1、第 PAGE4 頁 共 NUMPAGES4 頁企業(yè)年金集合計劃3篇企業(yè)年金集合計劃一：泰康恒泰企業(yè)年金集合計劃泰康恒泰企業(yè)年金集合計劃是由泰康養(yǎng)老保險股份有限公司發(fā)起設立并擔任受托人，委托中國工商銀行股份有限公司擔任賬戶管理人和托管人，委托多家機構擔任投資管理人的企業(yè)年金計劃。 受托人：泰泰康養(yǎng)老保險股份有限公司 賬戶管理人：中國工商銀行股份有限公司 托管人：國工商銀行股份有限公司 投資管理人：泰康資產(chǎn)管理有限責任公司工銀瑞信基金管理有限公司嘉實基金管理有限公司南方基金管理有限公司博時基金管理有限公司一、適合參加的企業(yè)符合企業(yè)年金試行辦法中建立年金計劃相關條件的企業(yè)客戶。二、加入流程企業(yè)填寫并

2、提交泰康工行恒泰企業(yè)年金計劃加入申請，在受托人的協(xié)助下將年金方案報備勞動與保障行政部門，取得年金方案備案的復函，與受托人簽署受托管理合同；受托人與賬戶管理人、托管人、投資管理人分別簽署賬戶管理合同、托管合同和投資管理合同。自各項管理合同簽署、報備完成之日起，即為加入恒泰企業(yè)年金計劃。三、計劃的特色規(guī)模效應，分散風險本計劃聚集不同企業(yè)的年金資產(chǎn)進行統(tǒng)一投資運作，不但可以獲得小規(guī)模資產(chǎn)不可能獲得的投資機會，拓寬投資渠道，提高投資收益水平，并可實現(xiàn)投資的多元化，有效降低風險。成本分攤，運營經(jīng)濟依照相關規(guī)定，企業(yè)年金基金要承擔包括審計費、交易費、資金費、資金劃撥費等運營費用，參與泰康恒泰企業(yè)年金集合計

3、劃的各位委托人合理分攤上述費用，大大降低了企業(yè)年金計劃的管理成本，使受益人獲益。投資靈活，自由選擇泰康恒泰企業(yè)年金計劃提供了六種具有不同風險收益體征的投資組合供企業(yè)自有選擇，并允許企業(yè)依據(jù)市場形勢的變化在不同投資組合之間進行轉換，投資方式靈活，滿足企業(yè)不同的風險偏好。規(guī)范流程，快速高效本計劃已經(jīng)完成了計劃運營所需各類賬戶的開立工作，各年金基金管理人之間數(shù)據(jù)接口完善，標準化流程保證計劃運營的高效順暢，企業(yè)加入計劃手續(xù)簡便，建立年金進程大大縮短。四、計劃優(yōu)勢受托服務技術領先受托管理以計劃為主線，進行全面、連貫的流程和指令管理，建立了完善的風險管理體系，全程監(jiān)督各方管理機構的運作，同時為客戶提供豐富

4、標準的數(shù)據(jù)信息和完善的數(shù)據(jù)報表。泰康養(yǎng)老憑借多年的養(yǎng)老年金服務經(jīng)驗，通過精算科學在年金領域的全方位應用，滿足不同企業(yè)的多樣化需求：特別是出色的方案設計能力和豐富的投資策略設計經(jīng)驗，可以為企業(yè)提供周到細致的全程管家式服務。賬管服務專業(yè)便捷中國工商銀行于20_5年獲得原勞動和社會保障部認定的首批企業(yè)年金賬戶管理人資格，是原四大國有商業(yè)銀行中唯一首批獲得賬戶管理人資格的銀行，也是目前企業(yè)年金基金賬戶管理規(guī)模最大的服務機構。作為目前國內(nèi)年金服務機構中唯一一家依靠自身科技實力自主研發(fā)年金賬戶管理信息系統(tǒng)的商業(yè)銀行，中國工商銀行的年金基金賬戶管理系統(tǒng)于20_5年被中國人民銀行評為國內(nèi)領先的科技項目，20_年又獲得人民銀行年度銀行科技發(fā)展獎二等獎，是唯一獲此殊榮的賬戶管理系統(tǒng)