保險公司財務工作計劃 為了確保湖北分公司財務工作的規(guī)范化、科學化，提高工作效率，加強公司財務管理，完善公司內控制度，現對計劃財務部崗位進行劃分 ,并明確各崗位職責。 一、 組織架構圖 二、 崗位職責 (一 ) 財務負責人崗位職責 (秦明磊 ) 1、制度建設及落實 (1)及時學習、領會和宣傳國家有關財經法律、法規(guī)、方針、政策和制度。 (2)負責貫徹落實總公司各項財務管理及會計核算制度，組織制定分公司財務管理制度。 (3)負責組織分公司財經法紀執(zhí)行情況及財務工作的檢查，建立重大財務事項報告制度。 2、組織協(xié)調工作 (1)確定分公司財務系統(tǒng)組織結構，合理劃分各級職能室，確定各工作崗位的工作職責 ;協(xié)調本部門工作，指導、監(jiān)督各室、崗位工作。 (2)對內協(xié)調與分公司其他部門之間的工作關系。 (3)對外協(xié)調與稅務、審計等監(jiān)管機構的關系。 3、預算管理及財務分析 (1)負責組織分公司財務預算的編制、預算指標的分解和考核。 (2)定期組織本公司財務分析工作，為上級主管部門及本公司領導經營決策提供準確信息。 (3)負責分公司財務預算執(zhí)行情況的檢查和分析，提出預算控制建議及措施 ; 4、組織日常會計核算工作 (1)負責組織本公司會計核算工 作，對上報總公司及各外部監(jiān)管機構的各種報表、材料進行審核，保證會計信息的真實、準確和及時。 (2)負責本公司的日常財務收支事項的審核審批。 (3)審核、會簽主要經濟合同及協(xié)議。 (4)負責組織本機構會計基礎工作達標及升級等有關事宜。 5、資產與資金管理 (1)負責組織本公司資金資產的管理工作，保證資金的安全和資產的完整。 (2)保證分公司嚴格執(zhí)行總公司帳戶管理、資金限額的管理規(guī)定，合理組織資金的調撥與使用，杜絕違反規(guī)定運用資金。 (4)組織建立、落實固定資產及低值易耗品的管理制度。 (5)組織應收保費 管理的管理工作，組織清理往來帳目。 6、其他 (1)負責本公司財務隊伍的建設，組織財務人員的培訓及考核。 (2)負責本公司會計人員及所屬三級機構財務負責人的選拔、任免、考核工作，對分支機構實行財務負責人委派制。 7、領導交辦的其他事情。 1、保費和其他款項的收取 (1)負責審核結算單據。 (2)及時清分單證，將結算清單、相關單據轉交會計。 (3)嚴格執(zhí)行現金管理辦法，當日收取的現金、支票必須送存銀行。 2、保費發(fā)票、暫收據的借用管理 (1)負責審核保費發(fā)票的借據手續(xù) ;及時注銷保費發(fā)票借據，未注銷保費發(fā)票 借據的予以跟蹤，反饋業(yè)務部門。 (2)負責審核暫收據的借據手續(xù) ;及時注銷暫收據借據，未注銷暫收據借據的予以跟蹤，反饋業(yè)務部門。 3、按照會計基礎工作規(guī)范化的要求整理原始單據。 4、領導交辦的其他臨時性工作。 1、業(yè)務支出的辦理 (1)負責辦理賠款支出。 (2)負責辦理手續(xù)費、退費等業(yè)務支出。 (3)每天及時登記現金日記帳及銀行日記帳。 (4)負責每日結帳后及時核對庫存現金，做到帳實相符，保證貨幣資金的安全 ; 2、按照會計基礎工作規(guī)范化的要求整理原始單據。 3、每日下午將整理完畢的有關單證和日結清單轉交 會計人員。 4、領導交辦的其他臨時性工作。 1、核算工作 (1)負責保費收入的核算工作，審核業(yè)務收入崗轉來的有關單據手續(xù)是否齊全，及時進行帳務處理。 (2)負責賠款支出的核算工作，審核業(yè)務支出崗轉來的有關單據手續(xù)是否齊全，及時進行帳務處理。 (3) 負責手續(xù)費、退費等業(yè)務支出的核算工作，審核業(yè)務支出崗轉來的有關單據手續(xù)是否齊全，及時進行帳務處理。 (4) 負責系統(tǒng)內分保核算事項，及時準確的按照總公司的有關帳單入帳。 (5) 負責理賠回收物資的核算及帳務處理。 (6) 準確計提保險保障基金，轉回、計提各項責 任準備金并進行帳務處理。 2、應收保費、預收預付的管理 (1)負責本部門的應收保費核算與管理工作。 (2)建立預收保費、預付賠款臺帳。 (3)定期清理預收保費、預付賠款。 3、會計報表 (1)負責財務數據與業(yè)務統(tǒng)計的核對工作，確保銜接流暢、數據統(tǒng)一，發(fā)生誤差時，及時核對，分析原因 ; (2)負責編制分公司本部會計報表，保證報表的銜接性及報表結構的正確性 ;保證會計信息的真實、準確和及時性 ; (3)負責匯總分公司會計報表，保證會計信息的真實、準確和及時性 ; (4)編制對外報表：負責每月按照各監(jiān)管機構的要求，及 時準確的編制和上報各類報表及編表說明 ; 4、領導交辦的其他臨時性工作。 1、資金管理工作 (1)按照總公司資金管理制度，嚴格遵守銀行帳戶管理規(guī)定，嚴格履行帳戶開設、注銷審批程序 ;建立分公司銀行帳戶的檔案 ; (2)負責督促業(yè)務收入崗及時上劃保費，并及時進行資金劃撥、收付的核算 ; (3)負責上報有關資金管理的報表 ; (4)負責及時分析資金管理存在的問題，防范資金管理過程中可能出現的風險 ; 2、日常收支業(yè)務 (1)負責以現金或者銀行存款支付分公司日常費用 ;支付款項必須有完備的審批手續(xù) ; (2)負責按照會計基礎工 作規(guī)范化得要求整理原始單據 ; 3、庫存現金管理 (1)按照會計基礎工作規(guī)范化的要求登記現金及銀行存款日記帳 ; (2)現金及銀行日記帳應該日清月結，并及時與總帳進行核對，保證帳帳、帳表相符 ; (3)嚴格執(zhí)行現金管理辦法，在現金使用范圍內使用現金 ; (4)執(zhí)行現金盤點制度，每月必須與會計進行一次盤點，相互確認，保證帳實相符 ;發(fā)生庫存現金長、短款必須及時向財務負責人匯報，查明原因經批準后進行相應處理 ; (5)負責建立大額現金支付登記簿，對支付的超過 10000元的現金進行登記 ; 4、支票、印章管理 (1)負責建立支票使用登記簿 ;負責空白支票的保管 ; (2)堅持財務印章分管制度，建立財務印章使用登記制度。 5、其他工作 (1)負責本部銀行帳戶的管理工作，按月分行編制銀行存款余額調節(jié)表 ;負責督促落實銀行未達帳清理，不允許出現兩個月以上的長期未達帳 ; (2)負責核對機構往來款項，劃報單 ; (3)負責公司與銀行之間的協(xié)調溝通 ; (4)領導交辦的其他臨時性工作。 1、費用核算 (1)負責嚴格按照財務制度復核原始單據的合法性。 (2)負責審核報銷手續(xù)是否齊全、票據粘貼是否符合達標要求 ;費用報銷是否在費用預算編制內。 (3)按照權責發(fā)生制原則如實反映當期費用，及時準確的進行帳務處理。 (4)參與分公司費用預算的編制，對超過費用預算的開支項目要審核其審批手續(xù)，并提出費用額度的預警信息。 (5)定期提交分公司本部費用預算的分析報告。 2、內部往來管理 (1)負責系統(tǒng)內往來款項的核算。 (2)建立內部往來明細帳，定期核對內部往來。 保險公司財務工作計劃 過去的一年，對我而言，是十分特殊而又有好處的一年，在這一年我邁進人生一個新的里程碑，在這一年我率領計財部的各位同仁，在行領導的關心、愛護、支持下，以高度的職責感，恪守職責，務實開 拓，將支行的發(fā)展推上了一個新的臺階。以下是我在 20*年個人工作歸納報告： 一、從基礎入手，著力于人員素質培養(yǎng)，保障支行的穩(wěn)健經營。 定會計出納工作的基礎。今年我根據業(yè)務發(fā)展變化和管理的要求，對職責、制度修舊補新，明確職責、目標，并按照缺什么補什么的原則，補充建立了上些新的制度，對支行強化內控、防范風險起到了用心的作用。個性是針對七、八月差錯率高居不下，及時組織、制訂、出臺了 “”，有效地遏制了風險的蔓延。 好會計出納工作的保證。年內一方面加強考核，實行工效掛鉤 的機制，按月考核差錯率，并督促整改問題，及時消除事故隱患，解決問題。另一方面，加大檢查力度，改變會計檢查方式，采取定期、不定期，常規(guī)與專項檢查相結合的方式，及時發(fā)現工作中的難點、重點，再對癥下藥，解決問題，有效地防范了經營風險。 強會計、出納 一步實現了會計、出納工作的規(guī)范化管理。年內主要做了以下七點工作： 心地抓好服務工作，堅持不懈地搞好優(yōu)質禮貌服務，樹立服務意識 ; 一領悟新文件，從實際操作出發(fā)，將遇到的問題及難點列舉出來，透過研究 討論，尋求解決途徑 ; 識競賽，加強對員工綜合潛質的培養(yǎng)，提高結算工作質量和效率。 二、做好財務工作計劃，強化成本意識，規(guī)范財務管理，發(fā)奮提高經濟效益。 1、更好的完成年度財務工作，我嚴格按照財務制度和等規(guī)定，認真編制財務收支計劃，及時完整準確的進行各項財務資料的報送，并于每季、年末進行詳細地財務分析 ;在資產購置上做到了先審批后購置，在固 定費用上，全年準確的計算計提并上繳了職工福利費、工會經費、職工教育經費、養(yǎng)老保險金、醫(yī)藥保險金、失業(yè)保險金、住房公積金、固定資產折舊、長期盼攤資產的攤銷、應付利息等，并按照營業(yè)費用子目規(guī)范列支。 2、費用支出實行了專戶、專項管理，在臨時存款科目中設置了營業(yè)費用專戶，專門核算營業(yè)費用支出，建立了相應的手工臺賬，實行了一支筆審批制度，嚴格區(qū)分了業(yè)務經營支出資金和費用支出資金。在費用使用上壓縮了不必要的開支，厲行節(jié)約，用最少的資金獲得最大利潤。 2002年開支費用總額為萬元，較上年增加了萬元，增幅為 %;實現收入萬元 ，較上年增加萬元，增幅為 %。從以上的數據可知，收入的增長速度是費用增長速度的 2倍。在費用的管理上，根據下發(fā)的等文件精神，嚴格費用指標控制，認真執(zhí)行審批制度，做好日常的賬務處理，并將費用使用狀況及財務制度中規(guī)定比例列支的費用項目進行說明，以便行領導掌握費用開支去向。全年按總部費用率的考核標準，支行實際費用率為 %，節(jié)約費用 5個百分點，費用總額沒有突破下達的年度費用控制指標。 三、恪盡職守，切實加強自身建設。我在抓好管理的同時，切實注重加強自身建設，增強駕馭工作潛質。一是加強領悟，不斷增強工作的原則性和預見性 。二是堅持實事求是的作風，堅持抵制和反對腐敗消極現象，在實際工作中，用心幫忙解決問題，靠老老實實的做人態(tài)度，兢兢業(yè)業(yè)的工作態(tài)度，實事求是的科學態(tài)度，推動各項工作的開展。三是加強團結合作，不搞個人主義。 四、明年的工作構想及要點： 1、挖掘人力資源，調動一切用心因素。立足在現有人員的基礎上，根據目前人員的知識結構、素質況狀確定培訓重點，豐富培訓形式