1、2021年行外監(jiān)管與行內(nèi)規(guī)章制度A卷 您的姓名： 填空題 *_所在機(jī)構(gòu)（請(qǐng)規(guī)范填寫全稱“XX支行XX社區(qū)支行”，如“華林支行”、“北尚支行三盛國際社區(qū)支行”）： 填空題 *_人力ID號(hào)： 填空題 *_所在崗位 單選題 *支行長支行副行長支行分管零售負(fù)責(zé)人社區(qū)支行行長理財(cái)經(jīng)理其他 _ * 是否已在興知APP完成該項(xiàng)課程內(nèi)容學(xué)習(xí) 單選題 *必須完成興知APP課程學(xué)習(xí)后方可參與考試，不允許逆程序！是否一、 是非題（每題4分）1. 客戶在其他商業(yè)銀行的金融凈資產(chǎn)不能與在本行的金融凈資產(chǎn)合并計(jì)算。（） 單選題 *A、對(duì)B、錯(cuò) 【正確答案】2. 各國（地區(qū)）國內(nèi)法有關(guān)稅收居民身份的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)并不一致。對(duì)于個(gè)

2、人而言，通常采用住所（居所）標(biāo)準(zhǔn)和停留時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)，納稅人需同時(shí)符合上述兩項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)方可構(gòu)成該國（地區(qū)）的稅收居民。（） 單選題 *A、對(duì)B、錯(cuò) 【正確答案】3. 對(duì)于在金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人賬戶，金融機(jī)構(gòu)需按照監(jiān)管要求識(shí)別客戶的稅收居民身份，若識(shí)別為“僅為非居民”或“既是中國稅收居民又是其他國家（地區(qū)）稅收居民”身份的賬戶，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管要求定期向中國相關(guān)政府機(jī)關(guān)報(bào)送相關(guān)賬戶信息。（） 單選題 *A、對(duì) 【正確答案】B、錯(cuò)4. 個(gè)人客戶應(yīng)按照要求填寫并提交個(gè)人稅收居民身份聲明文件，并在相關(guān)信息發(fā)生變更之日起三個(gè)月內(nèi)通知金融機(jī)構(gòu)。 （） 單選題 *A、對(duì)B、錯(cuò) 【正確答案】5.銷售人員進(jìn)行銷售活動(dòng)中承諾

3、利益與輸送或接受他人給予的財(cái)物。（） 單選題 *A、對(duì)B、錯(cuò) 【正確答案】二、 單選題（每題4分）1. 根據(jù)關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見，擁有2年以上投資經(jīng)歷的合格投資者家庭金融資產(chǎn)不低于_萬元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于_萬元人民幣（） 單選題 *A、600，40B、500，40 【正確答案】C、500，30D、600，302. 我行規(guī)定老齡客戶在購買產(chǎn)品時(shí)須做二次確認(rèn)，老齡客戶是指（）周歲以上。 單選題 *A、70B、75C、65 【正確答案】D、683. 以下不不納入家庭金融凈資產(chǎn)范圍的是?（） 單選題 *A. 第三方存管帳戶的保證金B(yǎng). 可提供公允市場(chǎng)價(jià)值的股權(quán)投資C

4、. 保險(xiǎn)產(chǎn)品D.個(gè)人負(fù)債 【正確答案】4. 本行私人銀行客戶的認(rèn)定，監(jiān)管口徑是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到_元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。（） 單選題 *A. 1000萬B. 800萬C.600萬 【正確答案】D. 500萬5. 銷售人員進(jìn)行銷售時(shí)，（）不出示 單選題 *A、我行內(nèi)部產(chǎn)品培訓(xùn)材料 【正確答案】B、銷售資格證C、產(chǎn)品銷售合同D、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)申明書6. 高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過_美元的賬戶.（） 單選題 *A.30萬B. 50萬C.100萬 【正確答案】D. 200萬7雙錄材料保管期限不低于產(chǎn)品到期后（）個(gè)月，有糾紛的產(chǎn)品要保留到糾紛解決之后， 單選題 *A、3B、4

5、C、5D、6 【正確答案】8.我行客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期為（）年. 單選題 *A、1 【正確答案】B、2C、3D、49.不得向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是C5的客戶推薦（） 單選題 *A、權(quán)益類B、固收類C、混合類D、R6產(chǎn)品 【正確答案】10. 客戶本人或家庭金融資產(chǎn)達(dá)到600萬元人民幣及以上，但在本行金融凈資產(chǎn)暫未達(dá)到600萬元的客戶，由客戶提供相關(guān)證明，并經(jīng)過本行規(guī)定的程序進(jìn)行審核后，可認(rèn)定為私人銀行金卡客戶，有效期為_年。（） 單選題 *A、2B、3 【正確答案】C、4D、5三、 多選題（每題4分）1. 銷售人員進(jìn)行銷售時(shí)，需出示（） *A、我行內(nèi)部產(chǎn)品培訓(xùn)材料B、銷售資格證 【正確答案】C、產(chǎn)品銷售合同

6、【正確答案】D、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)申明書 【正確答案】2. 下列錯(cuò)誤雙錄銷售行為是（） *A、 對(duì)客戶身份進(jìn)行確認(rèn)B、 穿便服在“財(cái)富類產(chǎn)品銷售專區(qū)”內(nèi)開展?fàn)I銷活動(dòng) 【正確答案】C、 向老齡客戶進(jìn)行2次風(fēng)險(xiǎn)提示D、 不覆蓋客戶簽署文本抄錄環(huán)節(jié) 【正確答案】3. 銷售人員不得出現(xiàn)下列哪些情形（） *A、借本行名義或利用本行員工身份私自代客戶投資理財(cái) 【正確答案】B、代替客戶簽署文件 【正確答案】C、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售零售理財(cái)產(chǎn)品 【正確答案】D、將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售 【正確答案】4. 營銷話術(shù)需要包括（） *A、客戶身份確認(rèn) 【正確答案】B、產(chǎn)品簡介 【正確答案】C、客戶權(quán)益

7、須知 【正確答案】D、銷售人員合規(guī)承諾 【正確答案】5完整的營銷步驟，應(yīng)包括（） *A、先評(píng)級(jí)，再銷售，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要匹配 【正確答案】B、先錄像，再銷售，雙錄流程不可逆 【正確答案】C、邊出示，邊銷售，銷售文本放桌面 【正確答案】D、講清楚，道明白，產(chǎn)品情況要披露 【正確答案】E、先簽字，再交易，雙錄影像要留證 【正確答案】6. 對(duì)于在金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人賬戶，金融機(jī)構(gòu)需按照監(jiān)管要求識(shí)別客戶的稅收居民身份，若識(shí)別為“_”或“_”身份的賬戶，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管要求定期向中國相關(guān)政府機(jī)關(guān)報(bào)送相關(guān)賬戶信息。（） *A 僅為非居民 【正確答案】B 中國稅收居民C 無法識(shí)別居民身份的居

8、民D 既是中國稅收居民又是其他國家（地區(qū)）稅收居民 【正確答案】7根據(jù)“統(tǒng)一報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)”（CRS），以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)?（） *A 對(duì)非居民進(jìn)行回訪，并對(duì)其住所進(jìn)行核實(shí)B 一定的盡職調(diào)查 【正確答案】C 識(shí)別非居民持有的特定金融賬戶 【正確答案】D 申報(bào)識(shí)別出的非居民金融賬戶信息 【正確答案】8. 根據(jù)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法要求，以下哪些客戶信息將會(huì)被申報(bào)?（） *A 稅收居民國（地區(qū)） 【正確答案】B 納稅人識(shí)別號(hào) 【正確答案】C 出生地 【正確答案】D 銀行賬戶信息 【正確答案】9.家庭金融資產(chǎn)包括（） *A、本外幣存款 【正確答案】B、銀行本外幣理財(cái)產(chǎn)品、國債、貴金屬交易余額和保證金、基金、券商集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品 【正確答案】C、第三方存管賬戶的保證金和股票市值 【正確答案】D、各類可提供公允市場(chǎng)價(jià)值的