1、 銀行卡風險排查自查報告 - 【導語】大文斗的會員“929atu”為你收拾了“銀行卡風險排查自查報告”范文，希翼對你有參考作用。銀行卡風險排查自查報告1 20 xx年運營業(yè)務操作風險排查自查報告 為防范化解運營操作風險，按照分行關于開展20 xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20 xx年運營操作風險排查工作，特殊針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位舉行仔細認真的排查，詳細如下： 一、運營主管履職狀況。 通過屏打柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)覺有相矛盾現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責任制。保證了ABIS

2、系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。 對查庫記下簿所記載狀況與監(jiān)控錄象舉行核對，未發(fā)覺有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能認真核對現(xiàn)金箱個數(shù)。 能按規(guī)定準時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析緣由，提出處理看法，催促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)覺的存在問題能全面落實整改。 二、代客辦理業(yè)務。 通過對全部人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)覺有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)覺存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客

3、戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親手辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。 通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不全都而舉行入賬的一象。 三、內(nèi)外部對賬。 經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能準時、規(guī)范。運營主管能根據(jù)要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符緣由及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后準時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并準時收回，處理手續(xù)規(guī)范。 沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定天天核對余額并簽章確認。 四

4、、沖正、抹賬業(yè)務。 通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)覺有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才舉行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理準時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務挨次舉行沖正處理。 五、業(yè)務印章、預留印鑒保管使用管理。 通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關證實材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更

5、資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定舉行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。 六、重要空白憑證使用管理。 通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證明書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上謄寫定期存單（單位開戶證明書）號碼（后四位），簽章證明定期存單發(fā)出的真切性。 不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。

6、 七、自助設備管理。 通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物舉行相對，未發(fā)覺有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；ATM長短款、吞卡能按規(guī)定準時處理。 八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務。 經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異樣時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務撤銷時，能根據(jù)ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷緣由，后續(xù)處理狀況等）；BO

7、S業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回緣由，后續(xù)處理狀況等）。 九、內(nèi)外部檢查發(fā)覺問題整改狀況。 012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)覺問題、20 xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明緣由，并有針對性地分類實行措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率顯然削減。 中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行 二XX年九月十日 銀行卡風險排查自查報告2 近年來，銀行卡在國內(nèi)快速進展，已成為廣闊人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務迅速進展的同時，也裸露

8、出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必需要解決的問題。按照粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20 xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理狀況舉行了自查，主要有以下幾個方面： 一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了具體的相關管理規(guī)定和操作細則，我社按照縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位舉行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的詳細流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權(quán)復核、專項記下等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，互相制約和防范銀行卡操作風險。 二、關于業(yè)務管理狀況方面：對于銀行

9、卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格根據(jù)縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定舉行操作，嚴格審查客戶資料的真切性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣揚手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣揚有關防范銀行業(yè)務風險的相關學問，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前進展。 三、關于自助設備業(yè)務管理狀況方面：目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。 四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理狀況方面：由于此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。 五、關于資金清算及差錯處理狀況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時光支配專員負責跟進了解，并準時與縣聯(lián)社清算部門舉行交流解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。 六、關于新業(yè)務開展狀況方面：我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)夫工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。 七、關于科技開發(fā)管理狀況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。 八、關于檢