1、第三章 破壞金融機構(gòu)管理 次序犯罪案件偵查 .第一節(jié) 金融機構(gòu)概述 從法律的角度講，金融機構(gòu)是指在我國境內(nèi)依法定程序設立，運營金融業(yè)務的機構(gòu)。它不包括非法成立的地下金融組織，如錢莊。 金融機構(gòu)的分類 非銀行金融機構(gòu)銀 行 商業(yè)銀行 政策性銀行 中央銀行.金融答應證應包括以下內(nèi)容： 金融答應證是指中國銀監(jiān)會或其他國家有關(guān)主管部門依法頒發(fā)的特許金融機構(gòu)運營金融業(yè)務的法律文件。 機構(gòu)編碼(金融機構(gòu)實行全國一致編碼)；機構(gòu)稱號(鄉(xiāng)村信譽協(xié)作機構(gòu)以括號注明法人機構(gòu)或分支機構(gòu))；根據(jù)的法律法規(guī)；機構(gòu)同意成立日期；營業(yè)地址；頒發(fā)答應證日期；銀監(jiān)會或其他國家有關(guān)主管部門或者派出機構(gòu)的公章。 金融答應證的適用范

2、圍，管理權(quán)限 ，中國銀監(jiān)會對金融答應證的管理 .第二節(jié) 破壞金融機構(gòu)管理次序 各種犯罪的特征及認定本節(jié)共涉及兩個罪名擅自設立金融機構(gòu)罪 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)運營答應證、同意文件罪 . 擅自設立金融機構(gòu)罪，指未經(jīng)中國銀監(jiān)會或其他國家有關(guān)主管部門同意，擅自設立商業(yè)銀行、證券買賣所、期貨買賣所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)的行為。 擅自設立金融機構(gòu)罪的特征，認定 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)運營答應證、同意文件罪是指違反國家金融管理法規(guī)，偽造、變造、轉(zhuǎn)讓商業(yè)銀行、證券買賣所、期貨買賣所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司或者其他金融機構(gòu)經(jīng)營答應證或同意文件的行為。 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓

3、金融機構(gòu)運營答應證、同意文件罪的特征，認定.第三節(jié)破壞金融機構(gòu)管理次序犯罪案件的特點和作案手段 破壞金融機構(gòu)管理次序犯罪案件，是指違反國家金融機構(gòu)管理法律、法規(guī)，擅自設立金融機構(gòu)，或偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)運營答應證的犯罪案件。從這一概念可以看出，此類案件實踐上包括兩種案件即擅自設立金融機構(gòu)案件和偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)運營答應證、同意文件案件。 .破壞金融機構(gòu)管理次序犯罪案件的特點 (一)犯罪主體大多具有相當程度的專業(yè)知識(二)有擅自設立的金融機構(gòu)或偽造、變造、 轉(zhuǎn)讓的金融機構(gòu)運營答應證及相關(guān)書證 存在(三)往往與其他金融犯罪交錯、浸透(四)涉案金額大.破壞金機構(gòu)管理秩序犯罪案件的作案手 段

4、 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)運營答應證、同意文件犯罪案件的作案手段表現(xiàn)為偽造、變造、轉(zhuǎn)讓金融機構(gòu)運營答應證或同意文件的行為。 擅自設立金融機構(gòu)犯罪案件的作案手段詳細包括兩種情況：一是行為人根本未按有關(guān)設立金融機構(gòu)的條件和程序，向有權(quán)同意的中國銀監(jiān)會或者其他國家有關(guān)主管部門提交有關(guān)商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)的申請和其他相關(guān)資料而擅自設立金融機構(gòu)；二是雖然向銀監(jiān)會或其他國家有關(guān)主管部門提交了設立金融機構(gòu)的懇求和其他相關(guān)資料，但并未獲得同意而擅自設立金融機構(gòu)。 .第四節(jié) 破壞金融機構(gòu)管理次序 犯罪案件的立案與偵查初查 案件來源立案規(guī)范 1偵查部門獨立進展初查。 2委托有關(guān)單位進展初查。 3與有關(guān)單位結(jié)合進展初查。 立案 .破壞金融機構(gòu)管理次序案件偵查途徑的選擇 (一)從對知曉擅自設立金融機構(gòu)有關(guān)情況的知情人員的調(diào)查訪問入手開展偵查 (二)從查證案件的書證、人證入手開展偵查 (三)從查對擅自設立的金融機構(gòu)，封存有關(guān)銀行賬戶、財務賬冊，審查賬目入手，開展偵查 (四)從審查犯罪嫌疑人能否具有從事金融業(yè)務的資歷入手，開展偵查.破壞金融機構(gòu)管理次序犯罪案件偵查措施與手段的運用(一)采取搜索、扣押等強迫性措施，獲取犯罪證據(jù)(二)訊問犯罪嫌疑人(三)委托進展鑒定(四)追繳非法所得，盡量挽回損失(五)訊問證人，獲取證人證言訊問擅自設立金融機構(gòu)