1、進(jìn)一步加強(qiáng)防范非法集資宣傳教育工作- 防范和處置非法集資知識(shí)在線測試復(fù)習(xí)題下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金R通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳G承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給 付回報(bào)D在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的答案： D非法集資的形式不包括（）。通過會(huì)員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公 司債券答案： D發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財(cái)、代

2、辦金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的廣告，廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應(yīng)的（）。A. 注冊(cè)資金B(yǎng).股票C. 資產(chǎn)D.經(jīng)營范圍答案： D以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（）。A. 散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動(dòng)，擾亂社會(huì)秩序B.在信訪接待場所、其他國家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動(dòng)、策劃非法集會(huì)、游行、示威D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對(duì)外公布的咨詢舉報(bào)電話等形式，理性表達(dá)訴求答案： D在國家機(jī)關(guān)辦公場所周圍， 或者其他公共場所非法聚集、 靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號(hào)、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以

3、下罰款； 情節(jié)較重的， 處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是（）。治安管理處罰法刑法憲法行政許可法答案： A融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（）A. 吸收存款、發(fā)放貸款B.為借款人申請(qǐng)銀行貸款提供擔(dān)保C.訟訴保全擔(dān)保D. 以自有資金進(jìn)行投資答案： A對(duì)跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊(cè)地在涉案地區(qū)的，由公司注冊(cè)地（）負(fù)責(zé)；公司注冊(cè)地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)，相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。牽頭涉案金額最多牽頭涉案人員最多C.牽頭涉案金額最少牽頭涉案人員最少答案： A對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金 和財(cái)產(chǎn)， 由（）

4、依法采取強(qiáng)制措施， 防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。A. 公安機(jī)關(guān)B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門答案： A非法集資活動(dòng)常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（）四大類。A. 生產(chǎn)經(jīng)營B.服務(wù)C.培訓(xùn)ID. 藝術(shù)表演答案： A因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（）解決。A. 司法程序B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)答案： A某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（）A. 財(cái)產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施C. 申誡罰D.能力罰答案： B典當(dāng)行不得經(jīng)營（）。A. 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B.財(cái)產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù) 售許可證的在建工

5、程除外）抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)D.集資、吸收存款或者變相吸收存款答案： A處置非法集資工作由 （） 負(fù)責(zé)， 行業(yè)主 （監(jiān)） 管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會(huì)議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。當(dāng)?shù)厝嗣裾?dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)當(dāng)?shù)毓ど叹之?dāng)?shù)厮痉ň执鸢福?A對(duì)從事非法集資活動(dòng)的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。A. 責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任D. 民事責(zé)任答案： C單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應(yīng)予追訴。A. 十萬元B.二十萬元C.三十萬元D.五十萬元答案： BC. 一百五十萬元單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。三十

6、萬元四十萬元C.五十萬元D.六十萬元答案： C個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應(yīng)予追訴。A.30 戶B.50 戶C.80 戶D.100 戶答案： A個(gè)人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。五十萬元一百萬元D.二百萬元答案： B對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A.5 年以下B.5 年以上C.10 年以下D.10 年以上答案： A非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A. 二萬元以下B.二萬元以上二十萬元以下C.二十萬元以上五十

7、萬元以下D.五十萬元以上答案： B21 對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。A.5 年以下B.5 年以上C.10 年以下D.10 年以上答案： A22 以非法占有為目的， 使用詐騙方法非法集資的， 最高可處 （） ， 并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。A. 無期徒刑B.20 年以下有期徒刑C.10 年以上有期徒刑D.死刑答案： D社會(huì)公眾參與非法集資， 參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？（）A. 受B.不受C.看情況而定D 不知道答案： B非法集資處置工作在（）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制。A. 國務(wù)院B.公安部C.銀監(jiān)會(huì)D.工商總局答案： C（） 年

8、， 省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A.2010 年B.2009 年C.2008 年D.2007 年答案： A未經(jīng)（） 批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)人民銀行C.財(cái)政部D. 工商總局答案： A非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責(zé)任能力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。A.13 周歲B.14 周歲C.15 周歲D.16 周歲答案： D集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（）為目的。A. 非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款D.非法經(jīng)營答

9、案： C（） 直接按規(guī)定程序處理單位或個(gè)人反映的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，根據(jù)實(shí)際及時(shí)向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報(bào)。A. 信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.工商部門D.文化部門答案： B非法集資款的清退， 應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金， 按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的 （） 予以清退， 對(duì)利息（）清退。A. 一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分答案： B非法吸收公眾存款罪的犯罪對(duì)象是（）。A. 單位B.個(gè)人答案： CC.公眾D.公眾存款答案： D私募基金就是通過面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。 私募基金可以（）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳

10、B.向200名以下的有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的合格投資者募集資金向投資者承諾保底保收益向普通老百姓公開募集資金答案： C非法集資案件在調(diào)查取證期間， （）應(yīng)組織相關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資單位和個(gè)人進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時(shí)采取必要的管控措施。A. 公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民政府D.銀監(jiān)部門非法集資案件立案偵查由 （） 主辦， 行業(yè)主 （監(jiān)） 管部門配合。人民政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo)， 提高辦案效率和質(zhì)量。A. 公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民法院D.人民銀行答案：A35.（）根據(jù)舉報(bào)、報(bào)案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對(duì)符合立案

11、條件的，依法立案偵查，并向人民政府報(bào)告。A. 人民銀行B.銀監(jiān)部門C.公安機(jī)關(guān)D.工商部門答案： C信訪人捏造歪曲實(shí)施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。A. 信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.人民法院答案： B對(duì)情節(jié)較輕、 社會(huì)影響較小、 非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。A. 地方人民政府B.公安機(jī)關(guān)C.信訪部門D.工商部門答案： A各類媒體應(yīng)積極履行社會(huì)責(zé)任， （）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服非法牟取暴利、 非法獲取利益等錯(cuò)誤觀念

12、， 增強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念。A. 拒絕B.可以C.鼓勵(lì)D.少量答案： A39.非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。A.聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C.專項(xiàng)調(diào)查D. 一般調(diào)查答案：C40.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部門和專人負(fù)責(zé)協(xié)助（）對(duì)非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié)工作。A.檢察機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C.人民銀行D.銀監(jiān)部門答案：B1.作為一個(gè)投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷售股票”形式進(jìn)行的非法 集資,下面哪些屬于投資者應(yīng)采有的投資觀（）A合法投資B、只注重高額回報(bào)C眼見為實(shí)答案：ACD2。以項(xiàng)目開發(fā)為名的非法集資活動(dòng)，因?yàn)橛小绊?xiàng)目”做幌子，更容

13、易 吸引社會(huì)公眾眼球。如何防范以“項(xiàng)目開發(fā)”為名的非法集資活動(dòng) （） A具備基本常識(shí)B、要理性分析C是要有投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D主動(dòng)參與非法集資活動(dòng)答案：ABC3、社會(huì)公眾當(dāng)遇到個(gè)人或機(jī)構(gòu)兜售理財(cái)、 保險(xiǎn)等金融產(chǎn)品時(shí),如何提 高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)（）A、充分認(rèn)識(shí)、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和功能B、了解相關(guān)機(jī)構(gòu)是否有金融業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證C投資某種金融產(chǎn)品時(shí)，掌握必要的金融知識(shí)，仔細(xì)閱讀合同條款D從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)極高 的業(yè)務(wù)，需要較高的專業(yè)知識(shí)答案：ABCD4、面對(duì)非法集資的陷阱，我們可以做到（）A對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心B、對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜C對(duì)“官方”背景不迷信D對(duì)熟人“熱心”不輕

14、信答案：ABCD5、如果某人對(duì)于不法分子從事的非法集資活動(dòng)無法做出準(zhǔn)確判斷時(shí),你認(rèn)為以下哪些可以幫助他（）A、擺正心態(tài)，理性面對(duì)高利誘惑，明白“天上不會(huì)掉餡餅”，也不可能一夜暴富B、摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C只投入一部分的錢財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn)D將包裝的信息透露給他的商業(yè)對(duì)手，讓對(duì)方損失答案：AB.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，要識(shí)別和防范非法集資應(yīng)做到（）。A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)C.增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識(shí)D.一旦投資失敗，出了風(fēng)險(xiǎn)由政府兜底答案：ABC.非法集資活動(dòng)的危害性有（）A.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)

15、損失.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C.影響社會(huì)大局穩(wěn)定D.影響黨和政府的形象答案：ABC.為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收取()等費(fèi)用, 構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.返點(diǎn)費(fèi)B.傭金C.好處費(fèi)D.代理費(fèi)答案：ABCD.面對(duì)非法集資的陷阱，我們要做到()A.對(duì)高息“誘餌”不動(dòng)心B.對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜C.對(duì)“官方”背景不迷信D.對(duì)熟人“熱心”不輕信答案：ABCD.非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種()。A.以投資入股的方式非法吸收資金B(yǎng).以投資黃金等名義，以高利吸引社會(huì)公眾投資C.以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會(huì)”、“推介會(huì)”等方式，以高息進(jìn)行“借款”D.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資答案：ABCD11.非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？()A.及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B.要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”答案：ABC判斷題.非法集資者會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、 實(shí)物、股權(quán)等方式還本付 息或者給付回報(bào)。答案：對(duì).目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當(dāng)?shù)拿x進(jìn)行。答案：對(duì).不法分子為了非法集