1、一、填空題（共20道題，每題分，填錯(cuò)、漏填本題不得分。共10分）得分1.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法自年月日起施行。2 .人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的制定依據(jù)是中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法和«»。3 .人民幣銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行、逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動(dòng)。4 .是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。5 .是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。6 .銀行為存款人開立一般存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起個(gè)工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。7 .銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)與存款人簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)

2、利與義務(wù)。8 .臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)年。9 .銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息。10 .銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后年。11 .人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)對(duì)重要信息缺失的久懸銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行管理，必錄項(xiàng)有、開戶銀行機(jī)構(gòu)代碼、賬號(hào)。12 .某市公安局，違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。按規(guī)定，將給予警告，并處以元罰款。13 .對(duì)*轄區(qū)申請(qǐng)登記的人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作人員的考核，原則上每年組織次，考核實(shí)行百分制，成績(jī)分以上者為合格。14 .銀行機(jī)構(gòu)向賬戶管理系統(tǒng)提交的一般存款賬戶信息與書面相關(guān)資料核對(duì)不一致，賬戶管理系

3、統(tǒng)顯示的該存款人基本存款賬戶信息中的核對(duì)不一致的，應(yīng)退出業(yè)務(wù)處理，并通知存款人及時(shí)辦理變更手續(xù)；除此之外的其他信息核對(duì)不一致的，仍可進(jìn)行下一步業(yè)務(wù)處理。15 .銀行機(jī)構(gòu)可采用或備案方式向賬戶管理系統(tǒng)備案?jìng)€(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立信息。16 .為加強(qiáng)現(xiàn)金管理，中國(guó)人民銀行對(duì)專用存款賬戶支取現(xiàn)金實(shí)行審批。取現(xiàn)的審批采用賬戶管理和兩種方式。17 .操作員進(jìn)入賬戶管理系統(tǒng)必須進(jìn)行身份認(rèn)證，在輸入或更改操作員密碼時(shí)，錯(cuò)誤次數(shù)達(dá)到次，操作員代碼將被鎖死。18 .存款人需變更注冊(cè)地地區(qū)代碼和存款人類別的，應(yīng)以“”原因撤銷所有銀行結(jié)算賬戶后，再重新申請(qǐng)開立基本存款賬戶。19 .是記載單位銀行結(jié)算賬戶信息的有效證明，

4、存款人應(yīng)按人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定使用，并妥善保管。20 .違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，偽造、變?cè)?、私自印制開戶登記證并以此謀利的存款人，處以萬(wàn)元以上萬(wàn)元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。二、判斷題（共30道題，每題分，共15分）Hi21. 只要是憑個(gè)人身份證件開立的銀行結(jié)算賬戶均為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（）22. 任何單位或個(gè)人不能到銀行查詢單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料。（）23. 在同一地方開立基本存款賬戶的公司不能再開臨時(shí)存款賬戶。（）24. 基本存款賬戶具有唯一性。（）25. 符合開立一般存款賬戶、專用存款賬戶條件的，銀行應(yīng)將存款人的開戶申請(qǐng)書、相關(guān)的

5、證明文件和銀行審核意見(jiàn)等開戶資料報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，?jīng)其核準(zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。（）26. 人民銀行只審核銀行報(bào)送的基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性，其真實(shí)性由開戶銀行審核。（）27. 銀行為存款人開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)建立存款人預(yù)留簽章卡片，并將簽章式樣和有關(guān)證明文件的原件或復(fù)印件留存歸檔。（）28. 開戶許可證是記載單位銀行結(jié)算賬戶信息的有效證明，存款人可以自己保管，也可以讓銀行代為保管。（）29. 注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付。（）30. 除國(guó)家法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令存款人到指定銀行開立銀行結(jié)算賬戶。（）31

6、. 臨時(shí)存款賬戶的存款人在賬戶有效期結(jié)束后，因業(yè)務(wù)需要，可向其開戶銀行提出申請(qǐng)，并由開戶銀行報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。（）32. 個(gè)人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，個(gè)人應(yīng)出具有關(guān)收款依據(jù)。（）33. 存款人不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶。（）34. 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法適用于存款人開立的活期存款賬戶和定期存款賬戶。（）35. 某企業(yè)因臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)開立的臨時(shí)存款賬戶已到最長(zhǎng)有效期，但工程尚未結(jié)束，該企業(yè)與開戶銀行協(xié)商后，可繼續(xù)使用原存款賬戶，直到工程結(jié)束。（）36. 儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（）37. 銀行應(yīng)由各

7、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理。（）38. 存款人因被撤并，應(yīng)該于30個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。（）39. 存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。（）40. 存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的，不得申請(qǐng)撤銷其基本存款賬戶。（）41. 存款人因銷戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證而造成損失的，由該存款人和開戶銀行共同承擔(dān)。（）42. “應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款”科目下的分戶不屬于臨時(shí)存款賬戶。（）43. 銀行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實(shí)開戶資料的真實(shí)

8、性；對(duì)不符合本辦法規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。（）44. 存款人遺失密碼需要重置的，應(yīng)持其開戶需要出具的證明文件和基本存款賬戶的開戶許可證到開戶銀行提出申請(qǐng)，由開戶銀行重置并打印密碼，并交給存款人。（）45. 因開戶銀行變更或刪除系統(tǒng)管理員，開戶銀行要以文件的形式向人民銀行當(dāng)?shù)胤种刑岢錾暾?qǐng)，由人民銀行當(dāng)?shù)胤种邢到y(tǒng)管理員登陸賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行變更或刪除處理。（）46. *市人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)操作員管理辦法中規(guī)定，對(duì)于一次考核不合格的申請(qǐng)登記人，兩年內(nèi)不再受理申請(qǐng)登記。（）47. 銀行機(jī)構(gòu)需經(jīng)人民銀行審批后方可對(duì)待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫(kù)的銀行結(jié)算賬戶信息進(jìn)行變更、刪除和查詢。（）48.

9、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)所在城市銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、撤銷等業(yè)務(wù)是按照屬地管理原則進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控和管理的。（）49. 存款人申請(qǐng)變更一般存款賬戶的證明文件種類、編號(hào)等信息，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將該存款人的單位名稱提交賬戶管理系統(tǒng)審核。（）50. 銀行機(jī)構(gòu)批量遷移單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)由遷入方銀行機(jī)構(gòu)向遷出方人民銀行提出申請(qǐng)，并報(bào)送批量遷移申請(qǐng)資料。（）,三、單項(xiàng)選擇題（共10道題，每題分，共5分）得分51. 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的存款賬戶，其名稱應(yīng)使用（）。A本單位名稱B隸屬單位名稱C本

10、單位名稱+隸屬單位名稱D本單位名稱或隸屬單位名稱52. 某新建企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶，關(guān)于其基本存款賬戶的開立地點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的是（）。A只能在該企業(yè)所在地開立B本地開一個(gè)，根據(jù)業(yè)務(wù)需要也可以在異地再開一個(gè)C本地沒(méi)有開立的，可以在異地開立D以上說(shuō)法都不對(duì)53. 張百?gòu)?qiáng)是一個(gè)無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶，其申請(qǐng)開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A張百?gòu)?qiáng)B個(gè)體戶張百?gòu)?qiáng)C張百?gòu)?qiáng)個(gè)體戶D其他名稱54. 某企業(yè)使用偽造的證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶，按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，對(duì)該企業(yè)應(yīng)給予警告并處以（）的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。A1000元以上5000元以下B2000元以上

11、20000元以下C5000元以上50000元以下D10000元以上30000元以下55. 開戶銀行收到預(yù)算單位申請(qǐng)開立專用存款賬戶的有關(guān)資料后進(jìn)行審查，審查后，該單位符合開戶條件，開戶銀行將開戶申請(qǐng)資料采用網(wǎng)絡(luò)報(bào)送方式報(bào)送人行，開戶銀行應(yīng)按要求在賬戶管理系統(tǒng)中錄入開戶信息，形成待核準(zhǔn)數(shù)據(jù)庫(kù)信息記錄。其中不需要錄入的開戶信息的是（）。A必須錄入項(xiàng)B或有錄入項(xiàng)C自動(dòng)顯示項(xiàng)D設(shè)定隱藏項(xiàng)56. 目前賬戶管理系統(tǒng)只允許（）單位開立名稱完全不一致的專用存款賬戶。A國(guó)家重點(diǎn)企業(yè)B軍隊(duì)、武警C國(guó)家級(jí)新聞單位D社會(huì)公益事業(yè)單位57. 開戶銀行對(duì)申請(qǐng)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款人提交的開戶申請(qǐng)資料進(jìn)行審查，審查的內(nèi)容不

12、包括（A申請(qǐng)人是否是本地人B申請(qǐng)資料是否真實(shí)、合規(guī)C開戶申請(qǐng)書要素的填寫是否齊全、準(zhǔn)確D存款人簽章是否規(guī)范58. 存款人填寫開戶申請(qǐng)書時(shí)，應(yīng)填寫的信息內(nèi)容包括必須填寫項(xiàng)和或有填寫項(xiàng)。下列不屬于必須填寫項(xiàng)的是（）。A存款人名稱B存款人類別C組織機(jī)構(gòu)代碼D郵政編碼59. 某個(gè)體戶因出借銀行結(jié)算賬戶，按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，應(yīng)給予警告并處以（）的罰款。A1000元以下B3000元以上10000元以下C5000元以上30000元以下D10000元以上30000元以下60. 下列不屬于人民銀行負(fù)責(zé)管理人民幣銀行結(jié)算賬戶的是（）。A監(jiān)督、檢查銀行結(jié)算賬戶的開立和使用，對(duì)存款人、銀行違反銀行結(jié)算

13、賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰B對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立和使用實(shí)施監(jiān)控和管理C對(duì)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶開戶登記證的管理D對(duì)銀行所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)銀行結(jié)算賬戶開立和使用的管理，糾正違規(guī)開立和使用銀行結(jié)算賬戶的行為四、多項(xiàng)選擇題（下列選擇題中，至少有2個(gè)是正確選項(xiàng)，多選、少選、選錯(cuò)均不得分。得分40道題，每題1分，共40分）61. 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法所稱銀行，是指在中國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的（）。A政策性銀行B外資獨(dú)資銀行C外國(guó)銀行分行D融資擔(dān)保公司62. 單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A基本存款賬戶B一般存款賬戶C專用存款賬戶D臨時(shí)存款賬戶63. 實(shí)行核準(zhǔn)

14、制度的賬戶是（）。A基本存款賬戶B一般存款賬戶C預(yù)算單位開立的專用存款賬戶D臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資開立的賬戶除外）64. 專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。對(duì)下列資金的管理與使用，存款人可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶的是（）。A業(yè)務(wù)支出資金B(yǎng)糧、棉、油收購(gòu)資金C收入?yún)R繳資金D證券交易結(jié)算資金65. 什么情況下，可以申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶？（）A使用支票、信用卡等信用支付工具的B辦理匯兌、定期借記、定期貸記、借記卡等結(jié)算業(yè)務(wù)的C根據(jù)需要申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的D將已開立的儲(chǔ)蓄賬戶向開戶銀行申請(qǐng)確認(rèn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的66. 下列

15、哪些存款人，可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶？（）。A外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)B企業(yè)法人C衛(wèi)建設(shè)D個(gè)體工商戶67. 開戶銀行收到存款人提交的賬戶變更申請(qǐng)書、開戶許可證正本及證明文件，應(yīng)對(duì)變更申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查，內(nèi)容包括（）。A變更申請(qǐng)資料是否真實(shí).B證明文件是否符合規(guī)定C變更申請(qǐng)書要素的填寫是否齊全、準(zhǔn)確D存款人簽章是否規(guī)范68. 下列哪些情況下，存款人不能開立一般存款賬戶？（）A存款人未開立基本存款賬戶，或者已開立基本存款賬戶但賬戶狀態(tài)為已撤銷或久懸的B存款人有其他久懸銀行結(jié)算賬戶C賬號(hào)在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重復(fù)D存款人已在申請(qǐng)開戶的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的69. 關(guān)于人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)

16、操作員管理說(shuō)法正確的是（）。A人民銀行分支機(jī)構(gòu)的三級(jí)操作員設(shè)置所轄銀行機(jī)構(gòu)的三級(jí)操作員B銀行機(jī)構(gòu)的三級(jí)操作員設(shè)置本機(jī)構(gòu)的一、二級(jí)操作員C銀行機(jī)構(gòu)一級(jí)操作員被系統(tǒng)鎖定，可直接由人民銀行三級(jí)操作員進(jìn)行解鎖D對(duì)于不再使用的操作員，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行刪除70. 在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中，銀行機(jī)構(gòu)一級(jí)操作員的最大權(quán)限是（）。A開立、變更、撤銷、年檢、久懸銀行結(jié)算賬戶B修改存款人密碼C批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D系統(tǒng)日志管理71. 有下列情形之一的，銀行機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)進(jìn)行批量遷移（）。A銀行機(jī)構(gòu)所屬行別發(fā)生變動(dòng)，引起其在賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼發(fā)生變動(dòng)B銀行機(jī)構(gòu)所屬行政區(qū)劃發(fā)生變動(dòng)，引起其在賬戶管理系

17、統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼發(fā)生變動(dòng)C銀行機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)序號(hào)發(fā)生變動(dòng)，引起其在賬戶管理系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼發(fā)生變動(dòng)D新成立銀行機(jī)構(gòu)為開展業(yè)務(wù)，與其他銀行協(xié)商后將部分客戶由他行遷移至本行72. 需要進(jìn)行賬號(hào)批量變更業(yè)務(wù)處理的銀行機(jī)構(gòu)，可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)報(bào)送方式或磁介質(zhì)報(bào)送方式，向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送下列賬號(hào)批量變更申請(qǐng)資料()。A賬號(hào)批量變更申請(qǐng)書B賬號(hào)批量變更對(duì)照表及其書面相關(guān)材料C收回的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶許可證或開戶許可證遺失證明D賬號(hào)批量變更申請(qǐng)資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性的證明材料73. 銀行機(jī)構(gòu)申請(qǐng)銀行結(jié)算賬戶賬號(hào)批量變更，可采用()報(bào)送方式向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送賬號(hào)批量變更申請(qǐng)資料。A

18、電話B紙質(zhì)C網(wǎng)絡(luò)D磁介質(zhì)74. 基本存款賬戶開戶銀行在為存款人辦理銀行結(jié)算賬戶查詢時(shí)，應(yīng)將()提交賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行審核。A存款人名稱B基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)C企業(yè)所在地D存款人密碼75. 存款人在下列哪些情形下可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶？()A營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域(跨省、市、縣)需要開立基本存款賬戶的B辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的C存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的D異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的76. 存款人在什么情況下可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶？()A根據(jù)業(yè)務(wù)需要B工程指揮部、籌備領(lǐng)導(dǎo)小組、

19、攝制組等臨時(shí)機(jī)構(gòu)C建筑施工及安裝單位等在異地的臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D公司的注冊(cè)驗(yàn)資77. 銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)存款人書面相關(guān)資料的()進(jìn)行審查。A真實(shí)性B完整性C及時(shí)性D合規(guī)性78. 銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時(shí)，應(yīng)將()等信息提交賬戶管理系統(tǒng)審核。A賬號(hào)B開戶日期C基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)D基本存款賬戶開戶地地區(qū)代碼79. 對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立、變更，銀行機(jī)構(gòu)可以()報(bào)送方式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送存款人書面相關(guān)資料和電子信息。A電話B書面C網(wǎng)絡(luò)D磁介質(zhì)的是80. 按照規(guī)定銀行機(jī)構(gòu)須以書面報(bào)送方式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袌?bào)送存款人書面相關(guān)資料)。A對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬

20、戶的撤銷B對(duì)于備案類銀行結(jié)算賬戶，銀行機(jī)構(gòu)需要由中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)代為通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)備案的C對(duì)于備案類銀行結(jié)算賬戶的開立D對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開立81. 銀行為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，除了要求出具必須的證明文件外，根據(jù)需要還可要求申請(qǐng)人出具()等有效證件。A工作證B戶口簿C駕駛執(zhí)照D護(hù)照82. 存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。具體的規(guī)定是()。A由法定代表人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具法定代表人身份證件即可B授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其身份證件即可C由單位負(fù)責(zé)

21、人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具單位負(fù)責(zé)人的身份證件即可D授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，再出具被授權(quán)人的身份證件即可83. 存款人需要在異地開立單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)出具下列相應(yīng)的證明文件()A基本存款賬戶開戶登記證B居民身份證或臨時(shí)身份證C異地借款的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應(yīng)出具在異地取得貸款的借款合同D因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，在異地開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明84. 銀行在為存款人開立一般存款賬戶時(shí)，簽章。A 賬戶名稱BC 開戶銀行D85. 不能辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的賬戶是(A 一般存款賬戶 BC 財(cái)政預(yù)算外資金專用存款賬戶 D

22、應(yīng)在其基本存款賬戶開戶登記證上登記(賬號(hào)及賬戶性質(zhì)開戶日期)。單位銀行卡賬戶業(yè)務(wù)支出專用賬戶)，并3 個(gè)工作日之內(nèi)不得辦理付款業(yè)務(wù)，但是下列86. 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起情況除外。()A注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶B因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶C單位銀行卡賬戶D注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶87. 有下列情形之一的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。()A被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的C因遷址需要變更開戶銀行的D其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的88. 制定人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法的必要性主要體現(xiàn)在（）。A社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要

23、B規(guī)范和整頓市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的必然要求C經(jīng)濟(jì)體制改革的客觀要求D促進(jìn)中國(guó)銀行業(yè)健康發(fā)展的內(nèi)在需要89. 下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的有（）。A建立銀行結(jié)算賬戶管理檔案B對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的審查C及時(shí)報(bào)送存款人開銷戶信息資料D建立健全開銷戶登記制度90. 存款人因注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，存款人及其開戶銀行按規(guī)定應(yīng)該（）A存款人對(duì)此可以不予理睬，由銀行去忙吧2 個(gè)工作日內(nèi)將撤銷該基本存款賬2 個(gè)工作日內(nèi)通知存款人撤銷有關(guān)銀B存款人基本存款賬戶的開戶銀行應(yīng)自撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起戶的情況書面通知該存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行C存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行，應(yīng)自收到通知之日起行結(jié)算

24、賬戶D存款人應(yīng)自收到通知之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理其他銀行結(jié)算賬戶的撤銷91. 某企業(yè)向銀行借款，申請(qǐng)開立一般存款賬戶，應(yīng)出具下列哪些資料？（）A營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B稅務(wù)登記證C其基本存款賬戶開戶許可證D借款合同92. 存款人申請(qǐng)開立專用賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證外，還應(yīng)出具下列證明文件（）。A財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明B糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具主管部門批文C證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明93. 單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)向其開戶銀行提供以下

25、付款依據(jù)（）。A代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單B借款合同C稅收征管部門的證明D農(nóng)副產(chǎn)品購(gòu)銷合同94. 下列屬于存款人應(yīng)盡的義務(wù)的有（）。A單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶款項(xiàng)的，該單位應(yīng)提供相關(guān)依據(jù)，并且該依據(jù)要符合有關(guān)規(guī)定，否則銀行拒絕辦理B銀行結(jié)算賬戶的存款人收到對(duì)賬單或?qū)~信息后，應(yīng)及時(shí)核對(duì)賬務(wù)并在規(guī)定期限內(nèi)向銀行發(fā)出對(duì)賬回單或確認(rèn)信息5 個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶C存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于的變更申請(qǐng)，并出具有關(guān)部門的證明文件D單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)書面通知開戶銀行并提供有關(guān)證明95. 存款人撤銷銀行

26、結(jié)算賬戶，必須履行的手續(xù)是()。A電話告知開戶銀行即可B與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額C交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證D交回開戶登記證96. 存款人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)預(yù)留銀行簽章的管理。若因遺失或更換預(yù)留印鑒(簽字)時(shí)，其正確的做法是()。A單位遺失預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請(qǐng)、開戶登記證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件B單位更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章時(shí)，應(yīng)向開戶銀行出具書面申請(qǐng)、原預(yù)留簽章的式樣等相關(guān)證明文件C個(gè)人遺失或更換預(yù)留個(gè)人印章或更換簽字人時(shí)，應(yīng)向開戶銀行出具經(jīng)簽名確認(rèn)的書面申請(qǐng)，以及原預(yù)留印章或簽字人的個(gè)人身份證件D銀行應(yīng)留存相應(yīng)的復(fù)印件，并憑以辦理預(yù)留銀行簽章的變更97. 存

27、款人開立、撤銷銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為()。A違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶B偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶C以合同結(jié)束為由申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶D違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶98. 存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為()。A利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)B出租、出借銀行結(jié)算賬戶C從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶D法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行99. 銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，為存款人多頭開立

28、銀行結(jié)算賬戶的，將()。A給予警告，并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款B對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分C對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證D對(duì)構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任100. 存款人的開戶許可證遺失或損壞時(shí)，應(yīng)向銀行申請(qǐng)補(bǔ)(換)發(fā)開戶許可證。開戶銀行對(duì)申請(qǐng)人的資料要認(rèn)真進(jìn)行審查，審查內(nèi)容包括（A補(bǔ)（換）發(fā)申請(qǐng)書要素是否齊全、準(zhǔn)確B補(bǔ)（換）發(fā)申請(qǐng)書的簽章是否規(guī)范C如換發(fā)開戶許可證的，是否出具原開戶許可證D如補(bǔ)發(fā)開戶許可證，是否出具遺失證明和已進(jìn)行遺失公告

29、的證明得分五、實(shí)踐操作題（共6道題，16分）（一）某預(yù)算單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)到你行開立專用存款賬戶，其資金為更新改造資金。你行審核相關(guān)資料后，登錄人民幣賬戶管理系統(tǒng)，出現(xiàn)以下畫面：101. 在錄入內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）名稱、負(fù)責(zé)人名稱等信息后，系統(tǒng)自動(dòng)按照賬戶命名規(guī)則為該賬戶命名，那么該賬戶名稱應(yīng)為（）。（1分）A該預(yù)算單位名稱B內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱C該預(yù)算單位名稱+內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)名稱102. 在設(shè)置資金取現(xiàn)標(biāo)識(shí)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)根據(jù)資金性質(zhì)判斷取現(xiàn)標(biāo)識(shí)，系統(tǒng)中設(shè)定的三種取現(xiàn)標(biāo)識(shí)是、。根據(jù)規(guī)定，該資金的取現(xiàn)標(biāo)識(shí)應(yīng)為（4分）（二）科城公司由于經(jīng)營(yíng)不善，于2011年6月14日依法向人民法院申請(qǐng)破產(chǎn)。人民法院根據(jù)中華人民共和國(guó)企業(yè)

30、破產(chǎn)法及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在宣告該企業(yè)破產(chǎn)之日成立了清算組。該清算組到你行開立賬戶。103. 按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，該清算組只能開立（）。（1分）A基本存款賬戶B一般存款賬戶C專用存款賬戶D臨時(shí)存款賬戶104. 開立該賬戶，該清算組應(yīng)向你行提交的手續(xù)是。（2分）（三）A企業(yè)因某種原因需將從A市遷往B市，需要對(duì)其基本存款賬戶進(jìn)行“轉(zhuǎn)戶”。105. 在A市，如果你行（社）是A企業(yè)的原開戶行，你行（社）如何為A企業(yè)辦理“轉(zhuǎn)戶”手續(xù)？（4分）答：106. 在B市，如果你行（社）是A企業(yè)的新開戶行，你行（社）如何為A企業(yè)辦理“轉(zhuǎn)戶”手續(xù)？（4分）答:得分六、問(wèn)答題（共2道題，14分）10

31、7.我國(guó)已在關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約上簽字，這表明我國(guó)將嚴(yán)格遵守該公約中關(guān)于銀行結(jié)算賬戶開立必須遵循的“了解你的客戶”原則。請(qǐng)你解釋一下“了解你的客戶”的含義；銀行在結(jié)算賬戶方面應(yīng)該如何貫徹“了解你的客戶”原則？（8分）答：108.銀行在銀行結(jié)算賬戶的使用中，有哪些行為將給予警告，并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開立基本存款賬戶的核準(zhǔn)，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任？（6分）答：2011 年度金融業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試卷答案（賬戶管理部分）20道題，每

32、題分，共10分）1.2003年9月1日2.中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法3.偷逃稅款4.中國(guó)人民銀行5.基本存款賬戶6.37.銀行結(jié)算賬戶管理8.29.保密10.1011.存款人名稱12.100013.兩八十14.關(guān)鍵信息15.單筆批量16.自動(dòng)標(biāo)識(shí)逐筆審批17.518.其他19.開戶登記證20.13二、判斷題（共30道題，每題分，共15分）21.V23.V24.，26.，27，29.V30.V32.，33"36.，39.V40.V42.V43.V45.V47X48.V50.X三、單項(xiàng)選擇題（共10道題，每題分，共5分）51.B52.C60.D四、多項(xiàng)選擇題（下列選擇題中，至少有2個(gè)是正確

33、選項(xiàng)，多選、少選、選錯(cuò)均不得分。共40道題，每題1分，共40分）61.ABC64.ABCD65.ABCD66.ABD68.ABCD69.ABD70.AB71.ABCD74.ABD75.ABCD 76. BCD 77. ABD 78. ABCD 80. AB83.ACD84.ABCD85.ABC86.BD87.ABCD88.ABD92. ABCD94. ABCD 95. BCD 96. ABC 97. ABD98. ABCD 99. ABCD 100. ABCD五、實(shí)踐操作題（共6道題，16分）102. 不得取現(xiàn)可修改可以取現(xiàn)可修改103. D104. 持有人民法院的批文105. 在A市，如果你行（社）是A企業(yè)的原開戶行，你如何為A企業(yè)辦理“轉(zhuǎn)戶”手續(xù)？答：A企業(yè)按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定來(lái)我行辦理銷戶手續(xù)，并提交其基本存款賬戶開戶許可征。我行根據(jù)基本存款賬戶許可證上記載的基本信息和已開立的其他銀行結(jié)算賬戶信息，填制“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”，簽章后交給A企業(yè)。106. 在B市，如果你行（社）是A企業(yè)的新開戶行，你如何