境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)代理結(jié)算銀行管理規(guī)定（試行）第一章 總 則第一條 為規(guī)范境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（以下簡稱外幣支付系統(tǒng)）代理結(jié)算銀行的行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行，依據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法等法律制度，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱代理結(jié)算銀行是指根據(jù)其與參與者簽訂的外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議，負(fù)責(zé)對外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）。外幣結(jié)算賬戶是指參與者在代理結(jié)算銀行開立的，用于外幣結(jié)算的外幣同業(yè)存款賬戶。第三條 代理結(jié)算銀行選擇、外幣結(jié)算賬戶管理、流動(dòng)性支持、收費(fèi)管理、檢查監(jiān)督以及資格終止適用本規(guī)定。 第四條 中國人民銀行根據(jù)需要確定一家或多家銀行為外幣支付系統(tǒng)某一幣種的代理結(jié)算銀行，并對代理結(jié)算銀行實(shí)行資格管理。第五條 代理結(jié)算銀行應(yīng)制定與外幣支付系統(tǒng)相關(guān)的外幣結(jié)算內(nèi)部管理制度，并報(bào)送中國人民銀行備案。外幣結(jié)算內(nèi)部管理制度應(yīng)對代理結(jié)算銀行的外幣結(jié)算賬戶管理、流動(dòng)性支持、收費(fèi)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制以及行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理等進(jìn)行規(guī)范。第六條 代理結(jié)算銀行應(yīng)加強(qiáng)對其行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)，建立健全故障處理和應(yīng)急處置機(jī)制，制定突發(fā)事件技術(shù)應(yīng)急處置預(yù)案，保障外幣支付系統(tǒng)資金結(jié)算的正常進(jìn)行。第七條 代理結(jié)算銀行應(yīng)與外幣清算處理中心簽訂外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議。外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議應(yīng)包括圈存資金和授信額度管理、可用額度管理、資金結(jié)算與排隊(duì)管理、清算結(jié)果處理、日終對賬等內(nèi)容。第八條 代理結(jié)算銀行為銀行提供外幣結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)與其簽訂外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議。外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議應(yīng)包括外幣結(jié)算賬戶管理、隔夜自動(dòng)投資安排、流動(dòng)性支持、收費(fèi)、信息保密等內(nèi)容。第九條 代理結(jié)算銀行應(yīng)按照國家規(guī)定，對外幣支付系統(tǒng)資金結(jié)算有關(guān)信息保密。第十條 中國人民銀行依法對代理結(jié)算銀行的外幣資金結(jié)算活動(dòng)進(jìn)行檢查監(jiān)督，以確保外幣支付系統(tǒng)的正常運(yùn)行。第二章 代理結(jié)算銀行的選擇第十一條 中國人民銀行通過評議方式選擇外幣支付系統(tǒng)代理結(jié)算銀行，具體程序包括邀請、申請、評審、公示、公告、驗(yàn)收、通知等。 第十二條 中國人民銀行需選擇某一幣種代理結(jié)算銀行時(shí)，以適當(dāng)方式向銀行發(fā)出邀請。第十三條 銀行符合下列條件的，可申請成為某一幣種代理結(jié)算銀行：（一）具有境內(nèi)法人資格，成立10年以上；（二）具有經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的資格和相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營管理能力；（三）經(jīng)營狀況和財(cái)務(wù)狀況良好，具有較強(qiáng)的外幣資金融資能力；（四）具有相應(yīng)數(shù)量的國內(nèi)分支機(jī)構(gòu)以及一定數(shù)量的海外分支機(jī)構(gòu)或完善的國際代理行網(wǎng)絡(luò)； （五）具有相應(yīng)數(shù)量的熟悉外幣支付業(yè)務(wù)和外幣支付系統(tǒng)的管理人員和操作人員；（六）具有安全、高效的行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)；（七）具有健全的外幣結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度。第十四條 同一銀行可申請成為一個(gè)或多個(gè)幣種的代理結(jié)算銀行。第十五條 銀行申請成為某一幣種代理結(jié)算銀行的，應(yīng)向中國人民銀行提出書面申請，申請書應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）基本情況，具體包括本行的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、資金調(diào)撥安排和行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)概況；（二）工作方案，具體包括行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造或建設(shè)方案、流動(dòng)性支持方案和外幣結(jié)算相關(guān)制度安排；（三）相關(guān)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，具體包括外幣結(jié)算賬戶管理、隔夜自動(dòng)投資、流動(dòng)性支持和外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)等方面的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。第十六條 中國人民銀行收到銀行申請后及時(shí)進(jìn)行評審，并在初步選定代理結(jié)算銀行后以適當(dāng)方式進(jìn)行公示。第十七條 公示期滿后，對于符合代理結(jié)算銀行條件的銀行，中國人民銀行確定其具有某一幣種的代理結(jié)算銀行資格，并以適當(dāng)方式進(jìn)行公布。第十八 條被確定為代理結(jié)算銀行的銀行應(yīng)及時(shí)完成其行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造或建設(shè)、外幣結(jié)算內(nèi)部管理制度的制定、外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議范本的制定以及外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議的簽訂等工作，并在完成相關(guān)工作后向中國人民銀行提出驗(yàn)收申請。第十九 條中國人民銀行收到代理結(jié)算銀行的驗(yàn)收申請后及時(shí)組織驗(yàn)收。對于符合下述條件的，中國人民銀行予以驗(yàn)收通過，并通知其正式承擔(dān)相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行職責(zé)：（一）改造后的行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)符合中國人民銀行規(guī)定的接口規(guī)范和技術(shù)要求，能實(shí)現(xiàn)對參與者分散開立的外幣結(jié)算賬戶的集中管理，能支持外幣支付系統(tǒng)的實(shí)時(shí)全額結(jié)算；（二）外幣結(jié)算內(nèi)部管理制度、外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議范本符合中國人民銀行的規(guī)定，并符合其根據(jù)本規(guī)定笫十五條規(guī)定申報(bào)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。（三）外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議符合中國人民銀行的規(guī)定，明確界定代理結(jié)算銀行和外幣清算處理中心在外幣資金清算與結(jié)算方面的責(zé)任。（四）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。對驗(yàn)收未通過的，中國人民銀行可終止其相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行資格。第三章 外幣結(jié)算賬戶管理第二十條 代理結(jié)算銀行應(yīng)加強(qiáng)對外幣結(jié)算賬戶開立和使用的管理，按照其與參與者簽訂的協(xié)議提供外幣結(jié)算賬戶服務(wù)。第二十一條 代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)其與參與者簽訂的協(xié)議，在外幣支付系統(tǒng)營業(yè)準(zhǔn)備階段向外幣清算處理中心上傳各參與者的當(dāng)日日初可用額度。代理結(jié)算銀行可根據(jù)參與者的申請，在外幣支付系統(tǒng)日間運(yùn)行階段調(diào)整該參與者的圈存資金和授信額度。第二十二條 代理結(jié)算銀行在日間可用額度定時(shí)調(diào)整時(shí)點(diǎn)收到外幣清算處理中心發(fā)送的需調(diào)增圈存資金的通知后，應(yīng)按照其與參與者簽訂的協(xié)議及時(shí)通知相關(guān)參與者，并根據(jù)相關(guān)參與者的指令及時(shí)調(diào)增其圈存資金。第二十三條 對于外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果，代理結(jié)算銀行應(yīng)按照其與參與者協(xié)議約定的記賬順序，及時(shí)完成外幣支付業(yè)務(wù)的記賬工作。第二十四條 代理結(jié)算銀行應(yīng)在日間可用額度定時(shí)調(diào)整后，將參與者的圈存資金和授信額度變化情況及時(shí)發(fā)送外幣清算處理中心。第二十五條 在外幣支付系統(tǒng)日終時(shí)，代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)外幣清算處理中心提交的當(dāng)日各參與者的借方或貸方數(shù)據(jù)進(jìn)行核對。核對不符的，代理結(jié)算銀行應(yīng)以外幣清算處理中心的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整，同時(shí)應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行相應(yīng)處理。第二十六條 代理結(jié)算銀行應(yīng)將當(dāng)日外幣支付業(yè)務(wù)記賬明細(xì)及時(shí)至遲于下1個(gè)工作日提交相關(guān)參與者，以供其進(jìn)行賬務(wù)核對。第二十七條 參與者可向代理結(jié)算銀行查詢其賬戶余額以及與外幣結(jié)算賬戶有關(guān)的情況，代理結(jié)算銀行應(yīng)及時(shí)予以答復(fù)。第二十八條 代理結(jié)算銀行應(yīng)按照其與參與者簽訂的協(xié)議，將參與者的日終賬戶余額進(jìn)行隔夜自動(dòng)投資。第二十九條 銀行退出外幣支付系統(tǒng)后，代理結(jié)算銀行可根據(jù)該銀行的申請，撤銷其在本行開立的外幣結(jié)算賬戶。第四章 流動(dòng)性支持第三十條 代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)本規(guī)定笫十五條規(guī)定申報(bào)的有關(guān)流動(dòng)性支持的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，與參與者簽訂相應(yīng)的協(xié)議，為參與者辦理外幣支付業(yè)務(wù)提供流動(dòng)性支持。第三十一條 代理結(jié)算銀行制定的流動(dòng)性支持的服務(wù)內(nèi)容應(yīng)包括流動(dòng)性支持的種類、條件、金額、利率等內(nèi)容。第三十二條 代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)與參與者簽訂的協(xié)議，確定和調(diào)整參與者用于外幣支付系統(tǒng)日間融資和隔夜融資的授信額度。本規(guī)定所稱日間融資是指代理結(jié)算銀行在外幣支付系統(tǒng)日終處理結(jié)束前為參與者提供的融資。本規(guī)定所稱隔夜融資是指代理結(jié)算銀行在外幣支付系統(tǒng)日終處理結(jié)束后為參與者提供的融資。第三十三條 代理結(jié)算銀行需對其流動(dòng)性支持方案進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)征求參與者的意見，并報(bào)中國人民銀行備案。第五章 收費(fèi)管理第三十四條 代理結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)本規(guī)定笫十五條規(guī)定申報(bào)的有關(guān)收費(fèi)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，制定外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)方案（以下簡稱收費(fèi)方案），報(bào)中國人民銀行備案并向銀行同業(yè)公布。第三十五條 代理結(jié)算銀行制定的收費(fèi)方案應(yīng)包括收費(fèi)對象、收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)費(fèi)區(qū)間、繳費(fèi)方式等內(nèi)容。代理結(jié)算銀行可與參與者商定外幣結(jié)算服務(wù)收費(fèi)的具體內(nèi)容，但收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得超過其已公布的收費(fèi)方案。 第三十六條 代理結(jié)算銀行需對其收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)征求參與者的意見，并報(bào)中國人民銀行備案。代理結(jié)算銀行在按規(guī)定程序調(diào)整收費(fèi)方案前，不得擅自增加收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。第六章 檢查監(jiān)督第三十七條 代理結(jié)算銀行辦理外幣支付系統(tǒng)結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)依法接受中國人民銀行的檢查監(jiān)督。第三十八條 代理結(jié)算銀行應(yīng)每半年向中國人民銀行報(bào)告一次外幣結(jié)算業(yè)務(wù)總體情況。外幣結(jié)算業(yè)務(wù)總體情況主要包括外幣結(jié)算業(yè)務(wù)開展情況、授信額度實(shí)際使用和歸還情況、行內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行情況、外幣結(jié)算管理制度執(zhí)行情況、外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議遵守情況以及外幣支付系統(tǒng)資金清算和結(jié)算協(xié)議遵守情況等。第三十九條 代理結(jié)算銀行應(yīng)接受中國人民銀行對其承擔(dān)相關(guān)幣種代理結(jié)算銀行職責(zé)情況的考核。中國人民銀行對代理結(jié)算銀行的考核周期為1年。中國人民銀行在代理結(jié)算銀行資格期限屆滿6個(gè)月前，對其進(jìn)行考核。第七章 資格終止第四十條 銀行承擔(dān)某一幣種代理結(jié)算銀行職責(zé)的期限一般為3年，具體期限由中國人民銀行確定。期限屆滿后，中國人民銀行可終止該銀行相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行資格。第四十一條 代理結(jié)算銀行有下列情形之一的，中國人民銀行可提前終止其相關(guān)幣種的代理結(jié)算銀行資格；（一）不配合中國人民銀行考核或考核不合格；（二）嚴(yán)重違反外幣支付系統(tǒng)相關(guān)規(guī)定。被中國人民銀行提前終止某一幣種代理結(jié)算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內(nèi)不得申請成為該幣種的代理結(jié)算銀行。第四十二條 當(dāng)代理結(jié)算銀行出現(xiàn)解散、撤銷、宣告破產(chǎn)等情況時(shí)，中國人民銀行提前終止其代理結(jié)算銀行資格。第四十三條 銀行不再有承擔(dān)某一幣種代理結(jié)