1、2019年國(guó)家證券從業(yè)及專項(xiàng) 金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)職 業(yè)資格考前練習(xí)一、單選題.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為“新三板”，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性的證 券交易場(chǎng)所，成立于2012年9月20日，主要為（）中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù) I、創(chuàng)新型n、創(chuàng)業(yè)型出、成長(zhǎng)型IV、低風(fēng)險(xiǎn)型n、出、WI 、 n 、出c I、 n、出、Wd、I、n、W點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第2節(jié)二、多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容【答案】：B【解析】：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)。全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，又被稱為新三板”，是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性的證券交易場(chǎng)所，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長(zhǎng)型中小微企業(yè)發(fā)

2、展服務(wù)。全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)設(shè)立創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層管理。2015年7月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)備案管理方法中明確指出，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)不再屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。.企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)制，具體包括（）。I.應(yīng)對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)下降的有效措施n.中期票據(jù)利息的計(jì)算方法m.中期票據(jù)的后期償還安排W.中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排I、 n、出I、 n、出、Wc I、出、IVD、I、IV點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)五、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行與承銷【答案】：D【解析】：企業(yè)應(yīng)在中期票據(jù)發(fā)行文件中約定投資者保護(hù)機(jī)

3、制，包括應(yīng)對(duì)企業(yè)信用評(píng)級(jí)下降、財(cái)務(wù)狀況惡化或其他可能影響投資者利益情況的有效措施，以及中期票據(jù)發(fā)生違約后的清償安排。.注冊(cè)地在中國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是（）。A、A股B、S股C B股D、L股點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第1節(jié)四、我國(guó)股票的類型【答案】：B【解析】：境外上市外資股主要由 H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地 在我國(guó)香港的外資股。香港的英文是HONGKONG ,取其首字母，在香港上市的外資股被稱 為H股。依此類推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為N股、S股、L股。.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)有（）。落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融

4、工作的決策部署 審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃 統(tǒng)籌金融改革和發(fā)展 指導(dǎo)中央金融改革發(fā)展與監(jiān)管A、B、 C D、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第1節(jié)二、中國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)體系【答案】：A【解析】：考點(diǎn)：國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的主要職責(zé)包括五個(gè)方面：一是落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署；二是審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃；三是統(tǒng)籌金融改革發(fā)展與監(jiān)管，協(xié)調(diào)貨幣政策與金融監(jiān)管相關(guān)事項(xiàng)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)金融監(jiān)管重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)金融政策與相關(guān)財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等；四是分析研判國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)，做好國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)，研究系 統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置和維護(hù)金融穩(wěn)定重大政策；五是指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管，對(duì)金融

5、管理部門和地方政府進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督和履職問(wèn)責(zé)等。.上海證券交易所于（） 年11月26日批準(zhǔn)成立。A、 1990B、1991C 1992D、 1993點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第4節(jié)二、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】：A【解析】：考點(diǎn)：考查上海證券交易所成立時(shí)間。上海證券交易所于 1990年11月26日被批準(zhǔn)成立，1990年12月19日正式開(kāi)業(yè)。深圳證券 交易所于1989年11月15日開(kāi)始籌建，1990年12月1日開(kāi)始集中交易，1991年4月11日 經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立并于1991年7月3日正式開(kāi)業(yè)。.在考慮影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，進(jìn)行行業(yè)分析通常會(huì)考慮（）。產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)勞資關(guān)系市場(chǎng)利率行業(yè)可

6、持續(xù)性A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第4節(jié)一、股票的價(jià)值與價(jià)格【答案】：C【解析】：考點(diǎn)：考查影響股價(jià)變動(dòng)的行業(yè)分析因素。 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素， 常見(jiàn)的 有：有行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)、行業(yè)可持續(xù)性、 抗外部沖擊的能力、 監(jiān)管及稅收待遇一一政府 關(guān)系、勞資關(guān)系、財(cái)務(wù)與融資問(wèn)題、行業(yè)估值水平等。.以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法正確的有（）。封閉式基金的基金份額在封閉期內(nèi)不能贖回持有人可以進(jìn)行場(chǎng)外交易封閉式基金的存續(xù)期固定封閉式基金的基金規(guī)模在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增加發(fā)行A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第1節(jié)二、證券投資基金的分類【答案】：D【解析】

7、：解析：考查關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn)。項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，持有人只能在證券交易場(chǎng)所交易。.假定某投資者以940元的價(jià)格購(gòu)買了面額為 1000元、票面利率為10%、剩余期限為6年的 債券，那么該投資者的當(dāng)期收益率（Y）為：（答案四舍五入）A、9%B、10%C 11%D、12%點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第4節(jié)四、債券收益率【答案】：C【解析】：在投資學(xué)中，當(dāng)期收益率被定義為債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價(jià)格的比率。其計(jì)算公式為：式中：丫一一當(dāng)期收益率；C 每年利息收益；P債券價(jià)格。因此丫=1000X 10% 用40X100% =11 % 9.按照基金合同約定，非公開(kāi)募集基金可以由部分（）作為基金管

8、理人負(fù)責(zé)基金的投資管理活動(dòng)，并在基金財(cái)產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時(shí)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。A、基金份額持有人B、基金銷售人員C基金托管人D、基金投資顧問(wèn)點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第7節(jié)一、非公開(kāi)募集證券投資基金的基本規(guī)范【答案】：A【解析】：按照基金合同約定，非公開(kāi)募集基金可以由部分基金份額持有人作為基金管理人負(fù)責(zé)基 金的投資管理活動(dòng)，并在基金財(cái)產(chǎn)不足以清償其債務(wù)時(shí)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。 私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式。.按照中華人民共和國(guó)證券投資基金法（2015年4月24日修訂）規(guī)定我國(guó)的證券投資基金可投資于（）。上市交易的股票上市交易的債券國(guó)務(wù)院證

9、券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券任意證券的衍生品A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第2節(jié)二、機(jī)構(gòu)投資者【答案】：B【解析】：考點(diǎn)：考查證券投資基金。按照中華人民共和國(guó)證券投基金法（2015年4月24日修訂）規(guī)定我國(guó)的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 規(guī)定的其他證券及其衍生品。.按照證券公司另類投資子公司管理規(guī)范的規(guī)定，證券公司設(shè)立另類子公司，應(yīng)當(dāng)符 合的要求有（）。具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立另類子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到

10、刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形公司章程有關(guān)條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立另類投資子公司，并經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派 出機(jī)構(gòu)審批A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)二、證券公司的主要業(yè)務(wù)【答案】：D【解析】：考點(diǎn)：按照證券公司另類投資子公司管理規(guī)范的規(guī)定，證券公司設(shè)立另類子公司, 應(yīng)當(dāng)符合以下要求：(1)具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，完善有效的內(nèi)部控制機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和合規(guī)管理制度， 防范與另類子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突；(2)具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格；(3)最近六個(gè)月內(nèi)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立

11、另類子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定；(4)最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情.下列關(guān)于一般性貨幣政策工具表述正確的是()。它是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具實(shí)施對(duì)象是局部的經(jīng)濟(jì)和某一領(lǐng)域的金融活動(dòng)可供選擇的工具包括三大工具側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第1節(jié)三、中央銀行與貨幣政策【答案】：D【解析】：考點(diǎn)：一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具

12、。一般性貨幣政策工具側(cè)重于貨幣總量的調(diào)節(jié)，選擇性貨幣政策工具側(cè)重于對(duì)某些具體用途的信貸數(shù)量產(chǎn)生影響。因此，說(shuō)法相反，予以排除。.按照證券投資者保護(hù)基金管理辦法規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金公司履行的職責(zé)有()?；I集、管理和運(yùn)作基金監(jiān)測(cè)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大危險(xiǎn)時(shí)，向中 國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正 機(jī)制A、B、CD、 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第4節(jié)四、證券投資者保護(hù)基金【答案】：D【解析】：考點(diǎn)：考查證券投資者保

13、護(hù)基金公司的職責(zé)。按照證券投資者保護(hù)基金管理辦法，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)：(1)籌集、管理和運(yùn)作基金。(2)監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。(3)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管 措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。(5)管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn).企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò) 其凈資產(chǎn)總額的()。A、50%B、70%C 80%D、100%點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)三

14、、金融債券的發(fā)行與承銷【答案】：D【解析】：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件:具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、 健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有.在SETS（統(tǒng)交易的證券必須符合的條件是（）。至少擁有1個(gè)做市商至少擁有5個(gè)做市商做市商需要提供至少1

15、個(gè)EMS勺雙邊報(bào)價(jià)做市商需要提供至少 5個(gè)EMS勺雙邊報(bào)價(jià)A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第2節(jié)三、英國(guó)的金融市場(chǎng)【答案】：A【解析】：考點(diǎn)：本題主要考查 SETS系統(tǒng)。SETS系統(tǒng)同時(shí)支持匿名報(bào)單自動(dòng)配對(duì)成交和做市商報(bào)價(jià)，因此混合了指令驅(qū)動(dòng)與報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)兩種交易方式的特點(diǎn)。 在SETS系統(tǒng)交易的證券必須至少擁有 1個(gè)做市商，做市商需要提供 至少1個(gè)交易市場(chǎng)規(guī)模（Exchange Market Size ,簡(jiǎn)稱EMS ,通常為2500英鎊）的雙邊報(bào)價(jià)以 維持流動(dòng)性。.申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣（）億元。A、1B、2C 3D、5點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【

16、知識(shí)點(diǎn)】：第7章第3節(jié)八、可交換債券【答案】：C【解析】：申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元。.多數(shù)情況下，（）并不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易平倉(cāng)了結(jié)，而 且，交易雙方并不知道也不需要知道交易對(duì)手的情況。A、現(xiàn)貨合約B、遠(yuǎn)期合約C金融遠(yuǎn)期合約D、期貨合約點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)一、現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易與期貨交易【答案】：D【解析】：考點(diǎn)：考查期貨交易與現(xiàn)貨交易、遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。多數(shù)情況下，期貨合約并不進(jìn)行實(shí)物交收，而是在合約到期前進(jìn)行反向交易、平倉(cāng)了結(jié)。.下面屬于其他金融機(jī)構(gòu) （不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的

17、文 件的是（）。金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告承銷協(xié)議募集說(shuō)明書A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)三、金融債券的發(fā)行與承銷【答案】：D【解析】：其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件：金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告；發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書面同意文件；監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件； 發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告； 募集說(shuō)明書；發(fā) 行公告或發(fā)行章程；承銷協(xié)議；發(fā)行人關(guān)于本期債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告等。政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件：金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告； 發(fā)行人近

18、3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告；金融債券發(fā)行辦法； 承銷協(xié)議；中國(guó)人民銀行要求的其他文件。.所交易金融資產(chǎn)到期期限在 1年以上或者沒(méi)有到期期限的金融市場(chǎng)，是 （）A、資本市場(chǎng)B、貨幣市場(chǎng)C債務(wù)市場(chǎng)D、權(quán)益市場(chǎng)點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第1節(jié)四、金融市場(chǎng)的分類【答案】：A【解析】：資本市場(chǎng)，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以上或者沒(méi)有到期期限的金融市場(chǎng)，如股票市場(chǎng)、中長(zhǎng)期國(guó)債市場(chǎng)、中長(zhǎng)期銀行貸款市場(chǎng)等。.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）1、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品2、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品3、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品4、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品A、1、2B、3、4C 2、3、4D、 1、 2、 3、 4點(diǎn)

19、擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第4節(jié)二、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【答案】：D【解析】：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別1、按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類：可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系），利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品，匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品，商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。.按收益保障性分類可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類；其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為本金保障型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。.按發(fā)行方式分類可分為公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；前者通?？梢栽诮灰姿灰住?按嵌入式衍生產(chǎn)品分類結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品通常會(huì)內(nèi)嵌一個(gè)或一個(gè)以上的衍生產(chǎn)品，它們21.詢價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及

20、其他交易要素的交易方式，包括()。報(bào)價(jià)格式化詢價(jià)協(xié)商確認(rèn)成交A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第3節(jié)三、債券市場(chǎng)【答案】：C【解析】：考點(diǎn)：考查詢價(jià)交易方式的步驟。詢價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，包括報(bào)價(jià)、格式化詢價(jià)和確認(rèn)成交三個(gè)步驟。22.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能包括 ()。1、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用2、優(yōu)化資源配置3、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)4、為中小高科技企業(yè)提供間接融資服務(wù)的重要一環(huán)A、1、2B、2、3C 1、 2、 3D、 1、 2、 3、 4點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第2節(jié)二、多層次資本市場(chǎng)的主要內(nèi)容【答案】：C【解析】：創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

21、的功能主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是在風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用； 二是作為資本市場(chǎng)所固有的功能，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)具有優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)等作用，因而，建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是完善風(fēng)險(xiǎn)投資體系，為中小高科技企業(yè)提供直接融資服務(wù)的重要一環(huán)，也是多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。23.1988年的巴塞爾協(xié)議規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A、40%B、50%C 60%D、70 %點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第1節(jié)三、金融衍生工具的發(fā)展及現(xiàn)狀【答案】：B【解析】：1988年國(guó)際清算銀行制定的巴塞爾協(xié)議規(guī)定，開(kāi)展國(guó)際

22、業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本 對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)白比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國(guó)銀行大力拓展表外業(yè)務(wù)，相繼開(kāi)發(fā)了既能增進(jìn)收益又不擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模的金融衍生工具， 如期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等。.證券交易所的組織形式中，不以營(yíng)利為目的的是（）。A、公司制B、會(huì)員制C審批制D、許可制點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第4節(jié)一、證券交易所【答案】：B【解析】：會(huì)員制證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。.股份公司的資本公積金，主要來(lái)源于（）。I .股票發(fā)行的溢價(jià)收入n.接受的贈(zèng)與m.資產(chǎn)增值W.因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額I、 n、出n、出、Wc

23、 I、n、Wd、 I、 n、出、iv點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第1節(jié)一、股票的概念【答案】：D【解析】：股份公司的資本公積金， 主要來(lái)源于股票發(fā)行的溢價(jià)收入、接受的贈(zèng)與、資產(chǎn)增值、因 合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額等。.我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定 比例逐日計(jì)提，按（）支付。A、周B、月C季度D、年點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第4節(jié)二、基金的費(fèi)用【答案】：B【解析】：我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。.關(guān)于撤單，以下說(shuō)法正確的有 （）。在委托未成交之前，委托人有權(quán)變更

24、委托對(duì)委托人撤銷的委托，證券營(yíng)業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍委托成交部分不得撤單在委托未成交之前，委托人有權(quán)撤銷委托A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)二、股票交易程序【答案】：C【解析】：委托指令的撤銷即撤單，撤單的條件和程序如下：第一，撤單的條件。在委托未成交之前， 客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。第二，撤單的程序。在委托未成交之前， 客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易 員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作 確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)

25、業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過(guò)電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。對(duì)客戶撤銷.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（） 日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A、2B、3C 5D、10點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第3節(jié)一、基金的募集與認(rèn)購(gòu)【答案】：B【解析】：考點(diǎn)：考查招募說(shuō)明書等文件的公布時(shí)間?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的 3日前公布招募說(shuō)明書、 基金合同及其他有關(guān)文件。 在基 金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶， 在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。投資 人繳納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立。.財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般

26、每 （）確定一次憑證式國(guó)債的承銷團(tuán)資格。A、一年B、半年C季度D、兩年點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)一、國(guó)債的發(fā)行與承銷【答案】：A【解析】：考點(diǎn)：憑證式國(guó)債的相關(guān)內(nèi)容。憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格。.公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在 2000萬(wàn)股（含）以下且無(wú)老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)下列（）方式確定發(fā)行價(jià)格。A、網(wǎng)下投資者詢價(jià)B、向目標(biāo)投資者詢價(jià) C向戰(zhàn)略投資者詢價(jià) D、直接定價(jià)點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第2節(jié)二、新股發(fā)行【答案】：D【解析】：考點(diǎn)：公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在2000萬(wàn)

27、股（含）以下且無(wú)老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過(guò)直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。.依據(jù)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過(guò)（）。A、1億元B、2億元C 3億元D、5億元點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)五、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行與承銷【答案】：B【解析】：考點(diǎn)：集合票據(jù)相關(guān)規(guī)則。依據(jù)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金金額不超過(guò)2億元，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元。.可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行的期權(quán)是（）。A、歐式期權(quán)B、美式期權(quán)C修正的美式期權(quán)D、認(rèn)沽期權(quán)點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第

28、3節(jié)二、金融期權(quán)的分類【答案】：C【解析】：考點(diǎn)：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)”或 大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。.在（）辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在 （） 注冊(cè) 取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理 人的委托募集私募基金。A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)C中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)；中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)點(diǎn)擊展開(kāi)答案

29、與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第7節(jié)二、私募基金的募集【答案】：A【解析】：在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng)。.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。A 10%B、5%C 30%D、20 %點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)三、金融債券的發(fā)行與承銷【答案】：A【解析】：考點(diǎn)：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚

30、未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。.證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可 充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以充抵證券，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比 例不得低于（）。A 30%B、20%C 15%D、10 %點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)四、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】：C【解析】：考點(diǎn)：證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以充抵證券，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。.政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來(lái)（）。協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目實(shí)施某項(xiàng)特殊政策彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用A、B、CD、點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第1節(jié)二、證券發(fā)行人【答案】：D【解析】：考點(diǎn)：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。政府發(fā)行債券所