1、證券投資風(fēng)險躲避與預(yù)防 摘要：我國的證券市場仍然處于沒有完全成熟的成長階段，相關(guān)的法律制度還沒有健全完善，信息分布不對稱、無序競爭等現(xiàn)象仍然較為明顯。與此同時，局部投資者的非理性投資現(xiàn)象也屢見不鮮，導(dǎo)致證券價格波動劇烈且頻繁，尤其是我國新興的證券市場，其高風(fēng)險特征非常突出。闡述了證券投資的含義及預(yù)防與躲避證券投資風(fēng)險的意義，以此為根底，結(jié)合對證券投資風(fēng)險的分析，提出了躲避與預(yù)防證券投資風(fēng)險的相關(guān)措施，以供參考。關(guān)鍵詞：證券投資；風(fēng)險；躲避證券投資風(fēng)險并非只是針對于投資者而言，還存在于金融機構(gòu)的實際開展和生存過程中，是相關(guān)人員要面對的核心問題。近年來，全球證券市場面對重重危機與動亂，每個國家都在

2、應(yīng)對廣泛存在的風(fēng)險。同時，金融風(fēng)波等多種事件都會造成金融市場的多米諾骨牌效應(yīng)，一個地區(qū)的經(jīng)濟危機往往是因為非常小的投資決策失誤而產(chǎn)生的。除此之外，隨著經(jīng)濟的開展，證券類型也在不斷增加。針對我國證券行業(yè)的開展需求，必需要提出較完善的風(fēng)險管理方法，強化對證券公司、投資公司內(nèi)部風(fēng)險的控制，躲避和預(yù)防風(fēng)險。1證券投資概述證券是一種書面性的憑證，主要是對權(quán)益進展證明和規(guī)定，可以明確代表投資人手中證券的所有權(quán)、責(zé)任、收益，具有明確的書面及法律特征。證券投資主要是投資人使用資金投資基金、股票等，從而得到收益。與實物投資相比，證券投資具有更高的投資流動性和價格浮動特征，交易產(chǎn)生的本錢并不高。其一，證券投資有資

3、金積聚的功能，以股票、債券的形式將本來分散的資產(chǎn)進展會聚，最后會形成數(shù)額更大的資產(chǎn)。其二，實現(xiàn)資金配置功能的目的。在開展迅速的新興企業(yè)中，通過證券引入資金，從而形成整合性投資。其三，促使資金平衡分布。以證券市場不斷發(fā)生的改變、收益作為主要目的對資產(chǎn)進展分配，利用分配的形式，結(jié)合不同周期的實際需要進展匹配。其四，證券投資市場的籌資本錢低，因此籌集資金的風(fēng)險也較低【3】。證券投資風(fēng)險主要是投資者在實際投資的過程中發(fā)生損失和沒有到達預(yù)期收益的可能性，投資者需要面對證券市場由于波動性較大、不穩(wěn)定性明顯等而出現(xiàn)的無法防止的風(fēng)險。我國證券市場的開展時間較短，且證券市場動亂明顯。與興旺國家的證券市場相比，我

4、國證券市場經(jīng)歷缺乏，導(dǎo)致證券市場的潛在風(fēng)險較大。想要促使我國證券市場平安、穩(wěn)定地開展，就需要在證券投資過程中深化研討和分析所要面對的各種潛在風(fēng)險，以此為根底，采取更科學(xué)、合理的躲避與預(yù)防措施，促進我國證券市場良好地開展。在投資證券的過程中，長期投資的情況難以良好地預(yù)知，短期投資更加難以捉摸。因此必需要對證券投資過程中潛在的風(fēng)險、問題進展分析和研究，采取有效的風(fēng)險預(yù)防與躲避措施，從而降低風(fēng)險，減少投資者的經(jīng)濟損失。2出現(xiàn)證券投資風(fēng)險的原因我國金融體系還處于開展和完善的過程中，我國出臺了很多法律、法規(guī)對證券市場進展維護和穩(wěn)定，但由于尚沒有完善的證券監(jiān)管體制，相關(guān)法律法規(guī)沒有得到良好的落實，法律條文

5、無法在證券市場中得到良好應(yīng)用。除此之外，在證券市場中，相關(guān)的證券投資風(fēng)險躲避管理方法缺失，政策執(zhí)行力度不到位，從而無法真正發(fā)揮出相應(yīng)法律應(yīng)有的作用和意義【6】。局部政府部門疏于對證券公司的監(jiān)管，是造成證券市場出現(xiàn)危機的主要原因之一。證券公司應(yīng)該以投資者的知情權(quán)為根底，適時發(fā)布證券市場的最新消息，是證券公司應(yīng)盡的義務(wù)。但由于政府部門的監(jiān)管力度缺乏，導(dǎo)致局部證券公司有目的地隱瞞局部實情和消息，甚至對外公布很多虛假性和誘導(dǎo)性信息，導(dǎo)致投資者判斷失誤，進而帶來較大的風(fēng)險。近些年，我國證券市場的開展速度在不斷加快，已經(jīng)成為新興的宏大行業(yè)，相關(guān)的從業(yè)人員不斷增加，因此需要大量的基層工作人員和證券管理工作人

6、員。但我國證券行業(yè)相關(guān)人才非常匱乏，導(dǎo)致很多證券經(jīng)紀人在實際工作中為了完成工作業(yè)績盲目指導(dǎo)投資者投資。簡單來說，假如公司經(jīng)營不善，出現(xiàn)了違約情況，公司無法按照相關(guān)約定分配投資者的收益，并且會給證券發(fā)行主體帶來風(fēng)險。這也是證券投資過程中最主要的問題。必需要進展有效監(jiān)管，并且嚴格評定信譽等級【7】。我國的證券市場正在朝著更穩(wěn)定、更快速的方向開展。在這個充滿投機的市場中，投資者都在緊抓時機大量投資，從而產(chǎn)生了更多的證券投資種類。很多投資業(yè)務(wù)有很高的收益，因此吸引的投資者越來越多。我國很多投資者對證券投資市場沒有充足的理解，一般情況下，很多投資者都是聽從投資參謀的單面說辭進展投資，自己沒有進展專業(yè)判斷

7、和分析，這種盲目且缺乏考慮的投資行為必然會導(dǎo)致產(chǎn)生宏大的投資風(fēng)險。一些不法分子乘虛而入，抓住政府監(jiān)管缺乏等空隙，從中牟取暴利，致使投資者遭受嚴重的損失。3躲避與預(yù)防證券投資風(fēng)險的措施現(xiàn)階段，我國的證券投資行業(yè)需要更全面且能讓風(fēng)險和收益嚴密聯(lián)絡(luò)的工資體系，形成多勞多得制度，有效劃分收入程度，制定完善、合理的人才體系，從而更好地發(fā)揮出人才的才能。應(yīng)有效激發(fā)員工的潛在才能，進步員工的工作熱情。要嚴格按照我國證券投資相關(guān)行業(yè)的開展要求，規(guī)定人才的劃分和培養(yǎng)，增加證券投資行業(yè)的人才基數(shù)。當(dāng)前我國的證券投資種類不多，投資人的選擇有限。隨著投資市場和范圍的擴大，應(yīng)該以投資風(fēng)險與方向的不同需求為根底，增加證券

8、投資的種類?？梢园凑胀顿Y者自身的愛好、自身的資金實力、承當(dāng)風(fēng)險的才能等多種不同因素，決定自身可以選擇的證券投資種類。3.3嚴格執(zhí)法，加強監(jiān)管，進步違法違規(guī)本錢證券投資市場是具有高標準、高信譽的市場，我國相關(guān)的法律條款具有非常專業(yè)、嚴格的規(guī)定，促使所有交易環(huán)境都可以按照法律規(guī)定的方式進展相關(guān)交易，從而保證證券交易可以更加合理、平安地完成。因此，必需要完善我國的相關(guān)法律和法規(guī)，促使證券投資過程中的所有交易環(huán)節(jié)都以法律為根底，進步政府監(jiān)視管理的效果，加大監(jiān)視力度，進而形成證券投資領(lǐng)域的組織，建立證券資金評估機構(gòu)，更好地監(jiān)視與管理證券市場。假如相關(guān)企業(yè)因為破產(chǎn)或者失去管理資格，應(yīng)發(fā)揮監(jiān)視管理部門的職能，及時確定、更正相應(yīng)的證券投資方案。假如證券管理公司沒有足夠的管理才能和投資才能，就需要對其進展收買或者兼并，更好地保護投資人的權(quán)益。要標準上市公司和公司關(guān)聯(lián)人在股票發(fā)行、交易過程中的行為，根據(jù)法律的相關(guān)規(guī)定對其進展監(jiān)視，定期或不定期地披露公司的報告。定期報告主要是公司的年度和季度報告，其中主要包括企業(yè)的實際經(jīng)營狀況、財務(wù)會計資料等，這些資料都可以作為證券投資者投資分析的重要參考資料和根據(jù)。臨時報告主要是日常及突發(fā)事件、收買、股東股權(quán)變動等方面的公告。假如上市公司在經(jīng)營過程中出現(xiàn)對企業(yè)股票價格產(chǎn)生不良影響且較為嚴重的事件，就需要