1、企業(yè)金融投資風(fēng)險與控制策略探究 金融投資在企業(yè)消費經(jīng)營開展過程中發(fā)揮著重要作用，而企業(yè)開展的金融投資活動會面臨很大風(fēng)險，并且風(fēng)險來源具有多樣性，很多因素都可能引發(fā)企業(yè)面臨嚴(yán)峻的金融投資風(fēng)險，導(dǎo)致企業(yè)開展受到負(fù)面影響。為此，本文著重探究企業(yè)金融投資過程中的各種常見風(fēng)險，針對性提出風(fēng)險控制策略，促使企業(yè)可以更有效的運(yùn)用金融投資推動企業(yè)良性開展。在我國市場經(jīng)濟(jì)體制不斷開展和完善過程中，企業(yè)金融投資方式越來越豐富，企業(yè)通過金融投資獲得較高經(jīng)濟(jì)收益的同時，也會面臨諸多金融投資風(fēng)險。為最大化提升金融投資效益，促進(jìn)企業(yè)平穩(wěn)、長足開展，需要企業(yè)加大力度防范并控制金融投資常見風(fēng)險，從而保證金融投資獲得更高回報率

2、。證券投資風(fēng)險、基金投資風(fēng)險以及衍生金融產(chǎn)品相關(guān)投資風(fēng)險是企業(yè)常見的金融投資風(fēng)險，需要企業(yè)著重針對這幾類風(fēng)險制定有效策略加大風(fēng)險防范及控制力度，從而有效減少風(fēng)險所造成的影響，提升企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。一、企業(yè)金融投資常見的風(fēng)險1.證券投資風(fēng)險。企業(yè)在開展金融投資活動過程中，證券投資會具有比較高的收益，但同時投資也會面臨較大風(fēng)險。企業(yè)面臨的證券投資風(fēng)險主要是在證券投資期間或許不能獲得預(yù)期投資收益，甚至還會出現(xiàn)本金虧損現(xiàn)象。由于證券投資其本身就是面臨很多的不確定因素，假設(shè)企業(yè)開展證券投資活動期間未對市場行情以及將來開展趨勢做出準(zhǔn)確預(yù)估，將需要承擔(dān)非常大的投資風(fēng)險。假設(shè)證券投資后期保持較低的回報率，除了會影

3、響到企業(yè)預(yù)期收益，還可能因此給企業(yè)增加財務(wù)風(fēng)險，嚴(yán)重影響企業(yè)正常的經(jīng)營開展。所以，企業(yè)在開展證券投資活動中要注重保持慎重態(tài)度進(jìn)展證券選擇，以最大程度的減少投資風(fēng)險。2.基金投資風(fēng)險。我國企業(yè)開展的金融投資活動中，較為常見的一種投資就是基金投資，這種投資類型與證券投資相比收益沒有那么高，但同時投資風(fēng)險也相對更低，整個投資過程具有靈敏多變特點，且整體投資過程保持高度透明性。而此類金融投資方式雖風(fēng)險偏低，但仍然具有風(fēng)險隱患。其涉及到的風(fēng)險主要表達(dá)在兩個方面：其一是存在外部環(huán)境風(fēng)險，此類風(fēng)險的發(fā)生主要源于國家進(jìn)展宏觀政策調(diào)控，由于受到政策調(diào)控影響會使金融市場利率發(fā)生波動，進(jìn)而使基金收益也同步出現(xiàn)波動，

4、導(dǎo)致企業(yè)投資無法獲得預(yù)期收益，并且面臨一定風(fēng)險隱患；其二是存在內(nèi)部風(fēng)險，這一風(fēng)險的發(fā)生主要是由于基金公司出現(xiàn)經(jīng)營不善問題，從而造成基金收益出現(xiàn)大幅下跌情況，導(dǎo)致企業(yè)金融投資面臨宏大風(fēng)險以及平安隱患。另外，企業(yè)在基金投資期間假設(shè)基金管理者不具備良好的專業(yè)才能，無法對市場將來開展方向做出準(zhǔn)確判斷，也會因為決策失誤導(dǎo)致發(fā)生基金投資風(fēng)險。3.衍生金融產(chǎn)品投資風(fēng)險。衍生金融產(chǎn)品和傳統(tǒng)金融投資相比屬于一種典型的回報和風(fēng)險都較高的金融投資形式，這一投資方式具有較高的準(zhǔn)入門檻，所以企業(yè)進(jìn)展此類投資往往孤注一擲。在對金融衍消費品進(jìn)展大量購置期間，假設(shè)不能準(zhǔn)確地把握市場行情，一旦市場行情出現(xiàn)不斷走低趨勢，那么企業(yè)

5、所擁有的這些金融衍消費品所具備的價值也會緊跟市場行情開展出現(xiàn)一路下跌趨勢，這期間企業(yè)假如不能迅速作出反響，及時變現(xiàn)衍生金融產(chǎn)品，就會使得企業(yè)大量資金被套牢，嚴(yán)重影響到企業(yè)資金周轉(zhuǎn)速率，不利于企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。為了保證金融投資不對企業(yè)日常消費以及運(yùn)營產(chǎn)生影響，需要在對金融衍消費品進(jìn)展投資期間保持高度慎重狀態(tài)，對市場行情實現(xiàn)準(zhǔn)確把握，最大程度的降低衍生金融產(chǎn)品相關(guān)投資風(fēng)險。二、企業(yè)金融投資常見風(fēng)險的控制策略健全的構(gòu)建金融投資風(fēng)險控制體系結(jié)合目前的金融開展現(xiàn)狀，很多企業(yè)在金融投資活動開展期間并沒有充分認(rèn)識到加強(qiáng)控制金融投資風(fēng)險的重要性，在作出投資決策期間存在盲目跟風(fēng)傾向，使金融投資面臨較大風(fēng)險隱患。還有

6、一些企業(yè)雖然在開展金融投資活動期間比較關(guān)注控制投資風(fēng)險，但是所采取的控制策略過于外表化，往往只是口號、理論方面的控制，缺乏有效的風(fēng)險控制措施落實工作，也沒有健全的風(fēng)控體系支撐，在各種形式化問題影響下，直接影響著投資風(fēng)險控制效果。為了有效解決這些問題，要求企業(yè)及時轉(zhuǎn)變投資觀念，結(jié)合企業(yè)實際情況系統(tǒng)化的建立健全的投資風(fēng)險管控體系，并且在實際投資活動開展期間根據(jù)企業(yè)實力合理明確預(yù)期收益目的，據(jù)此進(jìn)展金融投資產(chǎn)品的合理化選擇，同步完善構(gòu)建風(fēng)險管控體系，對市場行情變化以及開展趨勢進(jìn)展實時監(jiān)控。企業(yè)還要針對開展的金融投資活動配套制定風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，確?？梢詫鹑谕顿Y風(fēng)險實現(xiàn)及時覺察，在風(fēng)險降臨前可以妥善應(yīng)對

7、，最大程度的降低因金融風(fēng)險引發(fā)的不利影響和經(jīng)濟(jì)損失。1.對金融投資風(fēng)險加大評估力度。企業(yè)面臨的很多金融投資風(fēng)險都是源自市場行情變化，所以金融投資風(fēng)險本身就具有不可控性、突發(fā)性等特點。投資風(fēng)險不同，其所呈現(xiàn)出來的危害程度也都不同，而對企業(yè)各項金融投資風(fēng)險實現(xiàn)準(zhǔn)確評估，可以使企業(yè)更加準(zhǔn)確的對各類金融風(fēng)險進(jìn)展識別，針對性的分析相關(guān)風(fēng)險會對企業(yè)帶來哪種程度的危害，促使企業(yè)在同時面對多種投資風(fēng)險的時候可有選擇性的躲避風(fēng)險，著重控制會對企業(yè)造成較大損害的風(fēng)險，以最大程度的減少企業(yè)損失。企業(yè)對投資風(fēng)險進(jìn)展評估期間，通常要進(jìn)展數(shù)學(xué)模型的建立，之后將企業(yè)相關(guān)投資數(shù)據(jù)導(dǎo)入到模型當(dāng)中，并利用專業(yè)計算機(jī)軟件計算獲得金

8、融投資風(fēng)險相關(guān)評估結(jié)果，為企業(yè)投資決策的制定提供重要參考。近年來，云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)快速開展，這為企業(yè)評估投資風(fēng)險提供了更多有效的手段和工具，企業(yè)在對金融投資風(fēng)險進(jìn)展評估期間所應(yīng)用的各類軟件可依托大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)對風(fēng)險變化曲線進(jìn)展擬合，呈現(xiàn)出的結(jié)果和風(fēng)險實際發(fā)生概率具有更高符合度，可以為企業(yè)防范和控制金融投資風(fēng)險提供更有效的幫助。2.對企業(yè)現(xiàn)金流量加強(qiáng)管理。企業(yè)進(jìn)展金融投資主要依仗的是現(xiàn)金流量，為了使企業(yè)更有效的控制金融投資風(fēng)險，需要在金融投資活動開展期間加強(qiáng)管理現(xiàn)金流量。企業(yè)開展的金融投資活動屬于企業(yè)基于既有運(yùn)營收益條件額外開拓的創(chuàng)收渠道，此渠道要實現(xiàn)創(chuàng)收目的，必須以企業(yè)保持

9、正常運(yùn)營為前提。企業(yè)要保持正常運(yùn)營，就必須具有充足的現(xiàn)金流量支持，所以企業(yè)需要采取有效策略強(qiáng)化現(xiàn)金流量管理，其本質(zhì)就會對企業(yè)投資產(chǎn)生約束效應(yīng)，防止企業(yè)出現(xiàn)過度投資問題，也可防止因此發(fā)生現(xiàn)金周轉(zhuǎn)失靈現(xiàn)象，有效控制并防范企業(yè)投資風(fēng)險的發(fā)生。企業(yè)在對現(xiàn)金流量加強(qiáng)管理期間，要充分結(jié)合實際情況合理購置并變現(xiàn)債券，促使權(quán)益資本比率有效提升，同時還能為企業(yè)進(jìn)一步擴(kuò)大固定資產(chǎn)規(guī)模奠定堅實根底，同步在此前提下加大金融投資風(fēng)險的管理和控制力度。3.打造一支專業(yè)的金融投資風(fēng)險控制隊伍。因為市場環(huán)境具有多變性特點，所以企業(yè)開展金融投資活動所面臨的風(fēng)險也具有不確定性特點，企業(yè)要充分防范和控制投資風(fēng)險，需要對市場行情變化

10、有一個準(zhǔn)確、客觀的把握。要實現(xiàn)這一目的，需要企業(yè)建立專業(yè)化投資管理團(tuán)隊，在人才力量支持下，加大投資風(fēng)險管控力度，實現(xiàn)預(yù)期投資收益。在我國市場競爭體制不斷開展過程中，金融市場管理日漸嚴(yán)格，這也促使金融投資環(huán)節(jié)涉及到更加復(fù)雜和標(biāo)準(zhǔn)的流程，投資活動必須由專業(yè)人士進(jìn)展統(tǒng)一管理，以此才可有效躲避和防范投資中的潛在風(fēng)險，否那么在金融投資期間一旦發(fā)生金融投資決策制定錯誤問題，將直接使企業(yè)經(jīng)營效益遭受重大損失，同時還會影響到企業(yè)市場競爭力，嚴(yán)重情況下還會導(dǎo)致企業(yè)發(fā)生資金周轉(zhuǎn)失靈問題，嚴(yán)重威脅企業(yè)的生存與開展，這從本質(zhì)上也反映出企業(yè)投資風(fēng)險引發(fā)的負(fù)面影響會呈現(xiàn)出連環(huán)效應(yīng)。所以，企業(yè)企業(yè)管理層要著重針對金融投資引進(jìn)專業(yè)管理人才，以內(nèi)部培訓(xùn)和外部招聘相結(jié)合形式在企業(yè)內(nèi)打造一支高素質(zhì)、專業(yè)化的風(fēng)險控制和投資管理團(tuán)隊，以更加準(zhǔn)確的把握市場行情，立足專業(yè)角度支持企業(yè)投資決策的制定，使企業(yè)進(jìn)一步減少面臨的金融投資風(fēng)險。三、完畢語在我國金融市場日漸成熟過程中，很多現(xiàn)代企業(yè)會在對自身主業(yè)經(jīng)營同時利用金融市場實現(xiàn)