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文檔簡介

一、理財用于科學的方法使個人或企業(yè)資產(chǎn)達到保值與增值的行為。理財規(guī)劃科學的方法和一定的程序，制定出切合實際、具有高度可操作性的投資組合方案，個人或企業(yè)資產(chǎn)達到保值與增值的行為。二、理財涉及的產(chǎn)品范圍住房/汽車/教育股票、債券、基金、保險、信托、外匯貴金屬、藝術品、收藏品銀行三、理財規(guī)劃一般應涉及的內(nèi)容（理財方案的制作）現(xiàn)金規(guī)劃投資規(guī)劃風險管理稅收籌劃不動產(chǎn)規(guī)劃教育規(guī)劃退休規(guī)劃遺產(chǎn)規(guī)劃四、建立客戶關系（對業(yè)務人員/特別是對理財規(guī)劃師的要求）（一）與客戶會談和溝通A、時間和地點安排確定會談日期選擇適當?shù)臅劦攸c預測會談時間確定自己到達會談地點的時間B、會談內(nèi)容安排會談提綱向客戶介紹所在機構及本人情況；所在機構的業(yè)務范圍和業(yè)務規(guī)模；客戶的具體情況和意向；詢問客戶是否清楚自身的財務狀況；客戶是否愿意接受收費的理財服務。C、輔助資料的準備準備會談所需的介紹性資料；通知客戶需要攜帶的個人資料；準備好記錄所需的相關文具。（二）與客戶會談A、確定談會內(nèi)容的順序和步驟A、切忌單刀直入式的談話方式B、創(chuàng)造輕松的談話氛圍（選擇一些感興趣的話題）C、適時轉入正題D、簡單概括B、介紹服務內(nèi)容所在機構情況介紹理財規(guī)劃業(yè)務針對的對象理財規(guī)劃業(yè)務的目標（不做收益承諾或保證）業(yè)務流程介紹（三）會談中應注意的形象A、衣著要整潔、大方，不要穿奇裝異服B、與客戶要保持適當?shù)木嚯xC、表情放松，保持微笑D、眼睛注視客戶E、保持正確的坐姿F、動作要適宜（四）措辭要合規(guī)、語言要專業(yè)A、和客戶交談時應該用“我們”，一般不使用“我”B、不要使用“保證”、“肯定”、“必然|”或其他具有承諾性質的措辭估計/可能/一般情況下C

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