1、一、單選題（30道）：1.以下關(guān)于洗錢罪與洗錢行為關(guān)系的說法正確的是_ B_。A.洗錢犯罪屬于刑法上的概念表述，它與洗錢行為表示相同的范疇。B.洗錢犯罪行為都是洗錢行為，但不是所有的洗錢行為都是犯罪行為。C.洗錢行為都要承擔刑事責任和行政責任。D.打擊洗錢犯罪成為一項國際共識，因此，各國法律對于洗錢犯罪有了統(tǒng)一界定。2.以下不屬于洗錢基本過程的是_。(D)A.處置。B.融合。C.離析。D.銷贓。3.涉控名單發(fā)布的機構(gòu)包括_。（D）A.聯(lián)合國安理會。B.國務(wù)院部委。C.中國人民銀行。D.以上都是。4. _指在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應當進行客

2、戶身份識別。(A)A.KYC。B.KYB。C.KYP。D.以上都不是。5. 建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶身份識別不包括_。(D)A. 進行風險等級評估。B. 以書面方式明確雙方客戶身份識別方面的反洗錢職責。C. 發(fā)送問卷對其進行身份識別。D. 查詢黑名單情況并打印結(jié)果。6.洗錢行為的特征有_。(D)A.過程的復雜性B.方式和手段多樣性C.對象特定性D以上都是7. 客戶洗錢風險評估不包括_。(B)A. 確定參考因素內(nèi)容B. 查詢客戶風險等級C. 對每一項參考因素進行評分D計算各類客戶洗錢風險加權(quán)分值8. 以下關(guān)于客戶洗錢風險等級劃分工作的描述中正確的是_。(D)A. 最高等級不超過一年B. 低一等級

3、不得超過上一等級1.5倍C. 初次等級劃分后兩年內(nèi)至少一次D以上都不對9. 以下屬于客戶可疑交易判斷標準的是_。(D)A. 客戶神情可疑B. 多頭開立賬戶C. 交易金額與客戶身份狀況不符D以上都是10.發(fā)生_時應對客戶進行實時監(jiān)控。(C)A. 客戶被我行報送過3次以上一般可疑交易報告B. 客戶被我行報送過1次以上重點可疑交易報告C. 我行認為客戶涉嫌恐怖活動D以上都不是11.以下犯罪不屬于洗錢罪的上游犯罪的：DA. 毒品犯罪B. 黑社會性質(zhì)的組織犯罪C.恐怖活動犯罪D.詐騙罪12.將小額現(xiàn)金存入幾個相關(guān)賬戶的行為屬于洗錢的哪一階段？ CA. 融合。B. 拆分交易。C. 處置。D. 構(gòu)建。13.

4、使用被清洗的資金購買高價值資產(chǎn)和奢侈品的行為屬于洗錢的哪一階段？ AA. 融合。B. 拆分交易。C. 處置。D. 構(gòu)建。14.洗錢一般分為三個階段：處置、（B）A.拆分交易和操縱B.離析和融合C.離析和拆分洗錢D.融合和滲透15.上游犯罪的定義是什么：BA.存在“有意忽視”和國際性犯罪因素，可能引發(fā)可疑交易報告的合法行為或非法活動。B.涉及交易的不發(fā)所得，可能導致洗錢犯罪指控的非法活動。C.作為可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)的基礎(chǔ)部分的一個結(jié)合點。D.通過集中賬戶來欺騙與該賬戶無直接關(guān)聯(lián)的客戶的特定非法活動。16、下面哪個美國監(jiān)管機構(gòu)負責發(fā)布 “主要洗錢關(guān)注對象”名單？A 美國外國資產(chǎn)控制署 B美國工業(yè)安全

5、局 C美國金融犯罪執(zhí)法署 D 美國審計署答案：C17、美國將對下列哪類名單上的人員實施資產(chǎn)凍結(jié)以及交易禁止制裁措施？AA OFAC-SDN B OFAC-SSI C OFAC 561 D OFAC-FSE答案：A18、下述哪一項均為美國全面禁止交易的國家？A伊朗 伊拉克 朝鮮B 敘利亞 俄羅斯 剛果C中國 敘利亞 阿富汗 D 蘇丹 答案：D19、中資金融機構(gòu)必須遵循以下哪兩個機構(gòu)發(fā)布的制裁規(guī)定？A 中國公安部 歐盟委員會B中國公安部 聯(lián)合國制裁委員會C美國財政部 歐盟委員會 D美國財政部 中國公安部答案：B20、FATF是指以下哪一個機構(gòu)？A巴塞爾委員會 B金融行動特別工作組 C沃爾夫斯堡集團

6、 D埃格蒙特集團答案：B21、人民銀行金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引(銀發(fā)20132號)規(guī)定，原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（A），低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的（A）。A、6個月，2倍B、3個月，1.5倍C、12個月，3倍D、9個月，2.5倍22、客戶被初次確定其風險等級后的（ C ）年內(nèi)至少應進行一次復核。A、1 B、2 C、3 D、423、下列哪些選項不是金融機構(gòu)建立客戶洗錢風險評級系統(tǒng)的目標：( D )A、全面、真實、動態(tài)地掌控本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B、預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險C、為本機構(gòu)合規(guī)風險管理提供基礎(chǔ)依據(jù)D

7、、向外部機構(gòu)披露客戶洗錢風險24、下列哪個選項不屬于洗錢風險的金融機構(gòu)客戶分類管理的必要性：( B )A、我國法律、法規(guī)的明確要求B、免于對劃定為低風險的客戶進行監(jiān)控C、有助于金融機構(gòu)有的放矢地開展反洗錢工作D、保障金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的有效手段25、根據(jù)人民銀行相關(guān)指引的規(guī)定，客戶洗錢風險分類評估指標體系通常不包括下列哪個風險要素。( D )A、客戶特性 B、地域 C、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）D、經(jīng)營戰(zhàn)略26、人民銀行金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引(銀發(fā)20132號)規(guī)定，對于風險程度顯著較低且預估能夠有效控制其風險的客戶，金融機構(gòu)可自行決定不按上述風險要素及其子要素評定風

8、險，直接將其定級為低風險。但此類客戶不應具有以下任何一種情形：( D )A、客戶尚未建立或發(fā)展代理銀行，信托或其他高風險的銀行業(yè)務(wù)關(guān)系B、客戶是中國國籍并且持有有效且未過期的身份證件或由中國認可發(fā)行的證書C、客戶沒有通過非專業(yè)中介或不相關(guān)的自然人和中國銀行建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額27、對于具有下列情形之一的客戶，金融機構(gòu)無需逐一對照各項風險基本要素及其子項進行風險評估，可直接將其風險等級確定為最高，而無需逐一對照上述風險要素及其子項進行評級：( D )A、客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單；B、客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人；C、客戶實際控

9、制人或?qū)嶋H受益人屬前兩項所述人員；D、客戶多次涉及大額交易報告；28、在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項 信息中的任何一項缺失，若境外機構(gòu)屬于加入 FATE 的國家(地區(qū))，或雖未加入但承諾嚴格 執(zhí)行 FATE 有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標準的國家(地區(qū))，銀行 （ A ）。A.、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息 B、.應要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱 C.、應要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號 D.、應要求境外機構(gòu)補充匯款人住所 29、在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調(diào)整其客戶 風險等級分類并（ C ）。 A.加強身份識

10、別措施強度B.終止交易 C.報告客戶可疑交易行為 D.拒絕交易30、某銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（ B ）A.存入來自超市的大額支票。B. 未在賬戶中提取任何現(xiàn)金。C. 對傭金和費用表現(xiàn)出異常的興趣。D. 沒

11、有托管賬戶。二、多選題（10道）：31. 下列屬于反洗錢培訓對象的是：（ ACD ） A.一線員工、后臺業(yè)務(wù)人員B. 安全保衛(wèi)人員、后勤保障人員C.審計合規(guī)人員、反洗錢合規(guī)人員D.高管和董事會成員32.放置階段可能涉及的行為有：（ AB ）A. 將巨額現(xiàn)金拆分成小額款項并直接存入銀行賬戶；B. 將現(xiàn)金轉(zhuǎn)移至境外，存入外國金融機構(gòu)，或者購買藝術(shù)品、古董、貴金屬和寶石等高價值商品，以便再次出售，并以支票、國債或銀行轉(zhuǎn)賬的形式支付。C. 將現(xiàn)金存款轉(zhuǎn)變?yōu)榻鹑谄睋?jù)（如旅行支票）。D. 投資不動產(chǎn)或合法商業(yè)活動。33、根據(jù)我行規(guī)定，可疑交易的甄別意見應當包括（ ABCD ）。A、客戶基本情況 B、交易情

12、況 C、資金來源 D、資金用途34、金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（ABCD ）現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A 現(xiàn)金繳存 B 現(xiàn)金支取 C現(xiàn)金結(jié)售匯 D現(xiàn)鈔兌換35、根據(jù)我國反洗錢工作開展實際情況，金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度框架的基本內(nèi)容應包含：（ ABD ）。A、基礎(chǔ)制度 B、具體制度 C、考核制度 D、評價制度36、制裁措施主要包括：（ABC）A 貿(mào)易禁止B 金融禁止C 經(jīng)濟限制D 盡職調(diào)查37、制裁對象可包括：（ABCD）A 國家B 個人C 企業(yè)D 船舶38、制裁給金融機構(gòu)帶來的影響包

13、括：（ABCD）A 聲譽風險B 資金損失風險C 訴訟風險D 監(jiān)管處罰風險39、我行必須遵守哪些監(jiān)管主體發(fā)布的制裁法規(guī)：（ACD）A 聯(lián)合國B 美國和歐盟C 營業(yè)當?shù)乇O(jiān)管D中國公安部40、屬于規(guī)避制裁的行為包括下列哪項：（ABCD）A 刪除、修改、替換報文中涉及制裁的信息B使用低透明度的202報文以便涉及制裁的制裁信息繞開制裁名單檢索C對國外代理行有關(guān)制裁的查詢，不進行如實回復D對于已被國外代理行凍結(jié)的交易，改變匯款金額、路徑后重新匯出三、判斷（10道）：41、根據(jù)人民銀行關(guān)于可疑交易標準的規(guī)定，對符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”特征的，應當作為可疑交易報告。（×）42、資本項目外匯賬戶的關(guān)閉，須通過外商直接投資系統(tǒng)查證外匯管理局出具的資本項目銷戶核準件。（）43、同一集團內(nèi)的不同金融機構(gòu)不能對同一客戶賦予不同的風險等級。（× ）44、金融機構(gòu)應尊重客戶知情權(quán)，如實告知其客戶風險等級信息。（× ）45、我行反洗錢系統(tǒng)根據(jù)內(nèi)嵌的可疑交易模型篩選出待甄別案例，在甄別分析時，應當將這些案例作為可疑交易上報。( × )4