1、公司風險控制委員會工作規(guī)那么第一章總那么第一條 為規(guī)范X公司（以下簡稱“公司”）風險管理 工作，結合公司實際情況，公司成立風險控制委員會（以下 簡稱“委員會”），并制訂本工作規(guī)那么。第二條委員會為公司總經(jīng)理室下設的專業(yè)委員會，對 公司負責。第二章人員組成和辦事機構第三條委員會由公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，以及風險管 理部、法律合規(guī)部、公司業(yè)務部、綜合管理部等有關部門負 責人組成。主任委員由公司總經(jīng)理擔任，副主任委員由副總 經(jīng)理擔任。委員會的人員構成變動須經(jīng)總經(jīng)理同意。第四條 委員會主任委員的職責包括：（一）領導委員會，確保委員會有效運作并履行職責；（二）召集和主持委員會會議，根據(jù)本工作規(guī)那么的規(guī)定

2、確定每次委員會會議的議程；（三）確保委員會會議上所有委員均了解委員會討論的 事項，并保證各委員獲得完整、可靠的信息；（四）確保委員會及時就所有關鍵的及適當?shù)氖马椷M行討論，并且所討論的每項議題都有清晰明確的結論;（五）確保委員會各項決議都能得到落實。第五條主任委員本人不能出席會議時，由副主任委員 主持會議。第六條 委員會下設秘書機構，機構設在公司風險管理 部，負責會議通知、會議組織、會務安排；負責會議紀要、 會議決議的整理；負責會議資料的收集、保管與報送以及會 議文件的規(guī)范等工作；負責需要報送上級行審批文件的送審 和后續(xù)跟進工作；負責與各委員就委員會事務進行溝通與聯(lián) 系等。第三章工作職責第七條

3、委員會負責公司信用風險、法律合規(guī)風險、戰(zhàn) 略風險、聲譽風險等風險的管理與控制。本委員會具體工作 職責是：（一）根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟形勢、中國法律及監(jiān)管要求, 從各類風險角度為公司制定開展戰(zhàn)略和經(jīng)營計劃提供指導 意見；（二）根據(jù)公司風險管理體系與基本原那么、風險偏好及 公司總經(jīng)理辦公會確定的公司開展戰(zhàn)略，推動建立并維護與 公司的業(yè)務性質、規(guī)模和復雜程度相適應的全面風險管理體 系，確保公司可以及時、有效地識別、評估、監(jiān)測、控制和 緩釋相關風險；（三）全面掌握公司信用風險、法律合規(guī)風險、戰(zhàn)略風 險、聲譽風險等風險的總體狀況，特別是各類重大的風險事 件和工程，匯總各類風險報告，通過各類風險報告監(jiān)控公司 的

4、相關風險狀況；（四）審查、批準公司制定的相關風險管理政策制度， 確保各項政策得到有效執(zhí)行。（五）針對已識別的重大風險事件，及時制定必要的工 作措施和解決方案，并對解決和整改情況進行追蹤，確保風 險得到及時有效的緩釋、控制或補救；（六）討論審議公司產(chǎn)品創(chuàng)新方案，確保依法合規(guī)地開 展創(chuàng)新業(yè)務；（七）對業(yè)務進行全方位的指導、監(jiān)督與管理，包括信 貸審批、組合管理、壓力測試、貸后管理、早期預警、不良 清收、資產(chǎn)處置、減值計提等方面；通過建立科學合理的流 程、明確各主體職責、建立盡職標準及問責制度等有效措施, 實現(xiàn)對業(yè)務的全流程有效管理；（八）制定并組織實施針對公司員工的風險管理培訓計 劃，建立并在全行推

5、廣先進、科學的風險管理文化，有效提 高員工的風險意識、專業(yè)素質和風險防控能力。第四章議事規(guī)那么第八條 委員會會議包括定期會議和臨時會議。定期會議每半年召開一次，于每半年結束后的15個工作日之內召 開，由主任委員召集并主持。委員會秘書機構應于會議召開 3個工作日前將書面通知送達全體委員。第九條 臨時會議由主任委員根據(jù)需要召集并主持。委 員認為需要召開臨時會議時，可向秘書機構提出申請，秘書 機構報主任委員同意后召開會議。第十條委員會會議議題由委員會成員及各相關部門 提議，提案材料由議案（具體見附件）和附件兩局部組成。 為保證委員會委員有充足的時間預先閱研待審議議題，提案 部門應在委員會會議召開前5

6、個工作日內，將完整的提案材 料發(fā)送到秘書機構。第十一條提案材料經(jīng)秘書機構進行匯總整理后，報主 任委員最終決定。秘書機構應在發(fā)出會議通知的同時向全體 委員提供與會議有關的資料，包括會議議題的相關背景材料 和有助于委員做出判斷的信息和數(shù)據(jù)。第十二條 定期會議和臨時會議每次至少應有三分之 二以上的委員參加（包括接受委派的人員），秘書機構應對 委員的參會情況進行登記，并定期匯總向主任委員報告。第十三條委員應按時參加會議，不能參加會議時，應 委派其分管部門的代表（原那么上為部門總經(jīng)理、主持工作的 副總經(jīng)理或業(yè)務骨干）參加會議。接受委派人員應根據(jù)委員 授權參加會議并發(fā)表意見，會后應及時將會議內容向該委員報

7、告。第十四條 委員會會議對需要決定的事項采取集體討 論的方式進行決策，集體討論形成一致意見的，按一致意見 決定；不能形成一致意見的，主任委員應在充分聽取各委員 意見的基礎上做出最終決定。委員會秘書機構應對會議討論 過程及最終決定進行記錄，委員對最終決定有不同意見的， 應在記錄中如實注明。第十五條出席會議的委員在就有關事項發(fā)表意見時， 應本著對本委員會認真負責的態(tài)度，對所議事項獨立、充分 地表達意見和建議。第十六條 委員會認為需要時，可以要求議題報送部門 負責人或其委派人員列席會議，對審議事項進行陳述并接受 詢問。第十七條 出席、列席會議人員均對會議所議事項承當 保密義務，不得擅自披露有關信息。

8、第十八條委員會秘書機構應指派人員列席委員會會 議，并制作會議紀要，會議紀要應在會議結束后3個工作日 內由秘書機構呈送出席會議的各位委員，委員對會議紀要內 容有異議的，應在收到會議紀要后1個工作日之內提出。第十九條會議紀要由主任委員簽署生效，并由委員會 秘書機構呈送各委員會成員，抄送有關部門（包括但不限于 業(yè)務部門和分支機構）。第五章附那么第二十條 本工作規(guī)那么由由公司風險管理部負責制定、 解釋和修訂，自印發(fā)之日起生效。附件：1.公司風險控制委員會成員名單2.風險控制委員會議案模版附件1:公司風險控制委員會成員名單一、成員名單：主任委員：公司總經(jīng)理副主任委員：公司副總經(jīng)理公司副總經(jīng)理委 員：公司金融部負責人業(yè)務品牌部負責人 個人金融部負責人 風險管理部負責人 法律合規(guī)部負責人 綜合管理部負責人二、秘書機構風險管理部（秘書:附件2：議題X：關于提請審議XXX的議案公司風險控制委員會：一、提請委員會審議事項的主要內容、背景、目的及意義；二、如被審議內容為政策制度，請簡述對同業(yè)相關政策的研 究、借鑒和比照情況；三、如議題為現(xiàn)有政策制度的修訂，請簡述新制度與原制度 的主要差異及修訂原因；四、如