1、基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題匯編三1 單選題（江南博哥）某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。A.因A、B兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當把A、B兩個資產(chǎn)管理計劃合并操作B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當為A、B兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立兩個不同的交易賬戶C.基金公司應(yīng)當分別以A資產(chǎn)管理計劃和B資產(chǎn)管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核算D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A、B資產(chǎn)管理計劃正確答案：C 參考解析：C項說法正確，基金公司對所管理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建

2、賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。2 單選題 開放式基金的贖回申報單位為（）。A.1元人民幣B.10元人民幣C.1份基金份額D.10份基金份額正確答案：C 參考解析：開放式基金招募說明書中過去一般規(guī)定申購申報單位為1元人民幣，申購金額應(yīng)當為1元的整數(shù)倍，且不低于1000元；贖回申報單位為1份基金份額。3 單選題 從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢不包括（）。A.簡化管理B.降低成本C.強大的擴張功能D.效率高正確答案：D 參考解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的優(yōu)勢表現(xiàn)在簡化管理、降低成本；

3、強大的擴張功能。4 單選題 在企業(yè)風險管理基本框架中，（）的基礎(chǔ)是對事項相關(guān)因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分事項可能帶來的風險與機會。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標設(shè)定C.事項識別D.風險應(yīng)對正確答案：C 參考解析：事項識別的基礎(chǔ)是對事項相關(guān)因素進行分析并加以分類，從而區(qū)分事項可能帶來的風險與機會。5 單選題 參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的（）個月以后、（）個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。A.2；3B.2；6C.3：4D.3：6正確答案：D 參考解析：參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可

4、以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。6 單選題 （）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。A.30B.50C.80D.90正確答案：C 參考解析：80以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。7 單選題 以下屬于基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員的是（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D.登記結(jié)算機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的正確答案：C 參考解析：基金行業(yè)協(xié)會會員包括普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。公募基金的基金管理人、基金

5、托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員。私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準及合規(guī)經(jīng)營標準的，可申請成為普通會員。聯(lián)席會員包括按照國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)或協(xié)會規(guī)定注冊、備案或登記的從事基金銷售、份額登記、估值、評價、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)，以及為基金業(yè)務(wù)提供法律和會計等專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所。特別會員包括證券期貨交易所等全國性交易場所，登記結(jié)算機構(gòu)等為基金行業(yè)提供重要基礎(chǔ)設(shè)施的服務(wù)機構(gòu)，與基金行業(yè)相關(guān)的全國性社會團體，對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場所以及地方性社

6、會團體，對基金行業(yè)有重要影響的境外機構(gòu)，基金行業(yè)的重要機構(gòu)投資者，其他對基金行業(yè)具有重要影響的機構(gòu)。8 單選題 關(guān)于價值型股票基金與成長型股票基金投資風險大小的比較，下列說法中正確的是（）。A.價值型股票基金成長型股票基金B(yǎng).價值型股票基金=成長型股票基金C.價值型股票基金成長型股票基金D.無法比較正確答案：C 參考解析：價值型股票基金的投資風險低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。9 單選題 （）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.客戶至上B.忠誠盡責C.專業(yè)審慎D.誠實守信正確答案：B 參考解析：忠誠盡責，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德

7、規(guī)范。10 單選題 在中國證券投資基金業(yè)發(fā)展的探索階段，中國基金業(yè)的發(fā)展所表現(xiàn)出的特性不包括（）。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.收益性正確答案：D 參考解析：處于探索階段的基金在運作過程中積累了一些寶貴經(jīng)驗，培養(yǎng)了一批基金管理從業(yè)人才，但這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。11 單選題 基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計B.投資管理C.風險控制D.銷售環(huán)節(jié)正確答案：D 參考解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，稱為銷售合規(guī)性風險。

8、12 單選題 貨幣市場基金不得投資于（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券正確答案：C 參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票；(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；(3)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外；(4)信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；(5)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。13 單選題 下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。A.證券投資基金業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.基金托管人D.證券交易所正確答案：C 參考解析：C項，基金托管人是基金信息披露

9、義務(wù)人。14 單選題 不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)基金正確答案：D 參考解析：和主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。15 單選題 下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是（）。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則正確答案：B 參考解析：貨幣市場基金的申購與贖回原則包括確定價原則，金額申購、份額贖回原則。16 單選題 從業(yè)人員在服務(wù)的過程中，不符合客戶至上的是（）。A.不以財富多寡作

10、為服務(wù)標準B.對特別客戶提供特別服務(wù)C.尊重殘疾客戶D.客戶利益優(yōu)先正確答案：B 參考解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：客戶利益優(yōu)先；公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。17 單選題 以下屬于基金運作披露的信息是（）。A.招募說明書B.基金合同C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告正確答案：C 參考解析：基金運作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。18 單選題 基金管理公司變更持有5以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人

11、，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起（）內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。A.30日B.90日C.60日D.180日正確答案：C 參考解析：基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理申請之日起六十日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。19 單選題 “計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額”屬于CPPI投資策略步驟中的（）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步正確答案：B 參考解析：CPPI投資策

12、略的投資步驟可分為以下三步：第一步，根據(jù)投資組合期末最低目標價值(基金的本金)和合理的折現(xiàn)率設(shè)定當前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)的價值，即投資組合的價值底線。第二步，計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。第三步，按安全墊的一定倍數(shù)確定風險資產(chǎn)投資的比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)(如債券投資)，從而在確保實現(xiàn)保本目標的同時，實現(xiàn)投資組合的增值。20 單選題 ETF的建倉期應(yīng)不超過（）。A.1個月B.3個月C.2個月D.6個月正確答案：B 參考解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。E

13、TF建倉期不超過3個月。21 單選題 基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當把（）的產(chǎn)品賣給風險承受能力低的基金投資人。A.高風險B.中等風險C.低風險D.較高風險正確答案：C 參考解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。故風險承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風險、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。22 單選題 證券投資基金的主要投資方向是（）。A.農(nóng)業(yè)B.工業(yè)C.信息產(chǎn)業(yè)D.有價證券正確答案：D 參考解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投

14、向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。23 單選題 基金管理人應(yīng)當設(shè)立督察長，對（）負責，經(jīng)（）聘任，報中國證監(jiān)會核準。A.董事會；經(jīng)理層B.理事會；董事會C.總經(jīng)理；董事會D.董事會；董事會正確答案：D 參考解析：基金管理人應(yīng)當設(shè)立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。24 單選題 關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可B.基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導(dǎo)C.基金從業(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念D.修養(yǎng)是指一個人

15、的素質(zhì)經(jīng)過長期的學(xué)習、鍛煉或改造所達到的一定結(jié)果和水平正確答案：B 參考解析：任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)。兩個方面缺一不可，而且后者更加重要。故B項說法錯誤25 單選題 在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A.投資決策B.道德風險C.經(jīng)濟的發(fā)展D.信息不對稱正確答案：D 參考解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風險。26 單選題 內(nèi)幕交易所稱的內(nèi)幕信息的三要素不包括（）。A.信息對證券價格的影響是明確的B.信息的來源是

16、可靠的C.信息是非公開的D.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的正確答案：D 參考解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。三是“非公開”的信息。一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。27 單選題 中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.刑事處罰D.責令停業(yè)正確答案：C 參考解析：中國證監(jiān)會可

17、以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責令停業(yè)等。28 單選題 基金銷售的（）要求，基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做出的規(guī)定。A.適用性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.規(guī)范性正確答案：D 參考解析：基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定。因此，基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守這些規(guī)定，這是基金銷售規(guī)范性的客觀要求。29 單選題 （）是金融市場上主要的資金供給者。

18、A.政府B.非金融機構(gòu)C.個人居民D.金融機構(gòu)正確答案：C 參考解析：個人居民是金融市場上主要的資金供給者。30 單選題 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立于（）。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月正確答案：B 參考解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。31 單選題 基金銷售（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務(wù)性正確答案：C 參考解

19、析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。32 單選題 （）基金是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。A.保本型B.平衡型C.主動型D.收入型正確答案：B 參考解析：平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。33 單選題 根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費用將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認購份額B.認購金額C.認購份額D.凈認購金額正確答案：D 參考解析：根據(jù)規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取。34 單選題 在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金

20、參考凈值報價。A.10B.15C.30D.60正確答案：B 參考解析：在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價。35 單選題 關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應(yīng)當重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負責正確答案：B 參考解析：B項說法錯誤，基金管理人應(yīng)當強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行?；鸸芾砣硕聲凸芾韺討?yīng)當重視和支持監(jiān)察稽

21、核工作，對違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，應(yīng)當追究有關(guān)部門和人員的責任。36 單選題 現(xiàn)有兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人員可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進行長期投資和全額投資，關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）。A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金D.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金正確答案：C 參考解析：特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃

22、進行長期投資和全額投資。故可判斷基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金，C項正確。37 單選題 關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額B.基金份額轉(zhuǎn)換費用由基金份額持有人承擔C.投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額正確答案：C 參考解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。故C項說法錯誤38 單選題 下列關(guān)于基金的發(fā)售條件，說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經(jīng)注冊后

23、，方可發(fā)售基金份額B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理C.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D.基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件正確答案：D 參考解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合下列條件和要求：基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額；基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理；基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，這些文件應(yīng)當真實、準確、完整；對基金募集所進行的宣傳推介活動，應(yīng)當符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等法律

24、規(guī)定的公開披露基金信息禁止行為。39 單選題 基金管理人將目標與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標與企業(yè)的風險偏好相一致，體現(xiàn)了企業(yè)風險管理基本框架中的（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.目標設(shè)定C.事項識別D.風險應(yīng)對正確答案：B 參考解析：目標設(shè)定，即基金管理人的風險管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當?shù)倪^程，將目標與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標與企業(yè)的風險偏好相一致。40 單選題 基金注冊登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資者基金份額賬戶B.負責基金的管理運作C.發(fā)放紅利D.建立并保管基金投資者名冊正確答案：B 參考解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責：(1)建立并管理投資者

25、基金份額賬戶；(2)負責基金份額登記，確認基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。41 單選題 關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯誤的是（）。A.持續(xù)學(xué)習B.持證上崗C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動D.具有本科以上學(xué)歷正確答案：D 參考解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。42 單選題 偏股型基金中的基準股票比例通常為（）。A.50100B.60100C.70100D.80100正確答案：B 參考解析：偏股型基金是指基金名稱自定義為混合基金的，基金合同載明或

26、者合同本義是以股票為主要投資方向的，業(yè)績比較基準中也是以股票指數(shù)為主。偏股型基金分為兩個三級分類。基金合同中載明有約束力的股票投資下限是60的是偏股型基金(股票下限60)，不滿足60股票投資比例下限要求但業(yè)績比較基準中股票比例值等于或者大于60的是偏股型基金(基準股票比例60100)。43 單選題 建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系不包括（）。A.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序B.投資決策記錄C.投資組合情況D.基金績效分析正確答案：B 參考解析：建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。44 單選題 （）是指對投資額較大的個人投資者與機

27、構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“一對一”專人服務(wù)正確答案：D 參考解析：“一對一”專人服務(wù)是指對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。45 單選題 在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，下列基金中風險最大的是（）。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)定型基金正確答案：A 參考解析：根據(jù)投資目標的不同，可以把基金分為增長型基金、收入型基金與平衡型基金。一般而言，增長型基金風險大、收益高；收入型基金風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金和收入型基金之間。46 單選題 下列有關(guān)公開披露基金信

28、息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)正確答案：D 參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。47 單選題 COSO風險管理整合框架于（）年9月提出了企業(yè)風險管理的整合概念。A.2003B.2004C.2005D.2006正確答案：B 參考解析：企業(yè)風險管理框架是由美國Tread

29、way委員會所屬的發(fā)起人委員會(COSO)委托普華永道會計師事務(wù)所開發(fā)的COSO風險管理整合框架，其在內(nèi)部控制框架的基礎(chǔ)上，于2004年9月提出了企業(yè)風險管理的整合概念。48 單選題 下列關(guān)于基金市場營銷的表述，錯誤的有（）。A.基金營銷作為一種理財服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)B.與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)堅持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風險是確定的正確答案：D 參考解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，其特殊性主要表現(xiàn)在：規(guī)范性，基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護

30、投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定；服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)；專業(yè)性，基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求；持續(xù)性，基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性；適用性，基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。49 單選題 （）是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資

31、基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))證券市場的證券投資基金。A.在岸基金B(yǎng).離岸基金C.公募基金D.私募基金正確答案：B 參考解析：離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國(地區(qū))證券市場的證券投資基金。50 單選題 設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本不低于（）元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.2億B.5000萬C.1億D.15億正確答案：C 參考解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。51 單選題 關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，下

32、列表述錯誤的是（）。A.投資人申請贖回，基金份額登記機構(gòu)確認其贖回時，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機構(gòu)確認其基金份額時，申購生效正確答案：C 參考解析：C項說法錯誤，證券投資基金法規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。52 單選題 基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金管理人正確答案：A 參考解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要

33、法律文件。53 單選題 不收取銷售服務(wù)費的一般股票型和混合型基金，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.05B.075C.1D.15正確答案：B 參考解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于075的贖回費，并將贖回費全額計入基金財產(chǎn)。54 單選題 關(guān)于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權(quán)，以下表述錯誤的是（）。A.決定基金合同的延期B.決定更換基金中介機構(gòu)C.決定更換基金托管人D.決定更換基金管理人正確答案：B 參考解析：基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：決定基金擴募或者延長基金合同期限；決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前

34、終止基金合同；決定更換基金管理人、基金托管人；決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準；基金合同約定的其他職權(quán)。55 單選題 （）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了開放式證券投資基金試點辦法，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000正確答案：D 參考解析：2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了開放式證券投資基金試點辦法，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。56 單選題 證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A.購買大量消費品B.直接向工商企業(yè)提供信貸資金C.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D.提供長期投資正確答案

35、：C 參考解析：證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的作用，這種作用是通過把儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金實現(xiàn)的。57 單選題 （）金融研究辦公室發(fā)布的資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。A.美國財政部B.英國財政部C.美國銀行D.中央銀行正確答案：A 參考解析：美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告對資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進行了詳細的劃分。58 單選題 投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進行投資，基金銷售機構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金，是公募貨幣基金，是公募股票基金，是私募股權(quán)基金，是私募藝術(shù)品基金。假設(shè)張某是該基金銷售機構(gòu)認定的高風險承受能

36、力合格投資者，則以上4支基金中小王可以向張某推薦的有（）。A.、B.、C.、D.、正確答案：A 參考解析：基金募集機構(gòu)要根據(jù)普通投資者風險承受能力和基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風險等級建立適當性匹配原則，C5型（高風險承受能力合格投資者）普通投資者可以購買所有風險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。59 單選題 私募基金個人投資者要求持有金融資產(chǎn)不低于300萬元，前述金融資產(chǎn)不包括（）。A.丙持有房地產(chǎn)估值價值500萬元B.乙持有上市公司股票市值500萬元C.甲持有銀行活期存款500萬元D.丁持有信托計劃價值500萬元正確答案：A 參考解析：金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述

37、金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。60 單選題 下列哪一項屬于研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容?（）A.建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策B.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當及時核對并存檔保管D.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法正確答案：D 參考解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：(1)研究工作應(yīng)保持獨立、客觀；(2)建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；(3)建立投資對象備選庫制度，研

38、究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫；(4)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；(5)建立研究報告質(zhì)量評價體系。A、B兩項屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容，C項屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。61 單選題 基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法B.基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱C.中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則D.證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見正確答案：B 參考解析：基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布

39、的基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。62 單選題 （）是基金公司在風險管理中應(yīng)當遵循的基本原則。A.審慎性原則B.對偶性原則C.專業(yè)性原則D.最高性原則正確答案：D 參考解析：基金公司在風險管理中應(yīng)當遵循的基本原則：最高性原則、全面性原則、權(quán)責匹配原則、獨立性原則、定性和定量相結(jié)合原則、適時性原則。63 單選題 崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機構(gòu)在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。A.基金從業(yè)資格考試B.在職培訓(xùn)C.職業(yè)道德檢查和獎懲機構(gòu)D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案正確答案：A 參考解析：崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)

40、人員所在機構(gòu)在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。64 單選題 （）證券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額。A.多倫多B.紐約C.芝加哥D.法蘭克福正確答案：A 參考解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。65 單選題 下列不能直接認為是合格投資者的是（）。A.資產(chǎn)在3000萬元以上的家族信托B.資產(chǎn)在1000萬元以下的慈善基金C.社會保障基金D.企業(yè)年金正確答案：A 參考解析：下列投資者視為合格投資者：（1）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資

41、計劃。（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。66 單選題 基金管理人應(yīng)當在編制完成基金半年度報告后，并將半年度報告（）登載在網(wǎng)站上，將半年度報告（）登載在指定報刊上。A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要正確答案：A 參考解析：基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。67 單選題 開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的（）進行確認登記。A.持有基金份額及其變動情況B.持有基金金額C.申購基金行為D.申購基金金額正確答案：A

42、 參考解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動進行確認、記賬的過程。68 單選題 以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。A.能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.保證給投資者帶來收益C.使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來D.給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效正確答案：B 參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置

43、資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；（選項A屬于）（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來；（選項C屬于）（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。（選項D屬于）69 單選題 以下基金監(jiān)管措施中，屬于

44、事中監(jiān)管的是（）。A.檢查B.行政處罰C.調(diào)查取證D.稽核正確答案：A 參考解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。70 單選題 基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶的是（）。A.基金賬戶B.銀行存款賬戶C.結(jié)算備付金賬戶D.基金銷售結(jié)算專用賬戶正確答案：D 參考解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。71 單選題 下列關(guān)于證券投資基金法賦予中國證監(jiān)會的職權(quán)的說法，不正確的是（）。A.進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證B.詢問當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被

45、調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明C.可以查閱與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料，但是不能復(fù)制D.對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存正確答案：C 參考解析：為便于查明事實、獲取和保全證據(jù)，證券投資基金法賦予中國證監(jiān)會以下職權(quán)：進入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證；（A項正確）詢問當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項做出說明；（B項正確）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料；（C項錯誤）查閱、復(fù)制當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資

46、料，可以予以封存；（D項正確）查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以凍結(jié)或者查封。72 單選題 下列屬于基金托管人職責的是（）。A.編制中期和年度基金報告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜D.安全保管基金財產(chǎn)正確答案：D 參考解析：基金托管人職責：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務(wù)活

47、動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。選項ABC屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當履行的職責。73 單選題 基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達到準予注冊規(guī)模的（）以上。A.25B.30C.50D.80正確答案：D 參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)

48、達到準予注冊規(guī)模的80以上。74 單選題 基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。 基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查 基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查 基金托管人對基金代理機構(gòu)的審慎調(diào)查 基金代理機構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查A.、B.、C.、D.、正確答案：B 參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：(1)基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)

49、。(2)基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。(3)基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行；接受被調(diào)查方公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。75 單選題 下列關(guān)于開放式基金贖回費用的說法中，錯誤的是（）。A.贖回費的收取標準和計入基金財產(chǎn)的比例應(yīng)當在招募說明書

50、中明確說明B.場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設(shè)置贖回費率C.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費D.場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率正確答案：B 參考解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率；場內(nèi)贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。故B項說法錯誤76 單選題 下列各項中，（）不屬于基金直銷的主要形式。A.基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品B.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶C.基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金產(chǎn)品D.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機構(gòu)客戶正

51、確答案：A 參考解析：基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。77 單選題 （），中國證監(jiān)會頒布的合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.2003年1月1日B.2005年6月1日C.2007年6月18日D.2008年12月18日正確答案：C 參考解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募

52、集資金進行境外證券投資管理。78 單選題 以下屬于欺詐客戶的是（）。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾正確答案：D 參考解析：誠實守信就是不欺詐。在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向

53、其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。故D項符合題意79 單選題 某投資者通過場外投資100000元某開放式基金，假設(shè)基金合同規(guī)定的申購費率為1.0%，申購當日基金份額凈值為1.250元，則其可得到的申購份額為（）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份正確答案：A 參考解析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=100000/（1+1.0%）=99009.90元，申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=99009.90/1.250=79207.92份。80 單選題 基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會計復(fù)核正確答案：D 參考解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責。81 單選題 關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯誤的是（）。A.成本效益原則B.有效性原則C.健全性原則D.相互依賴原則正確答案：D 參考解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成