1、健康體檢管理中心商業(yè)計劃書一、市場分析隨著社會老齡化的到來老年人所占的人口比例會越來越大 （國際上通常把60 歲以上的人口占總?cè)丝诒壤_到10%， 或 65 歲以上人口占總?cè)丝诘谋戎剡_到7%作為國家或地區(qū)進入老齡化社會的標準） 2012 年我國 65 歲以上的老年人口已達到 1.27 億人，且每年仍以 800 萬人的速度增加。有關(guān)專家預(yù)計，到 2050 年，我國老齡人口將達到總?cè)丝跀?shù)的三分之一。 隨著人民生活水平提高， 人們對于健康的意識越來越強。需要專業(yè)的體檢健康機構(gòu)了解自身身體健康狀況。不僅如此當前醫(yī)療機構(gòu)提供的是疾病的治療，對于疾病的防范及早期干預(yù)提供的幫助很少，人們也需要從專業(yè)的機構(gòu)了

2、解健康的生活，基礎(chǔ)的醫(yī)療保健知識，基本的醫(yī)療技能。我國基本符合健康定義的健康人只占全國總?cè)丝跀?shù)的 5 ， 其余的有20處于疾病狀態(tài)，剩余的75屬于亞健康狀態(tài)。定期進行健康體檢，提早發(fā)現(xiàn)隱患正成為人們一種新的消費需求。二、目前的體檢市場四分天下，為醫(yī)院、療養(yǎng)院、門診部和健康體檢中心所占領(lǐng)。其中，醫(yī)院由于場地條件限制，使參加體檢的健康人與病人共用一套醫(yī)療資源，易產(chǎn)生交叉感染，加上醫(yī)院的國營體制導致服務(wù)態(tài)度、 質(zhì)量差， 致使醫(yī)院附屬的體檢機構(gòu)競爭力不強。民營資本如欲進入醫(yī)療行業(yè)，最適合進入低風險高暴利的體檢行業(yè)。療養(yǎng)院多為老年人服務(wù)，體檢只是療養(yǎng)的一部分，有固定人群，相對穩(wěn)定，無競爭壓力，門診部不是

3、專業(yè)做體檢局限性大。三、目標體檢中心構(gòu)思我們的自動化快速獨立體檢中心1 、場地：獨立的體檢場地，完全按照體檢流程設(shè)計，人性化流程化的平面設(shè)計，保證客人在一層樓內(nèi)不走回頭路。 1000 平方米左右的寬敞空間，優(yōu)良的通風質(zhì)量，簡約舒適，溫馨的環(huán)境中快樂體檢。2、專業(yè)化體檢隊伍，每個專業(yè)至少配有一名從事本專業(yè)五年以上的執(zhí)業(yè)醫(yī)師。3、高效專項準確體檢設(shè)備。4 、 完善體檢軟件系統(tǒng)。5、檢后服務(wù)：客人在當天拿到體檢報告后，馬上進行一對一式的總結(jié)咨詢6 、 、健康管理：根據(jù)客人亞健康狀況，依靠呼叫中心Call Center 和短信、網(wǎng)絡(luò)手段，跟蹤、干預(yù)客人飲食、生活習慣，改善亞健康狀況。四、市場定位針對高

4、端體檢中心叫好不叫座，營業(yè)額低，成本高，利潤難以保證，體檢不是每天、每月消費的日常項目，再有錢的人每年做一次體檢足矣。目前體檢人群中，80%為單位體檢、10%為招工體檢，個人自愿體檢的比例為10%，而作為散客的老年1我們新建的體檢中人、情侶、高級白領(lǐng)等正逐漸成為自愿體檢市場的幾大主力軍。心，市場定位于市場需求最大的中低端客人，盡量減少投資，減少投資風險。五、具體實施1、選址我們?nèi)缫陆w檢中心，在選址上需考慮城市綜合實力和行政審批的可能性。(1)行政審批一般規(guī)定生部沒有專門針對體檢中心審批、設(shè)置相關(guān)的規(guī)章制度，體檢機構(gòu)都 是按照醫(yī)療機構(gòu)管理條例的要求設(shè)立。設(shè)置“體檢中心”沒有政策限制，沒有 明

5、確規(guī)定。設(shè)置“門診部”有相應(yīng)的規(guī)章制度，審批沒有難度。設(shè)置“體檢中心”， 由所在省衛(wèi)生廳審批。設(shè)置“門診部”，由所在市衛(wèi)生局審批。不論設(shè)置“體檢中心”還是設(shè)置“門診部”，衛(wèi)生局要求體檢機構(gòu)的醫(yī)生具有 執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格證。i市場定位，針對人群，低工業(yè)化城市客戶來源 目前行政審批容易嗎注意事項必須提供每個體檢項目執(zhí)行人的資質(zhì)嗎(2)選地點區(qū)域要求：盡量不要在市中心，因為租金昂貴，而且醫(yī)療資源過于豐富，行政 審批困難，競爭也特別激烈。體檢服務(wù)不像餐館、服裝店，不是路過時會產(chǎn)生購買沖動的服務(wù)產(chǎn)品，所以不要在鬧市區(qū)。交通要求：我們要選擇離車站近的地點，盡量不要超過10 分鐘步行路程。如實在困難，選擇公交車站

6、匯聚地也行。面積要求：我們要保證流程的合理性、客人等待區(qū)域空間的寬敞、亞健康等項目的可擴展性，所以面積要求在10002000 m2 （高層建筑的裙樓整層）。樓層要求：我們對流程的順暢要求很高，要盡量做到讓客人在同一樓層完成所有體檢項目， 可以大大減少體檢流程中路程的時間， 減少客人來回奔波的辛苦程度，提高客人滿意度。所以盡量尋找在同一樓層的場地，實在困難，最好在2 層樓內(nèi)解決。個別地區(qū)審批體檢中心前， 須召集體檢中心所在地鄰近的業(yè)主開聽證會并公告，征求他們的意見。如果體檢中心所在地鄰近的業(yè)主因為輻射、醫(yī)療垃圾污染等原因否定體檢中心的設(shè)立，那體檢中心選址就必須重新開始。體檢中心和其他服務(wù)性機構(gòu)不

7、同， 體檢機構(gòu)的平面設(shè)計、 裝修有很多醫(yī)療設(shè)備、流程設(shè)計的特殊要求，而且一旦裝修完畢，改動的可能性很小，例如檢驗科、放射科等。在租賃房產(chǎn)，須簽訂10 年以上的租賃合同，以免業(yè)主到期加價或轉(zhuǎn)租他人，導致體檢機構(gòu)損失過大。注意的事項有：動力電力需求為170kw;場地樓板需可以打穿，以便安裝每個科室的上下洗手盆水管。2、 專業(yè)化體檢人員專職的體檢醫(yī)生，經(jīng)驗豐富，主任醫(yī)師或副主任醫(yī)師職稱，有執(zhí)業(yè)資格證。絕大 多數(shù)醫(yī)生、技師有長時間三甲醫(yī)院從業(yè)經(jīng)驗；總結(jié)咨詢須由資深全科主任醫(yī)師擔任;中醫(yī)須由中西醫(yī)雙科醫(yī)生擔任，避免中醫(yī)對西醫(yī)的誤導。醫(yī)生的資質(zhì)、職稱、執(zhí)業(yè) 資格、從業(yè)經(jīng)驗直接影響到體檢結(jié)果的質(zhì)量、公信力，

8、體檢流程的速度，體檢機構(gòu) 的整體企業(yè)形象。總結(jié)咨詢醫(yī)生是醫(yī)生中最重要的，因為總結(jié)咨詢醫(yī)生是唯一與客 人一對一溝通交流的醫(yī)務(wù)人員，他們的形象代表了整個體檢中心的醫(yī)療水平。組織結(jié)構(gòu)圖如下：3、高效專項準確體檢設(shè)備。醫(yī)療設(shè)備預(yù)算表序號醫(yī)療設(shè)備名稱品牌科室單價（萬數(shù)量（臺總價（萬元）)元）基本檢查設(shè)備1全自動生化分析儀（300測i/小時）邁瑞檢驗28.0128.02血液分析儀（3分群60樣本/小時）邁瑞檢驗7.017.03尿液干式化學分析儀邁瑞檢驗0.810.84酶標儀邁瑞檢驗2.012.05洗板機邁瑞檢驗1.511.56污水處理系統(tǒng)檢驗2.712.77加樣槍（彩色）檢驗0.1101.08實驗室UPS

9、山特檢驗1.011.09刻度吸管、試劑瓶耗材檢驗3.013.010血氧飽和度測定儀檢驗0.610.611檢驗室顯微鏡檢驗0.710.712檢驗室離心機檢驗0.821.613檢驗室冰箱檢驗0.610.614檢驗室溫箱檢驗0.510.515電熱恒溫水槽檢驗0.210.216快速消毒器檢驗2.512.517超聲身高測量儀雙佳1.523.018人體成分上儀（脂肪、水分）百利達2.024.019自動血壓儀Colin1.523.020黑白超聲邁瑞超聲7.017.021彩色超聲邁瑞超聲23.0123.022程才S 500M砥控診斷X射線機萬東X線32.0132.0序號醫(yī)療設(shè)備名稱品牌科室單價（萬元）數(shù)量（臺

10、）總價（萬元）23高頻50KW攝影系統(tǒng)（配立式架）萬東X線24.0124.024洗片機X線8.018.025放射科輻射防護X線10.0110.026耳鼻喉科工作臺耳鼻喉3.527.027心電圖儀心電圖2.024.028牙科治療機復星口腔3.827.629婦科檢查床上醫(yī)廠婦科1.422.830視力表眼科0.120.2亞健康檢查設(shè)備31非接觸式眼壓儀尼德克眼科6.516.532APS-B眼底彩色照相尼德克眼科11.0112.033眼底照相機拈普康眼科23.0123.034聽力計丹麥聽力2.312.335測聽室丹麥聽力1.811.836肺功能儀Chest肺功能5.015.037普通型骨密度儀陽光骨密

11、度22.0122.038鋁專巴機（乳腺X線機）鋁專巴42.0142.039乳腺專用暗盒配增感屏（18*24CM）鋁專巴0.341.240遠紅外檢測儀MTD合作1合作41超倍生物顯微一滴血1.511.542虹膜檢測儀虹膜0.210.2合計306.8平均每月成本（按 5年折5.1舊）1非醫(yī)療設(shè)備預(yù)算表序號非醫(yī)療設(shè)備名稱所在地點單價萬元數(shù)量臺總價萬元1體檢信息系統(tǒng)軟件整體自有1自有2電腦服務(wù)器信息機房1213臺式電腦各科室0.340124程控交換機信息機房3135電話機各科室0.01400.46綜合布線各科室5157閱卷機前臺1118LED顯示條屏各科室0.1252.59排隊機前臺11110激光打印

12、機打印才踣0.220.411打印機、傳真機各科室1112復印機行政11113投影機會議0.810.814分體空調(diào)信息機房0.310.315冰箱餐廳0.310.316輕型客車行政1011017辦公家具202018服裝1119裝飾物、文具1120裝修費505021消防1010合計121.7平均每月成本（按5年折舊、攤銷）2.034、完善體檢軟件系統(tǒng)。我們新建的體檢中心，信息系統(tǒng)的功能模塊包括：醫(yī)院信息系統(tǒng)（HIS）、實驗室信息系統(tǒng)（LIS）、醫(yī)學影像存儲傳輸管理系統(tǒng)（PACS、排隊系統(tǒng)、預(yù)約系統(tǒng)、病史采集系統(tǒng)、查詢系統(tǒng)、團檢報告系統(tǒng)、健康管理系統(tǒng)、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM、呼叫中心系統(tǒng)（Call

13、Center ）、傳輸系統(tǒng)、網(wǎng)站系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、進銷存系統(tǒng)、人 力資源管理系統(tǒng)（HR,。5、檢后服務(wù)：客人在當天拿到體檢報告后，馬上進行一對一式的總結(jié)咨詢。個性化體檢流程。6、健康管理：依托健康體檢，建立健康檔案，開展健康教育，安排定期課程， 提供個人健康方案“私人醫(yī)生”。健康課程安排，為組織機構(gòu)，提供針對性的醫(yī)療知 識服務(wù)。開展個性化特色化服務(wù)，如臥床病人提供上門服務(wù)，偏遠地區(qū)提供體檢車 就地服務(wù)。提供一站式服務(wù)“檢測陽性人群與醫(yī)院的聯(lián)系”針對不同人群的服務(wù)兒 童、女性、產(chǎn)前、老年等專業(yè)化服務(wù) 場地需要面積人員配備數(shù)量依據(jù)醫(yī)療設(shè)備大概多少錢六、投入產(chǎn)出比例我們新建的體檢中心單個投資預(yù)算600

14、萬元人民幣。其中醫(yī)療設(shè)備306.8萬元,非醫(yī)療設(shè)備121.7萬元，半年房租90萬元，流動資金81.5萬元。1.1 平均每月固定成本開支項目平均每月成本（萬元）醫(yī)療設(shè)備折舊5.11非醫(yī)療設(shè)備折舊、攤銷2.03房租15工資20水電費5印刷費5廣告費10合計62.14其中，房租按2.5元人民幣/天/平方米計算，面積為 2000平方米，每月租金15萬元人民幣。1.2 財務(wù)預(yù)測財務(wù)預(yù)測，我們需要按照最保守、最悲觀的分析去預(yù)測，這樣才真實客觀，可以充分預(yù)測風險。我們新建的體檢中心，體檢套餐價格，按上海市所有體檢套餐里最保守最低價的300元計算，根據(jù)每天接待客人的數(shù)目，得出以下每月財務(wù)預(yù)測分析內(nèi)容。1.2.

15、1 每天接待100人的每月財務(wù)預(yù)測項目金額（萬備注元）一營業(yè)收入78.00按每日接待100人，300元/人標準，每月按26天計算?？蛻羧舜?日100減：營業(yè)成本及費用68.54營業(yè)稅金及附加三年內(nèi)可免營業(yè)稅二經(jīng)營利潤9.46減：管理費用1.50預(yù)估財務(wù)費用三營業(yè)利潤7.96加：營業(yè)外收入營業(yè)外支出預(yù)估0.50四利潤總額7.46減：所得稅2.46按33%f得稅率計算五凈利潤5.00附：營業(yè)成本及費用明細每月固定成本62.14醫(yī)用材料費2.60營業(yè)收入的5% （預(yù)估）福利（工資待遇14%）2.80通訊費1.00預(yù)估合計68.54預(yù)計盈虧平衡點在體檢人數(shù) 100人，每人套餐價格按300元計如我們每天

16、客人為100人，月凈利潤最少為 5.00萬元1.2.2 每天接待200人的每月財務(wù)預(yù)測項 目金額（萬元）備注一營業(yè)收入156.00按每日接待200人，300元/人標準，每月按26天計算?？蛻羧舜?日200減：營業(yè)成本及費用73.74營業(yè)稅金及附加三年內(nèi)可免營業(yè)稅二經(jīng)營利潤82.26減：管理費用1.50預(yù)估財務(wù)費用三營業(yè)利潤80.76加：營業(yè)外收入營業(yè)外支出0.50預(yù)估四利潤總額80.26減：所得稅26.49按33%f得稅率計算五凈利潤53.77附：營業(yè)成本及費用明細每月固定成本62.14醫(yī)用材料費7.80營業(yè)收入的5% （預(yù)估）福利（工資待遇14%）2.80通訊費1.00預(yù)估合計73.74如我

17、們每天客人為200人，月凈利潤最少為53.77萬元1.2.3 每天接待300人的每月財務(wù)預(yù)測項 目金額（萬元）備注一營業(yè)收入234.00按每日接待300人，300元/人客戶人次/日300標準，每月按26天計算。減：營業(yè)成本及費用77.64營業(yè)稅金及附加三年內(nèi)可免營業(yè)稅二經(jīng)營利潤156.36減：管理費用1.50預(yù)估財務(wù)費用三營業(yè)利潤154.86加：營業(yè)外收入營業(yè)外支出0.50預(yù)估四利潤總額154.36減：所得稅50.94按33%f得稅率計算五.凈利潤103.42附：營業(yè)成本及費用明細每月固定成本62.14醫(yī)用材料費11.70營業(yè)收入的10% （預(yù)估）福利（工資待遇14%）2.80通訊費1.00預(yù)

18、估合計77.64如果我們下午的時間也用于門店體檢或上門體檢，則我們每天客人可達300人,月凈利潤最少為103.42萬元。1.3 資本回收期上海所有體檢中心最便宜的套餐是300元的，因為接受程度最高，消費人群最多，開發(fā)300元/套餐的市場毫不費力，市場極其容易開發(fā)。我們把 300元套餐的市 場當作我們的營運基礎(chǔ)，以此吸引人氣，逐步帶動中高端市場，促進增值業(yè)務(wù)亞健 康檢查項目和健康管理。體檢機構(gòu)屬于服務(wù)機構(gòu)，服務(wù)機構(gòu)的特點是需要人氣。例如飯店，越是人聲鼎 沸人氣足，說明味道好，則不管高端、中端客人都越是喜歡去，具有磁場效應(yīng)。舉例：上海國賓醫(yī)療中心，市場部從不出門尋找客戶，也沒有營銷策劃，只是 被動接受電話預(yù)約，每天客人數(shù)達200300人，人氣興旺。2004年財務(wù)報表數(shù)據(jù)，凈資產(chǎn)1900萬元，凈利潤1100萬元，凈資產(chǎn)收益率達 57%我們新建的體檢中心預(yù)計，開業(yè)后3個月內(nèi)營業(yè)收入能達到 78萬元/月，6個月內(nèi)營業(yè)收入能達到156萬元/月，12個月內(nèi)能達到234萬