1、商業(yè)銀行管理學(xué)C(Commercial Bank Management C)課程代碼：20410220學(xué)分：2學(xué)時(shí)：32 （其中：課堂教學(xué)學(xué)時(shí)：32實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：0上機(jī)學(xué)時(shí)：0課程實(shí)踐學(xué)時(shí)：0 ）先修課程：經(jīng)濟(jì)學(xué)原理、貨幣金融學(xué)等。適用專業(yè)：保險(xiǎn)學(xué)、財(cái)政學(xué)教材：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)學(xué)，戴國(guó)強(qiáng)，高等教育出版社，2011年6月第4版。一、課程性質(zhì)與課程目標(biāo)（一）課程性質(zhì)本課程是金融學(xué)專業(yè)的專業(yè)主干課程，它建立在宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)、金融市場(chǎng)學(xué)等課 程知識(shí)的基礎(chǔ)上，為金融學(xué)專業(yè)學(xué)生從事商業(yè)銀行理論研究和實(shí)際工作奠定理論知識(shí)和業(yè)務(wù)能力基 礎(chǔ)。（二）課程目標(biāo)課程目標(biāo)1:培養(yǎng)學(xué)生商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本理論、基本方

2、法和基本知識(shí)并使學(xué)生用以分析 和解決商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理中的問(wèn)題；課程目標(biāo):2：培養(yǎng)學(xué)生商業(yè)銀行的各類(lèi)業(yè)務(wù)及其操作程序，使其熟悉業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的技巧與方法；課程目標(biāo)3：通過(guò)介紹商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制和商業(yè)銀行發(fā)展歷程與發(fā)展規(guī)律，使學(xué)生把握商業(yè)銀 行經(jīng)營(yíng)發(fā)展趨勢(shì)。二課程內(nèi)容與教學(xué)要求第一章導(dǎo)論（-）課程內(nèi)容.本課程的性質(zhì)、研究對(duì)象與方法、目的、任務(wù).商業(yè)銀行的產(chǎn)生和發(fā)展商業(yè)銀行的產(chǎn)生 商業(yè)銀行的形成途徑 商業(yè)銀行的發(fā)展模式.商業(yè)銀行的性質(zhì)、功能與地位商業(yè)銀行性質(zhì)概括：商業(yè)銀行具有一般企業(yè)的的特征 商業(yè)銀行是特殊的企業(yè) 商業(yè)銀行是特 殊的金融企業(yè) 商業(yè)銀行的功能 商業(yè)銀行在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位：國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的中樞 貨

3、幣供給主體 社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的信息中心 實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策的重要途徑和基礎(chǔ) 社會(huì)資本運(yùn)動(dòng)的中心.商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)商業(yè)銀行的設(shè)立條件與設(shè)立程序 商業(yè)銀行的組織系統(tǒng).商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和原則商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 安全性原則 流動(dòng)性原則 盈利行原則 “三性”原則的關(guān)系運(yùn)與協(xié)調(diào) （二）教學(xué)要求L了解商業(yè)銀行產(chǎn)生與發(fā)展的過(guò)程、銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、商業(yè)銀行功能與類(lèi)型；2.掌握商業(yè)銀行的本質(zhì)屬性及其經(jīng)營(yíng)原則，并能運(yùn)用銀行經(jīng)營(yíng)的基本原理分析商業(yè)銀行設(shè)立應(yīng) 具備的條件。（三）重點(diǎn)與難點(diǎn)L重點(diǎn)：商業(yè)銀行的性質(zhì)、功能與地位；全能銀行制度；商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則。2,難點(diǎn)：商業(yè)銀行的演變；商業(yè)銀行的組織形式。第二章商業(yè)銀行資本管理（-

4、）課程內(nèi)容.銀行資本的構(gòu)成及功能銀行資本的兩種觀點(diǎn)：雙重資本說(shuō)與單一資本說(shuō) 資本構(gòu)成的不同劃分標(biāo)準(zhǔn)：巴塞爾協(xié)議I 的劃分標(biāo)準(zhǔn) 按籌措方式劃分 按形成的來(lái)源渠道劃分 銀行資本的功能.資本充足性管理資本充足性與銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) 影響銀行資本充足性的因素 銀行資本充足性的測(cè)定 巴塞爾 協(xié)議I、II、in關(guān)于資本充足性的監(jiān)管內(nèi)容及其變化.銀行的資本管理與對(duì)策分子對(duì)策：內(nèi)源資本策略、外源資本策略分母策略：壓縮資產(chǎn)規(guī)模、安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)（二）教學(xué)要求1. 了解商業(yè)銀行資本概念及其構(gòu)成、銀行資本功能；2,懂得銀行資本充足性要求及其測(cè)定指標(biāo)與方法，并能計(jì)算資本充足率；3.熟悉銀行資本的管理策略。（三）重點(diǎn)與難點(diǎn)L重點(diǎn)

5、：銀行資本功能；資本充足性的測(cè)定方法；巴塞爾協(xié)議I、II、III關(guān)于資本充足性的 監(jiān)管內(nèi)容及其變化。2.難點(diǎn)：銀行資本的管理策略。第三章商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理（一）課程內(nèi)容.銀行負(fù)債的作用與構(gòu)成；.銀行存款業(yè)務(wù)傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù) 存款工具創(chuàng)新；.存款定價(jià).銀行負(fù)債的經(jīng)營(yíng)管理存款穩(wěn)定性分析負(fù)債成本管理存款規(guī)?？刂疲ǘ┙虒W(xué)要求.了解銀行負(fù)債的概念及構(gòu)成；.懂得活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款的經(jīng)營(yíng)要點(diǎn)；3,熟悉創(chuàng)新存款工具的特點(diǎn)、存款定價(jià)方法，并能運(yùn)用存款成本分析與存款定價(jià)的方法；.理解存款成本控制的必要性。（三）重點(diǎn)與難點(diǎn).重點(diǎn)：活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款的經(jīng)營(yíng)要點(diǎn)；如何從宏微觀角度認(rèn)識(shí)存款規(guī)模的適度

6、 性。.難點(diǎn)：創(chuàng)新存款工具的特點(diǎn)；存款規(guī)模、結(jié)構(gòu)與存款成本控制第四章商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理（-）教學(xué)內(nèi)容.銀行現(xiàn)金資產(chǎn)現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成現(xiàn)金資產(chǎn)管理的意義.商業(yè)銀行現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)影響現(xiàn)金需求的因素現(xiàn)金需求預(yù)測(cè).現(xiàn)金資產(chǎn)管理策略（二）課程要求.了解銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成與作用、影響銀行現(xiàn)金需求的因素；.理解現(xiàn)金需求的測(cè)算方法以及現(xiàn)金資產(chǎn)的管理方法。（三）重點(diǎn)與難點(diǎn)L重點(diǎn)：銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成；影響銀行庫(kù)存現(xiàn)金的因素；最適運(yùn)鈔量的測(cè)算。.難點(diǎn)：流動(dòng)性需求的預(yù)測(cè)；現(xiàn)金資產(chǎn)管理策略。第五章商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理（一）課程內(nèi)容.批發(fā)貸款概述貸款種類(lèi) 貸款政策 貸款程序 貸款管理制度.企業(yè)借款理由的分析.借款企業(yè)的信

7、用分析信用標(biāo)準(zhǔn)（原則） 信用分析四要素（財(cái)務(wù)分析、現(xiàn)金流量分析、信用支持、非財(cái)務(wù)因素）.企業(yè)貸款定價(jià).商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理零售貸款的種類(lèi)與特點(diǎn)零售貸款的操作零售貸款實(shí)際利率的計(jì)算,有問(wèn)題貸款管理有問(wèn)題貸款的界定有問(wèn)題貸款的成因有問(wèn)題貸款的發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題貸款的防范和處理（二）教學(xué)要求L 了解銀行貸款種類(lèi)；.熟悉貸款程序以及貸款價(jià)格的構(gòu)成與影響貸款價(jià)格的因素；.懂得貸款管理制度的基本內(nèi)容、企業(yè)信用分析原則和分析方法、企業(yè)貸款定價(jià)的主要方法， 并應(yīng)用貸款定價(jià)方法、信用分析方法、貸款五級(jí)分類(lèi)方法以及對(duì)不良貸款的處理方式。（三）重點(diǎn)與難點(diǎn).重點(diǎn)：貸款管理制度；貸款政策的內(nèi)容；信用分析技術(shù)；貸款五級(jí)分類(lèi)方法；

8、不良貸款的成 因與處理方式；零售貸款實(shí)際利率的計(jì)算.難點(diǎn)：貸款定價(jià)方法。第六章商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)管理（-）課程內(nèi)容.銀行證券投資的功能和對(duì)象.銀行證券投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益投資風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量投資風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別.證券投資收益率的計(jì)算.銀行證券投資策略（二）教學(xué)要求. 了解銀行證券投資的功能和對(duì)象、投資風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別；.懂得并應(yīng)用投資風(fēng)險(xiǎn)與投資收益的計(jì)算方法；.理解銀行證券投資策略。（三）重點(diǎn)與難點(diǎn).重點(diǎn)：銀行證券投資策略。.難點(diǎn)：投資風(fēng)險(xiǎn)與投資收益的計(jì)算方法。第七章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理（-）課程內(nèi)容.資產(chǎn)負(fù)債管理理論與發(fā)展資產(chǎn)管理理論負(fù)債管理理論資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論資產(chǎn)負(fù)債外管理理論全方位滿意 管理理論.資產(chǎn)負(fù)

9、債總括管理方法資金池法資金分配法線性規(guī)劃法.利率風(fēng)險(xiǎn)管理融資缺口管理 持續(xù)期缺口管理（二）教學(xué)要求. 了解資產(chǎn)管理理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論、資產(chǎn)負(fù)債外管理理論、全方位 滿意管理理論產(chǎn)生和發(fā)展的背景及主要內(nèi)容；.熟悉這些理論的基本觀點(diǎn)與內(nèi)容；理解資產(chǎn)負(fù)債管理方法；.懂得融資缺口管與持續(xù)期缺口的含義及其管理技術(shù)，并能應(yīng)用融資缺口模型與持續(xù)期缺口模 型。（三）重點(diǎn)與難點(diǎn)L重點(diǎn)：資產(chǎn)負(fù)債管理理論的演進(jìn)及主要觀點(diǎn)；利率敏感性缺口模型和持續(xù)期缺口模型的含義 與應(yīng)用。.難點(diǎn)：利率敏感性缺口模型和持續(xù)期缺口模型的應(yīng)用。第八章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)管理（-）課程內(nèi)容1.中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)的含義

10、、性質(zhì)、特點(diǎn)與種類(lèi) 結(jié)算類(lèi)中間業(yè)務(wù)租賃與信托業(yè)務(wù)其他中間業(yè)務(wù)（二）教學(xué)要求,了解中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的含義、性質(zhì)、特點(diǎn)及其二者之間的區(qū)別；.熟悉支付結(jié)算的原則與紀(jì)律；.熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)、承諾業(yè)務(wù)、貸款出售與資產(chǎn)證券化等表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與操作；.懂得資產(chǎn)證券化操作程序，并應(yīng)用相關(guān)理論知識(shí)分析我國(guó)銀行開(kāi)拓表外業(yè)務(wù)的途徑。（三）重點(diǎn)與難點(diǎn)（1）重點(diǎn)：中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的區(qū)別、貸款出售與資產(chǎn)證券化原理；（2）難點(diǎn)：租金的計(jì)算方法、表外業(yè)務(wù)發(fā)展的原因。第九章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制（一）課程內(nèi)容.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別.商業(yè)銀行內(nèi)部控制（二）教學(xué)要求.了解商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)和實(shí)施原則、類(lèi)型；.熟悉

11、銀行風(fēng)險(xiǎn)的含義和成因；.掌握商業(yè)銀行內(nèi)部控制的方法。（三）重點(diǎn)與難點(diǎn)1.重點(diǎn)：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的含義、成因及其識(shí)別；商業(yè)銀行內(nèi)部控制方法的具體措施。2,難點(diǎn)：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的度量。三、學(xué)時(shí)分配及教學(xué)方法章名教學(xué)形式及學(xué)時(shí)分配主要教學(xué)方法支撐的課程目標(biāo)課堂 教學(xué)實(shí) 驗(yàn)上 機(jī)課程 實(shí)踐小 計(jì)第一章導(dǎo)論33講授法 討論法目標(biāo)1、3第二章商業(yè)銀行資本業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)44講授法 討論法目標(biāo)1、2第三章商業(yè)銀行偵債業(yè)務(wù)管理33講授法目標(biāo)1、2第四章商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)管理33講授法 討論法目標(biāo)1、2第五章商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)管理55講授法目標(biāo)1、2第六章商業(yè)銀行證券投資業(yè)務(wù)管理22講授法目標(biāo)1、2第七章商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債綜合管理44講授法目標(biāo)1、3第八章商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與表外業(yè) 務(wù)管理44講授法目標(biāo)1、2第九章商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制44講授法 討論法目標(biāo)1、3合計(jì)3232四、課程考核考核形式考核要求考核權(quán)重備注課堂表現(xiàn)不遲到、不無(wú)故曠課、不玩手 機(jī)。10%平時(shí)作業(yè)每章布置思考性探究性作業(yè) 題2-3題，部分章節(jié)再布置適 量計(jì)算