的居住和照料，大體上解決了他們的溫飽問題。 此種形式的服務(wù) 缺乏創(chuàng)新 ， 使 老年人處于被動(dòng)接受的地位。而我們“老有所依”老年服務(wù)有限 責(zé)任公司讓老年消費(fèi)者處于主動(dòng)地位。 如今的老年人講求“樂活” ， 他們需要的是有新意，又時(shí)尚，接地氣的服務(wù)。在此類服務(wù)中，老年消費(fèi)者積極主動(dòng)地參與，并從中獲益。 14 三、 市場營銷 1、目標(biāo)市場（ 我們將為具有以下特征的顧客提供專業(yè)化的服務(wù)： 具有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的老年人 群。 2、服務(wù)（ 以“聊一聊，笑一笑”為主題的老年 陪聊服務(wù) 以“活到老，學(xué)到老”為主題的老年教育服務(wù) 以“我運(yùn)動(dòng)，我快樂”為主題的老年健身服務(wù) 以“泡溫泉，健康源”為主題的老年休閑服務(wù) 特色： 我公司服務(wù)的特色 將創(chuàng)意與服務(wù)融合，從而使我們能夠不斷擴(kuò)大營銷空間、服務(wù)創(chuàng)新延伸機(jī)會(huì)，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展提供可能。 3、定價(jià)策略 (目標(biāo) ： 建立老年服務(wù)領(lǐng)域優(yōu)勢品牌地位， 提高 目標(biāo) 市場 占有 率 。 方法： 按照細(xì)分成本和競爭形勢來制定價(jià) 格。 各項(xiàng)服務(wù)分項(xiàng)定價(jià)收費(fèi)。 通過 收集和分析 相關(guān)成本 數(shù)據(jù) ，合理篩選，降低成本。 公司前期服務(wù)銷售狀況及各階段經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也是影響服務(wù)價(jià)格制定的重要因素。 了解主要競爭對(duì)手的定價(jià)情況、預(yù)期反應(yīng)和預(yù)計(jì)市場需求。 同時(shí)，公司在經(jīng)營初期將實(shí)行跟隨定價(jià)的方法，在性價(jià)比例上占據(jù)優(yōu)勢；進(jìn)入成 熟期后將采用 公司 領(lǐng) 導(dǎo)集體定價(jià)法，提高服務(wù)附加價(jià)值，使用戶獲得更大的顧客讓渡價(jià)值。在經(jīng)營后期，公司也會(huì)根據(jù)市場因素略加調(diào)整。 15 4、銷售渠道分析 直銷（ 對(duì)于公司當(dāng)?shù)刂攸c(diǎn)市場，我們將采用與顧客面對(duì)面式的直接銷售方式。 優(yōu) 勢 ： 可以 準(zhǔn)確把握供求關(guān)系， 掌握客源，節(jié)省 商業(yè)中間環(huán)節(jié)上費(fèi)用 。 弊端 ： 市場覆蓋面過寬時(shí)導(dǎo)致服務(wù)安排欠佳，對(duì)于各相關(guān)部門要求水平較高。 對(duì)策 ： 我們將在直銷隊(duì)伍的決策 執(zhí)行能力 上（ 包括內(nèi)部的 服務(wù)人員 隊(duì)伍調(diào)整 ）及大客戶的選擇方面加以引導(dǎo)，為執(zhí)行未來的全面直銷戰(zhàn)略打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。 網(wǎng)絡(luò)預(yù)訂銷售： 多種促銷方式相結(jié)合，改善并加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)， 逐步建立起一套實(shí)用的管理機(jī)制， 擴(kuò)大經(jīng)營范圍。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)預(yù)訂服務(wù)顧客，公司將根據(jù)顧客合理安排服務(wù)具體事宜 。公司將致力于確立一整套以客戶為中心，以服務(wù)為重心的運(yùn)營體系 。 優(yōu)勢 ： 能夠確 保充足的客源，從而合理安排服務(wù)人員 ， 實(shí)現(xiàn)市場覆蓋率和市場占有率的提升。 弊端 ： 銷售不穩(wěn)定 ，易發(fā)生一系列次生問題 。 對(duì)策： 全面了解并落實(shí)顧客實(shí)際信息 ， 認(rèn)真培訓(xùn)篩選服務(wù)員工 。 5、推廣策略 人員推銷： 服務(wù)銷售要有一支專業(yè)技能過強(qiáng)的高素質(zhì)推銷隊(duì)伍。銷售隊(duì)伍人員應(yīng)經(jīng)常進(jìn)行市場調(diào)查，深入服務(wù)群體、進(jìn)行交流，與其建立良 16 好的合作關(guān)系，了解顧客對(duì)公司及服務(wù)的要求，促進(jìn)服務(wù)的創(chuàng)新完善。 廣告宣傳： 專業(yè)媒體廣告： 在專業(yè)媒體上有針對(duì)性地發(fā)布廣告，要著眼于服務(wù)質(zhì)量、多樣化服務(wù)、專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)等方面。 電 視廣告： 雖然并非所有的電視受眾都是我們的終端消費(fèi)者，但電視廣告也屬于我們的主要宣傳途徑之一，在電視廣告方面集中于公益廣告。 網(wǎng)絡(luò)投放 ：在一些專業(yè)網(wǎng)站上我們將投放公司服務(wù)視頻宣傳，加大廣告宣傳力 度。 營銷公關(guān) ： 新聞發(fā)布會(huì) 承辦并參加大型的服務(wù)技能交流會(huì)和行業(yè)內(nèi)部協(xié)會(huì)或是其他機(jī)構(gòu)組織的活動(dòng)。 媒體參與 將積極參與和配合有關(guān)媒體的活動(dòng)，獲得盡可能多的軟、硬新聞的機(jī)會(huì)。將不遺余力地打造公司服務(wù) 品牌 。 互聯(lián)網(wǎng)促銷 我們將建立自己公司的專業(yè)網(wǎng)站，并及時(shí)發(fā)布各種相關(guān)信息，提供各種可靠的、及時(shí)的、對(duì)顧客 有影響的重要信息，使其逐漸發(fā)展 成為 顧客進(jìn)行選擇服務(wù)選擇的重要信息來源。 專業(yè)刊物、文章報(bào)導(dǎo) 公司 也將對(duì)接受本公司服務(wù)的顧客進(jìn)行實(shí)際采訪，進(jìn)行專題寫實(shí) 17 報(bào)道。 公共形象建設(shè) 企業(yè)和品牌的形象建設(shè)對(duì)一個(gè)企業(yè)的生存發(fā)展影響深遠(yuǎn)。為此我們將開展系列公益活動(dòng)，在公司內(nèi)部也著重進(jìn)行人文建設(shè)。如盡可能與當(dāng)?shù)孛襟w進(jìn)行老年生活專題合作，凸顯公司服務(wù)的優(yōu)勢。 社會(huì)認(rèn)證 本公司服務(wù)將以最快速度獲得相關(guān)機(jī)構(gòu)的認(rèn)證，并獲得廣大顧客的肯定與推薦。 6、市場開發(fā)策略 對(duì)已開發(fā)市場： 指公司初建地市場， 在該市場上，我們主要進(jìn)一步擴(kuò)大市場，保證服務(wù)質(zhì)量從而維持品牌服務(wù)知曉度、美譽(yù)度，樹立良好的品牌形象；建立品牌忠誠度，搞好公共關(guān)系，樹立企業(yè)良好的社會(huì)形象，贏得顧客的信賴。 潛在市場： 公司初建地相鄰地區(qū)市場。針對(duì)潛在市場，我們擬在公司成熟發(fā)展階段，在保證公司穩(wěn)定發(fā)展的同時(shí)，擴(kuò)大公司規(guī)模，及服務(wù)多樣化，面向不同經(jīng)濟(jì)層次的老年人群。我們爭取將公司業(yè)務(wù)遍及全省，成為全方位為老年人服務(wù)的大型企業(yè)。 7、服務(wù)與支持 售前服務(wù)： 公司將 采用前期服務(wù)宣傳、信息采集、員工培訓(xùn)等手段，通過銷售部部和信息管理部的協(xié)作努力，讓廣 大潛在客戶對(duì)于公司服務(wù)的特色及服務(wù)質(zhì)量有初步的認(rèn)識(shí)。 售中服務(wù)： 顧客登門面對(duì)面公司服務(wù)銷售 、建立完善的網(wǎng)絡(luò)銷售體 18 系（如網(wǎng)上預(yù)訂、電話預(yù)定等）。 售后服務(wù)： 建立服務(wù)后期信息交流反饋渠道，信息管理部門認(rèn)真做好顧客對(duì)服務(wù)質(zhì)量反饋信息的處理，并及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)反映，從而根據(jù)顧客需要不斷改進(jìn)服務(wù)方式與質(zhì)量；開設(shè)服務(wù)熱線電話，固定長期業(yè)務(wù)聯(lián)系。 19 四 、 公司戰(zhàn)略 1 發(fā)展預(yù)測： 本 公司注重短期目標(biāo)與 中 長 期 戰(zhàn)略的結(jié)合 。 導(dǎo)入期 (1 )： 第 1 年 ： 服務(wù)導(dǎo)入市場， 拓展市場占有率，樹立品牌形象； 加強(qiáng)宣傳的力度，實(shí)施 多樣化、立體式宣傳戰(zhàn)略 ； 初步打開本市服務(wù)行業(yè)市場， 為以后開展連鎖業(yè)務(wù)作準(zhǔn)備 ； 加大資金流通 及融資來源 ， 為 擴(kuò)大 服務(wù) 規(guī)模 和服務(wù)種類做準(zhǔn)備 。 第 2： 通過擴(kuò)大公司規(guī)模，繼續(xù)開發(fā) 市場，增加市場占有率 提升品牌形象，擴(kuò)大公司影響力 ； 增加投入，擴(kuò)大服務(wù)網(wǎng)絡(luò)； 公司服務(wù)基本成熟， 重點(diǎn) 開發(fā)服務(wù)的 新 方式 ，拓展市場 ，形成優(yōu)質(zhì) 的品牌印象。 4 )： (發(fā)展連鎖店 ) 調(diào)查、研究適合本服務(wù)和當(dāng)前市場狀況的銷售網(wǎng)絡(luò) ； 初步建立高效的管理、運(yùn)營模式，提升管 理水平 ； 準(zhǔn)備開發(fā)更多 服務(wù)。 期 (6 )： (在全國范圍內(nèi)推廣 ) 全力開拓全國市場，爭取 10 年內(nèi) 實(shí)現(xiàn)在全國主要大中城市 建立服務(wù)店 ,加強(qiáng) 管理運(yùn)營體制，努力建成全國老年服務(wù)行業(yè) 中的 巨頭 20 利用發(fā)展巔峰階段 的 資金優(yōu)勢 ，開發(fā)研制 相關(guān)服務(wù) ，實(shí)現(xiàn) 服務(wù) 多元化 優(yōu)質(zhì)化。 2 人力資源戰(zhàn)略 創(chuàng)階段人力資源戰(zhàn)略的核心是： 足企業(yè)發(fā)展需要； 分發(fā)揮關(guān)鍵人才的作用，加速企業(yè)發(fā)展； 核心人才 培養(yǎng)計(jì)劃，注意發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)核心人才 。 長階段 公司 人力資源戰(zhàn)略的核心是： 滿足 人力資源數(shù)量和質(zhì)量的需要； 訓(xùn)、考評(píng)和薪酬機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)全體員工的工作激情 ； 企業(yè)人力資源管理工作逐步走上標(biāo)準(zhǔn)化 的軌道 ； 樣化的培訓(xùn)提高員工的崗位技能和素質(zhì)，滿足企業(yè)發(fā)展需要； 熟階段 公司 人力資源戰(zhàn)略的核心是： 動(dòng)組織變革，保持企業(yè)活力； 持企業(yè) 的 創(chuàng)新人才基礎(chǔ) ； 聘數(shù)量及質(zhì)量， 新進(jìn)入 的人員不是為了維持企業(yè)的現(xiàn)狀，而是要有利于企業(yè)的創(chuàng)新。 同時(shí) 積極引進(jìn)具有創(chuàng)新才能的高級(jí)人才。 加考評(píng)指標(biāo)體系中創(chuàng)新指標(biāo)的權(quán)重； 善于創(chuàng)新的人才有暢通的晉 21 升通道； 養(yǎng)創(chuàng)新人才隊(duì)伍。 五 、 管理架構(gòu) 公司組織結(jié)構(gòu) （譚斕 席修鵬 王沖亞） A） 創(chuàng) 信 銷 財(cái) 法 醫(yī) 意 息 售 務(wù) 律 療 與 管 部 管 職 管 技 理 門 理 能 理 術(shù) 部 部 部 部 執(zhí) 門 門 門 門 行 部 門 （ B） （ C） （ D） （ E） （ F） （ G） 22 在公司創(chuàng)立初期，管理團(tuán)隊(duì)由以上人員組成。我們根據(jù) 每個(gè)人的不同專業(yè)、特長，做到各司其職，協(xié)調(diào)發(fā)展 A 同學(xué)： 語專業(yè)，外語流利，并修讀會(huì)計(jì)雙學(xué)位。 B 同學(xué)：英語專業(yè)，多次參加活動(dòng)，經(jīng)驗(yàn)豐富且極具創(chuàng)意，將主管創(chuàng)意部門。 C、 D 同學(xué)：經(jīng)濟(jì)與管理專業(yè)，認(rèn)真耐心，并且有著扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)，將分別擔(dān)任財(cái)務(wù)管理部門 及銷售部門主管。 E 同學(xué)：信息工程有關(guān)專業(yè)，頭腦靈活，對(duì)信息捕捉敏感，將擔(dān)任信息管理部門的工作。 F 同學(xué)：法律有關(guān)專業(yè)，做事嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，有著一定的專業(yè)知識(shí)，可以為公司提供可靠的法律意見且可以為公司員工進(jìn)行法律知識(shí)的普及。 G 同學(xué)：醫(yī)學(xué)有關(guān)專業(yè) ，為人親和，樂觀外向，足可以勝任醫(yī)療保健方面的工作。 （ 1）加強(qiáng)員工的技能與文化素質(zhì) 本公司為老年服務(wù)產(chǎn)業(yè)，所以，員工的服務(wù)技能及服務(wù)素 質(zhì)是公司經(jīng)營發(fā)展的關(guān)鍵所在。由此看來，不斷組織技能培訓(xùn)，以此來加強(qiáng)員工的服務(wù)技能及文化素質(zhì)顯得尤為重要。 23 （ 2）加 強(qiáng)員工的集體意識(shí)，增強(qiáng)歸屬感 各民族團(tuán)結(jié)一致是我國快速健康發(fā)展的一個(gè)有效保障，同樣，對(duì)于一個(gè)公司而言，團(tuán)結(jié)也顯得尤為重要。在公司業(yè)務(wù)不斷發(fā)展改善的過程中，公司同樣要關(guān)心員工的切身利益，要多樣化地開展各類娛樂活動(dòng)，增進(jìn)員工彼此之間的了解與情感，使得公司呈現(xiàn)出一個(gè)大家庭的溫馨，讓每個(gè)員工都有歸屬感，讓他們感受到公司的關(guān)懷。 24 六 、 投資分析 1、股本結(jié)構(gòu)與規(guī)模 公司注冊(cè)資本為 200 萬元。股本結(jié)構(gòu)和規(guī)模如下表 ： 項(xiàng)目 來源 金額（萬元） 比例 權(quán)益資本 風(fēng)險(xiǎn)投資 及社會(huì)投資 100 政府支持 35 創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)投資 25 債務(wù)資本 銀行貸款 40 股本結(jié)構(gòu)中，風(fēng)險(xiǎn)投資及社會(huì)投資方面 100 萬元，占總股本的 我們打算引入 2 家可靠的風(fēng)險(xiǎn)投資共同入股，以利于籌資，化解風(fēng)險(xiǎn)，并為以后擴(kuò)大規(guī)模做準(zhǔn)備；政府支持占 我們要充分利用有力政策支持，從而迅速建立市場，降低運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。 2、資金來源與運(yùn)用 風(fēng)險(xiǎn)投資及社會(huì)投資金額為 100 萬元，占總股本的 將主要用于店面租賃及服務(wù)培訓(xùn)。 公司創(chuàng)業(yè)初期需要外借資 金 40 萬元 (金融機(jī)構(gòu)一年期借款，以 2007 年 7 月為準(zhǔn) )，用作流動(dòng)資金。同時(shí)考慮到合理的負(fù)債比例，公司的資產(chǎn)負(fù)債比為 1： 5。 資金主要用于店面裝潢（ 15 萬元）、宣傳費(fèi)用（ 8 萬元）、水電及交通費(fèi)用（共 15 萬元）。 3、投資可行性分析 主要假設(shè)：公司的服務(wù)設(shè)備質(zhì)量好，設(shè)備安全到貨、順利安裝、調(diào)試在一 25 個(gè)月內(nèi)完成；服務(wù)人員服務(wù)技能和素質(zhì)較高，在服務(wù)中能夠保證服務(wù)質(zhì)量；公司選址在交通設(shè)施完善，投資環(huán)境很好的湖北某地，在政策上享受前兩年免稅的稅收優(yōu)惠政策。 根據(jù)公司各項(xiàng)現(xiàn)實(shí)情況如：公司基礎(chǔ)、公司發(fā)展?jié)?力、公司服務(wù)質(zhì)量及公司發(fā)展前景規(guī)劃等，進(jìn)過科學(xué)的計(jì)算，我們本著誠信經(jīng)營、穩(wěn)扎穩(wěn)打、腳踏實(shí)地的原則，并嚴(yán)格遵守我國現(xiàn)行的各項(xiàng)法律法規(guī)，做到健康可持續(xù)性發(fā)展。 26 七、 財(cái)務(wù)分析 1、主要財(cái)務(wù)假設(shè) 根據(jù)本公司現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)、能力、潛力以及業(yè)務(wù)發(fā)展的各項(xiàng)規(guī)劃以及投資項(xiàng)目可行性分析，經(jīng)過分析研究采用正確的計(jì)算方法，本著求實(shí)、穩(wěn)健的原則，嚴(yán)格遵循我國現(xiàn)行法律、法規(guī)和制度，在各主要方面與財(cái)政部頒布的企業(yè)會(huì)計(jì)制度和修訂過的企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則一致。 成本費(fèi)用中的主營業(yè)務(wù)成本、營業(yè)費(fèi)用均與銷售收入密切相關(guān)，呈同向 變化，我們假定其與銷售收入成一定比例變化。 2、銷售預(yù)測 根據(jù)市場調(diào)查（包括調(diào)查問卷的反饋信息）、公司戰(zhàn)略、營銷進(jìn)度及企業(yè)服務(wù)能力做出如下預(yù)測： 現(xiàn)以陪聊服務(wù)為例： 由于進(jìn)行該服務(wù)的工作人員年齡層及級(jí)別不同，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)也相應(yīng)變化： 初級(jí)員工： 200 元 /時(shí) 中級(jí)員工： 400 元 /時(shí) 高級(jí)員工： 800 元 /時(shí) 故平均服務(wù)單價(jià)為 467 元左右 年份 項(xiàng)目 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 銷售服務(wù)數(shù)量（次數(shù)） 均服務(wù)單價(jià)（元 /小時(shí) ） 售額（元） 27 注：該表僅以服務(wù)項(xiàng)目中的陪聊為例，不代表公司全部的銷售預(yù)測 平均服務(wù)單價(jià)按市場現(xiàn)狀及一定的目標(biāo)利潤率確定 考慮到創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目在第一年有一個(gè)適應(yīng)市場的過程，故預(yù)計(jì)從第二年開始盈利 3、成本費(fèi)用核算 單位：萬元 年份 類別 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 管理費(fèi)用 業(yè)費(fèi)用 務(wù)費(fèi)用 計(jì) ： 營業(yè)費(fèi)用包括服務(wù)人員的工資、建立服務(wù)網(wǎng)絡(luò)的費(fèi)用、廣告費(fèi)用、部分服務(wù)贈(zèng)送費(fèi)、差旅費(fèi)、運(yùn)雜費(fèi)、通訊費(fèi)等。 管理費(fèi)用包括行政管理人員的工資、辦公費(fèi)用、培訓(xùn)費(fèi)、咨詢費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi)、車輛費(fèi)等。 4、資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn)負(fù)債表 單 位：萬元 初期 第一年第二年第三年第四年第五年初期 第一年第二年第三年第四年第五年 28 末 末 末 末 末 末 末 末 末 末 資產(chǎn) 負(fù)債和所有者權(quán)益 現(xiàn)金 期借款 短期投資 應(yīng)付工資 付款項(xiàng) 付稅金 貨 他應(yīng)付款 攤費(fèi)用 動(dòng)負(fù)債合計(jì) 動(dòng)資產(chǎn) 期負(fù)債 固定資產(chǎn)總額 收資本 計(jì)折舊 本公積 固定資產(chǎn)凈值 余公積 形資產(chǎn) 分配利潤 產(chǎn)合 20 810 131 227 367 469 負(fù)債和所 20 810 131 227 367 469 29 5、利潤表 利 潤 表 根據(jù)銷售預(yù)測及成 本費(fèi)用預(yù)算編制預(yù)測利潤表： 單位：萬元 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年 一、主營業(yè)務(wù)收入 ：主營業(yè)務(wù)成本 營業(yè)務(wù)稅金及附加 、主營業(yè)務(wù)利潤 (毛利 ) ：其他業(yè)務(wù)利潤 ：營業(yè)費(fèi)用 理費(fèi)用 務(wù)費(fèi)用 、營業(yè)利潤 ：投資收益 0 0 業(yè) 外收入 0 0 ：營業(yè)外支出 、稅前利潤 ：所得稅費(fèi)用 、凈利潤 報(bào)：公司的股東及投資者享有相應(yīng)的權(quán)益及分紅。在創(chuàng)業(yè)初期投資者在計(jì) 14 者權(quán)益合計(jì) 14 30 公司運(yùn)行良好，穩(wěn)定盈利的情況下可以得到 更多的投資回報(bào)。 八 、 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及應(yīng)對(duì) 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)： 隨著經(jīng)濟(jì)的變化，相應(yīng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)會(huì)發(fā)生變化，顧客接受度不確定； 目前，我國老年服務(wù)產(chǎn)業(yè)正在處在轉(zhuǎn)型發(fā)展期，潛在競爭對(duì)手逐漸加入，競爭壓力大； 創(chuàng)業(yè)初期需要大量的資金來源，且短時(shí)間內(nèi)較難收回； 社會(huì)中現(xiàn)有相應(yīng)服務(wù)產(chǎn)業(yè)的公司對(duì)本公司服務(wù)的反應(yīng)及市場行為。 服務(wù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)： 傳統(tǒng)養(yǎng)老院在人們心中影響根深蒂固，顧客對(duì)于新進(jìn)入市場的服務(wù)的接受能力和反應(yīng)不確定； 顧客購買服務(wù)決策反復(fù)，要求較高，員工服務(wù)達(dá)不到顧客理想要求； 管理風(fēng)險(xiǎn)： 公司服務(wù)人員培訓(xùn)不到位 ，服務(wù)質(zhì)量不過關(guān)，而影響公司信譽(yù)； 融資能力不能跟上公司發(fā)展形勢，導(dǎo)致現(xiàn)金流轉(zhuǎn)緊張，從而破產(chǎn)； 營銷策略的不合理造成營銷結(jié)構(gòu)的混亂； 對(duì)于競爭對(duì)手策略的反應(yīng)和處理水平較低。 2、解決方案 時(shí)刻關(guān)注我國養(yǎng)老政策的變動(dòng)，正確把握政策走向和最新動(dòng)態(tài)，充分利用政策優(yōu)勢； 制定合理的服務(wù)價(jià)格收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)顧客實(shí)際消費(fèi)情況實(shí)施適當(dāng)優(yōu)惠政策； 服務(wù)特色化差異化，力求把服務(wù)做好做精，吸取來自各方的反饋，不斷地 31 調(diào)整及改善服務(wù)，不斷地豐富和創(chuàng)新； 制定科學(xué)合理的投資預(yù)算，確保每一筆資金都花到實(shí)處； 通過專業(yè)技能服務(wù)培訓(xùn)，打造一 批技能過硬，素質(zhì)較高的服務(wù)團(tuán)隊(duì)； 逐步建立完善的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)銷售系統(tǒng)并針對(duì)市場形勢隨機(jī)調(diào)整銷售策略； 形成特色服務(wù)為主的同心多元化服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈，分散經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)； 加強(qiáng)內(nèi)部決策的專業(yè)化和科學(xué)化，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理和供應(yīng)鏈建設(shè)。 32 九 、 項(xiàng)目融資說明 1、資金需求量 預(yù)計(jì)需求資金 200 萬元 2、擬出讓股份 引入風(fēng)險(xiǎn)投資兩家，投入資金 100 萬元，擬出讓公司總股本的 額；政府支持 35 萬元，擬出讓公司總股本的 額；創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)及銀行貸款共計(jì) 65 萬元，占公司總股本的 3、籌資用途 服務(wù)設(shè)備、店面租賃裝潢、宣傳培訓(xùn)等共需資金： 158 萬元； 剩余用作流動(dòng)資金： 42 萬元。 4、風(fēng)險(xiǎn)投資者權(quán)利 選舉權(quán)分配條款 ： 風(fēng)險(xiǎn)資本家 根據(jù)股本份額 擁有一定 的 選舉權(quán)力 ，并有權(quán) 及時(shí)了解公司的經(jīng)營管理狀況 ， 直接參與重大事項(xiàng)的決策活動(dòng)，從而進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。 限制企業(yè) 管理層有關(guān) 行為的條款 。 主要包括兩種：第一，內(nèi)部交易行為。包括管理層報(bào)酬的確定、股息的支付，內(nèi)部股權(quán)的回購、內(nèi)部貸款 、企業(yè)年度業(yè)務(wù)計(jì)劃、重大開支等敏感行為風(fēng)險(xiǎn)資本家有審核的權(quán)利。第二， 直接或間接危害公司市場地位的行為 ：本公司管理層 及核心雇員 承諾，在工作