1、中融-新沂城投1號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托說(shuō)明書(shū)目 錄1前言12定義13信托事務(wù)管理人44信托目的55本信托的基本情況56信托受益權(quán)107信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用和處分128信托利益的計(jì)算、支付179相關(guān)稅費(fèi)和信托報(bào)酬的計(jì)提和收取1810本信托的終止和本信托終止后信托財(cái)產(chǎn)的歸屬2111信息披露2312風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)2313信托合同的內(nèi)容摘要2514律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)2615本信托受托人基本情況261 前言中融國(guó)際信托有限公司是一家依法成立并合法存續(xù)的具有經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)資格的信托公司。中融國(guó)際信托有限公司作為“中融-新沂城投1號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本信托”）的受托人，保證本信托的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本

2、信托符合中華人民共和國(guó)信托法、信托公司管理辦法及其他相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。 受托人承諾本信托文件不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。受托人沒(méi)有委托或授權(quán)其他任何人提供未在信托文件中載明的信息，或?qū)Ρ拘磐凶魅魏谓忉尰蛘哒f(shuō)明。委托人將合法擁有的財(cái)產(chǎn)性權(quán)利（債權(quán)）交付受托人，受托人以自己的名義，將委托人的財(cái)產(chǎn)性權(quán)利加以管理運(yùn)用。受托人承諾，管理信托財(cái)產(chǎn)將恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但受托人在管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)過(guò)程中可能面臨多種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于政策風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力及其他風(fēng)險(xiǎn)等。受托人承諾，嚴(yán)格遵守有關(guān)法律

3、法規(guī)和信托文件的規(guī)定，為受益人的最大利益服務(wù)。投資存在風(fēng)險(xiǎn)，受托人不保證本信托的收益率，也不保證本信托沒(méi)有虧損風(fēng)險(xiǎn)。投資者在加入本信托前應(yīng)認(rèn)真閱讀相關(guān)信托文件，籍此謹(jǐn)慎做出是否簽署信托合同、認(rèn)購(gòu)合同的決策。2 定義2.1 釋義就本信托說(shuō)明書(shū)而言，除非上下文另有要求，下列詞語(yǔ)應(yīng)具有如下規(guī)定的含義： “信托合同”系指委托人與受托人簽署的編號(hào)為2012310008014701的中融-新沂城投1號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托之信托合同及其附件，包括對(duì)其的任何有效修訂和補(bǔ)充。“認(rèn)購(gòu)合同”系指認(rèn)購(gòu)人與委托人、受托人簽署的中融-新沂城投1號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托之認(rèn)購(gòu)合同及前述合同的附件（包括對(duì)前述合同及其附件的任何有效修訂和補(bǔ)充）的統(tǒng)

4、稱(chēng)。 “信托說(shuō)明書(shū)”或稱(chēng)“本信托說(shuō)明書(shū)”系指本中融-新沂城投1號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托說(shuō)明書(shū)，包括對(duì)其的任何有效修訂和補(bǔ)充?！靶磐形募?系指規(guī)定本信托項(xiàng)下信托當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的文件，包括但不限于信托合同（包括作為其附件的信托說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)）、認(rèn)購(gòu)合同?！氨拘磐小毕抵钢腥?新沂城投1號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托，為一項(xiàng)依照受托人與委托人簽署的信托合同設(shè)立的財(cái)產(chǎn)權(quán)信托。“信托受益權(quán)”系指本信托項(xiàng)下的受益人根據(jù)信托文件所享有的信托受益權(quán)?！靶磐惺芤鏅?quán)份額”系指用以表征本信托項(xiàng)下信托受益權(quán)的均等份額，以每1元認(rèn)購(gòu)資金對(duì)應(yīng)的信托受益權(quán)為一份信托受益權(quán)份額。“受益人”系指合法持有信托受益權(quán)的自然人、法人或者依法成立的其他

5、組織。信托生效時(shí)，受益人為成功認(rèn)購(gòu)信托受益權(quán)份額的認(rèn)購(gòu)人；信托生效后信托受益權(quán)份額發(fā)生轉(zhuǎn)讓的，受益人為通過(guò)受讓或其他合法方式取得信托受益權(quán)份額的人?！笆芡腥恕毕抵钢腥趪?guó)際信托有限公司，為本信托的受托人?！罢J(rèn)購(gòu)資金”系指認(rèn)購(gòu)人交付的用于認(rèn)購(gòu)信托受益權(quán)份額的資金?！拔腥恕毕抵感乱适谐鞘型顿Y發(fā)展有限公司，為本信托的委托人。 “債務(wù)人”系指新沂市人民政府?！皹?biāo)的債權(quán)”系指委托人在委托協(xié)議、債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同項(xiàng)下對(duì)債務(wù)人享有的金額為人民幣叁億柒仟玖佰肆拾肆萬(wàn)玖仟捌佰壹拾叁點(diǎn)陸貳元整（小寫(xiě)：￥379,449,813.62元）的應(yīng)收賬款債權(quán)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“基礎(chǔ)債權(quán)”)中金額為人民幣壹億貳仟伍佰萬(wàn)元元整（小寫(xiě)：人

6、民幣125,000,000.00元）的應(yīng)收賬款債權(quán)。 “信托財(cái)產(chǎn)”系指受托人按信托文件約定對(duì)標(biāo)的債權(quán)管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)?！拔袇f(xié)議”系指委托人與債務(wù)人于2010年3月11日簽署的編號(hào)為20100311新沂市沭河西岸及城中引河景觀帶工程委托代建及回購(gòu)協(xié)議?！皞鶛?quán)債務(wù)確認(rèn)合同”系指委托人、債務(wù)人于2012年10月18日簽署的債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同。“債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議”系指系指委托人、債務(wù)人與受托人于2012年11月8日共同簽署的編號(hào)為2012310008014703的債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議。 “抵押合同” 系指新沂市城市投資發(fā)展有限公司將其合法擁有的位于新沂市新安鎮(zhèn)市府路北側(cè)城中引河南側(cè)

7、新華路東側(cè)的地塊之國(guó)有土地使用權(quán)（國(guó)有土地使用證編號(hào)：新國(guó)用2011第00308號(hào)）、新沂市城投置業(yè)有限公司將其合法擁有的位于新安鎮(zhèn)建鄴路南、臨沐路西的地塊之國(guó)有土地使用權(quán)（國(guó)有土地使用證編號(hào)：新國(guó)用2011第01701號(hào)）抵押給受托人（以信托受托人的身份）而與受托人簽署的編號(hào)為2012310008014704-01的抵押合同和編號(hào)為2012310008014704-02的抵押合同及對(duì)其有效修訂和補(bǔ)充?！靶磐心技~戶”系指受托人為本信托開(kāi)立的人民幣賬戶（賬號(hào)： 231000069018150144769；開(kāi)戶行：交通銀行黑龍江分行營(yíng)業(yè)部；賬戶名稱(chēng)：中融國(guó)際信托有限公司）。該賬戶用于歸集認(rèn)購(gòu)人交

8、付的認(rèn)購(gòu)資金。 “信托專(zhuān)戶”或稱(chēng)“信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶”系指受托人為本信托而開(kāi)立的人民幣賬戶（賬號(hào)：19009886899070；開(kāi)戶行：深圳發(fā)展銀行上?；局?；賬戶名稱(chēng)：中融國(guó)際信托有限公司）。該賬戶用于歸集、存放本信托項(xiàng)下的全部資金和支付信托費(fèi)用、稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)及信托利益等款項(xiàng)“信托利益分配賬戶”系指受益人指定的用于接收受托人分配的信托利益的銀行賬戶。 “信托成立日”系指“中融-新沂城投1號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”成立之日，為信托合同簽署日。“信托生效日”系指本信托說(shuō)明書(shū)規(guī)定的本信托生效之日?！靶磐薪K止日”系指發(fā)生本信托說(shuō)明書(shū)規(guī)定的情形本信托終止之日?！氨拘磐写胬m(xù)期間”系指本信托生效日至本信托終止日之間的期間。

9、“推介期”系指信托生效前受托人向投資者推介本信托項(xiàng)下信托受益權(quán)份額的期間?！靶磐性露取?本信托生效之日，或每月本信托生效之日對(duì)應(yīng)的日期（如該月無(wú)對(duì)應(yīng)的日期，則為該月的最后一日），至下一個(gè)月的本信托生效之日對(duì)應(yīng)的日期（如該月無(wú)對(duì)應(yīng)的日期，則為該月的最后一日）構(gòu)成一個(gè)信托月。經(jīng)歷的信托月的個(gè)數(shù)為信托月數(shù)。 “信托年度”系指自本信托生效日（含該日）起，每十二個(gè)信托月度為一個(gè)信托年度。 “中國(guó)”系指中華人民共和國(guó)（就本信托說(shuō)明書(shū)而言不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)）?！爸袊?guó)銀監(jiān)會(huì)”系指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)?！胺伞毕抵钢袊?guó)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章和有關(guān)主管部門(mén)頒布的規(guī)范性文件?！肮ぷ魅?/p>

10、”系指受托人的正常營(yíng)業(yè)日（不包括中國(guó)的法定公休日和節(jié)假日）。1.1 其他定義1.1.1 本信托說(shuō)明書(shū)中未定義的詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)與信托合同或其他信托文件中相關(guān)詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)的定義相同。1.1.2 除非其他信托文件中另有特別定義，本標(biāo)準(zhǔn)條款已定義的詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)在其他信托文件中的含義與本信托說(shuō)明書(shū)的定義相同。3 信托事務(wù)管理人3.1 受托人名稱(chēng)：中融國(guó)際信托有限公司住所：哈爾濱市南崗區(qū)嵩山路33號(hào)聯(lián)系人：吳開(kāi)冬電話真：021-616807553.2 保管人名稱(chēng)：平安銀行股份有限公司住所：深圳市深南東路5047號(hào)聯(lián)系人：董雁4 信托目的委托人以其合法擁有的標(biāo)的債權(quán)設(shè)立“中融-新沂城投1

11、號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”，根據(jù)信托合同約定確定受益人范圍，由受托人以自己的名義按照信托文件約定為全體受益人的利益管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，向受益人分配信托利益。5 本信托的基本情況5.1 本信托的名稱(chēng)本信托的名稱(chēng)為“中融-新沂城投1號(hào)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托”。5.2 信托財(cái)產(chǎn)5.2.1 委托人將其依據(jù)委托協(xié)議及債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同而對(duì)債務(wù)人享有的金額為人民幣叁億柒仟玖佰肆拾肆萬(wàn)玖仟捌佰壹拾叁點(diǎn)陸貳元整（小寫(xiě)：￥379,449,813.62元）的應(yīng)收賬款債權(quán)中的金額為人民幣壹億貳仟伍佰萬(wàn)元整（小寫(xiě)：人民幣125,000,000.00元）的應(yīng)收賬款債權(quán)（“標(biāo)的債權(quán)”）信托給受托人，作為本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)。5.2.2 有關(guān)

12、信托財(cái)產(chǎn)的具體事宜如下：5.2.2.1 2008年12月8日，新沂市國(guó)土資源局向新沂城投出具了文號(hào)為新國(guó)土資預(yù)（2008）59號(hào)關(guān)于新沂市城中引河景觀帶工程項(xiàng)目用地的預(yù)審意見(jiàn)，預(yù)審原則同意新沂城投關(guān)于新沂市城中引河防洪排澇綜合整治工程項(xiàng)目中的用地申請(qǐng)。5.2.2.2 2008年12月3日，新沂市環(huán)境保護(hù)局出具了新環(huán)許200884號(hào)關(guān)于新沂市城市投資發(fā)展有限公司新沂城中引河防洪排澇綜合整治工程項(xiàng)目環(huán)境影響報(bào)告表審批意見(jiàn)，認(rèn)為新沂市城中引河防洪排澇綜合整治工程項(xiàng)目具有環(huán)境可行性，同意在擬選地址上建設(shè)。5.2.2.3 2008年12月10日，新沂市發(fā)展改革與經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)向新沂城投出具了文號(hào)為新發(fā)改

13、經(jīng)貿(mào)投資發(fā)2008152號(hào)的關(guān)于新沂市城市投資發(fā)展有限公司建設(shè)新沂市城中引河防洪排澇綜合整治工程項(xiàng)目可行性研究報(bào)告的批復(fù)，同意新沂市城市投資發(fā)展有限公司建設(shè)新沂市城中引河防洪排澇綜合整治工程項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“沭河整治工程”）。5.2.2.4 2010年1月18日，新沂市國(guó)土資源局出具了文號(hào)為新國(guó)土資預(yù)（2010）8號(hào)的關(guān)于新沂市沭河景觀帶工程項(xiàng)目用地的預(yù)審意見(jiàn)，預(yù)審原則同意新沂城投關(guān)于沭河西岸景觀帶工程項(xiàng)目中的用地申請(qǐng)。5.2.2.5 2009年12月10日，新沂市環(huán)境保護(hù)局出具了文號(hào)為新環(huán)許200989號(hào)關(guān)于新沂市城市投資發(fā)展有限公司新沂沭河環(huán)境綜合整治工程項(xiàng)目，認(rèn)為新沂市沭河西岸景觀帶工程項(xiàng)

14、目具有環(huán)境可行性，同意在擬選地址上建設(shè)。5.2.2.6 2010年3月12日，新沂市發(fā)展改革與經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)向新沂城投出具了文號(hào)為新發(fā)改經(jīng)貿(mào)投資核201034號(hào)的關(guān)于新沂市城市投資發(fā)展有限公司建設(shè)沭河西岸景觀帶工程計(jì)劃的批復(fù)，同意新沂市城市投資發(fā)展有限公司建設(shè)沭河西岸景觀帶工程項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“沭河景觀帶工程”）。5.2.2.7 2010年3月11日，債務(wù)人與新沂城投簽署了編號(hào)為20100311的新沂市沭河西岸及城中引河景觀帶工程委托代建及回購(gòu)協(xié)議（以下稱(chēng)“委托協(xié)議”，詳見(jiàn)附件1），約定新沂市人民政府委托新沂城投進(jìn)行新沂市城中引河防洪排澇綜合整治工程（包括一期和二期工程）以及新沂市沭河西岸景觀帶

15、工程的建設(shè)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“標(biāo)的項(xiàng)目”）。 5.2.2.8 2011年1月30日，新沂市審計(jì)局出具新審固報(bào)2011113號(hào)審計(jì)報(bào)告，對(duì)沭河整治工程一期工程進(jìn)行了審計(jì)核算，核定一期工程委托代建款為87,237,203.75元。 5.2.2.9 2011年8月25日，新沂市審計(jì)局出具新審固報(bào)201169號(hào)審計(jì)報(bào)告，對(duì)沭河整治工程二期工程進(jìn)行了審計(jì)核算，核定二期工程委托代建款為69,308,514.00元。5.2.2.10 2011年1月20日，新沂市審計(jì)局出具新審固報(bào)2011138號(hào)審計(jì)報(bào)告，對(duì)沭河景觀帶工程進(jìn)行了審計(jì)核算，核定工程委托代建款為247,124,296.74元。 5.2.2.11 2012

16、年10月18日，債務(wù)人與委托人簽署債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同，確認(rèn)：截至債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同簽署之日，債務(wù)人應(yīng)就標(biāo)的項(xiàng)目向委托人支付委托代建款總計(jì)人民幣叁億柒仟玖佰肆拾肆萬(wàn)玖仟捌佰壹拾叁點(diǎn)陸貳元整（小寫(xiě)：￥379,449,813.62元）。委托人因此對(duì)債務(wù)人享有金額為人民幣叁億柒仟玖佰肆拾肆萬(wàn)玖仟捌佰壹拾叁點(diǎn)陸貳元的應(yīng)收賬款債權(quán)。5.2.2.12 委托人應(yīng)確保債務(wù)人與委托人及受托人于本合同簽署之日共同簽署債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議，債務(wù)人確認(rèn)并認(rèn)可委托人將標(biāo)的債權(quán)信托給受托人的行為。債務(wù)人承諾自信托生效之日起按照下列時(shí)間及金額或受托人另行向債務(wù)人發(fā)送的還款通知書(shū)確定的還款日期及金額向受托人償付標(biāo)的債權(quán)：序號(hào)還款日期還

17、款金額（人民幣萬(wàn)元）12012年11月30日30022013年01月01日20032013年11月15日115042014年11月15日10850合 計(jì) 125005.2.2.13 在出現(xiàn)以下任何一種情形時(shí)，受托人均有權(quán)宣布全部標(biāo)的債權(quán)提前到期，并向債務(wù)人發(fā)送書(shū)面通知，該通知自發(fā)出之日起生效，債務(wù)人應(yīng)按照受托人書(shū)面通知規(guī)定的期限償付標(biāo)的債權(quán)：（1） 債務(wù)人未能按照前述還款進(jìn)度或受托人另行通知的還款進(jìn)度償付標(biāo)的債權(quán)的；（2） 債務(wù)人發(fā)生債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同、債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議項(xiàng)下的其他違約行為；（3） 委托人發(fā)生其簽署的其他信托文件或相關(guān)合同項(xiàng)下的違約行為。前述其他信托文件或相關(guān)合同包括但不限于本合同

18、、認(rèn)購(gòu)合同、抵押合同等文件；委托人的前述違約行為包括未履行其簽署的其他信托文件或相關(guān)合同約定的債務(wù)或其他義務(wù)，或在其簽署的其他信托文件或相關(guān)合同項(xiàng)下做出的任何陳述和保證在做出時(shí)及適用期間內(nèi)存在任何虛假、錯(cuò)誤、遺漏。 （4） 發(fā)生抵押合同約定的受托人行使擔(dān)保權(quán)利的任何情形，或者發(fā)生抵押人違反抵押合同項(xiàng)下的任何義務(wù)的情形；（5） 如果基礎(chǔ)債權(quán)中除標(biāo)的債權(quán)以外的剩余全部或部分債權(quán)成為受托人管理的其他信托的信托財(cái)產(chǎn)的，委托人或債務(wù)人在其他信托項(xiàng)下出現(xiàn)上述（1）至（4）項(xiàng)行為或情形的。5.2.2.14 自信托成立日起，委托人即不再就標(biāo)的債權(quán)對(duì)債務(wù)人享有任何權(quán)利，包括但不限于以委托人名義以任何方式向債務(wù)人

19、追償標(biāo)的債權(quán)，亦無(wú)權(quán)收取債務(wù)人為清償標(biāo)的債權(quán)而支付的任何款項(xiàng)5.2.3 信托成立后，標(biāo)的債權(quán)即成為本信托的信托財(cái)產(chǎn)，本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)還包括受托人因?qū)?biāo)的債權(quán)管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)；5.2.4 委托人聲明和承諾：5.2.4.1 標(biāo)的債權(quán)真實(shí)合法存在，且不存在任何未向受托人披露的瑕疵、已有的或潛在的爭(zhēng)議或糾紛。5.2.4.2 合法持有標(biāo)的債權(quán)，標(biāo)的債權(quán)上沒(méi)有負(fù)擔(dān)任何擔(dān)保權(quán)益或其他權(quán)利限制或任何第三方的權(quán)利，依法可以信托或轉(zhuǎn)讓。5.2.4.3 已獲得進(jìn)行標(biāo)的債權(quán)信托所必需的全部許可、授權(quán)及同意。5.2.4.4 標(biāo)的債權(quán)為債務(wù)人單方支付義務(wù)債權(quán)，受托人不負(fù)擔(dān)標(biāo)的項(xiàng)目項(xiàng)下委托人的任

20、何義務(wù)、責(zé)任。5.3 本信托的成立與生效5.3.1 本信托于委托人與受托人簽署信托合同之日成立。5.3.2 委托人委托受托人于本信托成立后向投資者推介本信托項(xiàng)下的信托受益權(quán)，推介期自2012年11月20日（含該日）至2012年12月20日（含該日）。受托人可根據(jù)信托受益權(quán)推介情況調(diào)整推介期的終止日期。5.3.3 委托人委托受托人擬向認(rèn)購(gòu)人發(fā)行的信托受益權(quán)份額為10000萬(wàn)份，最低不低于8000萬(wàn)份（“最低認(rèn)購(gòu)規(guī)?！保?。受托人有權(quán)根據(jù)認(rèn)購(gòu)情況調(diào)整認(rèn)購(gòu)規(guī)模，并在其網(wǎng)站()上進(jìn)行公告。推介期內(nèi)，本信托在如下條件均得到滿足時(shí)生效：5.3.3.1 受托人已確認(rèn)接受認(rèn)購(gòu)且已交付完畢的認(rèn)購(gòu)資金對(duì)應(yīng)的信托受益

21、權(quán)份額達(dá)到最低認(rèn)購(gòu)規(guī)模；5.3.3.2 認(rèn)購(gòu)金額在300萬(wàn)元以下的自然人不超過(guò)50人；5.3.3.3 債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議、抵押合同均已妥為簽署，且抵押合同項(xiàng)下的抵押權(quán)已依法設(shè)立、受托人已經(jīng)對(duì)前述抵押合同項(xiàng)下抵押物均合法享有第一順位抵押權(quán)。受托人宣布本信托生效之日為本信托生效日。5.3.4 在推介期屆滿之日，若上條所述的本信托生效條件仍未獲得滿足，本信托不生效，債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議、本合同自動(dòng)解除。本合同、債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議解除后，受托人即就本合同項(xiàng)下所列事項(xiàng)免除一切相關(guān)責(zé)任。受托人應(yīng)于推介期結(jié)束后10日內(nèi)將認(rèn)購(gòu)人交付的認(rèn)購(gòu)資金返還認(rèn)購(gòu)人，并在信托募集賬戶的結(jié)息日后的10個(gè)工作日內(nèi)按照推介期內(nèi)按照中國(guó)人

22、民銀行公布的屆時(shí)有效的金融機(jī)構(gòu)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（“基準(zhǔn)利率”），向認(rèn)購(gòu)人支付該筆認(rèn)購(gòu)資金自向信托募集賬戶的交付日（含該日）至受托人返還給認(rèn)購(gòu)人之日（不含該日）期間內(nèi)的利息，返還所需銀行費(fèi)用從該等款項(xiàng)中直接扣收。受托人返還前述款項(xiàng)及利息之后，受托人就認(rèn)購(gòu)合同所列事項(xiàng)免除一切相關(guān)責(zé)任。5.3.5 受益人自本信托生效之日起享有信托受益權(quán)。本信托生效后，認(rèn)購(gòu)人交付的認(rèn)購(gòu)資金通過(guò)信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶劃付至委托人指定的銀行賬戶。信托生效后，該等認(rèn)購(gòu)資金自到達(dá)信托募集賬戶之日（含該日）至本信托生效日（不含該日）期間按照基準(zhǔn)利率計(jì)算的利息歸受益人所有，于信托生效日后首個(gè)信托利益支付日支付給受益人。5.4 本信托

23、的期限5.4.1 本信托的預(yù)計(jì)存續(xù)期限為24個(gè)月，自本信托生效之日起計(jì)算。5.4.2 發(fā)生信托合同或法律法規(guī)規(guī)定的其他本信托存續(xù)期限延長(zhǎng)的情形的，本信托期限延長(zhǎng)。5.4.3 發(fā)生本信托說(shuō)明書(shū)第10.1.1款規(guī)定情形，本信托可提前終止。6 信托受益權(quán)6.1 本信托的信托受益權(quán)6.1.1 認(rèn)購(gòu)人享有的信托受益權(quán)份額根據(jù)認(rèn)購(gòu)人的認(rèn)購(gòu)情況確定，不低于最低認(rèn)購(gòu)規(guī)模，不超過(guò)10000萬(wàn)份。每一認(rèn)購(gòu)人最終享有的信托受益權(quán)份額數(shù)量根據(jù)其交付的認(rèn)購(gòu)資金金額確定，每一元認(rèn)購(gòu)資金認(rèn)購(gòu)一份信托受益權(quán)份額。6.1.2 簽署認(rèn)購(gòu)合同認(rèn)購(gòu)信托受益權(quán)份額、交付認(rèn)購(gòu)資金且受托人確認(rèn)接受其認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)人為本信托項(xiàng)下的受益人，自信托

24、生效之日起享有信托受益權(quán)。6.2 信托受益權(quán)的繼承/承繼、轉(zhuǎn)讓及贈(zèng)與6.2.1 信托受益權(quán)的繼承/承繼自然人受益人持有的信托受益權(quán)可以繼承，機(jī)構(gòu)受益人持有的信托受益權(quán)可以承繼。信托受益權(quán)發(fā)生繼承/承繼的，繼承人/承繼人應(yīng)提交：繼承/承繼法律文件、認(rèn)購(gòu)合同、有效身份證件及復(fù)印件、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件/證明信托受益權(quán)發(fā)生合法承繼的有效法律文件及復(fù)印件以及受托人要求的其他文件，前往受托人處辦理信托受益權(quán)繼承/承繼確認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行確認(rèn)的不能對(duì)抗受托人。信托受益權(quán)發(fā)生繼承/承繼的，受托人不收取辦理信托受益權(quán)繼承/承繼確認(rèn)手續(xù)費(fèi)。6.2.2 信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓6.2.2.1 本信托的

25、信托受益權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。6.2.2.2 委托人在此確認(rèn)并同意，無(wú)需委托人另行同意，受益人可根據(jù)認(rèn)購(gòu)合同約定自行轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)。6.2.2.3 信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)符合以下條件：（1） 受益人僅可以向符合信托合同規(guī)定的合格投資者轉(zhuǎn)讓其持有的信托受益權(quán)份額；（2） 信托受益權(quán)進(jìn)行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人；（3） 機(jī)構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。6.2.3 信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)手續(xù)轉(zhuǎn)讓雙方應(yīng)持認(rèn)購(gòu)合同、有效身份證件及復(fù)印件、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議以及受托人要求的其他文件，前往受托人處辦理確認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行確認(rèn)的不能對(duì)抗受托人。6.2.4 受益人轉(zhuǎn)讓信托受益權(quán)份額的，受托人不收取轉(zhuǎn)讓確認(rèn)

26、手續(xù)費(fèi)。6.2.5 信托受益權(quán)的贈(zèng)與本信托受益權(quán)可以贈(zèng)與。委托人在此確認(rèn)并同意，信托受益權(quán)的贈(zèng)與，無(wú)需委托人另行同意，受益人可根據(jù)認(rèn)購(gòu)合同約定自行贈(zèng)與。信托受益權(quán)贈(zèng)與的，受贈(zèng)人應(yīng)為符合信托合同規(guī)定的合格投資者。贈(zèng)與人不得將信托受益權(quán)向自然人拆分贈(zèng)與，機(jī)構(gòu)不得將其持有的信托受益權(quán)贈(zèng)與自然人或拆分贈(zèng)與。信托受益權(quán)受贈(zèng)人應(yīng)無(wú)條件接受信托合同對(duì)受益人的全部規(guī)定。6.2.6 信托受益權(quán)贈(zèng)與確認(rèn)手續(xù)贈(zèng)與人和受贈(zèng)人應(yīng)攜帶原認(rèn)購(gòu)合同、贈(zèng)與人和受贈(zèng)人身份證明文件、經(jīng)公證的贈(zèng)與合同或其他證明贈(zèng)與法律關(guān)系的書(shū)面法律文件及受托人要求的其他文件，前往受托人處辦理確認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行確認(rèn)的不能對(duì)抗受托人。6.2.7 受

27、益人贈(zèng)與信托受益權(quán)份額的，受托人不收取贈(zèng)與確認(rèn)手續(xù)費(fèi)。7 信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用和處分7.1 信托財(cái)產(chǎn)本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)包括但不限于以下資產(chǎn)：(1) 標(biāo)的債權(quán)；(2) 標(biāo)的債權(quán)管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而形成的財(cái)產(chǎn)。7.2 信托財(cái)產(chǎn)之管理、運(yùn)用和處分7.2.1 管理原則7.2.1.1 受托人應(yīng)當(dāng)將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬；不得將信托財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)或使信托財(cái)產(chǎn)成為其固有財(cái)產(chǎn)的一部分。7.2.1.2 受托人管理、運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷(xiāo)。受托人管理、運(yùn)用、處分其他信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債務(wù)，不得與本信托項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)相抵銷(xiāo)。7.2.1.3

28、受托人為本信托在銀行設(shè)立專(zhuān)用賬戶，即信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶，并單獨(dú)核算本信托項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)的來(lái)源、運(yùn)用與損益，確保本信托項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)與受托人的固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分賬核算。7.2.1.4 除信托文件另有規(guī)定外，信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶中若存有閑置資金，受托人可將閑置資金用于銀行存款、國(guó)債等高流動(dòng)性低風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品。7.2.2 標(biāo)的債權(quán)的處置基于管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)的需要，受托人有權(quán)向任何第三方轉(zhuǎn)讓其基于債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同、債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議和本合同而對(duì)債務(wù)人享有的全部或部分標(biāo)的債權(quán)和其他任何權(quán)利、義務(wù)，或?qū)υ摰葯?quán)利、義務(wù)進(jìn)行任何形式的處置，但應(yīng)于處置完成后書(shū)面通知債務(wù)人。債務(wù)人無(wú)權(quán)對(duì)該等處置提出任何異議或抗辯，并應(yīng)根

29、據(jù)受托人的通知向受讓方履行相應(yīng)的償付義務(wù)。7.2.3 交叉違約及分配原則7.2.3.1 如果基礎(chǔ)債權(quán)中除標(biāo)的債權(quán)以外的剩余全部或部分債權(quán)成為受托人管理的其他信托的信托財(cái)產(chǎn)，且委托人、債務(wù)人在其他信托的信托合同、債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同或債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議項(xiàng)下發(fā)生違約行為，或發(fā)生其他信托的抵押合同、保證合同約定的受托人行使擔(dān)保權(quán)利的情形的，則無(wú)論委托人、債務(wù)人在信托合同、認(rèn)購(gòu)合同、債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同及債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議項(xiàng)下是否存在違約行為，以及是否發(fā)生抵押合同、保證合同約定的受托人行使擔(dān)保權(quán)利的情形，受托人均將在前述情形發(fā)生后立即宣布本信托項(xiàng)下的標(biāo)的債權(quán)全部到期（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“交叉違約”），并向債務(wù)人發(fā)送書(shū)面通知

30、，該通知自發(fā)出之日起生效，該事宜無(wú)須提交受益人大會(huì)決定，委托人、認(rèn)購(gòu)人對(duì)此予以確認(rèn)與同意。7.2.3.2 在本信托或本信托說(shuō)明書(shū)第7.2.3.1條所約定的其他信托分別基于交叉違約的原因而宣布債務(wù)人的付款義務(wù)全部提前到期的，對(duì)于此后受托人實(shí)現(xiàn)對(duì)債務(wù)人之債權(quán)而獲得的償付資金，受托人將按照每一信托項(xiàng)下其對(duì)債務(wù)人享有的未償付債權(quán)金額的比例向各信托進(jìn)行分配，委托人、認(rèn)購(gòu)人對(duì)此予以確認(rèn)與同意7.2.4 保障措施為保障信托受益人信托利益的實(shí)現(xiàn)，本信托設(shè)置了如下保障措施：7.2.4.1 為擔(dān)保債務(wù)人、委托人在信托合同及債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議項(xiàng)下償債義務(wù)的履行，抵押人以其合法擁有的位于新沂市城區(qū)新安鎮(zhèn)市府路北側(cè)、城中

31、引河南側(cè)、新華路東側(cè)的一塊商住用地的地塊之國(guó)有土地使用權(quán)（國(guó)有土地使用證編號(hào)：新國(guó)用201100308號(hào)）向受托人提供抵押擔(dān)保。委托人之全資子公司新沂市城投置業(yè)有限公司以其位于新沂市城區(qū)新安鎮(zhèn)建鄴路南、臨沐路西的一塊商住用地（國(guó)有土地使用證編號(hào)：新國(guó)用201101701號(hào)）向受托人提供抵押擔(dān)保。具體抵押事宜，由受托人與委托人簽署抵押合同進(jìn)行約定。 7.2.4.2 委托人在債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議中承諾，在受托人基于債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同、信托合同和債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議而對(duì)債務(wù)人享有的標(biāo)的債權(quán)得到完全清償之前，委托人對(duì)債務(wù)人享有的權(quán)利、權(quán)益（包括除標(biāo)的債權(quán)外的委托人對(duì)債務(wù)人仍享有的其他基礎(chǔ)債權(quán)，但該等基礎(chǔ)債權(quán)成為

32、受托人管理的其他信托項(xiàng)下信托財(cái)產(chǎn)的除外）均劣后于受托人對(duì)債務(wù)人享有的權(quán)利、權(quán)益受償；在本信托終止且信托財(cái)產(chǎn)分配完畢之前，委托人承諾若因委托人向債務(wù)人主張權(quán)利、利益導(dǎo)致受托人、受益人利益受損，則委托人將負(fù)責(zé)賠償受托人、受益人的全部損失。7.2.4.3 委托人在債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議中承諾，對(duì)于委托人基于委托協(xié)議、債權(quán)債務(wù)確認(rèn)合同而對(duì)債務(wù)人享有的除標(biāo)的債權(quán)以外的其他全部或部分基礎(chǔ)債權(quán)，未經(jīng)受托人事先書(shū)面同意，委托人不得以該等債權(quán)、債權(quán)收益權(quán)委托除受托人以外的其他主體設(shè)立信托，或以該等債權(quán)、債權(quán)收益權(quán)提供擔(dān)保，或?qū)υ摰葌鶛?quán)予以轉(zhuǎn)讓或設(shè)置其他權(quán)利負(fù)擔(dān)。7.2.4.4 委托人在債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議中承諾，如果因委

33、托人將其對(duì)債務(wù)人的標(biāo)的債權(quán)信托給受托人事宜及委托人以其合法擁有的位于新沂市城區(qū)新安鎮(zhèn)市府路北側(cè)、城中引河南側(cè)、新華路東側(cè)的一塊商住用地的地塊之國(guó)有土地使用權(quán)（國(guó)有土地使用證編號(hào)：新國(guó)用201100308號(hào)）向受托人提供抵押擔(dān)保，委托人之全資子公司新沂市城投置業(yè)有限公司以其位于新沂市城區(qū)新安鎮(zhèn)建鄴路南、臨沐路西的一塊商住用地（國(guó)有土地使用證編號(hào)：新國(guó)用201101701號(hào)）向受托人提供抵押擔(dān)保事宜，發(fā)生任何債務(wù)人、委托人的債權(quán)人或其他第三人向受托人對(duì)前述信托和抵押事宜提出抗辯或主張權(quán)利，或標(biāo)的債權(quán)的合法性、有效性存在問(wèn)題，或抵押權(quán)的合法性、有效性存在問(wèn)題使得受托人、受益人受到起訴或任何調(diào)查或受益

34、人的信托利益無(wú)法實(shí)現(xiàn)，或委托人在信托合同及委托人簽署的其他信托文件項(xiàng)下的任何陳述和保證在做出時(shí)及適用期間內(nèi)是錯(cuò)誤的或虛假的從而給受托人、本信托的受益人造成任何損失的，則委托人承諾對(duì)受托人、受益人遭受的全部損失承擔(dān)全額賠償責(zé)任。7.2.4.5 如債務(wù)人未按債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議約定履行標(biāo)的債權(quán)償付義務(wù)，無(wú)論債務(wù)人系基于何種理由，委托人均應(yīng)于對(duì)應(yīng)還款日期無(wú)條件向受托人支付按以下方式計(jì)算的償付款項(xiàng)差額，該差額等于該時(shí)點(diǎn)債務(wù)人應(yīng)向受托人償付的標(biāo)的債權(quán)金額扣除受托人已收到的標(biāo)的債權(quán)償付款項(xiàng)。在本信托終止后，受托人將支付完畢受益人信托利益、信托費(fèi)用及稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)后的剩余信托財(cái)產(chǎn)（包括應(yīng)收賬款債權(quán)及附屬擔(dān)保權(quán)益和/

35、或現(xiàn)金等資產(chǎn)）以信托財(cái)產(chǎn)原狀形式分配給委托人，屆時(shí)委托人與受托人基于本條產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系結(jié)清，委托人不得基于其對(duì)此條款約定義務(wù)的履行再向受托人主張任何權(quán)利。委托人向受托人支付上述標(biāo)的債權(quán)償付款項(xiàng)差額并不免除債務(wù)人按照債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議約定應(yīng)向受托人履行的債務(wù)償付義務(wù)7.2.5 如果發(fā)生債務(wù)人違反債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議項(xiàng)下任何義務(wù)的情形，或發(fā)生抵押合同約定的受托人行使擔(dān)保權(quán)利的任何情形，或委托人違反信托合同、債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議的任何規(guī)定，受托人將為受益人的利益，根據(jù)債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議、抵押合同和信托合同等文件的約定行使包括但不限于如下一項(xiàng)或多項(xiàng)權(quán)利：（1）要求債務(wù)人限期糾正其違約行為；（2）宣布標(biāo)的債權(quán)提

36、前到期并要求債務(wù)人在規(guī)定期限內(nèi)償付全部標(biāo)的債權(quán)；（3）要求委托人承擔(dān)差額補(bǔ)足義務(wù)；（4）行使抵押合同項(xiàng)下的抵押權(quán)，或要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任；（5）依法向其他第三方轉(zhuǎn)讓標(biāo)的債權(quán)或以法律法規(guī)允許的其他任何形式處置標(biāo)的債權(quán)；（6）債權(quán)債務(wù)確認(rèn)協(xié)議、抵押合同和信托合同約定的或法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。7.3 延長(zhǎng)期信托預(yù)計(jì)存續(xù)期限屆滿之日，若信托財(cái)產(chǎn)尚未完全變現(xiàn)且信托財(cái)產(chǎn)的現(xiàn)金部分不足以覆蓋支付預(yù)計(jì)應(yīng)予支付的本信托說(shuō)明書(shū)第8條、第9條規(guī)定的信托利益及信托費(fèi)用、稅費(fèi)及規(guī)費(fèi)等，則信托進(jìn)入延長(zhǎng)期（“延長(zhǎng)期”），信托期限自動(dòng)順延至信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)之日或雖未完全變現(xiàn)但變現(xiàn)所得已足以覆蓋支付日預(yù)計(jì)應(yīng)予支付的本信托說(shuō)

37、明書(shū)第8條、第9條規(guī)定的信托利益及信托費(fèi)用、稅費(fèi)及規(guī)費(fèi)受托人決定不再變現(xiàn)之日。該等信托期限的自動(dòng)延長(zhǎng)無(wú)需另行召開(kāi)受益人大會(huì)決議。7.4 管理權(quán)限7.4.1 受托人應(yīng)在信托合同規(guī)定的范圍內(nèi)，按照忠誠(chéng)、謹(jǐn)慎的原則管理信托財(cái)產(chǎn)，并根據(jù)這一原則決定具體的管理事項(xiàng)。7.4.2 受托人的管理權(quán)限包括但不限于：(1) 根據(jù)法律規(guī)定和信托文件約定運(yùn)用并管理信托財(cái)產(chǎn)；(2) 在本信托保管人更換時(shí)，選任新的保管人；(3) 依照法律規(guī)定為受益人的利益行使因信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用所產(chǎn)生的權(quán)利；(4) 以受托人的名義，代表受益人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；(5) 選擇、更換律師或其他為本信托提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；(

38、6) 法律規(guī)定和信托文件規(guī)定的其他權(quán)利。7.4.3 受托人因自身或其代理人違背信托合同、處理信托事務(wù)不當(dāng)造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。7.5 信托財(cái)產(chǎn)的保管7.5.1 在本信托存續(xù)期間，受托人委托平安銀行股份有限公司擔(dān)任保管人，將信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶設(shè)定為保管賬戶，由保管人對(duì)保管賬戶內(nèi)全部本信托項(xiàng)下的資金進(jìn)行保管。信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶為：開(kāi)戶行：深圳發(fā)展銀行上海花木支行戶 名：中融國(guó)際信托有限公司賬 號(hào)：190098868990707.5.2 具體保管事宜，由受托人和保管人另行簽署保管協(xié)議（“保管協(xié)議” 具體協(xié)議名稱(chēng)以受托人和保管人簽署的協(xié)議名稱(chēng)為準(zhǔn)）進(jìn)行約定。8 信托利益的計(jì)算、支付8.1 信托利

39、益的計(jì)算8.1.1 受托人負(fù)責(zé)核算受益人根據(jù)信托文件所應(yīng)取得的信托利益。8.1.2 受益人信托利益的計(jì)算本信托項(xiàng)下信托受益人持有的信托受益權(quán)份額的年化預(yù)期收益率（“年化預(yù)期收益率”）根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額確定：受益人認(rèn)購(gòu)金額預(yù)期年化收益率A類(lèi)100萬(wàn)元以上（含100萬(wàn)元）300萬(wàn)元以下9%B類(lèi)300萬(wàn)元以上（含300萬(wàn)元）1000萬(wàn)以下9.5%每一信托受益人預(yù)計(jì)可獲分配的信托收益=該受益人持有的信托受益權(quán)份額份數(shù)×1元×該受益人持有的信托受益權(quán)對(duì)應(yīng)的年化預(yù)期收益率×財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)÷365天。每一信托受益人預(yù)計(jì)可獲分配的信托利益=該受益人持有的信托受益權(quán)份額

40、份數(shù)×1元×該受益人持有的信托受益權(quán)對(duì)應(yīng)的年化預(yù)期收益率×財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)÷365天+該受益人持有的信托受益權(quán)份額份數(shù)×1元。財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)指財(cái)產(chǎn)權(quán)信托成立日（含）至財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際終止日（不含）的天數(shù)，如發(fā)生本合同約定的委托人收購(gòu)信托受益權(quán)事宜，則財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)指財(cái)產(chǎn)權(quán)信托成立日（含）至信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓日（不含）的天數(shù)。8.1.3 年化預(yù)期收益率僅為受托人對(duì)受益人預(yù)期可取得的信托收益的測(cè)算，并不構(gòu)成受托人對(duì)受益人在本信托項(xiàng)下的投資收益的任何形式的承諾或者保證。8.2 信托收益利益的支付8.2.1 信托存續(xù)期間，受托人于信托生

41、效之日起滿12個(gè)信托月度之日（如遇非工作日，則順延至最近一個(gè)工作日）（ “核算日”）核算信托受益人自信托生效之日（含該日）至核算日（不含該日）期間的預(yù)期信托收益（“年度預(yù)期收益”），并于核算日后五個(gè)工作日內(nèi)的任一日（“年度支付日”）予以支付。年度預(yù)期收益計(jì)算公式：受益人的年度預(yù)期收益=該受益人持有的信托受益權(quán)份額份數(shù)×1元×該受益人持有的信托受益權(quán)對(duì)應(yīng)的年化預(yù)期收益率×信托生效日（含該日）至核算日（不含該日）之間的實(shí)際天數(shù)÷365天8.2.2 本信托終止時(shí)，應(yīng)按下述公式核算受益人的預(yù)期信托利益，并于本信托終止后十個(gè)工作日內(nèi)的任一日（“年度支付日”與“支付

42、日（終止）”合稱(chēng)“支付日”）予以支付。每一受益人于本信托終止時(shí)預(yù)計(jì)可獲分配的預(yù)期信托利益=該受益人持有的信托受益權(quán)份額份數(shù)×1元×該受益人持有的信托受益權(quán)對(duì)應(yīng)的年化預(yù)期收益率×財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)÷365天+該受益人持有的信托受益權(quán)份額份數(shù)×1元-已分配信托收益。財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)指財(cái)產(chǎn)權(quán)信托成立日（含）至財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際終止日（不含）的天數(shù)，如發(fā)生本合同約定的委托人收購(gòu)信托受益權(quán)事宜，則財(cái)產(chǎn)權(quán)信托實(shí)際存續(xù)天數(shù)指財(cái)產(chǎn)權(quán)信托成立日（含）至信托受益權(quán)轉(zhuǎn)讓日（不含）的天數(shù)。9 相關(guān)稅費(fèi)和信托報(bào)酬的計(jì)提和收取9.1 信托費(fèi)用及信托稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)9.1.

43、1 信托費(fèi)用及承擔(dān)：信托費(fèi)用包括下列三項(xiàng)內(nèi)容：9.1.1.1 本信托事務(wù)管理費(fèi)。含信托文件或賬冊(cè)制作、印刷費(fèi)用；信息披露費(fèi)用；郵寄費(fèi)；本信托終止清算時(shí)所發(fā)生的清算費(fèi)用及與清算事宜相關(guān)的其他費(fèi)用；受托人為履行其職責(zé)而發(fā)生的其他費(fèi)用；保管人收取的資金劃付費(fèi)；代理收付機(jī)構(gòu)收取的代理收付費(fèi)；其它處理信托事務(wù)所產(chǎn)生的費(fèi)用。9.1.1.2 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)費(fèi)用。含為本信托設(shè)立、運(yùn)營(yíng)而發(fā)生的受托人信托報(bào)酬、投資顧問(wèn)的投資顧問(wèn)費(fèi)、保管人的保管費(fèi)、本信托的發(fā)行費(fèi)用、審計(jì)費(fèi)等其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)收取的服務(wù)費(fèi)用以及包括受托人在內(nèi)的該等服務(wù)機(jī)構(gòu)在履行其職責(zé)過(guò)程中發(fā)生的差旅費(fèi)。9.1.1.3 依法應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用。

44、9.1.2 本信托存續(xù)期限內(nèi)所涉及的稅務(wù)問(wèn)題，按國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)和政策辦理。依法應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)，按照相關(guān)規(guī)定辦理。本信托運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，需向政府機(jī)關(guān)繳納的規(guī)費(fèi)，由信托財(cái)產(chǎn)依法承擔(dān)。9.1.3 除認(rèn)購(gòu)合同和信托合同另有約定外，以上各項(xiàng)信托費(fèi)用和依法應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)均由本信托的信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。但若在該等應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托費(fèi)用、稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)應(yīng)予支付時(shí)，雖信托財(cái)產(chǎn)賬面價(jià)值足以覆蓋信托合同規(guī)定的款項(xiàng)，但信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶中的現(xiàn)金部分不足以支付該等信托費(fèi)用、稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)時(shí)，由委托人予以補(bǔ)足。9.1.4 為本信托設(shè)立而發(fā)生的律師費(fèi)由受托人承擔(dān)，信托存續(xù)期內(nèi)所發(fā)生的一切律師費(fèi)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。9.

45、1.5 受托人負(fù)責(zé)上述各項(xiàng)費(fèi)用的核算工作，并應(yīng)妥善保管上述費(fèi)用的相關(guān)單據(jù)、憑證。除非特別說(shuō)明，上述費(fèi)用均在發(fā)生時(shí)或根據(jù)相關(guān)的合同約定由受托人從信托專(zhuān)戶中支付。9.2 信托費(fèi)用之計(jì)提原則9.2.1 受托人因違反信托合同所導(dǎo)致的費(fèi)用支出，以及處理與本信托無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用不列入應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。9.2.2 受托人沒(méi)有為信托財(cái)產(chǎn)墊付信托費(fèi)用的義務(wù)，但受托人如以固有財(cái)產(chǎn)先行墊付的，受托人有權(quán)從信托財(cái)產(chǎn)中優(yōu)先受償。9.3 信托費(fèi)用之計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)9.3.1 因受托人管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)而產(chǎn)生的應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用，由受托人根據(jù)信托合同的約定，從信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶中扣劃。9.3.2 信托報(bào)酬9.3.2.1

46、受托人的信托報(bào)酬：受托人的信托報(bào)酬以本信托生效時(shí)全部認(rèn)購(gòu)資金總額為基數(shù)，按照2%/年的信托報(bào)酬率收取。9.3.2.2 信托報(bào)酬支付方式信托生效之日后第一個(gè)信托季度屆滿日，向受托人支付信托生效之日起第一個(gè)信托年度的信托報(bào)酬，金額為：信托生效時(shí)全體認(rèn)購(gòu)成功的認(rèn)購(gòu)人支付的認(rèn)購(gòu)資金總額×2%。信托生效日起滿一個(gè)信托年度之日起五個(gè)工作日內(nèi)，向受托人支付第二個(gè)信托年度的信托報(bào)酬，金額為：信托生效時(shí)全體認(rèn)購(gòu)成功的認(rèn)購(gòu)人支付的認(rèn)購(gòu)資金總額×2%。若本信托延期的，延期期間的信托報(bào)酬為：信托生效時(shí)認(rèn)購(gòu)人支付的認(rèn)購(gòu)資金總額×2%×信托生效滿24個(gè)信托月度之日（含該日）至信托終

47、止日（不含該日）之間的實(shí)際天數(shù)/365天，延期內(nèi)的信托報(bào)酬在信托終止后五個(gè)工作日內(nèi)從信托財(cái)產(chǎn)中向受托人進(jìn)行支付。9.3.2.3 非因受托人的原因?qū)е滦磐心康牟荒軐?shí)現(xiàn)，或本信托提前終止的，受托人已收取的報(bào)酬無(wú)需返還。 9.3.2.4 受托人違反信托目的處分信托財(cái)產(chǎn)或者因違背管理職責(zé)、處理信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)產(chǎn)受到損失的，在恢復(fù)信托財(cái)產(chǎn)的原狀或者予以賠償前，受托人不得請(qǐng)求給付報(bào)酬。9.3.3 保管銀行之保管費(fèi)9.3.3.1 保管銀行的保管費(fèi)：保管銀行的保管費(fèi)以信托生效時(shí)全體認(rèn)購(gòu)成功的認(rèn)購(gòu)人交付的認(rèn)購(gòu)資金總額為基數(shù)，按照0.1%/年的保管費(fèi)率收取。9.3.3.2 保管費(fèi)的支付方式（1）信托生效之后

48、滿一年后五個(gè)工作日內(nèi)，向保管銀行支付信托生效之日起第一個(gè)信托年度的保管費(fèi)，金額為：信托生效時(shí)全體認(rèn)購(gòu)成功的認(rèn)購(gòu)人支付的認(rèn)購(gòu)資金總額×0.1%。該保管費(fèi)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，保管人根據(jù)受托人的指令直接從信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶中向保管銀行指定賬戶劃付。（2）信托到期后五個(gè)工作日內(nèi)，向保管銀行支付信托生效之日起第二個(gè)信托年度的保管費(fèi)，金額為：信托生效時(shí)全體認(rèn)購(gòu)成功的認(rèn)購(gòu)人支付的認(rèn)購(gòu)資金總額×0.1%。該等保管費(fèi)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，保管人根據(jù)受托人的指令直接從信托財(cái)產(chǎn)專(zhuān)戶中向保管銀行指定賬戶劃付。（3）若本信托延期的，延期期間的保管費(fèi)，金額為：信托生效時(shí)全體認(rèn)購(gòu)成功的認(rèn)購(gòu)人支付的認(rèn)購(gòu)資金總額×

49、;0.1%×信托生效滿24個(gè)信托月度（含該日）至信托終止日（不含該日）之間的實(shí)際天數(shù)/365天，在信托終止后五個(gè)工作日內(nèi)從信托財(cái)產(chǎn)中向保管銀行進(jìn)行支付。9.3.4 其他應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用按照實(shí)際發(fā)生額，由保管人依據(jù)信托合同的約定，核查受托人的劃款指令無(wú)誤后，進(jìn)行支付。9.4 稅收處理受益人和受托人應(yīng)按有關(guān)法律規(guī)定依法納稅。應(yīng)當(dāng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)，按照法律及國(guó)家有關(guān)部門(mén)的規(guī)定辦理。10 本信托的終止和本信托終止后信托財(cái)產(chǎn)的歸屬10.1 本信托的終止10.1.1 本信托成立后，除本合同另有約定或法律法規(guī)另有規(guī)定的以外，委托人、受托人以及受益人任何一方不得擅自變更、撤銷(xiāo)、解除或終止本

50、信托。如需要變更本合同，須經(jīng)各方協(xié)商一致并達(dá)成書(shū)面協(xié)議。10.1.2 本信托期間，委托人不得擅自提前終止本合同，否則由此給信托財(cái)產(chǎn)或其他當(dāng)事人造成的損失，委托人應(yīng)負(fù)責(zé)賠償；受托人不得擅自提前終止合同，否則由此給信托財(cái)產(chǎn)或其他當(dāng)事人造成的損失，受托人應(yīng)負(fù)責(zé)賠償。本信托期間，發(fā)生下列情形之一時(shí)，本信托終止：(1) 本信托預(yù)計(jì)存續(xù)期限屆滿未發(fā)生本合同約定的延期情形；(2) 受益人大會(huì)決定終止本信托的；(3) 信托預(yù)計(jì)存續(xù)期限屆滿前，標(biāo)的債權(quán)提前獲得全部足額清償或受托人（代表受益人的利益）在受益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、保證合同項(xiàng)下的權(quán)利得到全部實(shí)現(xiàn)后，受托人決定提前終止本信托的；(4) 受托人職責(zé)終止，未能產(chǎn)生新

51、受托人的；(5) 本信托進(jìn)入延長(zhǎng)期的，延長(zhǎng)期結(jié)束之日本信托終止；或(6) 法律規(guī)定和信托文件約定的其他本信托終止事由。10.2 清算10.2.1 本信托到期終止或提前終止，受托人應(yīng)負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)和清算。10.2.2 受托人應(yīng)在本信托終止后10個(gè)工作日內(nèi)做出處理信托事務(wù)的清算報(bào)告，并向受益人披露。本信托的清算報(bào)告不需要聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)。10.2.3 受益人在處理信托事務(wù)的清算報(bào)告公布之日起10個(gè)工作日內(nèi)未提出書(shū)面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。10.3 本信托終止后信托財(cái)產(chǎn)的歸屬10.3.1 在本信托終止后，信托財(cái)產(chǎn)按照如下順序進(jìn)行分配：10.3.1.1 支付根

52、據(jù)本合同約定應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的稅費(fèi)、規(guī)費(fèi)；10.3.1.2 同順序（按照應(yīng)受償金額的比例）支付根據(jù)本合同約定應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托報(bào)酬、保管費(fèi)及其他各項(xiàng)應(yīng)由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托費(fèi)用（已付的信托費(fèi)用除外）；10.3.1.3 同順序（根據(jù)每一受益人預(yù)期信托利益占全部受益人預(yù)期信托利益的比例，）向每一信托受益人分配信托利益直至每一受益人獲得分配的信托財(cái)產(chǎn)金額達(dá)到預(yù)期信托利益；10.3.1.4 上述受益人信托利益、信托費(fèi)用及其他信托相關(guān)費(fèi)用、款項(xiàng)支付完畢后，鑒于本信托的信托目的已實(shí)現(xiàn)，剩余信托財(cái)產(chǎn)（如有）以財(cái)產(chǎn)原狀形式分配給委托人。11 信息披露本信托存續(xù)期間，受托人應(yīng)按照法律規(guī)定和本信托說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，

53、向受益人進(jìn)行信息披露。除信托文件另有約定外，受托人對(duì)本信托的信息可以在受托人網(wǎng)站（）上公布的方式向受益人披露，同時(shí)有關(guān)信息將在受托人的辦公場(chǎng)所存放備查，或受益人來(lái)函索取時(shí)由受托人寄送。11.1 定期信息披露受托人應(yīng)對(duì)受益人進(jìn)行如下定期信息披露：(1) 受托人自本信托生效日起每季度制作該季度的信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告和信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用及收益情況表，并于每季度末月后的20個(gè)工作日內(nèi)，將本信托的資金管理和收益情況報(bào)告向受益人進(jìn)行披露。(2) 在本信托終止后的10個(gè)工作日內(nèi)，向受益人提交清算報(bào)告。11.2 臨時(shí)信息披露本信托存續(xù)期內(nèi)，如果發(fā)生下列可能對(duì)受益人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的臨時(shí)事項(xiàng)，受托人應(yīng)在知道該臨時(shí)事項(xiàng)發(fā)生

54、之日起3個(gè)工作日內(nèi)向受益人作臨時(shí)披露，并自披露之日起7個(gè)工作日內(nèi)向受益人書(shū)面提出受托人采取的應(yīng)對(duì)措施：(1) 信托財(cái)產(chǎn)發(fā)生或者可能遭受重大損失；(2) 委托人的財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化；(3) 本信托的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。12 風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)12.1 風(fēng)險(xiǎn)提示受托人在管理、運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)過(guò)程中可能面臨多種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于以下風(fēng)險(xiǎn)：(1) 政策風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家貨幣政策、財(cái)政稅收政策、宏觀政策及相關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整與變化將會(huì)影響本信托的設(shè)立及管理，從而影響信托財(cái)產(chǎn)的收益，進(jìn)而影響受益人的收益水平。(2) 信用風(fēng)險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)權(quán)信托的信托利益來(lái)源依賴(lài)于新沂市人民政府、承擔(dān)收購(gòu)義務(wù)的委托人，如果新沂市人民政府、