1、精品山西省2016年下半年基金從業(yè)資格：選擇自己的目標市場三因素模擬試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1 、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占_的股票。A.份數(shù)B.比例C.資金D數(shù)量2 、是指基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用。A:基金管理費B:基金托管費C:基金銷售費D：基金交易費3 、我國貨幣市場基金的管理費率為A：0B：0.1%C：0.2%D：0.33%4 、在我國，債券型基金基金資產的_以上投資于債券。A60%B70%C80%D90%5、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付

2、投資者的贖回申請進行的資產變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額_的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A15%B10%C9%D5%6、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當_，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.客觀B.全面C.準確D提供業(yè)績信息的原始出處7、證券法規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經營與收益的變化，由發(fā)行人負責；由此變化引致的投資風險，由_負責。A保薦人B.發(fā)行人C.投資者D承銷商8、按持有人權利的性質不同，權證可分為_。A認購權證和認沽權證8 .價內權證和價外權證C.美式權

3、證和歐式權證D認股權證和備兌權證9 、開放式基金非交易過戶不包括_。A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.贖回D捐贈10 、下列屬于基金管理人具體職責的有_。A資金清算，即執(zhí)行基金托管人的投資指令，辦理基金名下的資金往來B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額中購、贖回價格D資產核算，即建立基金賬冊并進行會計核算，復核審查基金托管人計算的基金資產凈值和份額凈值11 、LOF基金份額的申購、贖回采用_原則。A份額申購、金額贖回B.金額中購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D份額申購、份額贖回12 、既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是_。A增長型基金B(yǎng).指數(shù)

4、型基金C.混合型基金D平衡型基金13 、基金托管人應當對基金管理人編制的_等公開披露的相關基金信息進行復核、審查。A.基金資產凈值B.基金份額中購、贖回價格C.基金定期報告D定期更新的招募說明書14、基金管理公司的主要業(yè)務有_。A基金的募集與銷售B.特定客戶資產管理業(yè)務C.投資咨詢服務業(yè)務D基金的投資管理15、營銷環(huán)境的諸多因素中，基金銷售機構最需要關注的因素不包括_。A監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管B.影響投資者決策的因素C.基金銷售機構本身的情況D產品、費率、渠道和促銷16、和LOF不同，ETF在二級市場的凈值報價上每一秒提供一個基金凈值報價。A10B15C20D2517、關于風險調整后收益衡量

5、指標的區(qū)別和局限，說法正確的有_。A當投資者只投資一只基金或一類基金時，比較恰當?shù)暮饬恐笜耸翘乩字Z指數(shù)B.當比較分散程度較差與分散程度較好的組合時，分散程度差的組合其特雷諾指數(shù)可能較好，但夏普指數(shù)可能較差C.通常，組合中股票數(shù)量多的基金，其夏普指數(shù)會比組合中股票數(shù)量少的基金高D特雷諾指數(shù)與詹森指數(shù)對風險的考量只涉及系統(tǒng)性分析，不能對基金的分散程度作出考察18、下列關于基金管理公司獨立董事的說法，不正確的有_。A獨立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會人數(shù)的1/2B.督察長的聘任需經全體獨立董事同意C.獨立董事要承擔保護投資者權益的特殊監(jiān)督責任D獨立董事可對基金管理公司與股東之間可能存在的不公

6、平關聯(lián)交易起到一定的限制作用19、根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，基金管理人應當自簽訂代銷協(xié)議之日起_日內，將代銷協(xié)議報送中國證監(jiān)會。B7C10D1520、以下屬于金融遠期合約的有_。A遠期外匯合約B.遠期利率協(xié)議C.遠期股指合約D遠期貨幣合約21、銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當把_的產品賣給風險承受能力低的基金投資人。A中高風險B.中等風險C.低風險D高風險22、下列各項中，_不屬于基金運作信息披露文件。A基金份額發(fā)售公告B.基金年度報告C.基金合同生效公告D基金份額上市交易公告書23 、小型資本股票回報率和大型資本股票回報率相比A:更低B:一樣C:更局D：二者回報率沒有關系24

7、、專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格，其主要出資人必須是依法設立的持續(xù)經營個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于萬元人民幣。_A3；2000B3；3000C2；3000D2；200025、下列選項中，流動性較強的是_。A信托計劃B.基金C.保險投資產品D銀行理財產品二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）1、以下關于差異性目標市場策略的說法，正確的有_。A通常選擇兩個或者更多的細分市場作為目標市場B.能有效滿足不同客戶的不同需求，采用有針對性的營銷策略C.在提升業(yè)績方面，效果要劣于集中性

8、市場營銷策略D必將面對成本和費用提高、運營管理復雜化等問題2、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效_，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。A6個月以上不滿1年B1年以上不滿10年C10年以上D15年以上3、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了A：資本資產定價模型B:套利定價理論C:多因素模型D：證券組合選擇4、當封閉式基金二級市場價格基金份額凈值時，為溢價交易，這時折（溢）價率為。_A高于；正數(shù)B.低于；負數(shù)C.低于；正數(shù)D高于；負數(shù)5、申請募集基金時，基金管理人應向監(jiān)管機構提交的相關文件主要有_。A募集基金的申請報告B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D招募

9、說明書草案6 、如果基金募集不成立，則由承擔將募集資金返還到投資人賬戶的職責。A:證券登記結算公司B:基金管理人C:基金托管人D：監(jiān)管機構7 、下面選項中屬于非上市證券的是A:公司債券B:封閉式基金C:金融證券D：憑證式國債8 、開放式基金的價格是以為基礎計算的。A:基金份額凈值B:市場供求關系C:市盈率D：購買股票多少9、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為_。A金融期權B.金融期貨C.金融互換D結構化金融衍生工具10 、關于對信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的規(guī)范，下列說法正確的有A具有業(yè)務集中處理、數(shù)據(jù)集中存儲的技術特征B.制定業(yè)務連續(xù)性計

10、劃和災難恢復計劃并定期組織演練C.系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術風險評估的報告應當報中國證券業(yè)協(xié)會備案D系統(tǒng)數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存10年11 、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在_。A股票名稱B.股票編號C.股票的記載方式D股東權利12 、基金托管人的職責包括_。A.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報告C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會D計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格13、封閉式基金的基金份額持有人不少于人，基金募集金額不低于元人民幣可以上市交易。_A1000；2億B2000；5億C500；1

11、億D100；5000萬14、對處于形成期的家庭來說，投資應該以_為主。A長期投資的權益投資工具B.偏進取的平衡資產配置C.偏保守的平衡資產配置D固定收益工具15、下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有_。A開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系B.基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售C.選擇商業(yè)銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場D相比商業(yè)銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務16、我國證券投資基金法于_開始實施。A2003年7月14日B2005年1月1日C2002年8月1日D2004年6月1日17、開放式

12、基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的，贖回費總額的歸入基金財產。_A5%；25%B10%；25%C5%；20%D10%；20%18、理財發(fā)展的初級階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是_。A目標客戶的投資意向B.理財經理的專業(yè)資歷C.理財經理的定位問題D投資人的理性選擇19、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有_。A交易部依據(jù)基金經理的投資指令執(zhí)行交易B.研究部門提供研究報告C.投資決策委員會決定基金總體投資計劃D基金經理制訂投資組合具體方案20、基金托管人對會計核算進行復核的主要內容包括A基金賬務的復核B.基金頭寸的復核C.基金財務報表的復核D基金資產凈值的復核21 、是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。A:收入型基金B(yǎng):上市開放式基金C:公募基金D：私募基金22 、證券投資基金合同的當事人不包括_。A基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D基金注冊登記機構23 、關于QDII基金份額的認購，下列說法錯誤的是_。AQDII基金份額的認購程序與一般開放式基金的認購程序基本相同BQDII基金主要投資于境外市場CQDII基金份額的面值是由監(jiān)管法規(guī)統(tǒng)一規(guī)定的DQDII基金份額除可以用人民幣進行認購外，也可以用美元或其他