1、跨境貿易人民幣結算對我國外貿的影響5300字 摘 要跨境貿易人民幣結算業(yè)務的開展給我國外貿帶來了一定的積極影響，本文在分析跨境人民幣結算開展現(xiàn)狀與存在問題的根底上，從宏觀和微觀兩個層面上分析了跨境貿易人民幣結算對我國外貿的影響并提出相應的對策措施。 關鍵詞跨境貿易；人民幣結算；對外貿易中圖分類號F832.6文獻標識碼A文章編號2095-3283202204-0090-03Abstract： The development of cross border trade RMB settlement business has brought a positive impact on Chinas f

2、oreign trade. This paper analyzes the current situation of cross-border RMB settlement， and analyzes the impact of cross-border RMB settlement on Chinas foreign trade from two aspects of macro and micro levels， and puts forward some countermeasures.Keywords： Cross Border Trade； RMB Settlement； Forei

3、gn Trade我國自2022年4月份?_始跨境貿易人民幣結算的試點，歷經(jīng)八年的開展，盡管時間不是很長，但是對我國外貿的影響確實是非常大的。一、跨境貿易人民幣結算的開展現(xiàn)狀與存在的問題一跨境貿易人民幣結算的開展現(xiàn)狀1.跨境貿易人民幣結算規(guī)模中國人民銀行?2022年第二季度中國貨幣政策執(zhí)行報告?1顯示，根據(jù)初步統(tǒng)計，2022年上半年，銀行累計辦理跨境貿易人民幣結算3.74萬億元，同比下降了22%。其中實收1.7萬億元，實付2.04萬億元，凈流出3354.0億元，收付比為1：1.2。經(jīng)常工程下跨境人民幣收付金額合計2.15 萬億元，同比下降19%；其中，貨物貿易收付金額1.65萬億元，效勞貿易及其

4、他經(jīng)常項下收付金額5058.1億元；資本工程下人民幣收付金額合計1.59萬億元，同比下降26%。2.人民幣跨境支付系統(tǒng)2022年初，中國人民銀行決定組織建立人民幣跨境支付系統(tǒng)CrossBorder Interbank Payment System ，簡稱CIPS，進一步整合現(xiàn)有人民幣跨境支付結算渠道和資源，進步跨境清算效率，滿足各主要時區(qū)的人民幣業(yè)務開展需要，進步交易的平安性，構建公平的市場競爭環(huán)境。系統(tǒng)自2022年10月投產(chǎn)至今，已穩(wěn)定運行了470多個工作日，系統(tǒng)可用率始終保持100%，業(yè)務量持續(xù)穩(wěn)步增長。央行發(fā)布的?2022年第二季度支付體系運行總體情況?2顯示，第二季度，人民幣跨境支付系

5、統(tǒng)處理業(yè)務29.60 萬筆，金額2.92 萬億元。日均處理業(yè)務0.48 萬筆，金額470.68 億元。截至2022年5月份3，CIPS直接參與者數(shù)量已達31家，間接參與者規(guī)模擴大至628家，覆蓋全球6大洲，86個國家和地區(qū)。實際業(yè)務輻射范圍那么延伸至全球135個國家和地區(qū)，涉及金融機構2100余家。根據(jù)開展規(guī)劃，CIPS二期將在2022年年底前初見成效，逐步實現(xiàn)金融市場根底設施鏈接和海外直接參與者的參加。隨著業(yè)務覆蓋面的擴大，以及業(yè)務規(guī)模的增長，CIPS助力“一帶一路建立的紐帶作用日益明顯，已有近900家“一帶一路沿線的法人金融機構開場使用CIPS辦理人民幣業(yè)務。二跨境貿易人民幣結算存在的問題

6、1.企業(yè)缺乏結算貨幣的選擇權一方面，由于我國企業(yè)在國際貿易中話語權缺失，在國際分工中所處的地位較低，在國際貿易中的會談才能較弱，影響了我國跨境貿易人民幣結算的開展。從我國貿易地理方向看，歐美國家是我國的主要貿易伙伴，很多企業(yè)經(jīng)營的產(chǎn)品是為國外企業(yè)或者公司代工產(chǎn)品，在選擇計價結算貨幣方面沒有話語權，多數(shù)情況下都采用外幣進展跨境結算。從我國貿易產(chǎn)品構造來看，出口產(chǎn)品多為加工貿易類和初級產(chǎn)品，而高附加值的產(chǎn)品比重較小，在國際競爭中處于優(yōu)勢地位，面對劇烈的國際市場競爭，我國企業(yè)為了獲得訂單，通常會滿足進口商的要求，往往選擇進口商本國貨幣進展跨境結算。另一方面，由于企業(yè)在選擇跨境貿易結算貨幣時存在一定的

7、“歷史慣性，習慣使用國際上常用的貨幣進展結算，比方美元、歐元等貨幣在國際結算中占據(jù)主導地位，導致企業(yè)習慣性選擇這些貨幣進展結算，這種“歷史慣性很難改變，導致我國人民幣結算在開展過程中面臨阻礙。2.人民幣結算風險大在跨境貿易結算中，結算貨幣的穩(wěn)定性非常重要，會影響到貿易雙方結算風險的大小，結算貨幣的大幅度波動容易造成企業(yè)的損失。要促進跨境貿易人民幣結算，必須保證其匯率的穩(wěn)定性，然而事實上我國的人民幣的匯率還沒有到達所要求的穩(wěn)定性。根據(jù)國家統(tǒng)計局的?國民經(jīng)濟和社會開展統(tǒng)計公報?顯示，2022年全年人民幣的平均匯率為1美元兌6.8367元人民幣，比上年升值0.1%，而2022年的平均匯率為1美元兌6

8、.6423元人民幣，比上年貶值6.2%。3.金融體系開展落后跨境貿易人民幣結算的開展必須以興旺的金融體系作為支撐，雖然自改革開放以來，我國的金融體系在一系列的開展和改革后有了一定的進步，但是與境外成熟的金融市場相比擬，還存在很多需要完善的地方。首先，由于缺乏國際化的境內商業(yè)銀行，導致人民幣國際結算的才能不強。其次，現(xiàn)有的清算系統(tǒng)局限于比擬簡單的支付業(yè)務，缺乏便捷的人民幣國際清算體系。另外，人民幣的流出的渠道相對缺乏，境外人民幣資金存量有限，不利于跨境貿易的開展，同時流出到境外的人民幣缺乏適宜的投資產(chǎn)品和回流渠道，限制了人民幣的使用范圍。最后，人民幣離岸市場開展緩慢。 二、跨境貿易人民幣結算對我

9、國外貿的影響一宏觀方面1.有利于我國對外貿易規(guī)模的增加隨著跨境貿易人民幣結算業(yè)務的開展，我國對外貿易規(guī)模也發(fā)生一定的變化。2022年進出口總額為2.20722萬億美元，當年美元對人民幣的平均匯率為6.8367。 2022年進出口總額為3.68493萬億美元，當年美元對人民幣的平均匯率為6.6423。根據(jù)2022年的?我國跨境貿易人民幣結算業(yè)務與對外貿易關系實證分析?4中的實證分析，我國跨境人民幣結算業(yè)務與進出口額之間存在長期穩(wěn)定的平衡關系。在短期內，跨境貿易人民幣結算業(yè)務對貿易進口額以及進出口額會產(chǎn)生正向的積極的促進作用，并且其促進作用具有一定的滯后性。當我國跨境人民幣結算量增加1%時，我國貿

10、易進口額和貿易進出口額將各自增加0.083520%和0.088406%。2.有利于我國對外貿易宏觀環(huán)境的開展隨著跨境貿易人民幣結算業(yè)務的推進與開展以及2022年人民幣入籃，我國的境外人民幣存量也大幅度增加，人民幣成為我國與其他國家特別是周邊國家和地區(qū)結算的重要貨幣之一，越來越多的國家與我國簽署了有關邊貿本幣結算和貨幣互換的協(xié)定。隨著我國與這些國家之間貿易量的不斷進步以及人民幣的認可程度的進步，進一步推動我國與這些國家的經(jīng)貿合作，從而進步我國在國際貿易中的地位和影響力。根據(jù)?人民幣國際化報告2022?顯示，我國對外貿易以人民幣結算的比例接近30%，將全球貿易結算的人民幣份額推高到3.38%。人民

11、幣對外直接投資到達7362億元，較上一年增長了294.53%。同時，國際信貸、國際債券和票據(jù)交易中的人民幣份額也快速增長，國際金融交易的人民幣份額躍升至5.9%。另外，匯豐貿易景氣度調查顯示，在香港和馬來西亞分別有超過56%和49%的受訪企業(yè)表示將來會考慮在跨境貿易中使用人民幣進展計價結算。二微觀方面1.有利于外貿企業(yè)躲避匯率風險從2022年7月21日人民幣匯率機制改革以來，人民幣處于升值的狀態(tài)，特別是全球金融危機發(fā)生以后，美元大幅度貶值。中國人民銀行?2022年第二季度中國貨幣政策執(zhí)行報告?顯示，從2022年匯改至2022年6月末，人民幣兌美元匯率累計升值到達22.17%。而我國外貿企業(yè)在出

12、口貿易中多數(shù)情況下以美元進展貿易結算，從合同簽訂到結算收匯要經(jīng)過一定的時間跨度，而在這段時間內美元匯率呈現(xiàn)下降的趨勢，美元匯率下降會使外貿企業(yè)面臨很大的匯率風險。外貿企業(yè)為了防止美元匯率下降帶來的風險可以采用外匯遠期交易、掉期交易等業(yè)務躲避風險，但是目前銀行提供的避險工具有限，并且外貿企業(yè)對于這些金融避險工具的認識比擬淺，導致外貿企業(yè)利用這些金融業(yè)務躲避美元匯率下降帶來的匯率風險的作用沒有充分發(fā)揮出來。而使用跨境貿易人民幣結算業(yè)務后，外貿企業(yè)在貿易結算時就可以選擇人民幣結算，這樣做可以省去與銀行的結售匯環(huán)節(jié)，所以企業(yè)無需擔憂匯率的遠期波動，也不需要通過銀行的金融業(yè)務來躲避風險。2.有利于外貿企

13、業(yè)降低交易本錢在跨境貿易人民幣結算試點之前，外貿企業(yè)采用美元等外匯結算時，外貿企業(yè)除了需要承當結算、匯兌等本錢費用以外，還要承當出口結匯或者進口購匯的銀行手續(xù)費。假如企業(yè)為了躲避匯率風險采用外匯遠期交易等業(yè)務時，還需要承當由此而產(chǎn)生的衍消費品交易費用。例如在信譽證結算方式時，出口結匯時通常包括匯兌本錢和議付費用，其中匯兌的本錢大約占交易金額的2%4%，議付費用占議付金額的0.1%0.5%。假如運用外匯交易進展避險，還要支付相當于外貿企業(yè)營業(yè)收入的2%3%的手續(xù)費。而使用跨境貿易人民幣結算業(yè)務后，由于采用人民幣直接進展結算，銀行業(yè)慣例一般是收取0.1%的手續(xù)費，并且單筆手續(xù)費最高不超過1000元

14、，可以為企業(yè)節(jié)約3%5%的交易本錢，進一步進步了外貿企業(yè)的利潤空間。3.有利于外貿企業(yè)開拓周邊市場根據(jù)SWIFT發(fā)布數(shù)據(jù)，人民幣已于2022年11月取代加元和澳元，成為全球第五大支付貨幣，僅次于美元、歐元、英鎊和日元。2022年12月全球人民幣支付價值總額增長20.3%，同期全球所有貨幣的支付價值總額增長14.9%，總體而言，人民幣在過去兩年里支付價值總額增長321%，相當于每年以三位數(shù)的速度在增長。另外，根?中國銀行2022年8月25日發(fā)布的2022年二季度跨境人民幣指數(shù)CRI，二季度CRI指數(shù)為248點，較上年末上升19個百分點。伴隨著人民幣跨境使用活潑度上升，人民幣的國際貨幣地位和國際儲

15、藏貨幣地位進一步提升，以及在“一帶一路沿線國家資金融通的進程中有望發(fā)揮更重要的作用等大背景下，企業(yè)使用人民幣結算將進一步開拓周邊特別是“一帶一路沿線國家的市場，進一步促進外貿企業(yè)的開展。三、政策建議一政府層面1.進一步完善金融體系建立首先，通過建立完善的人民幣跨境流通的監(jiān)視檢測系統(tǒng)，通過監(jiān)視檢測跨境貨物貿易、效勞貿易以及直接投資人民幣結算規(guī)模，有效的預防可能出現(xiàn)的金融風險，促進跨境貿易人民幣結算的穩(wěn)定開展。其次，進一步完善人民幣跨境支付系統(tǒng)，簡化人民幣的結算流程，促進資金的高效利用。2.進一步加強雙邊貨幣合作首先，隨著我國“一帶一路戰(zhàn)略的開展，我國可以借此加強與絲路經(jīng)濟帶國家的金交融作，促進人

16、民幣在這些國家的直接投融資，擴大人民幣的影響力，促進雙邊貿易開展，實現(xiàn)國家的共同繁榮。其次，通過與相關國家進展雙邊貨幣合作，擴大貨幣互換的范圍和金額，保證海外人民幣的供應，為跨境貿易人民幣結算提供便利。二外貿企業(yè)層面1.進一步增強人民幣結算的觀念改變過去普遍采用美元進展跨境貿易結算的做法，認識到運用人民幣結算防止匯兌風險等好處。企業(yè)可以通過培養(yǎng)專業(yè)化人才來負責跨境貿易人民幣結算，逐步在跨境貿易結算時進步人民幣結算的比例。特別是在與周邊國家進展國際貿易時，應加強在邊境貿易中的使用。2.進一步優(yōu)化貿易構造首先，通過提升出口產(chǎn)品的差異化程度和競爭力程度，擴大高技術產(chǎn)品出口的比重，提升品牌的知名度等方式，使出口貿易