1、xx銀行xx分行營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)崗位履職考核辦法為全面提高支行的會(huì)計(jì)工作質(zhì)量和會(huì)計(jì)服務(wù)水平，有效防范會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，本著公平、公正、多勞多得的原則，根據(jù)xx銀行綜合柜員管理辦法和xx銀行履職考核辦法，結(jié)合支行的實(shí)際情況制定本辦法。一、本辦法實(shí)行全面檢查與抽查相結(jié)合的方式，每月匯總考核情況，當(dāng)月兌現(xiàn)。二、考核內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)（一）具體業(yè)務(wù)1、綜合類（1）會(huì)計(jì)人員必須熟練掌握各項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度，因業(yè)務(wù)不熟誤導(dǎo)客戶的，每次扣50元，對(duì)客戶的業(yè)務(wù)結(jié)算造成不良后果的，每次扣100元至200元。（2）會(huì)計(jì)人員由于業(yè)務(wù)操作不熟練，辦理業(yè)務(wù)時(shí)間過(guò)長(zhǎng)的，每次扣20元，引起客戶不滿的，每次扣50元；（3）會(huì)計(jì)人員辦理業(yè)務(wù)

2、發(fā)生差錯(cuò)的，每次扣100元，由于錯(cuò)賬需做賬務(wù)調(diào)整的，每次扣200元，給支行造成不良影響的，每次扣400元。（4）發(fā)生差錯(cuò)隱瞞不報(bào)的，每次扣200元。（5）現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、印鑒卡片、各種登記薄、管理范圍內(nèi)的帳表冊(cè)（單據(jù)）、客戶資料等違反保管規(guī)定的每次扣50元，因保管不善造成后果的，扣200元以上，直至追究法律責(zé)任；（6）未按ATM機(jī)操作規(guī)定進(jìn)行操作的，每次扣責(zé)任人50元（包括相關(guān)登記?。唬?）現(xiàn)金庫(kù)存、重要空白憑證、有價(jià)單證和抵質(zhì)押物等，如出現(xiàn)賬款、賬實(shí)不符的，每次扣100元，后果嚴(yán)重的，每次扣200元至追究法律責(zé)任；（8）賬戶管理要及時(shí)整理開(kāi)戶資料、錄入、審批和備案，發(fā)生延誤的、未

3、按操作規(guī)定執(zhí)行的每次扣相關(guān)責(zé)任人50至100元。（9）嚴(yán)格票據(jù)的規(guī)范性，經(jīng)辦人員的每一張會(huì)計(jì)憑證，要經(jīng)授權(quán)員、會(huì)計(jì)副主管把關(guān)，主管副行長(zhǎng)不定期進(jìn)行抽查，如發(fā)現(xiàn)傳票要素不齊全、不規(guī)范等現(xiàn)象，每處扣罰發(fā)現(xiàn)人之前的所有責(zé)任人各10元。2、柜員（1）每月支行會(huì)計(jì)人員對(duì)業(yè)務(wù)量進(jìn)行考核（業(yè)務(wù)量考核辦法另行制定）；（2）掛失登記薄、差錯(cuò)登記薄、提出借方票據(jù)登記薄等需綜合柜員登記、保管的登記薄，如發(fā)現(xiàn)使用不規(guī)范、不整潔，每次扣20元，保管不善每人扣100元；（3）違規(guī)辦理掛失、查詢、凍結(jié)、止付和扣劃手續(xù)的，每次扣500元；（4）柜員的庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證以及辦理業(yè)務(wù)所需的各種憑證務(wù)必根據(jù)業(yè)務(wù)需要調(diào)度好，如因

4、調(diào)度失誤造成不能辦理日常業(yè)務(wù)的，每次扣50元，造成不良影響的，每次扣100元；（5）每日營(yíng)業(yè)終了，綜合柜員要將本日經(jīng)辦的所有業(yè)務(wù)傳票按流水號(hào)碼順序逐筆核對(duì)、排序無(wú)誤后交予授權(quán)員，如發(fā)生順序混亂、少票現(xiàn)象（未告知的前提下），每處扣20元。3、綜合員（1）辦理日常聯(lián)行業(yè)務(wù)、查詢和查復(fù)、票據(jù)清算等業(yè)務(wù)必須保證準(zhǔn)確、及時(shí)，否則，每次扣50元，造成不良影響的每次扣100元；（2）保證備付金及上存資金的及時(shí)調(diào)度，超額準(zhǔn)備金連續(xù)三天在500萬(wàn)元以上的（特特殊情況除外），每次扣50元，空頭每次扣100元；（3）保管的各種登記薄要妥善保管，及時(shí)合規(guī)地進(jìn)行登記，如錯(cuò)登、漏登每次扣20元，保管不善每次扣100元；（

5、4）保管和使用聯(lián)行機(jī)具，發(fā)生差錯(cuò)每次扣100元，造成不良后果的每次扣200元；（5）及時(shí)關(guān)注聯(lián)行賬戶情況，如發(fā)生異常未察覺(jué)的，每次扣100元。4、授權(quán)員（1）授權(quán)、審核全部業(yè)務(wù)，嚴(yán)格監(jiān)督業(yè)務(wù)操作是否符合規(guī)定，嚴(yán)格授權(quán)制度，如因?qū)徍耸韬鲈斐傻牟铄e(cuò)每次扣100元；（2）及時(shí)整理、裝訂會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)傳票、報(bào)表及各種單據(jù)，如拖延，每次扣50元；（3）負(fù)責(zé)貸款借據(jù)的保管、登記和賬據(jù)核對(duì)等，如發(fā)生差錯(cuò)，每次扣50元。5、會(huì)計(jì)副主管（1）固定資產(chǎn)、低值易耗品等登記薄的登記、實(shí)物核對(duì)，發(fā)生差錯(cuò)每次扣50元；（2）各種稅、金的提取，繳納，發(fā)生差錯(cuò)每次扣100元，造成不良影響的，每次扣200元；（3）會(huì)計(jì)報(bào)表、資料的上

6、報(bào)，發(fā)生差錯(cuò)每次扣50元，造成不良影響的每次扣100至200元；（5）會(huì)計(jì)檔案、資料的登記、保管、上繳和銷毀，延誤或發(fā)生差錯(cuò)，每次扣50元；（6）監(jiān)督支行所有會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作和賬務(wù)處理，由于監(jiān)督不力造成錯(cuò)誤的，每次扣100元，問(wèn)題嚴(yán)重的每次扣200元；6、會(huì)計(jì)主管（1）嚴(yán)格落實(shí)本行綜合柜員制度和各項(xiàng)內(nèi)控制度，如存在監(jiān)管不力造成違規(guī)的，每處扣200至500元；（2）未按崗位職責(zé)進(jìn)行監(jiān)督、檢查的，每次扣100至200元； （3）加強(qiáng)防范會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)，如因工作疏忽造成風(fēng)險(xiǎn)的，視情節(jié)每次扣200至500元；（4）對(duì)支行所有會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，在總部組織的業(yè)務(wù)大檢查中查出因管理不善造成錯(cuò)誤的，視具體情況每次扣20

7、0至1000元； （二）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)水平1、在總行組織的業(yè)務(wù)考試中成績(jī)不及格（70分）者，每次扣500元；支行平均成績(jī)?cè)谌衅骄煽?jī)以下，對(duì)考試成績(jī)?cè)谌衅骄煽?jī)以下者，每次扣200元；支行平均成績(jī)?cè)谌信琶叭酝?，?duì)考試成績(jī)?cè)谥衅骄煽?jī)以下者，每次扣100元。2、支行每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)技能測(cè)試，對(duì)測(cè)試成績(jī)達(dá)不到總行會(huì)計(jì)達(dá)標(biāo)要求的，每項(xiàng)次扣200元；對(duì)測(cè)試成績(jī)較上次成績(jī)下降幅度超出規(guī)定范圍的（點(diǎn)鈔100張，打字20個(gè)，掀打5秒），每次扣100元，連續(xù)下降三次的，罰款500元。以上罰款用于獎(jiǎng)勵(lì)在業(yè)務(wù)考試、技能練兵中成績(jī)優(yōu)異的人員。（三）優(yōu)質(zhì)文明服務(wù) 一、營(yíng)業(yè)室人員按會(huì)計(jì)人員分工和信貸人員分工所規(guī)

8、定的職責(zé)進(jìn)行分工，如出現(xiàn)不盡責(zé)任的情況，每次扣100元，如發(fā)生經(jīng)濟(jì)損失，由經(jīng)辦人承擔(dān)；二、營(yíng)業(yè)室人員上崗期間必須著行服，否則每次扣100元；三、營(yíng)業(yè)室人員必須保持柜臺(tái)、桌面整潔，否則每次扣100元；四、營(yíng)業(yè)室人員上崗期間要注意服務(wù)形象，不得干私活、吃零食、玩游戲、不得隨意串崗、大聲喧嘩，否則每次扣100元；五、營(yíng)業(yè)室人員對(duì)待客戶必須熱情周到，保持微笑服務(wù)，使用文明服務(wù)用語(yǔ)，實(shí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，如發(fā)現(xiàn)態(tài)度冷淡、語(yǔ)氣生硬、漫不經(jīng)心等一切不禮貌行為，每次扣200元，發(fā)生與客戶爭(zhēng)吵的，每次扣500元；六、營(yíng)業(yè)室人員被客戶投拆，經(jīng)調(diào)查確有過(guò)錯(cuò)的，每次扣200元，如對(duì)支行產(chǎn)生不良影響的，除有關(guān)部門的處罰外，每

9、次扣1000元；七、營(yíng)業(yè)室人員辦理業(yè)務(wù)在任何情況下都不得相互推諉，否則每次扣100元，發(fā)現(xiàn)故意拖延時(shí)間的，每次扣200元。三、本辦法中所扣款項(xiàng)全部用于支行相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)。四、本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。三、大堂經(jīng)理的崗位職責(zé)第一條 門市宣傳了解國(guó)家的金融方針、政策，熟悉金融業(yè)務(wù)及我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，牢固樹(shù)立客戶至上的服務(wù)理念，做到對(duì)客戶應(yīng)對(duì)得體，禮貌熱情。向客戶宣傳、介紹、推銷我行的業(yè)務(wù)品種，掌握接待客戶的方法及技巧。第二條 咨詢解疑（一）解答客戶提出的問(wèn)題，引導(dǎo)和幫助客戶到營(yíng)業(yè)廳不同功能區(qū)域辦理有關(guān)手續(xù)和業(yè)務(wù)。（二）接聽(tīng)設(shè)置于大廳內(nèi)的咨詢電話，主動(dòng)指導(dǎo)客戶填寫單和使用各項(xiàng)自助銀行服務(wù)設(shè)施（包括ATM

10、機(jī)，自助終端機(jī)、電話銀行服務(wù)、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)等）。（三）主動(dòng)協(xié)助柜員排除萬(wàn)難解決柜臺(tái)糾紛，做好“叫號(hào)系統(tǒng)”的維護(hù)工作和客戶疏導(dǎo)工作。第三條 服務(wù)監(jiān)督（一）監(jiān)督營(yíng)業(yè)廳工作人員落實(shí)規(guī)范化服務(wù)情況，指導(dǎo)柜臺(tái)人員按客戶需求和制度要求辦理業(yè)務(wù)。對(duì)服務(wù)不好的員工進(jìn)行批評(píng)，責(zé)令改正并提出處理意見(jiàn)。（二）填寫大堂經(jīng)理值班日志,對(duì)一天工作情況作簡(jiǎn)單記錄,并對(duì)存在的問(wèn)題提出整改建議。（三）注意營(yíng)業(yè)廳安全，避免客戶在營(yíng)業(yè)廳留下物件，如發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)廳有遺棄物件，應(yīng)及時(shí)處理，如遇有可疑物品應(yīng)立即通知相關(guān)主管領(lǐng)導(dǎo)。（四）協(xié)助或守候最后一個(gè)客戶完成交易離開(kāi)銀行。第四條 投訴及應(yīng)急處理（一）受理客戶對(duì)營(yíng)業(yè)廳服務(wù)人員投拆并進(jìn)行調(diào)查，

11、提出處理意見(jiàn)。檢查投拆處理的反饋情況并作記錄。（二）維持營(yíng)業(yè)秩序，化解客戶糾紛，留意營(yíng)業(yè)廳四周環(huán)境，應(yīng)付突發(fā)事件，做到“快速反應(yīng)，馬上行動(dòng)”。第五條 設(shè)施管理（一）對(duì)營(yíng)業(yè)大廳的各種服務(wù)、宣傳設(shè)施和辦公家具、用具、消耗品的使用情況進(jìn)行管理。（二）每日營(yíng)業(yè)前，整理營(yíng)業(yè)廳現(xiàn)場(chǎng)，將營(yíng)業(yè)廳內(nèi)所用物品準(zhǔn)備周全，各種物品家具擺放到位，開(kāi)啟空調(diào)、照明等設(shè)備，檢查營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)所有宣傳品是否齊備，客戶使用的點(diǎn)鈔機(jī)等是否正常運(yùn)行。（三）營(yíng)業(yè)期間注意營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)機(jī)器設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)是否正常，如發(fā)現(xiàn)設(shè)備故障應(yīng)及時(shí)排除或通知有關(guān)方面組織維修。（四）營(yíng)業(yè)終了關(guān)閉所有電器設(shè)備，包括空調(diào)機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、電腦、復(fù)印機(jī)、飲水機(jī)等。（五）檢查銀行自助設(shè)備（ATM、自助終端機(jī)）營(yíng)業(yè)環(huán)境內(nèi)外情況，保證自助設(shè)備晚間使用。第六條 信息反饋對(duì)客戶提出的建議、要求以及在服務(wù)中出現(xiàn)的新情況做好記錄，及時(shí)反饋。第七條 努