1、農村信用社案件防控知識競賽試題及答案一、單項選擇，每題0.5分，共30分1、王亞書記、理事長要求全員要結實樹立 C 第一責任理念，始終保持案防高壓態(tài)勢不動搖。A、開展 B、穩(wěn)定 C、案防 D、合規(guī)2、2021年省聯(lián)社確立了 B 案防工作思路。A、強效勞、促轉型、謀跨越 B、 大案防、大聯(lián)動C、穩(wěn)中求進、穩(wěn)固提升 D、從嚴治社，從遠治社3、銀行案件風險屬于 C 范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失與聲譽損失的風險。A、市場風險 B、流動性風險C、操作風險 D、信用風險4、按照?公司法?規(guī)定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式，違反法

2、律、行政法規(guī)或者公司章程，股東可以自決議作出之日起 D 日內，請求人民法院撤銷。A、10 B、15 C、30 D、605、銀行業(yè)金融機構內部審計人員原那么上按員工總人數(shù) A 配備。A、1% B、2% C、3% D、5%6、內部審計部門完成風險防范的最后一道屏障是 A。A、監(jiān)視評價與糾正 B、風險識別與評估C、內部控制措施 D、內部控制環(huán)境7、違規(guī)積分到達 B 的由人事、紀檢部門負責人對其進展誡免談話，年度考核不能評為良好含以上，同時自當月起扣減 B 月績效工資。A、8分，一個 B、12分，兩個月C、16分，三個月 D、24分，三個月8、年度管理責任積分到達 C 的，積終身積分1分。A、3分 B

3、、4分 C、5分 D、8分9、甲股份凈資產額為5000萬元，依照我國?公司法?規(guī)定，其向外投資額 B 。A、不得超過5000萬元 B、不得超過2500萬元C、不得超過1750萬元 D、不得超過1000萬元10、按照管理方式不同，利率分為 A 。A、官方利率、市場利率 B、固定利率、浮動利率C、年利率、月利率、日利率 D、單利、復利11、借款人受托支付程序為 B 。A、審核交易、簽訂協(xié)議、貸款支付B、支付申請、支付審核、貸款支付C、發(fā)放貸款、支付審核、支付審批D、支付申請、審核交易、支付審批12、工程融資的還款資金來源主要依賴該工程產生的 A ，一般不具備其他還款來源。A、銷售收入、補貼收入或其

4、他收入B、銷售利潤、投資收入或工程撥款C、稅后利潤、財政補貼或投資收入D、融資收入、銷售收入或投資收入13、委托貸款業(yè)務屬于信用社的 D 業(yè)務。A、存款 B、貸款 C、投資 D、中間14、農村信用社法人機構對最大單戶的貸款授信額度不超過實收資本的 B 。A、10% B、15% C、20% D、30%15、某聯(lián)社各項貸款余額為13.5億元，其中：關注類貸款5000萬元；次級類貸款4000萬元；可疑類貸款3000萬元；損失類貸款2000萬元。那么，該聯(lián)社不良貸款率為 D 。A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%16、農戶小額信用貸款期限根據(jù)生產經營活動的實際周期確定，小額生產費

5、用貸款一般不超過B 。A、半年 B、一年 C、二年 D、三年17、?擔保法?規(guī)定，保證合同沒有約定保證期間的，保證期間為主債務履行期屆滿之日起( C )個月。A、5個月 B、 10 個月 C、6個月 D、 24個月18、質權自(C )時設立。A、出質人交付質押財產 B、簽訂合同C、依法登記 D、公證19、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過 D %。A、75 B、30 C、15 D、1020、以下權利中，不屬于物權的是 A A、抵押權 B、所有權 C、地役權 D、商標權21、以下哪些單位與個人具備擔保資格 D A、國家機關-政府部門、行政執(zhí)法部門B、公益性單位-醫(yī)院、學校、養(yǎng)

6、老院等C、法人分支機構，有授權的除外D、擔保公司22、銀監(jiān)會規(guī)定農村信用社執(zhí)行新企業(yè)會計準那么的時間為 CA、2007年 B、2021年 C、2021年 D、2021年23、當事人對保證方式沒有約定時， B 承當保證責任。A、按照一般保證 B、按照連帶責任保證C、不必 D、由保證人決定的方式24、流動資金貸款未按照約定用途使用的，借款人應承當 C 責任。A、侵權責任 B、賠償責任C、違約責任 D、行政責任25、對內部人員介紹的，特別是領導介紹授意受理的貸款應當 B 。A、報相關主管領導指示 B、登記留存記錄C、不予辦理 D、高于一般貸款辦理標準辦理26、抵押與質押的一個顯著區(qū)別是B 。A、財產

7、是動產還是不動產 B、是否轉移財產的占有C、根據(jù)債務額大小而定 D、以上都不對27、日終上繳的現(xiàn)金箱，管庫員不必檢查的是 B 。A、柜員現(xiàn)金箱個數(shù) B、 柜員箱內實物C、鎖具的完好性 D、 交接手續(xù)28、金庫鑰匙密碼必須分開保管、( B )，不得穿插及橫傳使用，交接時嚴格辦理登記手續(xù)。A、換人交接 B、平行交接C、交織交接 D、不用交接29、以下關于柜員管理錯誤的說法是A 。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務C、柜員臨時離崗簽退，應將現(xiàn)金入箱上鎖D、柜員臨時離崗簽退，應將印、證、卡等入箱上鎖30、存款人申請開立銀行結算賬戶，以下哪個不是有效證明文件 A 。A

8、、中國居民臨時身份證B、中國人民解放軍軍人身份證C、外國公民護照 D、港、澳、臺居民身份證31、現(xiàn)金調劑需 A 授權。A、 三級柜員 B、 四級柜員C、 第三柜員 D、 無需授權32、加蓋“假幣印章應使用 C 油墨。A、紅色 B、黑色 C、藍色 D、朱紅色33、有權機關凍結單位或個人存款的期限最長為 D。A、30天 B、60天 C、3個月 D、半年34、賬戶在什么狀態(tài)下不能辦理存款業(yè)務 B 。A、只收不付 B、不收不付C、局部凍結 D、掛失狀態(tài)35、山西省農村信用社進賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋 D 。A、業(yè)務辦訖章 B、業(yè)務受理章C、業(yè)務專用章 D、受理憑證章36、新開立的賬戶3 日前方可購置支

9、票，原那么上一次 1 本。A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 137、開戶憑證如果遺失，不需銀行辦理掛失到期可以支取的為以下那種憑證 B 。農村信用社案件防控知識競賽試題及答案農村信用社案件防控知識競賽試題及答案。A、單位定期存款開戶證實書B、單位通知存款開戶證實書C、個人通知存款定期存單D、整存整取定期存單38、?關于大額現(xiàn)金支付管理的通知?中規(guī)定，對一日一次性從儲蓄賬戶提取現(xiàn)金 A 的，取款人需提前一天 預約。A、5萬元或5萬元以上 B、10萬元或10萬元以上C、20萬元或20萬元以上 D、50萬元或50萬元以上39、柜員在辦理假幣收繳業(yè)務時如有客戶不配合收繳行為的，應當立即報告

10、C 。A、主管領導 B、保衛(wèi)部門C、公安部門 D、稽核部門40、小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)貸記往賬業(yè)務的金額區(qū)分為 C 。A、1萬元 B、2萬元 C、5萬元 D、10萬元41、以下款項中不能轉入個人銀行結算賬戶的是 C 。A、納稅退還 B、證券交易結算資金C、收入?yún)R繳資金 D、繼承、贈與款項42、山西省農村信用社表內科目核算以 A 為根底。A、權責發(fā)生制原那么 B、明晰性原那么C、及時性原那么 D、可比性原那么43、關于驗資賬戶的使用管理，以下說法錯誤的選項是 B 。A、注冊驗資賬戶在驗資期間只收不付B、驗資不成功撤資時，驗資款應退復原匯繳人賬戶C、驗資款的劃回只能采用轉賬方式D、注冊驗資資金

11、的匯繳人應與出資人的名稱一致44、采用折角驗印的網(wǎng)點，在驗印時，應采用 D 角度，以最大限度地發(fā)現(xiàn)支付結算憑證上印章的偽造與變造。A、按對角線選取折角 B、按對稱線選取折角C、選取中央位置對折 D、多方位選取折角45、以下可導致票據(jù)無效的簽章是 C 。A、出票人的簽章 B、背書人的簽章C、保證人的簽章 D、承兌人的簽章46、現(xiàn)金支票、轉賬支票、銀行匯票的提示付款期分別為自出票日起 C 。A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天C、10天、10天、一個月 D、10天、20天、一個月47、以下業(yè)務不支持抹賬的是 C 。A、現(xiàn)金調劑 B、儲蓄存款現(xiàn)金存入C、股金分紅 D、貸款收息48、

12、農村商業(yè)銀行職工自然人投資入股比例不得超過農村商業(yè)銀行股本總額的 D 。A、5 B、8 C、15 D、2049、 B 業(yè)務可在其他應付款科目進展核算。A、未開戶單位的代收費業(yè)務B、職工未按期領取的工資C、長期不動戶、久懸戶賬面剩余資金D、已計提社員未領取的股金分紅50、商業(yè)銀行約定條件與實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金平安的理財方案，這樣的理財方案是 A 。A、非保本浮動收益理財方案B、保本浮動收益理財方案C、最低收益理財方案 D、固定收益理財方案51、個人代理多人辦理信合通卡的，發(fā)卡網(wǎng)點應全面了解與審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的與代辦性質，無正當理由，不得為其辦理。個人一次性

13、代理他人辦理信合通卡的數(shù)量不得超過 C 張。A、1 B、2、 C、3 D、552、各縣級聯(lián)社應 D 對代理黃金業(yè)務進展現(xiàn)場檢查，檢查內容包括：交接手續(xù)、保管、交易、賬務處理、賬實相符等。A、定時 B、不定時 C、定期 D、不定期53、持卡人對賬務變動情況有疑義、向發(fā)卡機構提出查詢或更正要求的，發(fā)卡機構應在A 內給予查復。A、7日 B、10日 C、30日 D、兩個月54、綜合業(yè)務系統(tǒng)控制貼現(xiàn)票據(jù)延期天數(shù)最多不超過 A 。A、5天 B、10天 C、30天 D、6個月55、農信銀支付清算系統(tǒng)的查詢查復用于查詢通過農信銀支付清算系統(tǒng)辦理的 B 業(yè)務。A、銀行匯票 B、銀行承兌匯票C、通存通兌 D、電子

14、匯兌56、企業(yè)客戶操作人員U-KEY出現(xiàn)遺失、損壞、密碼遺忘或證書損壞時，需要到 A 辦理U-KEY相關手續(xù)，然后重新補發(fā)證書，并完成證書下載操作。A、原受理機構 B、聯(lián)社總行U-KEY管理部門C、任何營業(yè)網(wǎng)點 D、以上都不對57、各縣聯(lián)社應加強ATM監(jiān)控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監(jiān)控系統(tǒng)正常運行，監(jiān)控保存時間必須到達 A 天。A、30 B、60 C、90 D、12058、以下說法不正確的選項是C A、用槍單位每周自查不少于一次，并登記自查情況，由檢查人簽字；B、縣級聯(lián)社每月檢查不少于一次，并登記檢查情況，由檢查人簽字；C、辦事處市聯(lián)社每年檢查不少于二次，重大活動及節(jié)假日期間應組織

15、專項檢查與抽查，并登記檢查情況，由檢查人簽字；D、省聯(lián)社在全省組織平安檢查、節(jié)假日檢查與隨機抽查等檢查中要把槍支彈藥作為一項重要內容檢查，并登記檢查情況，由檢查人簽字。59、關于會計檔案管理，以下說法正確的選項是 A 。A、一律不準外借B、有權機關出具借條，經批準可以外借C、人民法院海關稅務機關等執(zhí)法機關經行長批準后可以外借D、會計檔案保管部門的上級行可以外借60、?銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引?中要求從業(yè)人員應遵循C 原那么？A、應遵循公平競爭，遵守“客戶自愿原那么B、應遵循老實守信，認真負責的原那么C、應遵循城實守信，如實告知的原那么D、應遵循客戶自愿，如實告知的原那么二、多項選擇題

16、，每題1分，共50分錯選、多項選擇、少選均不得分61、案件查處工作分為ABCDE 階段。A、案件報告 B、案件核查 C、案件處置D、結案 E、后續(xù)處理62、山西銀監(jiān)局提出的案防工作“五個一經歷的具體內容包括以下ABCDE A、一把手牽好頭 B、一心思抓案防C、一竿子插到底 D、一股氣掃凈土E、一盤棋抓共管63、案件處置三項制度是指 ABC A、?銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程?B、?銀行業(yè)金融機構案件風險信息報送及登記方法?C、?銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度?D、?銀行業(yè)金融機構信訪舉報制度?64、銀行業(yè)平安保衛(wèi)案件主要有ABCD 。A、盜竊案 B、搶劫案 C、詐騙案D、挪用案 E、

17、綁架案65、銀行業(yè)金融機構專案組的案件調查報告應具備要素ABC A、案件性質明確 B、涉案金額確定C、初步判定風險 D、具體風險確定66、“雙線問責是指在對 A 問責的同時，還要對C 問責。A、經營管理條線 B、業(yè)務經營條線C、稽核監(jiān)視條線 D、合規(guī)管理條線67、中小金融機構案件責任追究必須堅持( D )的原那么。A、事實清楚、證據(jù)確鑿 B、責任明確、處理適當C、手續(xù)完備、程序合法 D、權責對等、逐級追究68、內部審計人員應當具備ABD 專業(yè)從業(yè)資格。A、專業(yè)水平 B、從業(yè)經歷C、專業(yè)技能 D、道德準那么69、信貸管理根本要求實行 ABCDE A、信貸業(yè)務權限管理制度B、審貸別離制度C、信貸業(yè)

18、務報備、咨詢制度D、業(yè)務責任人制度E、信貸信息披露制度70、質押貸款貸前調查的主要風險點包括ACD 。A、出質人主體資格 B、出質人意愿C、質押物合法性 D、質押物價值71、貸后管理的主要風險點包括以下ABC A、資金流向 B、支付方式C、風險預警 D、檔案管理72、根據(jù)?擔保法?規(guī)定，以下單位與部門中不得作為貸款擔保人的有AC B 。A、市級人民政府 B、法人公司的財務部門C、公益性醫(yī)院 D、法人公司授權的分支機構73、銀行業(yè)金融機構要認真遵守信貸管理各項規(guī)定與業(yè)務流程，按照國家利率管理相關規(guī)定進展貸款定價，并嚴格遵守以下規(guī)定 ( AB CD ) 。A、不得以貸轉存、不得存貸掛鉤B、不得以貸收費、不得浮利分費C、不得一浮到頂、不得轉嫁本錢D、不得借貸搭售E、不得調整利率74、商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款中的關系人是指 ABCD 。A、商業(yè)銀行的董事 B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員及其近親屬75、盡職調查人員應確保盡職調查報告內容的ABCD A、真實性 B、