1、POS機(jī)使用及治理規(guī)定1目的 為保證公司資金平安,效勞客戶,制定本規(guī)定.2范圍 適用于公司財(cái)務(wù)部門及安裝 POS機(jī)終端的POS機(jī)使用 及治理.3責(zé)任3. 1財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)與銀聯(lián)卡專業(yè)化收單機(jī)構(gòu)辦理 POS機(jī)使用手 續(xù),監(jiān)督POS機(jī)收款情況,指導(dǎo)POS機(jī)終端收款人員操作使用.3. 2各銷售終端：負(fù)責(zé)日常POS機(jī)收款、撤銷交易、退貨等使 用治理.3. 3各銷售終端收款員：負(fù)責(zé)POS機(jī)具體操作,與財(cái)務(wù)部對(duì)賬.4定義1.1 POS機(jī)：POS是英文Point of Sales 的縮寫,意為銷售點(diǎn) 終端.銷售點(diǎn)終端通過網(wǎng)絡(luò)與銀行主機(jī)系統(tǒng)連接,工作時(shí),將信用卡 在POS機(jī)上“刷卡并輸入有關(guān)業(yè)務(wù)信息交 ,由PO

2、S機(jī)將獲得 的信息通過網(wǎng)絡(luò)送給銀行主機(jī)進(jìn)行相應(yīng)易種類、交易金額、密碼等 處理后,向POS機(jī)返回處理結(jié)果,從而完成一筆交易,并進(jìn)行非現(xiàn) 金結(jié)算.品種有有線和無線兩種或有、無線兼用.1.2 銀聯(lián)卡：指已參加銀聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的各發(fā)卡銀行所發(fā)行的各類人民 幣銀行卡5內(nèi)容5. 1銷售終端操作說明6. 1. 1收款員在收到銀聯(lián)卡后,先看卡片本身是否完整,卡片 應(yīng)無剪角、打洞、磁條彎折、污損等情況.7. 1. 2卡片反面簽名條上是否有簽名,如卡片后無簽名,請(qǐng)持卡人在簽名條上簽名.8. 1. 3 POS 機(jī)在每次結(jié)算后,自動(dòng)簽退,在使用 POS機(jī)時(shí)年 是否為簽到狀態(tài),依照屏幕提示進(jìn)行操作.9. 1.4 POS機(jī)在待機(jī)

3、時(shí),默認(rèn)交易為消費(fèi),可直接刷卡進(jìn)行消 費(fèi)交易；按綠色確實(shí)認(rèn)鍵,進(jìn)入操作畫面根據(jù)提示進(jìn)行操作.10. 1. 5消費(fèi)：根據(jù)客戶消費(fèi)金額,按屏幕提示進(jìn)行操作.注意在刷卡后核對(duì)屏幕顯示卡號(hào)與與卡面卡號(hào)是否一致,卡號(hào)一致繼續(xù)操作即可.本操作必須刷卡,如卡片有密碼必須輸入.打印出單據(jù)后, 第一聯(lián)商戶存根由持卡人簽字,商戶留存,核對(duì)簽名；第二聯(lián)交持卜 人留存.11. 1. 6撤銷交易：在交易成功后,發(fā)現(xiàn)金額錯(cuò)誤,或想取消此 筆交易,選擇撤銷交易,根據(jù)提示進(jìn)行操作,本操作需刷卡,不需密 碼.第一聯(lián)由持卡人簽字后留存5. 1. 7退貨處理：在結(jié)算完成后,經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)客戶進(jìn)行退 貨時(shí)進(jìn)行此交易,要求持卡人出示簽

4、購(gòu)單,按提示操作即可,此交易 必須刷卡,不需密碼.第一聯(lián)由持卡人簽字商戶留存,第二聯(lián)交給持 卡人.對(duì)隔日退貨交易,應(yīng)聯(lián)系財(cái)務(wù)部憑退貨單及原始交易簽購(gòu)單向 發(fā)機(jī)銀行提出調(diào)賬退貨申請(qǐng).5. 1. 8當(dāng)天結(jié)賬：收款員在當(dāng)天銷售結(jié)賬時(shí),假設(shè)當(dāng)天有POS機(jī) 收款交易發(fā)生,將POS機(jī)結(jié)賬,以便核對(duì)POS機(jī)終端每日銀聯(lián)卡交 易,打印出結(jié)賬單據(jù)同每筆結(jié)算單據(jù)一并上報(bào)財(cái)務(wù)部.5. 1. 9 銷售終端在上報(bào)當(dāng)天銷售日?qǐng)?bào)表時(shí)標(biāo)明 POS機(jī)收款筆 數(shù)、金額,上報(bào)財(cái)務(wù)部.5. 2財(cái)務(wù)部賬務(wù)處理5. 2. 1財(cái)務(wù)部出納員依據(jù)收到銷售終端上報(bào)的當(dāng)天 POS機(jī)交易單據(jù)入賬,借記“其他應(yīng)收款一其他往來一x x店P(guān)OS機(jī)存款科目

5、,貸記“主營(yíng)業(yè)務(wù)收入等科目,待收到 、銀行結(jié)算單、交易 明細(xì)時(shí),每筆核對(duì)無誤后,借記“銀行存款“財(cái)務(wù)費(fèi)用一手續(xù)費(fèi)科目,貸記“其他應(yīng)收款一其他往來一x x店P(guān)OS機(jī)存款科目.5. 2. 2 銷售終端上報(bào)的POS機(jī)結(jié)算單據(jù),做為原始憑證附在 記賬憑證后做為附件備查.5. 3其他規(guī)定5. 3. 1銷售終端不得虛假交易套取現(xiàn)金,不得為其他單位在POS機(jī)上刷卡,假冒本店交易.5. 3. 2銷售終端對(duì)持卡消費(fèi)在價(jià)格上不得與現(xiàn)金消費(fèi)有異,不 得將POS消費(fèi)交易手續(xù)費(fèi)以任何形式轉(zhuǎn)嫁給持卡人.5.3.3客戶銀聯(lián)卡賬戶信息和POS機(jī)交易數(shù)據(jù)只用于輔助完成銀聯(lián)卡交易,財(cái)務(wù)部門及銷售終端不得將賬戶信息和交易數(shù)據(jù)用于除 此之外的任何其他用途,不得將賬戶信息以及交易數(shù)據(jù)信息披露給第 三方.5. 3. 4 銷售終端應(yīng)妥善保管和使用 POS機(jī)設(shè)備和空白業(yè)務(wù)憑 證,由收款員專門負(fù)責(zé).銷售終端結(jié)賬后或不營(yíng)業(yè)時(shí)應(yīng)將 POS機(jī)設(shè) 備和空白業(yè)務(wù)憑證放入保險(xiǎn)柜或有平安保證的地方存放.5. 3. 5 POS機(jī)設(shè)備除由發(fā)機(jī)銀行或發(fā)機(jī)銀行授權(quán)的相關(guān)人員進(jìn) 行維護(hù)和更換外,其他人員不得對(duì)該設(shè)備進(jìn)行檢測(cè)、維護(hù)、更換