1、第一章節(jié)測(cè)試一單選題1有價(jià)證券是（ ）的一種形式。 A金融資本 B實(shí)際資本 C虛擬資本 D權(quán)益資本2按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為（ ）。 A上市證券和非上市證券 B場(chǎng)內(nèi)證券和場(chǎng)外證券 C公募證券和私募證券 D上市證券和掛牌證券3向少數(shù)特定的投資者發(fā)行，其審查條件相對(duì)較松，不采用公示制度的證券是（ ）。 A國際證券 B特定證券 C私募證券 D固定收益證券4有價(jià)證券具有（ ）的基本特征。 A期限盈利流通風(fēng)險(xiǎn) B周期盈利流通風(fēng)險(xiǎn) C期限收益流通風(fēng)險(xiǎn) D周期收益流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)5有價(jià)證券本身（ ）。 A有使用價(jià)值，有價(jià)格 B有使用價(jià)值，沒有價(jià)格 C沒有價(jià)值，但有價(jià)格 D有價(jià)值，但沒有價(jià)格6證券發(fā)

2、行市場(chǎng)又稱（ ）。 A一級(jí)市場(chǎng) B次級(jí)市場(chǎng) C二級(jí)市場(chǎng) D場(chǎng)外市場(chǎng)7證券市場(chǎng)的資源配置功能的發(fā)揮主要通過（ ）來進(jìn)行。 A證券發(fā)行數(shù)量 B證券發(fā)行結(jié)構(gòu) C證券價(jià)格 D投資收益8QFII指的是（ ）。 A合格境外機(jī)構(gòu)投資者 B合格境外個(gè)人投資者 C合格境內(nèi)個(gè)人投資者 D合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者9中央銀行在證券市場(chǎng)上買賣有價(jià)證券是在開展它的（ ）業(yè)務(wù)。 A政策性 B公開市場(chǎng)操作 C投融資 D保值10證券市場(chǎng)上最活躍的投資者是（ ）。 A證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) B金融機(jī)構(gòu) C各類基金 D企業(yè)和事業(yè)法人11關(guān)于有價(jià)證券的特征，以下說法正確的是（ ）。 A證券的收益性指證券投資一定能盈利 B各種證券的流動(dòng)性是相同的 C

3、債券期限不具有法律約束力 D股票可視為無期證券12證券公司的主要業(yè)務(wù)有（ ）。A股債券和基金的發(fā)行和銷售 B發(fā)行證券、自營證券和基金管理C承銷證券、咨詢和基金管理 D承經(jīng)自投資咨詢受托資產(chǎn)管理和基金管理13證券自律性組織包括（ ）。 A證券交易所和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu) B證券交易所和證券行業(yè)協(xié)會(huì) C證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和證券行業(yè)協(xié)會(huì) D證券公司和證券行業(yè)協(xié)會(huì)14證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利機(jī)構(gòu)是（ ）。 A理事會(huì) B會(huì)員大會(huì) C股東大會(huì) D董事會(huì)15我國的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)指的是（ ）。 A證券行業(yè)自律性組織 B證券業(yè)協(xié)會(huì) C中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu) D證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)16世界上第一個(gè)證券交易所是（ ）。 A紐約證券

4、交易所 B阿姆斯特丹證券交易所 C倫敦證券交易所 D美國證券交易所17我國歷史上第一家股份制企業(yè)是（ ）。 A上海飛樂音響 B上海真空電子 C輪船招商局 D上海眾業(yè)公所18中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是（ ）。 A北平證券交易所 B上海證券交易所 C深圳證券交易所 D天津市企業(yè)交易所19根據(jù)我國政府對(duì)WTO的承諾，在5年過渡期間，外國證券機(jī)構(gòu)可以不通過中方中介直接從事（ ）。 AA股交易 BB股交易 C債券交易 D基金交易20我國加入WTO后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過（ ）。 A1/2 B1/4 C1/3 D2/3二多項(xiàng)選擇題1證券是指（ ）。 A各類記載并代表一

5、定權(quán)利的法律憑證 B各類證明持有者身份和權(quán)力的憑證 C用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證 D用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證2有價(jià)證券是指（ ）的憑證。 A標(biāo)有票面金額 B證明持有人有權(quán)按期取得一定收入 C持有人可以自由轉(zhuǎn)讓和買賣 D反映所有權(quán)或債權(quán)關(guān)系3廣義的有價(jià)證券包括（ ）。 A商品證券 B憑證證券 C貨幣證券 D資本證券4下列屬于有價(jià)證券的有（ ）。 A提貨單 B銀行匯票 C支票 D倉庫棧單5以下屬于貨幣證券的是（ ）。 A商業(yè)匯票 B銀行本票 C支票 D銀行匯票6按證券發(fā)行主體不同，有價(jià)證券可分為（ ）。 A政府證券 B政府機(jī)構(gòu)證券 C公司證券 D商業(yè)證券7公

6、募證券與私募證券的不同之處在于（ ）。 A審核的嚴(yán)格程度不同 B發(fā)行對(duì)象特定與否 C采取公示制度與否 D是否上市與否8關(guān)于證券市場(chǎng)的特征，說法正確的是（ ）。 A證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 B證券市場(chǎng)是收益直接交換的場(chǎng)所 C證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交易的場(chǎng)所 D證券市場(chǎng)是商品買賣的場(chǎng)所9證券市場(chǎng)的主要功能包括（ ）。 A籌投資功能 B證券資產(chǎn)的定價(jià)功能 C資本配置功能 D宏觀調(diào)控功能10證券市場(chǎng)的參與者包括（ ）。A證券投資者 B證券發(fā)行人 C證券中介機(jī)構(gòu) D證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)11下列屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有（ ）。A證券投資機(jī)構(gòu) B證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)12證券交易所的主要職責(zé)

7、有（ ）。A提供交易場(chǎng)所與設(shè)施 B指定交易規(guī)則C監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性與合法性D提供證券投資咨詢服務(wù)13我國政府承諾證券業(yè)5年過渡期間對(duì)外開放的內(nèi)容有（ ）。A外國證券機(jī)構(gòu)可以直接從事B股交易B外國證券機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)成為中國證券交易所的正式會(huì)員C允許外國機(jī)構(gòu)這里合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過33%，加入3年后外資比例不超過49%D加入后3年內(nèi)，允許外國證券公司設(shè)立合營公司，外資比例不超過1/314證券市場(chǎng)未來發(fā)展的趨勢(shì)是（ ）。A融資證券化 B投資者法人化C證券品種多樣化 D場(chǎng)所整合全球化15與證券市場(chǎng)的形成相聯(lián)系的有（ ）。A社會(huì)化大生產(chǎn) B小

8、生產(chǎn)方式 C股份公司 D信用制度16證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（ ）。A履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律B維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益 C審批證券的發(fā)行D組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流17機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)是（ ）。A投資的資金數(shù)量大 B收集和分析信息的能力強(qiáng)C投資收益高 D對(duì)市場(chǎng)影響大18證券市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者主要有（ ）。A政府機(jī)構(gòu) B合格的境外機(jī)構(gòu)投資者C金融機(jī)構(gòu) D各類基金19機(jī)構(gòu)投資者主要有（ ）。A企業(yè) B金融機(jī)構(gòu) C各類基金 D政府部門20美國次貸危機(jī)發(fā)生或，全球證券市場(chǎng)的發(fā)展也呈現(xiàn)出一些新的趨勢(shì)，突出表現(xiàn)在以下（ ）幾個(gè)方面。A金融機(jī)構(gòu)的去杠桿化 B金融監(jiān)管的改革C國際金融合作的進(jìn)一步加強(qiáng) D

9、金融機(jī)構(gòu)的合并與重組三判斷題1證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證。（ ）2所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。 （ ）3有價(jià)證券是指無票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債權(quán)證券。（ ）4貨幣證券是指本身能使持券人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。（ ）5非上市證券是指不能在市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓的證券。（ ）6非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以再其他證券交易市場(chǎng)交易。（ ）7憑證式國債和封閉式基金交易憑證屬于非上市證券。（ ）8公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券。（ ）9有價(jià)證券的交易在轉(zhuǎn)讓

10、一定收益權(quán)的同時(shí)也轉(zhuǎn)讓了特有的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）10股份公司從股票市場(chǎng)上籌集的資金屬于自由資本。（ ）11企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。（ ）12我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會(huì)公益基金可用于證券投資以保值增值。（ ）13機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。（ ）14在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。（ ）15證券交易所是證券交易的集中場(chǎng)所，投資者可直接在交易所買賣證券。（ ）16QDII指的是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。（ ）17證券在我國屬于“舶來品”，最早的股票是外商股票。（ ）18證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。他們

11、是：會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所。19目前保險(xiǎn)公司是全球最大的機(jī)構(gòu)投資者。（ ）20中國人自己創(chuàng)辦的最早的證券交易所是上海證券交易所。（ ）第二章節(jié)測(cè)試一單選題1股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的（ ）。 A債權(quán) B收益權(quán) C物權(quán) D所有權(quán)2股票格式要求有公司蓋章和（ ）簽名。 A法人代表 B董事長 C總經(jīng)理 D持有人3股票具有下列性質(zhì)（ ）。 A有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券、綜合權(quán)利證券 B有價(jià)證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券、物權(quán)證券 C有價(jià)證券、要式證券、設(shè)權(quán)證券、資本證券、綜合權(quán)利證券 D有價(jià)證券、要式證券、設(shè)權(quán)證券、資本證券、債券證券4股票記載一定事項(xiàng)，其內(nèi)容應(yīng)真實(shí)全面并符合法律

12、規(guī)定，表明股票是（ ） A有價(jià)證券 B要式證券 C證權(quán)證券 D資本證券5股票證明了股東權(quán)利，這表明股票是（ ）。 A有價(jià)證券 B要式證券 C證權(quán)證券 D資本證券6股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是（ ） A有價(jià)證券 B要式證券 C證權(quán)證券 D資本證券7（ ）是股票最基本的特征。 A風(fēng)險(xiǎn)性 B收益性 C流動(dòng)性 D波動(dòng)性8股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，是基于股票的（ ） A收益性 B風(fēng)險(xiǎn)性 C流動(dòng)性 D永久性9股票的永久性特征反映了（ ）之間比較穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。 A股東與股東 B股東與董事會(huì) C股東與股份公司 D股東與股票市場(chǎng)10股票按照股東享有權(quán)利的不同，可以分為（ ）AA股

13、與B股 B普通股票與優(yōu)先股票C有面額股票與無面額股票 D記名股票與不記名股票11普通股票和優(yōu)先股票是按（ ）分類的A股東享有的權(quán)利 B股票的格式C股票的價(jià)值 D股東的風(fēng)險(xiǎn)和收益12記名股票與不記名股票的區(qū)別在于（ ）。A股東權(quán)利的差異 B記載方式的差異C股東義務(wù)的差異 D股東屬性的差異13不標(biāo)明票面金額的股票叫做（ ）A有面額股票 B普通股票 C特種股票 D份額股票14無面額股票的價(jià)值與公司凈資產(chǎn)價(jià)值（ ）A同方向變化 B反方向變化 C相等 D無關(guān)15以下不屬于無面額股票的特點(diǎn)是（ ）A便于股票分割 B為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)C發(fā)行價(jià)格靈活 D轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活16在股票票面上標(biāo)明的金額，是股票

14、的（ ）A票面價(jià)值 B賬面價(jià)值 C清算價(jià)值 D內(nèi)在價(jià)值17股票的發(fā)行價(jià)格高于面值，稱為（ ）A平價(jià)發(fā)行 B折價(jià)發(fā)行 C溢價(jià)發(fā)行 D市價(jià)發(fā)行18每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)價(jià)值是指股票的（ ）。A票面價(jià)值 B賬面價(jià)值 C清算價(jià)值 D內(nèi)在價(jià)值19每股賬面價(jià)值是以公司（ ）除以發(fā)行在外的普通股票股數(shù)求得的A總股本 B總資產(chǎn) C凈資產(chǎn) D凈利潤20清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（ ）A票面價(jià)值 B賬面價(jià)值 C內(nèi)在價(jià)值 D實(shí)際價(jià)值21股票的理論價(jià)值是（ ）A票面價(jià)值 B賬面價(jià)值 C清算價(jià)值 D內(nèi)在價(jià)值22引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是（ ）A股票的理論價(jià)值 B股票的凈值C供求關(guān)系變化 D宏觀政策23我國

15、有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，按照（ ）順序分配。 A彌補(bǔ)虧損、提起法定盈余公積金、提起公益金、支付股利、提起任意盈余公積金 B彌補(bǔ)虧損、提起法定盈余公積金、支付股利、提起任意盈余公積金、提起公益金 C彌補(bǔ)虧損、提起法定盈余公積金、提起公益金、提起任意盈余公積金、支付股利 D彌補(bǔ)虧損、支付股利、提起法定盈余公積金、提起公益金、提起任意盈余公積金24當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新股票時(shí)，原普通股票股東享有（）。A優(yōu)先認(rèn)股權(quán)B認(rèn)購優(yōu)先股的權(quán)利C分配參與權(quán) D優(yōu)先退股權(quán)25股東大會(huì)作出決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（ ）通過A三分之一以上 B過半數(shù)以上C三分之二以上 D全部二

16、多項(xiàng)選擇題1下面關(guān)于股票描述，正確的有（ ） A股票是一種有價(jià)證券 B股票是股份有限公司發(fā)行的憑證 C股票是證明投資股東身份的憑證 D股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金2有價(jià)證券是（ ）和（ ）的統(tǒng)一表現(xiàn)形式 A財(cái)產(chǎn)價(jià)值 B財(cái)產(chǎn)權(quán)利 C財(cái)產(chǎn)證明 D財(cái)產(chǎn)要求3股票是一種資本證券，但是它不屬于（ ）。 A實(shí)物資本 B真實(shí)資本 C虛擬資本 D風(fēng)險(xiǎn)資本4股票具有的特征有（ ） A收益性 B風(fēng)險(xiǎn)性 C流動(dòng)性 D永久性5股票投資的收益來源于（ ） A公司分紅 B買賣差價(jià) C股息收入 D國家補(bǔ)貼6股票按不同的標(biāo)準(zhǔn)和方法可以分為（ ） A普通股票和優(yōu)先股票 B記名股票和不記名股票 CA股股票和非流通股票 D

17、有面額股票和無面額股票7按股東享有的權(quán)利不同，股票可分為（ ） A普通股票 B優(yōu)先股票 C記名股票 D不記名股票8普通股票的基本特征為，普通股票是（ ） A普通股票是股息率固定的股票 B普通股票是最基本最重要的股票 C普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票 D普通股票是風(fēng)險(xiǎn)最大的股票9普通股票的基本特征為，普通股票是（ ） A最基本最重要的股票 B標(biāo)準(zhǔn)的股票 C收益最高的股票 D風(fēng)險(xiǎn)最打的股票10優(yōu)先股的優(yōu)先權(quán)主要表現(xiàn)在（ ）A認(rèn)股權(quán) B分配剩余資產(chǎn)C分配公司收益D公司經(jīng)營表決權(quán)11我國公司法規(guī)定，股份有限公司向（ ）發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)是記名股票。A發(fā)起人 B國家授權(quán)的機(jī)構(gòu) C法人 D社會(huì)公眾12有面額股票具有的特

18、點(diǎn)是（ ）A明確表示每一股所代表的股權(quán)比例 B為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)C轉(zhuǎn)讓相對(duì)方便 D安全性較好13不標(biāo)明票面金額的股票叫做（ ）A比例股票 B無面額股票 C特種股票 D份額股票14影響股票市場(chǎng)價(jià)格的因素主要包括（ ）A公司經(jīng)營狀況 B政治因素 C宏觀經(jīng)濟(jì)因素 D心里因素15普通股票股東享有的權(quán)利有（ ）A優(yōu)先認(rèn)股權(quán) B公司盈余分配權(quán)C公司經(jīng)理提名權(quán) D剩余資產(chǎn)分配權(quán)16普通股股東享有的權(quán)利有（ ）A公司重大決策參與權(quán) B選舉管理者C了解公司經(jīng)營狀況 D轉(zhuǎn)讓股票17優(yōu)先股是一種在（ ）方面都享有優(yōu)先權(quán)限的股票A股息分派 B剩余資產(chǎn)分配 C表決權(quán) D股份轉(zhuǎn)讓18優(yōu)先股票的特征是（ ） A股

19、息率固定 B股息分派優(yōu)先 C剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 D一般無表決權(quán)19享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東，可以（ ）A行使權(quán)利認(rèn)購發(fā)行的普通股票 B將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，獲得報(bào)酬C要求股份公司進(jìn)行補(bǔ)償 D聽任其過期失效20普通股股東的義務(wù)包括（ ）A遵守公司章程 B任其所認(rèn)購的股份和入股方式繳納股金C每年定時(shí)參加股東大會(huì) D審閱公司財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性三判斷題1我國公司法規(guī)定，股票采用紙面方式或國務(wù)院證券管理部門規(guī)定的其他形式。2有價(jià)證券是財(cái)產(chǎn)價(jià)值和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。3股票代表股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股票一旦損毀遺失，股東權(quán)利也隨之消失。4股票應(yīng)具備公司法規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力。5權(quán)利

20、的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的，這類證券是設(shè)權(quán)證券。6股票是投入股份公司的資本份額的證券化，屬于資本證券。7股票的風(fēng)險(xiǎn)性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特征。8股票有不同的分法，按照股東權(quán)益的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。9普通股票是風(fēng)險(xiǎn)最大的股票。10所謂記名股票，是指在股票票面上記載股東姓名的股票。11我國公司法規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。12面額股票和無面額股票的根本差別在于它們的內(nèi)在價(jià)值不同。13股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額發(fā)行，也可以超過票面金額發(fā)行，還可以低于票面金額發(fā)行。14我國目前允許發(fā)行無面額股票。15多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值總是高于賬

21、面價(jià)值16股票的理論價(jià)值，指的是股票的內(nèi)在價(jià)值17影響有價(jià)證券價(jià)格的因素主要有預(yù)期收入和市場(chǎng)利率，因此有價(jià)證券的價(jià)格實(shí)際上是資本化的收入。18股票的未來收益包括股息收入、資本利得和股本增值收益。19股票的市場(chǎng)價(jià)格主要由股票的內(nèi)在價(jià)值所決定，同時(shí)也受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是心理因素。20上市公司的盈利增加，股價(jià)上升；盈利減少，股價(jià)下降。股票價(jià)格的漲跌和公司盈利的變化總是同時(shí)發(fā)生。21一般來說，股價(jià)的變動(dòng)一般先于銷售額變動(dòng)。22我國現(xiàn)行的股票按投資主體不同分為國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等類型。23國有法人股的股權(quán)性質(zhì)屬于國有股權(quán)。24作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事

22、業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體，在認(rèn)購股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用經(jīng)過評(píng)估后的其他形式資產(chǎn)出資。第三章節(jié)測(cè)試一單選題1一般來說，期限較長的債券，（ ），利率應(yīng)該定的高一些 A流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 B流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大 C流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 D流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大2債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（ ）。 A債權(quán) B資產(chǎn)所有權(quán) C財(cái)產(chǎn)支配權(quán) D資金使用權(quán)3債券的票面價(jià)值中，要規(guī)定票面價(jià)值的（ ） A幣種、利率 B幣種、金額C利率、金額D期限、利率4債券的票面利率是債券年利息與（ ）的比率 A債券到期本息之和B債券票面價(jià)值 C購入債券價(jià)格 D債券發(fā)行價(jià)格5債券持有人可以按照自己的需要和市場(chǎng)的

23、實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債權(quán)提前收回資金。這一特征稱之為（ ） A償還性 B流動(dòng)性 C安全性 D收益性6按債券形態(tài)分類，可分為實(shí)物債券、憑證式債券和（ ）。 A地方政府債券B記賬式債券C金邊債券 D專項(xiàng)債券7記賬式債券因?yàn)榘l(fā)行和交易無紙化，所以效率高、成本低且（ ） A流動(dòng)性高 B交易安全 C靈活性高D交易方便8債券與股票相同點(diǎn)在于（ ） A都是籌資手段B收益率一致 C風(fēng)險(xiǎn)一樣 D具有同樣權(quán)利9政府債券不是（ ） A有價(jià)證券 B虛擬資本 C籌資手段 D所有權(quán)憑證10政府債券可分為中央政府債券和（ ） A國債 B地方政府債券 C專項(xiàng)債券 D建設(shè)債券11政府債券的最初功能是（ ） A彌補(bǔ)財(cái)政赤字 B籌

24、措建設(shè)資金C便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì) D便于金融調(diào)控12償還期限在1年以上10年以下的國債被稱為（ ）A短期國債 B中期國債 C長期國債 D無期國債13以個(gè)人為發(fā)行目標(biāo)的非流通國債又稱為（ ）A儲(chǔ)蓄國債 B實(shí)物國債 C特種國債 D長期國債14國債分為實(shí)物與貨幣國債，是按（ ）分類的A償還期限 B資金用途 C流通性 D發(fā)行本位15國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及（ ）以上的國家，具有特殊性。A兩個(gè)或兩個(gè)以上B三個(gè)或三個(gè)以上C一個(gè)或一個(gè)以上D三個(gè)16在美國發(fā)行的外國債券被稱為（ ）A武士債券 B揚(yáng)基債券 C龍債券 D美元債券17我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)（ ）初期A60年代 B70年代 C80年代 D

25、90年代18龍債券的投資者來自于（ ）A亞洲 B非亞洲地區(qū) C歐洲 D美國19歐洲債券的特點(diǎn)是（ ）A債券發(fā)行者、債券發(fā)行地同屬于一個(gè)國家B債券發(fā)行者、債券發(fā)行地、債券面值同屬于一個(gè)國家C債券發(fā)行者、債券發(fā)行地同不屬于一個(gè)國家D債券發(fā)行者、債券發(fā)行地、債券面值分別屬于不同的國家20外國債券的特點(diǎn)是（ ）A發(fā)行人在一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國家B發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個(gè)國家，發(fā)行市場(chǎng)屬另一個(gè)國家C發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一個(gè)國家，債券的面值貨幣屬另一個(gè)國家D發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不同的國家21在日本發(fā)行的外國債券被稱為（ ）。A武士債券 B揚(yáng)基債券C龍債券 D日元債券

26、22從貨幣的角度分析，國際債券的（ ）大于國內(nèi)債券。A通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B利率風(fēng)險(xiǎn) C匯率風(fēng)險(xiǎn) D信用風(fēng)險(xiǎn)二多項(xiàng)選擇題1債券的性質(zhì)可以概括為（ ） A債券是有價(jià)證券 B債券是真實(shí)資本C債券是債權(quán)的表現(xiàn) D債券是借貸資本2與股票比較，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小的原因，是（ ） A債券利息固定 B債券有固定的本金償還期 C債券價(jià)格波動(dòng)小 D債券品種多3債券的含義：（ ）A發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體B投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體C發(fā)行人需要在一定時(shí)期付息還本D反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證4債券的票面要素包括（ ） A債券的票面價(jià)值 B債券的償還期限 C債券利率 D債券發(fā)行總量5籌資

27、者在確定債券期限時(shí)，主要需要考慮的因素為（ ） A償還能力 B資金使用方向 C市場(chǎng)利率變化D債券變現(xiàn)能力6債券利率受很多因素影響，主要有（ ） A債券期限的長短B市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)狀況 C市場(chǎng)利率水平 D籌資者資信7債券的收益性表現(xiàn)為以下哪幾個(gè)方面（ ） A債券以哪個(gè)幣種發(fā)行 B債權(quán)人將債券一直保持至期滿日為止，并可按照約定條件取得利息 C債券發(fā)行時(shí)約定的利率 D債權(quán)人在債券期滿之前的債券轉(zhuǎn)讓差價(jià)收益8金融債券（ ） A發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu) B金融機(jī)構(gòu)信用度較高 C對(duì)于金融機(jī)構(gòu)來說，吸收存款和發(fā)行債券都是它的資金來源，都構(gòu)成它的負(fù)債 D發(fā)行債券是金融機(jī)構(gòu)的主動(dòng)負(fù)債，金融機(jī)構(gòu)有更大的主動(dòng)權(quán)和機(jī)動(dòng)

28、權(quán)9股票與債券( ) A同屬于有價(jià)證券 B同屬金融投資工具C同屬于公司籌資工具 D收益率相互影響10根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為（ ） A零息債券 B附息債券 C記賬式債券 D票息累積債券11債券與股票的區(qū)別（ ） A兩者權(quán)利不同 B兩者目的不同 C兩者期限不同 D兩者收益不同12政府債券又可分為（ ） A中央政府債券 B政府保證債券 C地方政府保證債券 D地方政府債券13與其他債券相比政府債券所顯示的特點(diǎn)有（ ） A安全性高 B流通性強(qiáng) C收益穩(wěn)定 D免稅待遇14非流通國債（ ） A自由認(rèn)購 B不能自由轉(zhuǎn)讓C不記名 D記名15按照發(fā)行本位分類，國債可以

29、分為（ ） A赤字國債 B實(shí)物國債 C特種國債D貨幣國債16按用途不同，地方政府債券通常可分為（ ） A建設(shè)國債 B保值國債 C一般國債D專項(xiàng)債券17可轉(zhuǎn)換債券的特征包括（ ） A是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券 B具有雙重選擇權(quán)的特征 C市場(chǎng)價(jià)格穩(wěn)定 D利率高于其他企業(yè)債券18公司債券可分為（ ） A信用公司債 B不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債 C保證公司債 D收益公司債19保證公司債的擔(dān)保人一般為（ ） A政府 B信譽(yù)好的銀行C舉債公司的母公司 D舉債公司的股東20國際債券的特征（ ） A資金來源廣 B發(fā)行規(guī)模大 C存在匯率風(fēng)險(xiǎn)D有國家主權(quán)保障三判斷題1政府債券的最初功能是籌措建設(shè)資金。2債券的償還期限是指債券從

30、發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間。3當(dāng)未來市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)發(fā)行期限較短的債券，這樣可以避免市場(chǎng)利率下降而負(fù)擔(dān)較高的利息。4債券具有永久性的特性。5債券投資不能安全收回有兩種情況，一是債務(wù)人不履行債務(wù)，二是流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。6實(shí)物債券是一般意義上的債券，我國發(fā)行的無記名國債即屬此類。7憑證式債券不可記名、掛失。8公司債券和股票對(duì)于其發(fā)行者來說都是籌資手段，9所有政府發(fā)行的債券都叫國債10一般來說，公司債券的發(fā)行主體是股份公司，所以非股份公司不可以發(fā)行企業(yè)債券。11無記名國債屬于一種具有實(shí)物券面的債券12目前，我國個(gè)人儲(chǔ)蓄存款利息要繳納個(gè)人所得稅，只有國債和國家發(fā)行的金融債券利息可免繳個(gè)人所得稅

31、。13國家債券是中央政府發(fā)行的債券。國債的發(fā)行量大、品種多，是債券市場(chǎng)上最主要的投資工具。14短期國債的常見形式是國庫券.15以個(gè)人為目標(biāo)的流通債券，一般是吸收個(gè)人小額儲(chǔ)蓄資金，故有時(shí)稱之為儲(chǔ)蓄債券。16對(duì)于一般債券的償還，地方政府往往以項(xiàng)目建成后取得的收入作保證；而對(duì)于專項(xiàng)債券，地方政府通常以本地區(qū)的財(cái)政收入作擔(dān)保。17信用公司債市一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于擔(dān)保證券范疇。18不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債是抵押證券的一種。當(dāng)某抵押品價(jià)值很大時(shí)，可以分作若干次抵押，即所謂的第一抵押債券、第二抵押債券。19國際債券指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上，以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券。201

32、982年1月，中國國際信托投資公司在日本發(fā)行的債券，采用公募方式發(fā)行第四章節(jié)測(cè)試一單選題1證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由（ ）管理和運(yùn)作。 A基金托管人 B基金承銷公司 C基金管理人D基金投資顧問2證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由（ ）托管。 A證券托管人B證券承銷公司 C證券管理公司D基金投資顧問3證券投資基金在美國的稱謂是（ ） A股票基金 B單位信托基金 C證券投資信托基金 D共同基金4基金的投資收益分配原則是（ ） A按基金投資者的投資資金比例進(jìn)行分配 B基金管理人承擔(dān)投資損失，收益歸投資者 C按基金投資者的投資單位的數(shù)量所占比例進(jìn)行分配 D按基金投資者的投資

33、時(shí)間的先后順序進(jìn)行分配5（ ）我國基金法正式實(shí)施，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑。A1997年11月 B1998年3月 C2004年6月 D2006年8月6證券投資基金反映的是（ ）關(guān)系。 A產(chǎn)權(quán) B所有權(quán) C債權(quán)債務(wù) D委托代理7證券投資基金的資金主要投向（ ）。 A實(shí)業(yè) B郵票 C有價(jià)證券 D珠寶8一般情況下，投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序排列正確的是（ ） A債券基金股票 B基金股票債券 C股票債券基金 D股票基金債券9契約型基金是基于（ ）而組織起來的代理投資行為。 A委托原理 B代理原理 C契約原理 D公約原理10契約型證券投資基金反映的是（ ）A所有權(quán)關(guān)系 B債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C

34、經(jīng)營權(quán)關(guān)系 D信托關(guān)系11認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的（ ）A債權(quán)人 B受益人 C股東 D委托人12封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的（ ）應(yīng)按投資者出資比例分配。P122A基金總資產(chǎn) B基金資本 C未分配收益 D基金凈資產(chǎn)13封閉式基金的交易方式是（ ）A贖回 B證交所上市 C既可贖回，又可上市 D柜臺(tái)交易14與開放式基金相比，封閉式基金的交易價(jià)格會(huì)更直接受制于（ ）A基金總產(chǎn)值 B基金凈資產(chǎn) C市場(chǎng)供求關(guān)系 D基金負(fù)債15開放式基金的交易價(jià)格取決于（ ）A基金總資產(chǎn)值 B基金單位凈資產(chǎn)值C市場(chǎng)供求關(guān)系 D基金資產(chǎn)凈值總額16開放式基金是通過投資者向（ ）A基金托管人 B基金受托人 C基

35、金管理公司 D證券交易市場(chǎng)17關(guān)于封閉式基金的基金規(guī)模和封閉期限，下列說法正確的是（ ）p122A規(guī)模和期限在任何情況下都可以改變B規(guī)模在任何情況下不可以改變，期限若經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)管理部門同意可以延長C期限在任何情況下不可以改變，規(guī)模若經(jīng)法定程序認(rèn)可可以增加D規(guī)模和期限若經(jīng)法定程序認(rèn)可均可以改變18基金屆滿即為基金終止，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資后的（ ）按投資者出資比例分配。 A基金凈資產(chǎn) B基金總資產(chǎn) C基金投資額 D基金流動(dòng)資產(chǎn)額19債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是（ ） A同方向變動(dòng) B反方向變動(dòng) C無關(guān)的 D不確定的20貨幣市場(chǎng)基金的收益受市場(chǎng)利率的影響，具體表現(xiàn)為（ ） A市場(chǎng)利率

36、下調(diào)，收益下降；市場(chǎng)利率上調(diào)，收益上升 B市場(chǎng)利率下調(diào)，收益上升；市場(chǎng)利率上調(diào)，收益下降 C市場(chǎng)利率下調(diào)，收益上升：市場(chǎng)利率上調(diào)，收益上升 D市場(chǎng)利率下調(diào)，收益下降；市場(chǎng)利率上調(diào)，收益下降21將基金劃分為成長收入型和平衡型的依據(jù)是（ ） A投資標(biāo)的不同 B投資目標(biāo)不同 C組織形式不同 D交易方式不同22我國基金法的規(guī)定，基金管理人由（ ）擔(dān)任 A信托投資公司 B證券公司 C基金管理公司 D商業(yè)銀行23在證券投資基金各方當(dāng)事人中，（ ） A基金管理人應(yīng)向基金托管人負(fù)責(zé) B基金托管人應(yīng)向基金管理人負(fù)責(zé) C基金管理人應(yīng)向基金持有人負(fù)責(zé) D基金管理人應(yīng)向基金托管人和基金持有人同時(shí)負(fù)責(zé)24基金管理費(fèi)用通

37、常是按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比例（ ） A逐日計(jì)算，按年支付 B逐日計(jì)算，按月支付 C逐日計(jì)算，按周支付 D逐日計(jì)算，按季支付25基金管理費(fèi)費(fèi)率通常反比于（ ） A基金規(guī)模 B基金屬于的風(fēng)險(xiǎn)程度 C基金的投資艙位 D基金的存在期限26一般情況下。下列基金中（ ）的年管理費(fèi)率最高 A貨幣基金 B債券基金 C股票基金 D認(rèn)沽權(quán)證基金27關(guān)于基金的運(yùn)作費(fèi)用，下列說法正確的是（ ）A基金規(guī)模越小，操作費(fèi)用比率較高 B基金規(guī)模越大，操作費(fèi)用比率越高C基金表現(xiàn)越不好，操作費(fèi)用比率越低 D運(yùn)作費(fèi)用比率比基金規(guī)模無關(guān)28基金的托管費(fèi)用通常（ ） A逐日計(jì)算并累計(jì)，按周支付給托管人 B逐周計(jì)算并累計(jì)，按月

38、支付給托管人 C逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人 D逐月計(jì)算并累計(jì)，按年支付給托管人29關(guān)于基金的單位資產(chǎn)凈值與基金單位價(jià)格的關(guān)系，下列說法正確的是（）p137 A兩者的變化是完全同方向的 B兩者的變化是完全反方向的 C兩者的數(shù)值是完全相等的 D有時(shí)兩者的變化是同方向的，有時(shí)會(huì)受到其他因素的影響是反方向的30基金的收益來源中的資本利得指的是（ ） A普通股票或優(yōu)先股票分紅產(chǎn)生的現(xiàn)金收入 B對(duì)證券低買高賣獲得的差價(jià)收入 C投資于固定收益?zhèn)睦⑹杖?D向基金持有人收取的綜合費(fèi)用收入二多項(xiàng)選擇題1證券投資基金是一種（ ）的證券投資方式。 A利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共但 B積少成多的整體組合 C間接 D專家

39、理財(cái)2下列哪些屬于證券投資基金的功能（ ） A為中小投資者拓寬了投資渠道 B通過把投資轉(zhuǎn)化為儲(chǔ)蓄，有力地促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長 C基金的發(fā)展有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定 D基金起了豐富和活躍證券市場(chǎng)的作用分析：未必轉(zhuǎn)化為儲(chǔ)蓄。投資股票，債券，分散投資3證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于( ) A所反映的關(guān)系不同 B所籌資金的投向不同 C籌資規(guī)模不同 D風(fēng)險(xiǎn)水平不同4按基金的組織形式的不同，證券投資基金可分為（ ） A開放式基金 B封閉式基金 C契約型基金 D公司型基金5契約型基金的當(dāng)事人有（ ） A管理人 B托管人 C承銷公司 D投資者6契約型基金與公司型基金的區(qū)別在于（ ） A資金的性質(zhì)不同 B投

40、資者的地位不同 C基金的營運(yùn)依據(jù)不同 D基金單位的價(jià)格決定因素不同7影響封閉式基金單位價(jià)格的直接因素有（ ） A資產(chǎn)凈值 B基金收益 C市場(chǎng)供求狀況 D基金風(fēng)險(xiǎn)8決定封閉式基金期限長短的因素主要包括（ ） A基金本身投資期限的長短 B基金本身的流通份額，份額大，期限則長，反之則短 C宏觀經(jīng)濟(jì)的形勢(shì) D基金本身的流通份額，份額小則易擴(kuò)募、期限長；反之份額大期限則短9根據(jù)投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（ ） A股票基金 B國債基金 C貨幣市場(chǎng)基金 D黃金基金10股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求（ ） A股票紅利 B資本利得 C長期資本增值 D公司控股權(quán)11貨幣市場(chǎng)基金的投資工具有（ ） A債券 B銀

41、行短期存款 C國庫券 D股票12貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象包括（ ） A銀行短期存款 B短期國庫券 C短期公司債券 D銀行承兌票據(jù)13關(guān)于指數(shù)基金，下列說法正確的是（ ） A收益隨證券價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng) B收益始終保持當(dāng)期的市場(chǎng)平均收益水平 C可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D可以作為避險(xiǎn)套利的重要工具14根據(jù)投資目標(biāo)劃分，基金可以劃分為（ ） A成長型基金 B收入型基金 C產(chǎn)業(yè)型基金 D平衡型基金15成長型基金可以分為（ ） A穩(wěn)健成長型基金 B積極成長型基金 C復(fù)合成長型基金 D平衡成長型基金16基金投資人享有基金的（ ） A信息知情權(quán) B經(jīng)營管理權(quán) C表決權(quán) D收益權(quán)17基金投資人的基本權(quán)利

42、包括（ ） A對(duì)基金收益的享受權(quán) B對(duì)基金單位的轉(zhuǎn)讓權(quán) C一定程度上正確基金經(jīng)營的決策權(quán) D對(duì)基金募集資金的經(jīng)營權(quán)18基金持有人的義務(wù)包括（ ） A遵守基金契約 B繳納基金認(rèn)購款項(xiàng) C承擔(dān)基金虧損 D不從事有損基金的活動(dòng)19基金管理人的主要業(yè)務(wù)和職責(zé)是（ ） A保管基金財(cái)產(chǎn) B管理基金資產(chǎn) C發(fā)起設(shè)立基金 D向基金持有人支付基金收益20關(guān)于基金管理人與基金托管人之間的關(guān)系，下列說法正確的是（ ） A管理人與托管人的關(guān)系式經(jīng)營與監(jiān)管的關(guān)系 B基金管理人負(fù)債基金資產(chǎn)的經(jīng)營；托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管 C基金管理人本身絕不實(shí)際接觸和擁有基金資產(chǎn)，托管人依據(jù)基金管理機(jī)構(gòu)的指令處置基金資產(chǎn)，并監(jiān)督管理人的

43、投資運(yùn)作是否合法合規(guī) D基金管理人和基金托管人均對(duì)基金持有人負(fù)責(zé)21基金凈資產(chǎn)值，下列說法正確的是（ ） A基金資產(chǎn)凈值是指某一段時(shí)間內(nèi)某一投資基金每份單位實(shí)際代表的價(jià)值 B基金資產(chǎn)凈值是基金單位價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值 C基金資產(chǎn)凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo) D基金資產(chǎn)凈值是基金單位交易價(jià)格的計(jì)算依據(jù)22基金估值的主要目的是（ ） A比較準(zhǔn)確地對(duì)基金計(jì)價(jià)和報(bào)價(jià) B使基金價(jià)格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實(shí)價(jià)值 C計(jì)算基金指數(shù) D計(jì)算基金的流通市值23證券投資基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有（ ） A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B管理風(fēng)險(xiǎn) C技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) D巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)24證券投資基金信息披露的主要內(nèi)容有（ ） A招股說明書 B上市公告

44、書 C定期報(bào)告 D臨時(shí)報(bào)告與公告25我國的基金法對(duì)基金的投資范圍和比例均作了明確限制，其主要目的是（ ） A引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn) B避免基金操縱市場(chǎng) C保證基金盈利水平，維護(hù)投資者利益 D發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用三判斷題1、 證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由基金管理人管理和運(yùn)用2、 證券投資基金屬于一種直接投資方式3、 證券投資基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式4、 投資基金是專門為中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具5、 基金對(duì)投資的最低限額要求不高，投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量6、 契約型基金是通過基金章程來規(guī)范當(dāng)事人行為的7、 公司型基金的投資者比契

45、約型基金的投資者權(quán)利要大一些8、 按基金的組織形式不同，基金可分為封閉型基金和開放型基金9、 開放式基金一般將所籌資金中的一定比例以現(xiàn)金形式保持，目的是為了等待更好的投資機(jī)會(huì)10、開放式基金在收取申購費(fèi)時(shí)，可在基金申購時(shí)收取，也可在贖回時(shí)從贖回金額中扣除。11、封閉式基金的規(guī)模在發(fā)行后未經(jīng)法定程序認(rèn)可，不能再增加發(fā)行12、封閉式基金的買賣價(jià)格取決于基金單位凈資產(chǎn)值13、封閉式基金的規(guī)模是固定的，因此，在任何期限內(nèi)均不可以擴(kuò)大自身發(fā)行的規(guī)模14、我國第一只開放式基金的基金管理人是華安基金管理公司15、封閉式基金與開放式基金相比，前者適宜于進(jìn)行長期投資16、股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的證券投

46、資基金，股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值17、根據(jù)投資目標(biāo)劃分，基金可分為國債基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等其他投資基金18、成長型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期最大收入為目的19、基金投資人是基金一切活動(dòng)的中心20、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金21、在我國，無論是公司型基金還是契約型基金，基金管理人必須與托管人在行政上、財(cái)務(wù)上和高管理人員上相互獨(dú)立22、基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)23、基金持有人與基金管理人的關(guān)系實(shí)質(zhì)上是持有者與經(jīng)營者之間的關(guān)系、前者是基金資產(chǎn)的持有者，后者是基金資產(chǎn)的

47、經(jīng)營者24、基金資產(chǎn)凈值與基金單位價(jià)格的變化是完全一致的25、在基金的運(yùn)作過程中，基金單位價(jià)格會(huì)隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化26、一般情況下，基金單位價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金價(jià)格也隨之提高27、一般情況下，基金單位價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，因此，基金的單位價(jià)格等于基金單位資產(chǎn)凈值28、基金資產(chǎn)凈值是基金單位價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值29、一般情況下，基金單位資產(chǎn)凈值增長，基金單位價(jià)格也隨之提高30、資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總額31、基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營業(yè)時(shí)，基金管理人有權(quán)對(duì)基金凈資產(chǎn)暫停估值32、出現(xiàn)巨額贖回的情形時(shí)，基金管理人有權(quán)對(duì)基金凈資產(chǎn)

48、暫停估值33、我國有關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金收益分配采取現(xiàn)金方式，每年至少分配一次34、基金當(dāng)年的收益當(dāng)年應(yīng)部分配給基金持有人第五章節(jié)測(cè)試一單選題1投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的（ ）所決定的。 A跨期性 B杠桿性 C風(fēng)險(xiǎn)性 D投機(jī)性2金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金就可以簽約，這是（ ） A跨期性 B風(fēng)險(xiǎn)性 C杠桿性 D投機(jī)性3金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（ ） A跨期交易 B規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) C杠桿效應(yīng) D套期保值與投機(jī)套利4在期貨市場(chǎng)中，出于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)目的而進(jìn)行交易的是（ ） A投機(jī)者 B經(jīng)紀(jì)商 C套期保值者 D

49、期貨交易所5在下列金融衍生工具中，那類金融工具交易者的風(fēng)險(xiǎn)與收益是不對(duì)稱的（ ） A遠(yuǎn)期合約B期貨合約 C期權(quán)合約D互換合約6美國1980年銀行法廢除的Q條例，規(guī)定逐步取消對(duì)定期存款和儲(chǔ)蓄存款的（ ）利率限制 A最高 B最低 C最高和最低 D最高或最低71980年以來，各種金融監(jiān)管對(duì)商業(yè)銀行的資本充足率加強(qiáng)了需要，為此商業(yè)銀行采取的創(chuàng)新類型是 A股權(quán)創(chuàng)造型 B風(fēng)險(xiǎn)管理型 C增強(qiáng)流動(dòng)型 D信用創(chuàng)造型8金融期貨的交易對(duì)象是（ ） A金融商品 B金融商品合約 C金融期貨合約D金融期權(quán)合約9將金融期貨劃分為外匯期貨、利率期貨和股票價(jià)格指數(shù)期貨是按（ ）來劃分。 A時(shí)間標(biāo)準(zhǔn) B基礎(chǔ)工具 C合約履行時(shí)間D

50、投資者的買賣行為10外匯期貨又稱（ ） A貨幣期貨B美元期貨C資金期貨D利率期貨11利率期貨以（ ）作為交易的標(biāo)的物。 A浮動(dòng)利率 B固定利率C市場(chǎng)利率D固定利率的有價(jià)證券12股票價(jià)格指數(shù)期貨是（ ） A以股價(jià)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易 B以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易 C以股價(jià)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易 D以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易131982年，（ ）開辦世界上第一個(gè)股票價(jià)格指數(shù)期貨 A芝加哥商業(yè)交易所 B芝加哥期貨交易所 C紐約證券交易所 D美國堪薩斯農(nóng)產(chǎn)品交易所14股指期貨期權(quán)的標(biāo)的物是（ ） A股票 B股指 C股指期貨 D股指期

51、權(quán)15先在期貨市場(chǎng)買進(jìn)期貨，以便將來在現(xiàn)貨市場(chǎng)買進(jìn)時(shí)不致因價(jià)格上漲而造成經(jīng)濟(jì)損失的期貨交易方式是（ ） A多頭套期保值 B空頭套期保值 C交叉套期保值 D平行套期保值16不屬于金融期貨交易制度的是（ ） A逐日盯市制度 B連續(xù)交易制度 C限倉制度 D保證金制度17目前世界上金融期貨是在（ ）進(jìn)行集中交易 A只在期貨交易所 B只在證券交易所 C期貨交易所或證券交易所 D場(chǎng)外市場(chǎng)18標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約中唯一可變的變量是（ ） A交易品種 B交割日期 C交易價(jià)格D每日限價(jià)19金融期貨交易結(jié)算所所實(shí)行的每日清算制度是一種（ ） A無資產(chǎn)的結(jié)算制度 B有資產(chǎn)的結(jié)算制度 C無負(fù)債的結(jié)算制度 D有負(fù)債的結(jié)算制

52、度20期權(quán)交易中的選擇權(quán)，屬于交易中的（ ） A買方 B賣方 C雙方 D第三方21從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利或虧損都是（ ）的 A有限 B無限 C可知 D可測(cè)22金融期貨與金融期權(quán)最根本的區(qū)別在于（ ） A收費(fèi)不同 B收益不同 C權(quán)利和義務(wù)的對(duì)稱性不同 D交易方式不同23通常，在金融期權(quán)交易中，（ ）需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金 A期權(quán)購入者 B期權(quán)買賣雙方均 C期權(quán)買賣雙方均不 D期權(quán)出售者24看漲期權(quán)的賣方預(yù)期該種金融資產(chǎn)的價(jià)格在期權(quán)有效期內(nèi)將會(huì)（ ） A上漲 B下跌 C不變 D難以判斷25看跌期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按（ ）賣出一定數(shù)量金融資產(chǎn)權(quán)利 A協(xié)議價(jià)格

53、B期權(quán)價(jià)格 C市場(chǎng)價(jià)格D期權(quán)費(fèi)加買入價(jià)格26可在期權(quán)到期日或到期日之前的任一個(gè)營業(yè)日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)是（ ） A美式期權(quán) B歐式期權(quán) C看漲期權(quán) D看跌期權(quán)27金融期權(quán)的買方立即執(zhí)行該期權(quán)所能獲得的收益稱為期權(quán)的（ ） A市場(chǎng)價(jià)值 B內(nèi)在價(jià)值 C時(shí)間價(jià)值 D票面價(jià)值28只能在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是（ ） A看漲期權(quán) B看跌期權(quán) C歐式期權(quán) D美式期權(quán)29權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間為6個(gè)月到（ ） A12個(gè)月 B18個(gè)月 C24個(gè)月 D36個(gè)月30可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般（ ）相同條件下的不可轉(zhuǎn)換債券的票面利率。 A高于 B低于 C等于 D不確定31外國公司股票在美國上市通常采用（ ）形式 A股票 B存

54、托憑證 C權(quán)證 D股票期權(quán)32僅可以在合格機(jī)構(gòu)投資者范圍內(nèi)交易的ADR是（ ） A一級(jí)有擔(dān)保ADR B二級(jí)有擔(dān)保ADR C三級(jí)有擔(dān)保ADR D144A規(guī)則下的私募ADR二多項(xiàng)選擇題1金融衍生工具基礎(chǔ)的變量包括（ ） A利率 B價(jià)格指數(shù) C股價(jià) D天氣指數(shù)2根據(jù)國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第39號(hào)的定義，衍生工具是指具有以下特征的金融工具（ ） A在未來日期結(jié)算 B合約條款要求或允許凈額結(jié)算 C其價(jià)值隨匯率、利率指數(shù)、信用等級(jí)或類似變量的變動(dòng)而變動(dòng) D不要求初始凈投資或要求較少的凈投資3金融衍生工具的基本特征有（ ） A杠桿效應(yīng) B跨期交易 C不確定性和高風(fēng)險(xiǎn) D套期保值和投資套利共存4金融衍生工具所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

55、包括（ ） A信用風(fēng)險(xiǎn) B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) D運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)5按照市場(chǎng)形態(tài)劃分，金融衍生工具可以劃分為（ ） A股權(quán)式衍生工具 B內(nèi)置型衍生工具 C交易所交易的衍生工具 DOTC交易的衍生工具6按照基礎(chǔ)工具種類劃分，金融衍生工具可以劃分為（ ） A股權(quán)式衍生工具 B債券式衍生工具 C貨幣衍生工具 D利率衍生工具7股權(quán)式衍生工具的種類有（ ） A股票期貨 B取票期權(quán) C股票指數(shù)期貨D股票指數(shù)期權(quán)8按照金融衍生工具自身交易方法及特點(diǎn)，金融衍生工具可以劃分為（ ） A金融延期B金融期貨C金融期權(quán)D金融互換9金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展的基本原因有（ ） A避險(xiǎn) B金融自由化 C利潤驅(qū)動(dòng) D新技術(shù)革命10金

56、融中介積極參與金融衍生工具的開發(fā)的主要原因有（ ） A金融衍生工具是表外業(yè)務(wù) B衍生工具可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) C金融機(jī)構(gòu)可以自營以擴(kuò)大利潤來源 D新技術(shù)革命的支持11（ ）可以作為金融期貨的標(biāo)的物 A股票 B股票價(jià)格指數(shù) C外匯 D利率12金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，區(qū)別在于（ ） A交易對(duì)象不同B交易目的不同 C價(jià)格決定不同 D結(jié)算方式不同13金融期貨的類型主要有（ ） A外匯期貨 B股票期貨 C股價(jià)期貨 D利率期貨14由于大多數(shù)股票價(jià)格的變動(dòng)與股價(jià)指數(shù)方向，所以在股票現(xiàn)貨市場(chǎng)和股票指數(shù)期貨市場(chǎng)（ ） A做同方向操作將抵消投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B做反方向操作將抵消投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) C做同方向

57、操作將增大投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D做反方向操作將增大投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)15金融期貨的基本功能包括（ ） A套利 B套期保值 C價(jià)格發(fā)現(xiàn)D投機(jī)16金融期貨的主要交易制度有（ ） A保證金制度 B限倉制度C大戶報(bào)告制度D每日清算制度17金融期貨的結(jié)算方式有（ ） A延期交收 B對(duì)沖平倉 C轉(zhuǎn)為期權(quán) D實(shí)物交割18期貨市場(chǎng)的投機(jī)者利用對(duì)未來期貨價(jià)格走勢(shì)的取其進(jìn)行投機(jī)交易（ ） A預(yù)計(jì)價(jià)格下跌的投機(jī)者會(huì)建立期貨空頭 B預(yù)計(jì)價(jià)格上漲的投機(jī)者會(huì)建立期貨多頭 C預(yù)計(jì)價(jià)格下跌的投機(jī)者會(huì)建立期貨多頭 D預(yù)計(jì)價(jià)格上漲的投機(jī)者會(huì)建立期貨空頭19金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別主要表現(xiàn)在（ ） A套期保值的作用與效果不同

58、B投資者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同 C現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同 D基礎(chǔ)資產(chǎn)不同20金融期權(quán)的主要特征有（ ） A交換的是買賣權(quán)利 B買賣雙方的權(quán)利義務(wù)不同 C買賣雙方均無須支付標(biāo)的物的全部價(jià)格 D只有買入方才支付期權(quán)費(fèi)21根據(jù)協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系，可將期權(quán)分為（ ） A看漲期權(quán)B虛值期權(quán) C平價(jià)期權(quán) D實(shí)值期權(quán)22結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品，按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類，可以分為（ ） A股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 B利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 C匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品 D商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品23可轉(zhuǎn)換債券的特點(diǎn)是（ ）A附有認(rèn)股權(quán)的債券 B具有雙重選擇權(quán)C可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股 D市價(jià)變動(dòng)頻繁24可轉(zhuǎn)換證券的要素主要有（ ）A轉(zhuǎn)換比例 B轉(zhuǎn)換價(jià)格 C轉(zhuǎn)換數(shù)

59、量D轉(zhuǎn)換期限25ADR業(yè)務(wù)中涉及的關(guān)鍵機(jī)構(gòu)包括A基礎(chǔ)證券的發(fā)行公司 B存券銀行C托管銀行 D存券信托公司26存托憑證的優(yōu)點(diǎn)有（ ）A市場(chǎng)容量大、籌資能力強(qiáng) B發(fā)行一級(jí)ADR的手續(xù)簡單、發(fā)行成本低C減輕公司的利息負(fù)擔(dān) D避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求三判斷題1金融衍生工具的跨期性交易特點(diǎn)意味著投資者對(duì)未來利率、匯率、估價(jià)等因素的預(yù)測(cè)準(zhǔn)確與否決定了交易的成敗。2杠桿效應(yīng)使期貨交易者收益可能成倍放大的同時(shí)，所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)與損失也成倍放大3金融工具價(jià)格的變幻莫測(cè)，決定了金融衍生工具交易盈虧的不穩(wěn)定性，成為金融衍生工具高風(fēng)險(xiǎn)的重要誘因4金融衍生工具產(chǎn)生的直接原因是投資者為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行套期保值，所以應(yīng)該

60、杜絕市場(chǎng)上投機(jī)者的行為5金融衍生工具對(duì)金融機(jī)構(gòu)來說是屬于表外業(yè)務(wù)，既不影響及產(chǎn)負(fù)債情況，又能帶來手續(xù)費(fèi)收入。6金融期貨合約時(shí)指交易雙方約定在將來某日以當(dāng)日收盤價(jià)價(jià)格一定數(shù)量的某種金融商品的標(biāo)準(zhǔn)化契約7金融期貨價(jià)格與現(xiàn)貨價(jià)格是走向一致并逐漸趨合的8期貨交易所的目的是為了不愿承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的生產(chǎn)經(jīng)營者提供穩(wěn)定成本的條件，從而保證生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的正常進(jìn)行9在期貨交易中，大多數(shù)期貨合約是做相反交易對(duì)沖了結(jié)的10期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約，其唯一的變量是標(biāo)的商品的品種11金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨和股票價(jià)格指數(shù)期貨12可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)格變動(dòng)與本公司普通股票的價(jià)格變動(dòng)密切相關(guān)13股票價(jià)格指數(shù)價(jià)格是以股