1、模塊6證券投資基金概要模塊六 證券投資基金QDII助力 基金開戶數(shù)創(chuàng)高 進(jìn)入進(jìn)入9 9月以來，由于市場被首只股票性月以來，由于市場被首只股票性QDIIQDII基基金的發(fā)行氛圍所覆蓋，基金開戶數(shù)整體上繼續(xù)呈金的發(fā)行氛圍所覆蓋，基金開戶數(shù)整體上繼續(xù)呈火爆遞增趨勢。中登公司火爆遞增趨勢。中登公司1717日的數(shù)據(jù)顯示，基日的數(shù)據(jù)顯示，基金新增開戶數(shù)上半月接近金新增開戶數(shù)上半月接近200200萬，規(guī)模幾乎與萬，規(guī)模幾乎與同期同期A A股新增開戶數(shù)持平。股新增開戶數(shù)持平。單元1 什么是證券投資基金一、證券投資基金的定義 證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，即通過公開發(fā)售基金份額，集中投資者

2、的資金，由基金管理人管理，由基金托管人托管，以組合投資的方式進(jìn)行證券投資。二、證券投資基金與股票、債券的關(guān)系證券投資基金與股票、債券一樣都是金融投資工具，它們都是有價(jià)證券，都屬于風(fēng)險(xiǎn)資本，并且股票、債券是證券投資基金的主要投資對(duì)象。差異：1反映的關(guān)系不同股票反映的是產(chǎn)權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而證券投資基金反映的是信托關(guān)系。2風(fēng)險(xiǎn)程度不同一般而言，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)，債券投資風(fēng)險(xiǎn)較小。基金采取組合投資，收益往往高于債券，而風(fēng)險(xiǎn)又比股票小。3投資方式不同股票和債券是融資工具，籌集的資金主要是投向?qū)崢I(yè)，而證券投資基金主要是投向其它有價(jià)證券等金融工具。4投資回收方式不同債券有一定的存續(xù)期

3、限，期滿后收回本金。股票一般無存續(xù)期限，除公司破產(chǎn)、清算等法定情形外，投資者不得從公司收回投資，但可在二級(jí)市場上轉(zhuǎn)讓。而對(duì)于證券投資基金而言，既可以在二級(jí)市場上變現(xiàn)（主要針對(duì)的是封閉式基金），也可向基金管理人贖回（針對(duì)的是開放式基金）。 單元2 為什么會(huì)出現(xiàn)證券投資基金單元3 證券投資基金有哪些類型一、開放式基金和封閉式基金開放式基金，是指投資者可以隨時(shí)向基金管理人或其代銷機(jī)構(gòu)申購或贖回，因而規(guī)模不是固定不變的投資基金。封閉式基金，是指基金規(guī)模在發(fā)行完畢后規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固定不變的投資基金。開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別如下：基金規(guī)模的可變性不同基金份額的買賣價(jià)格形成方式不同基金的投資

4、策略不同二、公司型基金和契約型基金契約型基金是由基金投資者和基金管理人、基金托管人訂立基金合同而組建的投資基金。公司型基金，是具有共同投資目標(biāo)的投資者參照公司的組織架構(gòu)組成以營利為目的、投資于特定對(duì)象（如各種有價(jià)證券、貨幣）的股份制投資公司。契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別在于：法律依據(jù)不同法人資格不同投資者的地位不同三、股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等股票基金是以股票為投資對(duì)象的證券投資基金，是最基本的基金品種之一。債券基金是一種以債券為投資對(duì)象的證券投資基金，它通過集中眾多投資者的資金，購買債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。貨幣市場基金是指投資于貨幣市場短期有價(jià)證券的一種基

5、金?；旌匣鹗峭瑫r(shí)投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他金融產(chǎn)品的基金。單元4如何申（認(rèn)）購和贖回基金一、開放式基金的申（認(rèn)）購和贖回投資者在開放式基金首次募集期間購買基金通常被稱為基金的認(rèn)購。投資者在開放式基金首次募集結(jié)束并成立后，購買開放式基金的行為通常被稱為基金的申購。投資者向基金管理人申請(qǐng)購回其所持基金份額的行為通常被稱為基金的贖回。二、開放式基金的申購、贖回方式二、開放式基金的申購、贖回方式基金的申購、贖回包括銷售柜臺(tái)的書面申請(qǐng)方式和基金的申購、贖回包括銷售柜臺(tái)的書面申請(qǐng)方式和 、網(wǎng)站等其他申請(qǐng)方式。網(wǎng)站等其他申請(qǐng)方式。投資者通過書面方式申購或贖回基金必須到基金銷售網(wǎng)投資者通過書面方式

6、申購或贖回基金必須到基金銷售網(wǎng)點(diǎn)填寫申購、贖回申請(qǐng)書，交付申購款項(xiàng)，同時(shí)提供點(diǎn)填寫申購、贖回申請(qǐng)書，交付申購款項(xiàng)，同時(shí)提供有關(guān)證明文件。通過有關(guān)證明文件。通過 或網(wǎng)站等其他交易方式提出申或網(wǎng)站等其他交易方式提出申請(qǐng)的，投資者須按照請(qǐng)的，投資者須按照 語音或網(wǎng)絡(luò)界面的提示輸入自語音或網(wǎng)絡(luò)界面的提示輸入自己的基金賬戶卡號(hào)、資金賬戶卡號(hào)以及密碼。己的基金賬戶卡號(hào)、資金賬戶卡號(hào)以及密碼。 當(dāng)日（當(dāng)日（T T日）在規(guī)定時(shí)間之前提交的申請(qǐng)，投資者通?？扇眨┰谝?guī)定時(shí)間之前提交的申請(qǐng)，投資者通?？稍谠赥 T2 2日到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢并打印確認(rèn)單。日到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢并打印確認(rèn)單。單元5 什么是基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)凈值是基金資產(chǎn)總值扣除所有負(fù)債后的余額?；鹳Y產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的份額，就是單位基金資產(chǎn)凈值。它是計(jì)算投資者申購、贖回基金的基礎(chǔ)，同時(shí)也是評(píng)價(jià)基金投資