1、認證認可執(zhí)業(yè)人員信用評價標準編制說明認證認可執(zhí)業(yè)人員信用評價標準編制說明 一、任務來源及主要工作過程 1. 任務來源 該標準項目被國家標準委正式列入2007年度國家標準制訂計劃,項目計劃號為20075322-T469。 信用是市場經(jīng)濟健康運行的重要基礎和基本保障,市場經(jīng)濟也就是信用經(jīng)濟，無論是市場本身的公正和效率,還是參與市場競爭的各方合法權益，都需要信用的支持和保障。黨的十六屆三中全會提出了關于“建立健全社會信用體系”的方針政策，特別是十一五規(guī)劃綱要中再次提出：以完善信貸、納稅、合同履約、產(chǎn)品質量的信用記錄為重點，加快建設社會信用體系，健全失信懲戒制度,因此加快建設我國社會信用體系是貫徹落實

2、科。 學發(fā)展觀和我國“十一五”規(guī)劃的重要任務之一認證認可與經(jīng)濟發(fā)展密不可分，是促進經(jīng)濟社會發(fā)展、提高管理服務水平、保證產(chǎn)品質量安全、保護環(huán)境和人民健康、維護國家經(jīng)濟利益及安全的重要手段，是各類組織機構提高管理和服務水平、規(guī)范市場行為、指導消費、促進對外貿易的戰(zhàn)略性選擇。認證認可工作都是通過認證認可執(zhí)業(yè)人員實現(xiàn)的，也是責任重大、社會關注程度越來越高的工作，執(zhí)業(yè)人員的素質狀況直接關系到認證認可工作的運作效率和工作質量,關系到認證認可工作的可持續(xù)協(xié)調發(fā)展，因而執(zhí)業(yè)人員必須要有良好的執(zhí)業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為。目前我國有十萬余人直接從事認證認可工作，還有數(shù)十萬人與認證認可工作密切相關，如何保證這些執(zhí)業(yè)人員的業(yè)

3、務素質和職業(yè)操守,是當前我們需要研究的重要課題。在當前形式下，建立認證認可執(zhí)業(yè)人員信用評價制度,對認證認可執(zhí)業(yè)人員的信用信息進行收集、評價，建立認證認可執(zhí)業(yè)人員信用數(shù)據(jù)庫,實施分類管理是保障執(zhí)業(yè)隊伍整體素質的有效手段，是實現(xiàn)認證認可加強執(zhí)業(yè)人員管理的重點內容,是轉變監(jiān)管模式的重要創(chuàng)新. 在中國認證認可協(xié)會一屆二次常務理事會議上，確立了協(xié)會在未來一段時間內的工作重點之一就是推行行業(yè)誠信評價制度，信用評價標準是其中最為重要的技術性制度,由于信用體系建設在我國是一項全新的事業(yè),目前國家還沒有制定成型的評價技術標準，加上認證認可行業(yè)具有其技術性和特殊性，因此,研究與國際接軌，適合認證認可行業(yè)特性并與國

4、家信用體系對接的認證認可執(zhí)業(yè)人員信用評價標準是非常迫切而適時的，這將有利于促進執(zhí)業(yè)人員的誠信道德修養(yǎng)，進一步增強認證認可領域的信用意識，改善認證認可信用環(huán)境，規(guī)范認證認可市場經(jīng)濟秩序，促進信用經(jīng)濟的形成和經(jīng)濟社會可持續(xù)發(fā)展. 2。 主要工作過程 (1）組成標準起草小組，制定工作方案 ? 標準起草小組由認證認可領域和信用領域專業(yè)人員組成。標準起草單位為中國認證認可協(xié)會、宜昌出入境檢驗檢疫局和武漢萬誠信用評價有限公司。 ? 標準起草小組人員制訂工作方案，明確有關國家標準、行業(yè)標準的現(xiàn)狀，確定制標的主要技術內容和依據(jù)，安排人員分工和工作進度等。 （2)收集國內外相關資料，進行調查研究，做好制標前期準

5、備 ？ 多方面收集國內外信用方面的相關資料,認證認可行業(yè)規(guī)范、標準等資料。 ? 到國內有關中介機構、企業(yè)調研。 （3）進行標準起草 標準起草小組邀請部分專家于2008年1月在廣州、2008年9月在福州、2009年9月在北京召開了三次課題研討會，并在匯總意見的基礎上進行標準草案的起草和修改。 (4)開展標準檢驗、試評價 1 通過對認證認可行業(yè)內等不同機構執(zhí)業(yè)人員的試評價，不斷聽取各方意見,總結經(jīng)驗。 （5）編寫標準草案及編制說明 在收集資料、分析研究、試運行的基礎上，起草征求意見稿,編寫標準編制說明.并對xx個單位發(fā)送了征求意見稿，已收到回函單位xx個,共提出了xx條意見和建議。其中肯定條款xx

6、條，在總體上對標準進行了肯定，認為本標準評價系統(tǒng)全面，分類清晰細致,具有可操作性；在吸收和參考國內外信用評價標準的基礎上結合我國個人信用管理實際情況,制定該標準，具有開拓性;在吸收了國際上應用最為廣泛的信用評價,“,”要素理論,并結合我國認證認可行業(yè)的實際特征，具有很強適用性.肯定了本標準在規(guī)范我國進出口企業(yè)質量信用評價,加快推進我國社會信用建設,促進檢驗檢疫監(jiān)管模式的改革有著重要意義。同時也提出了修改條款xx條和新增條款xx條，這對標準的完善提供了寶貴意見。 (6)完成編寫標準草案 二、與國外現(xiàn)行同類標準的比較 評價標準,以及我國引進美國穆迪、科法斯等公司的評價標準經(jīng)過考察發(fā)現(xiàn)國外的個人主要

7、是針對金融業(yè)（銀行)或個人貸款時的評價，故其評價標準重點關注的是財務指標；而側重質量（包括服務質量）方面的特別是認證認可行業(yè)的信用評價標準目前我們還沒有見到。 三、與現(xiàn)行國家標準、國內同類行業(yè)標準的關系 1（現(xiàn)行國家標準、國內同類行業(yè)標準 在我國，信用體系建設是一項新的事業(yè)，個人信用評價方面目前還沒有相關的國家標準、行業(yè)標準。 2（制定標準的理由 黨中央國務院非常重視社會信用體系建設，在黨的十六屆三中、四中、五中全會和十七大的報告中都指出要“建立健全社會信用體系 。在中共中央關于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十一個五年規(guī)劃的建議中又提出:“進一步整頓和規(guī)范市場秩序，堅決打擊制假售假、商業(yè)欺詐、偷逃騙

8、稅和侵犯知識產(chǎn)權行為。以完善信貸、納稅、合同履約、產(chǎn)品質量的信用記錄為重點，加快建設社會信用體系，健全失信懲戒制度.但是信用體系建設在我國是一項全新的事業(yè)，目前國家還沒有制定評價技術標準，迫切需要我們建立統(tǒng)一的技術標準。 認證認可行業(yè)處于國際貿易活動前沿，隨著建立在信用基礎上的對外貿易關系的發(fā)展，推行多種以信用為核心的監(jiān)督管理制度,是我國較早在行政管理領域成功運用信用管理的政府部門之一。從認證認可工作的層面考慮，中介組織工作的開展需要這樣一套信用評價標準。全國政協(xié)委員、中國認證認可協(xié)會會長王風清同志在政協(xié)提案中明確提出“大力發(fā)展中介組織,進一步加強其誠信體系建設，是順利完成政府職能轉變的重要舉

9、措.”制定本標準是為了更好地落實國家和總局指示，以指導我們更好地為促進社會經(jīng)濟發(fā)展服務。 四、確定標準的主要內容 1（預期達到的最終目標 建立認證認可執(zhí)業(yè)人員信用評價指標體系，通過在不同類型、不同地區(qū)的認證機構中試運行，不斷進行修改，最終適用于各機構和各類執(zhí)業(yè)人員，且使其具有實用性、可操作性，并具有廣泛的指導性。 2（技術方案 研究國內外評價指標體系分析國情和機構實際情況制定標準初稿試運行廣泛征求意見進一步修改。 3(研究主要內容 2 本標準研究內容重點是指標的體系研究，指標的合適性研究以及指標的可持續(xù)性研究。 “C”要素理論是信用評價領域應用最為廣泛的理論，它涵蓋了信用評價過程中所有最關鍵和

10、最基本的信用要素。最傳統(tǒng)的個人信用評價理論是“5C”要素分析法，認為個人信用評價應從涉及個人信用的個人品行、能力、資本、條件和抵押品諸方面考察，是確定信用可靠性的一種定性分析方法,這也是一種國際通行的做法。 (1)品行(Character) 品行是一種無形的人格與道德水平的個人綜合屬性,品行端正的人比較會信守承諾,可根據(jù)一個人的品行來衡量其信用可靠性與履行其承諾的意愿. (2)能力（Capability) 能力系指信用申請人是否具有償還債務或履行承諾的能力。衡量一個消費者償債能力的最佳指標是其職業(yè)與收入，而衡量一個認證認可從業(yè)人員信用能力的還有其業(yè)務知識和技能。 （3)資本（Capital)

11、資本指的是信用申請人的財力,以其個人能夠支配的資產(chǎn)來衡量。對認證認可從業(yè)人員來講,資本可包含其所具有的業(yè)務技術和執(zhí)業(yè)資質，能充分體現(xiàn)其認證質量。 4)環(huán)境條件（Condition） （條件指的是信用申請人所處的客觀環(huán)境，在這些客觀環(huán)境發(fā)生變化后，會影響其履行承諾的能力。一般而言,認證認可從業(yè)人員的條件包括年齡、教育程度、培訓經(jīng)歷、專長技能等自身因素,以及所在機構的各項軟硬件條件和信用環(huán)境等。 （5)擔保品（Collateral） 擔保品指的是當消費者不能償付債款時，以財產(chǎn)所有權的讓與來償債。通常稱抵押品為消費信貸的付款的保證。而對于認證認可從業(yè)人員來說,擔保品應泛指規(guī)范和保障認證認可有效性的各

12、項制度和監(jiān)管體系。 本課題組內部充分吸收國際上通行信用評價方法,吸收了國際上應用最為廣泛的信用評價“F”和“C”要素理論的基礎上，借鑒了道德品質、能力、資本、環(huán)境條件這四個“C”，同時在借鑒性吸收的基礎上，又結合我國的國情和認證認可行業(yè)特性，創(chuàng)造了一個“C,即與CCAA有關的特性指標,制定了適合我國實際、滿足認證認可監(jiān)管需求的指標體系，并經(jīng)過多個行業(yè)多個企業(yè)進行試運行，并跟蹤觀察、監(jiān)測其效果。廣泛吸收來自認證認可協(xié)會、執(zhí)業(yè)人員等進行意見采集,進行新一輪的研究修改。 本標準既參照了國際信用評價通則,能夠與國際接軌，又考慮到我國實際情況，同時還探索了具有與認證認可監(jiān)管相結合的指標,具備認證認可行業(yè)

13、特性。 A、本標準的依據(jù)充分，主要包括 -國務院第390號令 中華人民共和國認證認可條例 國家質檢總局第61號令 認證及認證培訓、咨詢人員管理辦法 國家質檢總局第29號令 認證違法行為處罰暫行規(guī)定 GB/T 20000。1 標準化工作指南第 1 部分：標準化和相關活動的通用詞匯 -GB/T 18346 各類檢查機構能力的通用要求 /T 27021 合格評定 管理體系審核認證機構的要求 /T 19011 質量和（或）環(huán)境管理體系審核指南 /T 19000 質量管理體系 基礎和術語 /T 27000 合格評定 詞匯和通用原則 -/T 19580-2004 卓越績效評價準則 -吸收了信用分析3“F要

14、素理論,并根據(jù)實際需要，增加了一個服務質量要素。 -吸收了信用分析“C”要素理論,又根據(jù)需要，創(chuàng)造了一個 “C”，即與CNCA有關的特性和指標. 3 -參照了國外通行的信用評價標準模式 B、指標具有科學性和導向性： 參照國外個人信用評價標準結構和原則，引用了國際通行的評價指標。 -吸收了我國卓越績效評價標準的核心內容 -結合我國認證認可相關規(guī)定以及中介機構管理實際情況 力求做到每層指標、每個指標都有來源和依據(jù)，每個術語都有出處，并注重對企業(yè)樹立信用的引導性。 C、內容結構具有綜合性和創(chuàng)新性 4(制定信用評價標準的基本原則 影響認證認可領域從業(yè)人員信用的因素有很多,為能真實反映出評價對象的信用狀

15、況，在制定其信用評價指標體系和標準時,應該遵循下列基本原則： 全面性原則。信用評分指標體系的內容應該全面地反映所有影響評價對象信用狀況的各項要素，不但要考核過去的情況，而且還要預測未來的發(fā)展趨勢;不但要考慮評價對象本身的情況，而且還要研究環(huán)境對其產(chǎn)生的影響，這樣才能達到全面評價信用狀況的要求。 科學性原則。建立信用評分指標體系的各項指標必須有機配合，形成體系，相互之問既不重復，又無矛盾；所采用的基礎數(shù)據(jù)、指標口徑、評價方法、標準要前后一致;同時，指標的計算和評價方法必須科學,要有一定的依據(jù). 公正性原則。信用評分指標體系的建立，要符合客觀事實，能正確反映評分對象信用的真實面貌,指標體系和計算方

16、法不能偏向評分對象或其他任何一方,評分機構和人員必須態(tài)度公正、評價客觀、以事實為依據(jù)，決不能根據(jù)個人愛好，任意改變指標項目、計算方法和評分標準。 合法性原則。信用評分必須遵守國家有關政策、法律和法規(guī)，指標體系要體現(xiàn)國家宏觀政策的導向，應保證評分指標的信用信息和數(shù)據(jù)的合法性和真實性。 層次性原則。指標應盡可能的從不同層次、不同方位涵蓋評分對象的信用要素，從而全面真實地反映其信用。所選指標應有充分的信息綜合能力，指標過多失于繁瑣,指標太少亦會導致評價失真或失效。 可操作性原則。所設評分指標要比較容易取得，力求使指標設置在科學完整的基礎上，簡便易行。 5（信用評價標準的基本框架 個人信用評價經(jīng)過近百

17、年的發(fā)展，國內外的評價機構在實踐中常用的方法大致可以分為三類：定性評價法、定量評價法和綜合評價法。綜合評價方法以定性分析為主、定量分析為輔，要求對評價對象做出全局性、整體性的評價。該方法現(xiàn)已為世界各大評級公司所采用，它代表了當今信用風險評價方法發(fā)展的主流方向. 為了較好地與國際慣例接軌,在設計認證認可從業(yè)人員信用評價方法體系的過程中,我們將采用綜合評價法。對影響受評對象信用狀況的各種因素及其變化趨勢進行全面系統(tǒng)的考察，在定性分析和定量分析、靜態(tài)分析和動態(tài)分析的基礎上，確定受評對象的信用評分。其基本框架可用下圖來示意。 4 個人信用 思想品德 遵紀守法 信信用用能力資質 從業(yè)信譽 信用能意分析

18、力愿工作績效 與人交往 因因素 素 機構環(huán)境 社會部門信用記錄 信用能力指數(shù) 信用意愿指數(shù) 信用得分 五、預期的社會、經(jīng)濟效果 信用體系建設在世界上只有100多年的歷史，美國、歐盟等發(fā)達國家的信用體系建設，也是在60年代未、70年代初才迅速發(fā)展起來。 在我國信用體系建設是一項全新的事業(yè),目前還沒有成型的國家標準，引入認證認可執(zhí)業(yè)人員信用評價,對于認證認可工作是創(chuàng)新、是實現(xiàn)管理模式轉變的新舉措,是妥善處理好行政監(jiān)管、認可約束和行業(yè)自律管理的關鍵的有效的契入點，是認證認可協(xié)會推行行業(yè)誠信評價制度的技術基礎.本標準主要用于認證認可協(xié)會開展行業(yè)自律管理,與其它檢驗檢疫行業(yè)標準在內容上、形式上以及適用范

19、圍上都有所不同. 本標準的制定和實施旨在幫助認證認可機構提高執(zhí)業(yè)人員信用管理和風險防范能力，降低交易成本，提高資源配置效率，促進機構改進和提高服務質量，保證認證產(chǎn)品的質量、保護人類的健康和安全、保護動物或植物的生命和健康、保護環(huán)境、防止欺詐行為、維護國家安全；提高認證機構信用度，增強其在認證行業(yè)中的競爭力，為機構、員工、顧客及其它相關方提供一個獲得信任的工具和手段。 本標準的制定和實施也為建立我國社會信用體系技術支撐體系奠定基礎，從實質上推動了社會信用體系建設進程;推動我國信用標準化和信息化建設；為中介服務機構提高科學管理水平、提升信譽、效益和綜合競爭力;提高知識產(chǎn)權保護能力；規(guī)避信用風險,降

20、低交易成本;提升認證服務含金量；提升品牌形象等方面具有重要意義。 1、應用認證認可執(zhí)業(yè)人員信用評價標準對執(zhí)業(yè)人員進行評價，其結果為認證認可領域實施宏觀監(jiān)管提供方向和依據(jù)。 2、應用認證認可執(zhí)業(yè)人員信用評價標準的評價內容和要求，可供中介機構在制定自身信用管理體系時參考,同時也是執(zhí)業(yè)人員檢驗和提高自身綜合能力的重要工具。 3、為信用評價機構實施認證認可執(zhí)業(yè)人員信用評價提供了評價標準。 六、貫徹標準的要求和建議 2005年全國質檢總局局長李長江同志在全國質量監(jiān)督檢疫檢疫工作會議上的報告中明確指示要“加快質檢誠信體系建設。在推進企業(yè)質量信息檔案的基礎上，按照：政府推動、企業(yè)為主、統(tǒng)籌規(guī)劃、分工協(xié)作的原則,建設企業(yè)質量信用體系，實施分類監(jiān)管?！彪S后，國家質檢總局為開展信用體系建設在2006、2007、2008、2009年全國局長工作會議上都提出了明確的任務和目標，可概括為: 5 (一）開設建設檢驗檢疫電子誠信系統(tǒng)。在建立健全企業(yè)質量信息電子檔案的基礎上，建設企業(yè)信息體系，實施分類管理。 (二）結合質量信用、質量競爭力指數(shù)測評,制定企業(yè)質量信用評價標準和指標體系. (三)完善企業(yè)質量檔案的統(tǒng)計、分析制度。 (四）加強對企業(yè)質量信用等級評價和信用動態(tài)管理。 （五)逐步建立進出口商品質量的綜合評估機制和質