1、泓域/產業(yè)園區(qū)服務公司內部風險抑制產業(yè)園區(qū)服務公司內部風險抑制目錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc114684376 一、 內部風險抑制 PAGEREF _Toc114684376 h 2 HYPERLINK l _Toc114684377 二、 風險管理信息系統(tǒng) PAGEREF _Toc114684377 h 5 HYPERLINK l _Toc114684378 三、 風險自留 PAGEREF _Toc114684378 h 6 HYPERLINK l _Toc114684379 四、 合同融資型風險轉移措施 PAGEREF _Toc114684379 h

2、 10 HYPERLINK l _Toc114684380 五、 風險管理措施的分類 PAGEREF _Toc114684380 h 11 HYPERLINK l _Toc114684381 六、 評價應對方案以及實施成本的評估 PAGEREF _Toc114684381 h 13 HYPERLINK l _Toc114684382 七、 產業(yè)環(huán)境分析 PAGEREF _Toc114684382 h 16 HYPERLINK l _Toc114684383 八、 理順園區(qū)管理機制 PAGEREF _Toc114684383 h 16 HYPERLINK l _Toc114684384 九、 必

3、要性分析 PAGEREF _Toc114684384 h 19 HYPERLINK l _Toc114684385 十、 公司簡介 PAGEREF _Toc114684385 h 19 HYPERLINK l _Toc114684386 公司合并資產負債表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc114684386 h 21 HYPERLINK l _Toc114684387 公司合并利潤表主要數(shù)據(jù) PAGEREF _Toc114684387 h 21 HYPERLINK l _Toc114684388 十一、 項目概況 PAGEREF _Toc114684388 h 21 HYPERLINK l _

4、Toc114684389 十二、 發(fā)展規(guī)劃 PAGEREF _Toc114684389 h 24 HYPERLINK l _Toc114684390 十三、 項目風險分析 PAGEREF _Toc114684390 h 27 HYPERLINK l _Toc114684391 十四、 項目風險對策 PAGEREF _Toc114684391 h 29 HYPERLINK l _Toc114684392 十五、 法人治理 PAGEREF _Toc114684392 h 31內部風險抑制評價風險大小最主要的兩個方面：一個是損失期望值，另一個是損失方差，前面所述的控制型風險管理措施和融資型風險管理措

5、施都在從不同角度影響損失期望值，而內部風險抑制的目的在于降低損失方差。內部風險抑制措施主要包括分散、復制、信息管理和風險交流等。（一）分散分散是指公司把經營活動分散以降低整個公司損失的方差，體現(xiàn)為公司的跨行業(yè)或跨地區(qū)經營、風險在各風險單元間轉移或將具有不同相關性的風險集中起來。其理論基礎就是馬科維茨的資產組合理論，主要是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法。馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數(shù)不為1（即完全正相關），分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。而對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合，只要組成資產的個數(shù)足夠多，其非系統(tǒng)性風險就可以通過這種分散化的投資完全

6、消除。資產放在不同的投資項目上，例如，股票、債券、貨幣市場，或者是基金，可把風險分散。投資分散于幾個領域而不是集中在特定證券上，這樣可以防止一種證券價格不斷下跌時帶來的金融風險。（二）復制復制主要指備用財產、備用人力、備用計劃的準備以及重要文件檔案的復制。當原有財產、人員、資料及計劃失效時，這些備用措施就會派上用場。例如在“911”事件中，位于世貿大樓內的一家公司由于在其他地方設有數(shù)據(jù)備份站，可以實時備份數(shù)據(jù)，所以，當大樓倒塌，樓內辦公室里所有電腦設備和文字材料都損毀后，公司的信息資料并未遭到太大損失。（三）信息管理企業(yè)的風險信息種類繁多、數(shù)量巨大，必須經過一個合理的管理過程來篩選、提煉、分析

7、，以保障風險信息的高質量，最終為各級決策所用。按照一般的信息管理流程，風險信息的管理可分為收集整理、加工處理、傳遞和更新等幾個階段。總結風險信息的內容以及風險信息管理的過程，還有幾個建議值得企業(yè)在實施過程中加以關注：（1）應逐步積累，建設并不斷完善風險信息庫。風險是未來的不確定性，但預測未來比判斷現(xiàn)狀困難百倍，不論是進行定性判斷還是應用數(shù)量模型進行定量預測，較為理性和準確的分析有賴深厚的信息基礎，以及在此基礎上建立的豐富經驗。（2）應明確風險信息管理的職能設置，企業(yè)應將風險信息管理的職責分工落實到各個有關職能部門和業(yè)務單元，并對不同層級的崗位設置不同的信息處理和管理決策權限。（3）應分配相當?shù)?/p>

8、資源建設和完善風險管理信息系統(tǒng)，統(tǒng)一風險信息管理的平臺，達到相關職能機構信息的及時共享，以提高管理效率、減低決策成本，同時注意與現(xiàn)有管理和業(yè)務信息系統(tǒng)的銜接，避免沖突和浪費。（四）風險交流在風險管理領域，風險交流是新近被認識到的，它是指公司內部傳遞風險和不確定結果及處理方式等方面信息的過程。風險交流一般具有五個特征：（1）一般的“聽眾”不了解風險管理的基本概念和基本原則。（2）即使給一般的員工介紹風險管理，仍然有很多方面過于復雜，員工難以理解。（3）理解風險經理提出的問題往往需要一定的專業(yè)知識，這對其他經理來說是一個挑戰(zhàn)。（4）人們對風險管理的態(tài)度非常主觀。（5）很多人常常低估風險管理的重要性

9、。風險經理進行交流的內容和結構應當反映以上這些特征。（五）全面風險抑制分解式抑制會增加風險抑制成本。公司應該圍繞具有總體性的財務變量開展全面風險抑制活動，如收益、現(xiàn)金流或應稅收入等?？傮w性財務變量的風險可以通過兩種方式來降低：一是針對總體性變量開展抑制活動；二是針對構成總體財務變量的各個要素的風險開展針對性風險抑制活動。風險管理信息系統(tǒng)風險管理信息系統(tǒng)是運用信息技術對風險進行管控的系統(tǒng)，它是管理信息系統(tǒng)的重要組成部分，管理人員可借用信息技術工具嵌入業(yè)務流程，實時收集相關信息，從而對風險進行識別、分析、評估、預警，制訂對應的風險管控策略，處理現(xiàn)實的或者潛在的風險，控制并降低風險所帶來的不利影響。

10、信息化風險管理應從組織、規(guī)劃和實施控制三個方面著手。1、建立切實能推進信息化的組織為使信息系統(tǒng)能切實發(fā)揮作用，企業(yè)自身應該建立相應的信息化組織，參與信息化的全過程。這支隊伍應該由企業(yè)的高層領導掛帥，以信息服務專職人員為主，業(yè)務部門代表參與。這樣可以有效降低信息化風險。2、專業(yè)咨詢機構協(xié)助進行信息化規(guī)劃信息化建設的經驗表明，大多數(shù)應用不理想的信息化項目都沒有進行科學的規(guī)劃。規(guī)劃缺失對信息化帶來的風險是毀滅性的，所以進行信息化規(guī)劃是完全必要的。專業(yè)咨詢機構相對于企業(yè)和系統(tǒng)實施商、軟件商來說處于中立的地位，能夠根據(jù)企業(yè)的實際情況及企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略目標，做出科學合理的規(guī)劃。3、監(jiān)理機構承擔系統(tǒng)的實施控制以

11、往的信息化系統(tǒng)實施依賴企業(yè)用戶（甲方）對實施方的監(jiān)督控制和實施方的自覺自律來保證上述三大目標。但是由于甲乙雙方天生的利益沖突性，這種方式很難保證系統(tǒng)實施目標實現(xiàn)，尤其是質量難以控制。這就需要專業(yè)的信息系統(tǒng)工程監(jiān)理來承擔這個任務。信息化監(jiān)理機構作為中立第三方向甲乙雙方負責，保障雙方的利益。風險自留風險自留也稱為風險承擔，是指企業(yè)自己非理性或理性地主動承擔風險，即一個企業(yè)以其內部的資源來彌補損失。它和保險同為企業(yè)在發(fā)生損失后主要的籌資方式，是重要的風險管理手段。風險自留既可以是有計劃的，也可以是無計劃的。無計劃的風險自留產生于以下幾種情況：（1）風險部位沒有被發(fā)現(xiàn)。（2）不足額投保。（3）保險公司

12、或者第三方未能按照合同的約定來補償損失，比如償付能力不足等原因。（4）原本想以非保險的方式將風險轉移至第三方，但發(fā)生的損失卻不包括在合同的條款中。（5）由于某種危險發(fā)生的概率極小而被忽視。在這些情況下，一旦損失發(fā)生，企業(yè)必須以其內部的資源（自有資金或者借入資金）來加以補償。如果該組織無法籌集到足夠的資金，則只能停業(yè)。因此，準確地說，非計劃的風險自留不能稱為一種風險管理的措施。有計劃的風險自留也可以稱為自保。自保是一種重要的風險管理手段。它是風險管理者察覺了風險的存在，估計到了該風險造成的期望損失，決定以其內部的資源（自有資金或借入資金），來對損失加以彌補的措施。在有計劃的風險自留中，對損失的處

13、理有許多種方法，有的會立即將其從現(xiàn)金流量中扣除，有的則將損失在較長的一段時間內進行分攤，以減輕對單個財務年度的沖擊。風險自留的具體措施主要有以下幾方面：（1）將損失攤入經營成本，很多自留財產損失和責任損失的決定都不包括任何正式的預備基金，損失發(fā)生后，組織只是簡單地承受這種損失，將損失計入當期損益，攤入經營成本。這種方法能最大限度地減少管理細節(jié)，但是如果損失在不同年度里波動很大，那么較大的損失會使企業(yè)陷入困境。企業(yè)可能被迫在不利的情況下變賣資產，以便獲得現(xiàn)金來補償損失。此外，企業(yè)的損益狀況也有可能發(fā)生劇烈波動。顯然這種方法只適用于那些損失概率高但是損失程度較小的風險，企業(yè)可以通過風險識別將這些風

14、險損失直接計入預算。（2）建立意外損失基金。意外損失基金的建立可以采取一次性轉移一筆資金的方式，也可以采取定期注入資金長期積累的方式。企業(yè)愿意提取意外損失基金的額度，取決于其現(xiàn)有的變現(xiàn)準備金的大小，以及它的機會成本。企業(yè)每年能負擔多少意外損失基金，則取決于其年現(xiàn)金流的情況。建立意外損失基金的方法能夠積聚較多的資金儲備，因而能自留更多的風險。但是，它有一個不足之處：按照稅務和財務法規(guī)，損失費用不可預先扣除，除非損失實際已經發(fā)生，而向保險公司繳付保險費卻是稅前列支，建立此項基金的財源一般是稅后的凈收入。這一缺陷也說明了為什么許多大公司要設立自己的專業(yè)自保公司。（3）借入資金。風險事故發(fā)生后，企業(yè)可

15、以通過借款以彌補事故損失造成的資金缺口。企業(yè)某部門受損，可以向企業(yè)或企業(yè)其他部門求得內部借款，以解燃眉之急，這樣會有一定困難。即使借貸成功，由于需求的迫切，也將導致利率提高或其他苛刻的貸款條件。當意外損失發(fā)生后，企業(yè)無法依靠內部資金度過財務危機時，企業(yè)可以向銀行尋求特別貸款或從其他渠道融資。由于風險事故的突發(fā)性和損失的不確定性，企業(yè)也可以在風險事故發(fā)生前，與銀行達成一項應急貸款協(xié)議，一旦風險事故發(fā)生，企業(yè)可以獲得及時的貸款應急，并按協(xié)議約定條件還款。（4）專業(yè)自保公司。專業(yè)自保公司是企業(yè)（母公司）自己設立的保險公司，旨在對本企業(yè)、附屬企業(yè)以及其他企業(yè)的風險進行保險或再保險安排。中國石化總公司試

16、行的“安全生產保證基金”算是我國大型企業(yè)第一個專業(yè)自保公司的雛形。建立專業(yè)的自保公司主要基于以下原因：保險成本降低，收益增加。專業(yè)自保公司由于可以不通過代理人和經紀人展業(yè)，節(jié)約了大筆的傭金和管理費用，其保險費率與本公司或行業(yè)內部的實際損失率比較接近，因而可以節(jié)省保險費開支。優(yōu)于其他自保方式的一個因素是，向專業(yè)自保公司繳付的保險費可從公司應稅收入中扣除。承保彈性增大，傳統(tǒng)保險的保險責任范圍不充分，保險公司僅承保可保風險，其風險范圍不能涵蓋企業(yè)面臨的所有風險，不能滿足被保險企業(yè)多樣化的需要，而專業(yè)自保公司更易于了解客戶面臨的風險類別和特性，可以根據(jù)自己的需要擴大保險責任范圍、提高保險限額，可根據(jù)自

17、身情況采取更為靈活的經營方略，開發(fā)有利于投保人長期利益的保險險種和保險項目?？墒褂迷俦ｋU來分散風險。許多再保險公司只與保險公司做交易。通過設立專業(yè)自保公司可以使企業(yè)直接進入再保險市場，以此分散風險，擴大自己的承保能力，有剩余承保能力的還可以接受分保。合同融資型風險轉移措施除了保險、套期保值這些比較常用的風險轉移措施之外，還有一些基于合同的融資型風險轉移方式。財務租賃合同就是一種合同融資型風險轉移措施。在財產租賃合同中，出租人和承租人經常會在出租物的質量責任、維修保養(yǎng)責任和損壞責任等問題上產生糾紛。為了轉移此類責任風險，出租人可以根據(jù)承租人的租賃要求和選擇，出資向供貨商購買出租物，并租給承租人使

18、用，承租人支付租金，并可在租賃期屆滿時，取得租賃物的所有權、續(xù)租或者退租，這就是財務租賃合同。在實踐中，大多數(shù)融資租賃交易均把承租人留購租賃物作為交易的條件。這是因為出租人購買租賃物的目的，并不是要取得租賃物的所有權，而在于通過向承租人融通資金來獲得利潤。其之所以在租賃期間要保留租賃物的所有權，主要是為擔保能取得承租人支付的租金，收回投資。租賃期滿，出租人無保留租賃物的必要，而租賃物對承租人仍有價值。而且，對承租人來說，雖然承擔了風險，但可以從其他渠道取得資金以保證正常經營。風險管理措施的分類風險管理措施可以歸納為3大類11種。1、控制型風險管理措施控制型風險管理措施是通過避免、消除和減少意外

19、事故發(fā)生的機會以及控制損失幅度來減少期望損失成本。控制型風險管理措施主要包括風險回避、損失控制（降低）和控制型風險轉移（分擔）.風險回避就是退出會產生風險的活動。風險回避可能包括退出一條產品線、拒絕向一個新的地區(qū)市場拓展，或者賣掉一個分部等。損失控制就是采取措施降低風險的可能性或影響，或者同時降低兩者。它幾乎涉及各種日常的經營決策，控制型風險轉移就是通過轉移來降低風險的可能性或影響，或者分擔一部分風險，常見的技術包括購買保險產品、從事避險交易或外包一項業(yè)務活動。2、融資型風險管理措施融資型風險管理措施的著眼點在于風險損失一旦發(fā)生后，獲得用于彌補損失的資金，其核心在于將消除和減少風險的成本分攤在

20、一定時期內，以避免因隨機的巨大損失發(fā)生而引起財務上的波動。其中，風險自留（承受）是指不采取任何措施去干預風險的可能性或影響，將風險的影響在公司內部的財務上分攤。而保險、套期保值和其他合約化風險轉移手段更多的是將風險轉移給他方。3、內部風險抑制控制型風險管理措施和融資型風險管理措施都是從降低期望損失的角度來控制風險的，而內部風險抑制的作用在于降低未來結果的變動程度，即降低方差，這使得風險管理者對未來的判斷更有把握。對于重大風險，公司通常要根據(jù)風險的類型和成因，從一系列應對方案中選擇適當?shù)娘L險管理策略組合，來控制和防范對應的風險。一般情況下，對戰(zhàn)略、財務、運營和法律風險可采取風險承擔、風險規(guī)避、風

21、險轉移、風險控制等方法。對能夠通過保險、期貨、對沖等金融手段進行管理的風險，可以采用風險轉移、風險對沖、風險補償?shù)确椒?。回避應對方案意味著所確定的應對方案都不能把風險的影響和可能性降低到一個可接受的水平，降低和分擔應對方案把剩余風險降低到與期望的風險容限相協(xié)調的水平，而承受應對方案則表明固有風險已經在風險容限之內。在實踐中，風險管理者通常將各種風險管理措施進行一定的優(yōu)化組合，使得在成本最小的情況下達到最佳的風險管理效果。對于許多風險而言，適當?shù)膽獙Ψ桨甘呛苊黠@的和很好接受的。例如，對于不能計算可利用性的風險，一個典型的應對方案就是實施一項業(yè)務持續(xù)性計劃。對于其他的風險，可采用的方案可能不那么明

22、顯，且需要調查和分析，例如，對于降低競爭者在品牌價值方面活動的影響的應對方案可能需要管理當局進行市場調研和分析。在確定風險管理的過程中，風險管理者應該考慮以下幾個方面的問題：（1）潛在應對方案措施對風險的可能性和影響的效果，以及哪個應對方案與主體的風險容限相協(xié)調。（2）潛在應對方案措施的成本與效益。（3）除了應付具體的風險之外，實現(xiàn)主體目標可能的機會。（4）對于重大風險，主體通常從一系列應對方案中考慮潛在的應對方案，它使應對方案的選擇更具深度，并且對現(xiàn)狀提出了挑戰(zhàn)。評價應對方案以及實施成本的評估分析固有風險和評價應對方案的目的在于使剩余風險水平與主體的風險容限相協(xié)調。通常，任何一個應對方案都將

23、帶來與風險容限相一致的剩余風險，而有時應對方案的組合能帶來最優(yōu)效果。在分析應對方案的過程中，管理者可以考慮過去的事項和趨勢以及潛在的未來情景。在評價備選的應對方案時，管理者通常要利用與衡量相關目標相同的或適合的計量單位。公司應根據(jù)不同業(yè)務特點統(tǒng)一確定風險偏好和風險承受度，即公司愿意承擔哪些風險，明確風險的最低限度和不能超過的最高限度，并據(jù)此確定風險的預警線及相應的對策。確定風險偏好和風險承受度時，要正確認識和把握風險與收益的平衡，防止和糾正忽視風險，片面追求收益而不講條件、范圍，認為風險越大收益越高的觀念和做法；同時也要防止單純?yōu)橐?guī)避風險而放棄發(fā)展機遇的做法。這樣，在確定風險評價管理措施之后，

24、公司管理者可以對單個風險和應對方案措施以及他們的相應容限的一致性有一個合理的評價。公司應定期總結和分析已制定的風險管理措施的有效性和合理性，并結合實際不斷修訂和完善。其中，公司應重點檢查風險偏好、風險承受度和風險控制預警線實施的結果是否有效，并提出定性和定量的有效性標準。資源總是有限的，因而主體必須考慮選備風險管理方案的相關實施成本與效益。這些成本要對照它們所創(chuàng)造的收益來衡量，設計和實施一個應對方案（過程、人和技術）的初始成本要考慮，維持應對方案的成本也要考慮。成本和相應的收益可以定量或定性地度量，使用的度量單位通常與確定相關目標和風險容限所使用的一致。對實施風險管理所做的成本與效益計量的精確

25、度水平各不相同。一般來說，處理方程式的成本計量比較容易，在很多情況下可以非常精確地予以量化。主體通常要考慮與開展一項應對方案相關的所有直接成本，以及可以實際計量的間接成本。與使用資源相關的機會成本偶爾也會納入考慮的范圍。主體在某些情況下很難量化風險管理的成本。量化的挑戰(zhàn)來自估計與一個特定應對方案相關的時間和效果，如獲取有關客戶偏好的變化、競爭者的行動等市場信息或其他外部生成的信息就是這種情況。效益通常涉及更多的主觀評價。例如，有效培訓計劃的效益一般很明顯，但是難以量化。然而在許多情況下，一項風險管理的效益可以在與實現(xiàn)相關目標有關的效益的背景下予以評價。在考慮成本-效益關系時，把風險看作是相互關

26、聯(lián)的，有助于管理者匯集和降低主體的風險，制度風險分擔應對方案。舉例來說，在通過保險分擔風險時，管理者把風險組合到一個險種之下可能是有利的，因為把組合后的風險投保到一個財務協(xié)議之下通?？梢越档投▋r。產業(yè)環(huán)境分析2019年，堅持穩(wěn)中求進工作總基調，深入貫徹新發(fā)展理念，落實高質量發(fā)展要求，深化供給側結構性改革，統(tǒng)籌推進穩(wěn)增長、促改革、調結構、惠民生、防風險、保穩(wěn)定，全力建設“高質量產業(yè)之區(qū)、高品質宜居之城”，經濟高質量發(fā)展動能持續(xù)增強，社會大局保持和諧穩(wěn)定，人民群眾獲得感、幸福感、安全感顯著提升。2020年，是“十三五”規(guī)劃的收官之年，是全面建成小康社會的決勝之年。當前，世界經濟格局復雜多變，但中國

27、穩(wěn)中向好、長期向好的基本態(tài)勢沒有改變，堅持從全局謀劃一域、以一域服務全局，對標對表抓落實，沉心靜氣謀發(fā)展，努力推動經濟社會各項事業(yè)再上臺階。理順園區(qū)管理機制堅持規(guī)劃引領，創(chuàng)新運營模式，完善監(jiān)測評價系，理順管理機制，為園區(qū)高質量發(fā)展奠定堅實的制度保障。各園區(qū)管委會承擔組織編制和實施總體規(guī)劃的主體責任，主動落實和銜接省、州市、縣（市、區(qū)）國民經濟和社會發(fā)展規(guī)劃、國土空間總體規(guī)劃，編制“多規(guī)合一”的園區(qū)總體規(guī)劃。園區(qū)四至范圍應符合屬地縣、市、區(qū)國土空間規(guī)劃對空間管控的要求，確保在底圖底數(shù)、三條控制線等方面取得一致，并納入國土空間規(guī)劃“一張圖”管理。園區(qū)總體規(guī)劃編制（修編）時同步依法組織開展規(guī)劃環(huán)評工

28、作。完善監(jiān)測評價體系加快園區(qū)內部道路建設，打通“一園多片區(qū)”之間快速連接通道。完善能源設施建設，推進變電站及智能電網(wǎng)建設，鼓勵建設天然氣輸配系統(tǒng)、分布式能源系統(tǒng)，推進熱電聯(lián)產及集中供熱。完善供水管網(wǎng)建設，加快管網(wǎng)升級改造，提高園區(qū)供水保障能力；科學布局排水和污水處理體系，確保每個獨立片區(qū)具備污水處理能力，推進雨污分流和管網(wǎng)清淤，建設園區(qū)防洪排澇系統(tǒng)，打造一批海綿型園區(qū)。支持兩層以上、統(tǒng)規(guī)統(tǒng)建的工業(yè)標準廠房建設。全面推廣綠色建筑，鼓勵實施“零增地”技術改造，推廣應用訂單式、裝配式標準化廠房。實施園區(qū)凈化、綠化、美化，加強園區(qū)風貌管控。推進園區(qū)物流基地改造提升，因地制宜配套建設大宗物資運輸場站、智

29、能立體倉庫、貨物配載中心等設施，積極發(fā)展冷鏈物流智能監(jiān)控與追溯平臺，大力發(fā)展第三方物流，切實降低企業(yè)物流成本。推動鐵路專用線進園區(qū)，推動園區(qū)與中心城區(qū)（城鎮(zhèn)）和交通物流樞紐的連接道路建設。推動新型基礎設施和其他基礎設施同步規(guī)劃、建設和啟用。著力推進5G網(wǎng)絡規(guī)?；渴穑С謭@區(qū)圍繞產業(yè)發(fā)展需求打造5G精品示范網(wǎng)絡和“5G+”應用場景，推動園區(qū)骨干通信網(wǎng)絡、數(shù)據(jù)中心、計算平臺等信息通信基礎支撐的IPv6改造。積極開展數(shù)字化轉型培育行動，加快工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展，推進企業(yè)“上云用數(shù)賦智”，開展標識解析節(jié)點等項目建設。推動卷煙及配套、先進裝備制造、新材料、綠色食品加工等重點產業(yè)實施網(wǎng)絡化、數(shù)字化、智能化改造

30、工程，建設一批數(shù)字產業(yè)創(chuàng)新中心、智能工廠、智能車間。實施園區(qū)數(shù)字化建設工程，推進園區(qū)智能管理信息系統(tǒng)建設，完善公共信息、技術物流等服務功能，推動以電子信息、先進裝備制造等為主導產業(yè)的園區(qū)率先打造數(shù)字化園區(qū)。加強園區(qū)交通、能源、信息、物流等基礎設施與城市銜接配套、共建共享。優(yōu)化園區(qū)功能布局，推動產業(yè)、居住、公共服務和生態(tài)用地實行科學配比。推動城市公共服務設施延伸至園區(qū)，配套完善教育、醫(yī)療、文化、社區(qū)服務、社會保障等設施，探索建設“鄰里中心”，實現(xiàn)城市功能與產業(yè)功能的有機融合。鼓勵有條件的園區(qū)完善功能，開展城市功能區(qū)轉型試點，推動有條件的園區(qū)發(fā)展為城鎮(zhèn)重要功能的承載區(qū)。發(fā)揮昆明高新技術產業(yè)開發(fā)區(qū)全

31、國“兩業(yè)”融合試點先行示范作用，鼓勵發(fā)展信息服務、物流、研發(fā)設計、金融等現(xiàn)代服務業(yè)，培育融合發(fā)展新業(yè)態(tài)新模式，促進先進制造業(yè)與現(xiàn)代服務業(yè)融合發(fā)展。積極推廣玉溪、普洱國家級產城融合示范區(qū)試點經驗，鼓勵具備條件的園區(qū)推進產城融合發(fā)展，建設一批產城融合示范區(qū)。必要性分析1、現(xiàn)有產能已無法滿足公司業(yè)務發(fā)展需求作為行業(yè)的領先企業(yè)，公司已建立良好的品牌形象和較高的市場知名度，產品銷售形勢良好，產銷率超過 100%。預計未來幾年公司的銷售規(guī)模仍將保持快速增長。隨著業(yè)務發(fā)展，公司現(xiàn)有廠房、設備資源已不能滿足不斷增長的市場需求。公司通過優(yōu)化生產流程、強化管理等手段，不斷挖掘產能潛力，但仍難以從根本上緩解產能不足

32、問題。通過本次項目的建設，公司將有效克服產能不足對公司發(fā)展的制約，為公司把握市場機遇奠定基礎。2、公司產品結構升級的需要隨著制造業(yè)智能化、自動化產業(yè)升級，公司產品的性能也需要不斷優(yōu)化升級。公司只有以技術創(chuàng)新和市場開發(fā)為驅動，不斷研發(fā)新產品，提升產品精密化程度，將產品質量水平提升到同類產品的領先水準，提高生產的靈活性和適應性，契合關鍵零部件國產化的需求，才能在與國外企業(yè)的競爭中獲得優(yōu)勢，保持公司在領域的國內領先地位。公司簡介（一）基本信息1、公司名稱：xxx有限公司2、法定代表人：戴xx3、注冊資本：620萬元4、統(tǒng)一社會信用代碼：xxxxxxxxxxxxx5、登記機關：xxx市場監(jiān)督管理局6、

33、成立日期：2016-7-147、營業(yè)期限：2016-7-14至無固定期限8、注冊地址：xx市xx區(qū)xx（二）公司簡介公司自成立以來，堅持“品牌化、規(guī)?；?、專業(yè)化”的發(fā)展道路。以人為本，強調服務，一直秉承“追求客戶最大滿意度”的原則。多年來公司堅持不懈推進戰(zhàn)略轉型和管理變革，實現(xiàn)了企業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。未來我司將繼續(xù)以“客戶第一，質量第一，信譽第一”為原則，在產品質量上精益求精，追求完美，對客戶以誠相待，互動雙贏。公司始終堅持“人本、誠信、創(chuàng)新、共贏”的經營理念，以“市場為導向、顧客為中心”的企業(yè)服務宗旨，竭誠為國內外客戶提供優(yōu)質產品和一流服務，歡迎各界人士光臨指導和洽談業(yè)務。（三）公司主要

34、財務數(shù)據(jù)公司合并資產負債表主要數(shù)據(jù)項目2020年12月2019年12月2018年12月資產總額10601.008480.807950.75負債總額4116.543293.233087.40股東權益合計6484.465187.574863.35公司合并利潤表主要數(shù)據(jù)項目2020年度2019年度2018年度營業(yè)收入24135.9319308.7418101.95營業(yè)利潤5986.314789.054489.73利潤總額5572.934458.344179.70凈利潤4179.703260.173009.38歸屬于母公司所有者的凈利潤4179.703260.173009.38項目概況（一）項目基本情

35、況1、承辦單位名稱：xxx有限公司2、項目性質：技術改造3、項目建設地點：xx（以最終選址方案為準）4、項目聯(lián)系人：戴xx（二）主辦單位基本情況公司秉承“以人為本、品質為本”的發(fā)展理念，倡導“誠信尊重”的企業(yè)情懷；堅持“品質營造未來，細節(jié)決定成敗”為質量方針；以“真誠服務贏得市場，以優(yōu)質品質謀求發(fā)展”的營銷思路；以科學發(fā)展觀縱觀全局，爭取實現(xiàn)行業(yè)領軍、技術領先、產品領跑的發(fā)展目標。 面對宏觀經濟增速放緩、結構調整的新常態(tài)，公司在企業(yè)法人治理機構、企業(yè)文化、質量管理體系等方面著力探索，提升企業(yè)綜合實力，配合產業(yè)供給側結構改革。同時，公司注重履行社會責任所帶來的發(fā)展機遇，積極踐行“責任、人本、和諧

36、、感恩”的核心價值觀。多年來，公司一直堅持堅持以誠信經營來贏得信任。公司自成立以來，堅持“品牌化、規(guī)?；?、專業(yè)化”的發(fā)展道路。以人為本，強調服務，一直秉承“追求客戶最大滿意度”的原則。多年來公司堅持不懈推進戰(zhàn)略轉型和管理變革，實現(xiàn)了企業(yè)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。未來我司將繼續(xù)以“客戶第一，質量第一，信譽第一”為原則，在產品質量上精益求精，追求完美，對客戶以誠相待，互動雙贏。公司始終堅持“人本、誠信、創(chuàng)新、共贏”的經營理念，以“市場為導向、顧客為中心”的企業(yè)服務宗旨，竭誠為國內外客戶提供優(yōu)質產品和一流服務，歡迎各界人士光臨指導和洽談業(yè)務。（三）項目建設選址及用地規(guī)模本期項目選址位于xx（以最終選址方

37、案為準），占地面積約64.00畝。項目擬定建設區(qū)域地理位置優(yōu)越，交通便利，規(guī)劃電力、給排水、通訊等公用設施條件完備，非常適宜本期項目建設。（四）項目總投資及資金構成本期項目總投資包括建設投資、建設期利息和流動資金。根據(jù)謹慎財務估算，項目總投資24319.24萬元，其中：建設投資20572.67萬元，占項目總投資的84.59%；建設期利息204.40萬元，占項目總投資的0.84%；流動資金3542.17萬元，占項目總投資的14.57%。（五）項目資本金籌措方案項目總投資24319.24萬元，根據(jù)資金籌措方案，xxx有限公司計劃自籌資金（資本金）15976.42萬元。（六）申請銀行借款方案根據(jù)謹慎

38、財務測算，本期工程項目申請銀行借款總額8342.82萬元。（七）項目預期經濟效益規(guī)劃目標1、項目達產年預期營業(yè)收入（SP）：42000.00萬元。2、年綜合總成本費用（TC）：33396.89萬元。3、項目達產年凈利潤（NP）：6289.47萬元。4、財務內部收益率（FIRR）：19.60%。5、全部投資回收期（Pt）：5.68年（含建設期12個月）。6、達產年盈虧平衡點（BEP）：16284.04萬元（產值）。（八）項目建設進度規(guī)劃項目計劃從可行性研究報告的編制到工程竣工驗收、投產運營共需12個月的時間。發(fā)展規(guī)劃（一）公司發(fā)展規(guī)劃1、戰(zhàn)略目標與發(fā)展規(guī)劃公司致力于為多產業(yè)的多領域客戶提供高質量

39、產品、技術服務與整體解決方案，為成為百億級產業(yè)領軍企業(yè)而努力奮斗。2、措施及實施效果公司立足于本行業(yè)，以先進的技術和高品質的產品滿足產品日益提升的質量標準和技術進步要求，為國內外生產商率先提供多種產品，為提升轉換率和品質保證以及成本降低持續(xù)做出貢獻，同時通過與產業(yè)鏈優(yōu)質客戶緊密合作，為公司帶來穩(wěn)定的業(yè)務增長和持續(xù)的收益。公司通過產品和商業(yè)模式的不斷創(chuàng)新以及與產業(yè)鏈企業(yè)深度融合，建立創(chuàng)新引領、合作共贏的模式，再造行業(yè)新格局。3、未來規(guī)劃采取的措施公司始終秉持提供性價比最優(yōu)的產品和技術服務的理念，充分發(fā)揮公司在技術以及膜工藝技術的扎實基礎及創(chuàng)新能力，為成為百億級產業(yè)領軍企業(yè)而努力奮斗。在近期的三至

40、五年，公司聚焦于產業(yè)的研發(fā)、智能制造和銷售，在消費升級帶來的產業(yè)結構調整所需的領域積極布局。致力于為多產業(yè)的多領域客戶提供中高端技術服務與整體解決方案。在未來的五至十年，以蓬勃發(fā)展的中國市場為核心，利用中國“一帶一路”發(fā)展機遇，利用獨立創(chuàng)新、聯(lián)合開發(fā)、并購和收購等多種方法，掌握國際領先的技術，使得公司真正成為國際領先的創(chuàng)新型企業(yè)。（二）保障措施1、提升創(chuàng)新能力引導企業(yè)與行業(yè)科研機構對接，加強與產業(yè)研究院和高校以及行業(yè)龍頭企業(yè)研發(fā)中心的聯(lián)系，解決企業(yè)技術上和發(fā)展中的難題。加大行業(yè)人才引進和培養(yǎng)力度，對領軍人才、創(chuàng)新團隊和高級管理人才按相關政策給予優(yōu)先支持。鼓勵企業(yè)加大研發(fā)投入，普遍建立各類技術創(chuàng)

41、新平臺，并積極申報承建創(chuàng)新平臺，或與科研院所及高校共建研發(fā)機構。2、加強監(jiān)測評估加強規(guī)劃實施的年度監(jiān)測體系和制度建設，及時掌握規(guī)劃指標的實現(xiàn)進度、任務部署和政策措施的落實情況。著力完善創(chuàng)新基礎制度，加快建立報告制度和創(chuàng)新調查制度。建立健全規(guī)劃動態(tài)調整機制，根據(jù)監(jiān)測評估結果，結合技術新進展和社會需求的變化，及時對規(guī)劃指標和重點任務進行調整。3、優(yōu)化產業(yè)發(fā)展環(huán)境引導企業(yè)積極履行社會責任，嚴格規(guī)范市場秩序。積極發(fā)展混合所有制經濟，大力發(fā)展民營經濟，進一步增強市場主體活力。4、厚植人才隊伍推動重點企業(yè)與高等院校、專業(yè)院所的合作。推動重點產業(yè)集群與高等職業(yè)學校合作，建立一批實訓基地，定向培養(yǎng)專業(yè)技術工人

42、。從行業(yè)龍頭骨干、單項冠軍、隱形冠軍和專精特新企業(yè)中遴選企業(yè)主要負責人，組建創(chuàng)新型企業(yè)家培育庫，培養(yǎng)一批具有國際視野與創(chuàng)新能力的企業(yè)家。5、加大政策引導支持圍繞打造全國先進產業(yè)基地的定位目標，建立支持區(qū)域產業(yè)發(fā)展的投資基金，積極對接產業(yè)結構調整基金等大型基金，加大對先進產業(yè)發(fā)展的政策支持。建立先進產業(yè)統(tǒng)計評價體系，制定并發(fā)布發(fā)展先進產業(yè)導向目錄，確定發(fā)展方向和發(fā)展目標，引導社會資源投向。引導社會資本參與產業(yè)重大項目建設。積極推進先進產業(yè)與金融融合發(fā)展，支持金融機構研發(fā)推廣符合先進產業(yè)發(fā)展實際需求的各類金融產品，提升產業(yè)水平和市場競爭力。6、推動區(qū)域交流合作積極參與“一帶一路”建設，采取園區(qū)共建

43、、技術合作、資本合作和貿易換資源等多種方式，加強與市場需求大的沿線國家開展貿易合作。加強同區(qū)域內優(yōu)勢產業(yè)合作，在重點領域合作實現(xiàn)突破，合作取得積極成效。項目風險分析（一）政策風險本項目符合國家產業(yè)政策。項目實施后，可以向市場提供需要的相關系列產品，同時穩(wěn)定企業(yè)的生產經營，增加就業(yè)崗位，保障社會和諧，符合國家發(fā)展和諧社會的要求。根據(jù)市場調研分析，該系列產品市場空間大，需求旺盛，競爭力強，同時產品結構合理，產品靈活，因此政策風險很小。（二）社會風險本項目選址地勢平坦，市政設施配套齊全，交通便捷，是建設該項目的理想地段。周邊無任何文物古跡，礦產資源以煙煤為主，是非生態(tài)脆弱區(qū)。因此，分析該項目社會風險

44、小。（三）經濟風險經濟因素在項目的全壽命周期內長期存在，影響頻率高，交叉作用多見，原因較為復雜。主要有合同風險（如合同履約與變更問題，爭議與索賠，合同的條款確定等）、建設成本風險（包括涉及到項目的建設成本的融資問題、財務問題、利率與匯率波動、通貨膨脹和物價波動問題等）、項目的竣工風險（主要是指項目的進度計劃和竣工時間的不確定性）、稅收政策的風險（指項目在建設期和運營期內負擔的稅賦和稅率、稅種變化的不確定性）。而對于以上各種風險，除非不可抗力的原因造成外，大部分風險是人為可控的，如合同風險、項目竣工風險等通常在執(zhí)行過程中通過嚴格的程序化控制，其風險是可以接受的。本節(jié)不做分析。其他風險分析如下：1

45、、稅收風險：目前及未來幾年，由于國家采用的是刺激消費，造福民生的宏觀政策，稅收應是越來越寬松的，因此，本項目不存在稅收風險。2、利率匯率風險、通貨膨脹風險和物價波動風險：目前世界金融危機已波及全球，原材料、產品的價格波動會產生一定的影響。這些風險對本項目 而言，是可以接受的。3、財務風險：就項目財務的評價報告可以看出，本項目的靜態(tài)與動態(tài)盈利能力超過了行業(yè)的基本標準，財務評價結果是良好的。（四）技術風險本項目涉及的生產技術為本公司既有技術，生產工藝、檢測技術成熟，原材料有穩(wěn)定供應渠道，生產操作條件溫和、易控，產品質量穩(wěn)定。本項目的技術風險較小。（五）管理風險項目由于管理原因而產生的安全、質量、責

46、任事故影響惡劣，且后果損失巨大，其中多數(shù)因管理組織方式的建立、管理制度的制定不健全或是因疏于對人員的管理教育而產生道德行為風險和職業(yè)責任風險。項目風險對策（一）加強項目建設及運營管理本項目的建設采用招標方式選擇工程設計承包商，在保證建設質量的同時，努力降低建設投資和設備采購成本。項目建設按照國家有關規(guī)定，招標選擇項目監(jiān)理，確保項目的建設質量、建設工期和降低項目造價。建成投入運營后，加強管理降低生產成本，構成較大的價格變動空間，以增強企業(yè)的市場競爭能力。（二）采取多元化融資方式選擇多種籌集建設資金的渠道，緊緊抓住國家鼓勵和支持行業(yè)發(fā)展的大好機遇，積極爭取政府資金的支持和吸收社會其他資金投入，盡可

47、能的降低債務投資的比例，從而從根本上降低償債壓力和風險。（三）政策風險對策為應對所得稅優(yōu)惠、出口退稅政策調整的風險，公司一方面應抓住時機，加大力度實現(xiàn)銷售和收入，加快回收投資。另一方面要注意控制成本和技術研發(fā)，保持公司的核心競爭力。（四）市場風險對策1、加強市場開拓。加強市場開發(fā)，建立有效的市場開拓網(wǎng)絡和體制，采取必要的宣傳和市場開拓措施，擴大市場占有率，降低產品成本，以高質量和低成本占領市場。通過以上措施擴大和穩(wěn)定市場份額，抵御市場變化帶來的風險。2、加大產品宣傳力度，創(chuàng)新營銷手段和方式，開拓新興市場，建立獨立、主動、可控的銷售渠道和銷售網(wǎng)絡，建立高素質的銷售隊伍。企業(yè)計劃通過產品宣傳、博覽

48、會、網(wǎng)絡、媒體等形式，向顧客宣傳、展示公司產品，吸引客戶推動產品銷售，逐步擴大客戶群，以降低市場風險因素的影響。（五）技術風險對策公司將加大對技術研發(fā)高投入。項目運營過程中將進一步引進高素質的專業(yè)人才，建立高水平的技術研發(fā)中心，提供先進的研發(fā)條件，加強產學研合作和國內外專家的學術交流，緊跟世界行業(yè)的前沿信息，不斷開發(fā)掌握新工藝、應用新技術、發(fā)展新產品，注重自主創(chuàng)新和自主知識產權管理，不斷增強公司的核心競爭力，以化解各種技術風險和未來技術壁壘的沖擊。（六）資金風險對策密切關注匯率變化，利用各種金融工具防范匯率風險。簽訂產品外銷合同時盡量選擇人民幣作為支付貨幣，或者選擇幣值相對穩(wěn)定的外幣作為支付貨

49、幣。法人治理（一）股東權利及義務股東按其所持有股份的種類享有權利，承擔義務；持有同一種類股份的股東，享有同等權利，承擔同種義務。股東為單位的，股東單位內部對公司收購、出售資產、對外擔保、對外投資等事項的決策有相關規(guī)定的，公司不得以股東單位決策程序取代公司的決策程序，公司應依據(jù)公司章程及公司制定的相關制度確定決策程序。股東單位可自行履行內部審批流程后由其代表依據(jù)公司法、公司章程及公司相關制度參與公司相關事項的審議、表決與決策。1、公司股東享有下列權利：（1）依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配；（2）依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會并行使相應的表決權；（3）

50、對公司的經營行為進行監(jiān)督，提出建議或者質詢；（4）依照法律、行政法規(guī)及公司章程的規(guī)定轉讓、贈與或質押其所持有的股份；（5）查閱公司章程、股東名冊、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議和財務會計報告；2、股東提出查閱前條所述有關信息或索取資料的，應當向公司提供證明其持有公司股份的種類以及持股數(shù)量的書面文件，公司經核實股東身份后按照股東的要求予以提供。但相關信息及資料涉及公司未公開的重大信息的情況除外。3、公司股東大會、董事會的決議內容違反法律、行政法規(guī)的，股東有權請求人民法院認定無效。股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者本章程，或者決議內容違反本章程的，股東

51、有權自決議作出之日起60日內，請求人民法院撤銷。公司根據(jù)股東大會、董事會決議已辦理變更登記的，人民法院宣告該決議無效或者撤銷該決議后，公司應當向公司登記機關申請撤銷變更登記。4、公司股東承擔下列義務：（1）遵守法律、行政法規(guī)和本章程；（2）依其所認購的股份和入股方式繳納股金；（3）除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；（4）不得濫用股東權利損害公司或者其他股東的利益；不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任損害公司債權人的利益；5、持有公司5%以上有表決權股份的股東，將其持有的股份進行質押的，應當自該事實發(fā)生當日，向公司作出書面報告。6、公司的股東或實際控制人不得占用或轉移公司資金、資產及其他資源

52、。如果存在股東占用或轉移公司資金、資產及其他資源情況的，公司應當扣減該股東所應分配的紅利，以償還被其占用或者轉移的資金、資產及其他資源?？毓晒蓶|發(fā)生上述情況時，公司應立即申請司法系統(tǒng)凍結控股股東持有公司的股份?？毓晒蓶|若不能以現(xiàn)金清償占用或轉移的公司資金、資產及其他資源的，公司應通過變現(xiàn)司法凍結的股份清償。公司董事、監(jiān)事、高級管理人員負有維護公司資金、資產及其他資源安全的法定義務，不得侵占公司資金、資產及其他資源或協(xié)助、縱容控股股東及其附屬企業(yè)侵占公司資金、資產及其他資源。公司董事、監(jiān)事、高級管理人員違反上述規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。造成嚴重后果的，公司董事會對于負有直接責任的

53、高級管理人員予以解除聘職，對于負有直接責任的董事、監(jiān)事，應當提請股東大會予以罷免。公司還有權視其情節(jié)輕重對直接責任人追究法律責任。7、公司的控股股東、實際控制人及其他關聯(lián)方不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益，不得占用或轉移公司資金、資產及其他資源。違反規(guī)定，給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。公司的控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)不得以下列任何方式占用公司資金、損害公司及其他股東的合法權益，不得利用其控制地位損害公司及其他股東的利益：（1）公司為控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)墊付工資、福利、保險、廣告等費用和其他支出；（2）公司代控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)償還債務；（3）有償或者無償

54、、直接或者間接地從公司拆借資金給控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)；（4）不及時償還公司承擔控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)的擔保責任而形成的債務；（5）公司在沒有商品或者勞務對價情況下提供給控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)使用資金；8、控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)不得在公司掛牌后新增同業(yè)競爭。9、公司股東、實際控制人、收購人應當嚴格按照相關規(guī)定履行信息披露義務，及時披露公司控制權變更、權益變動和其他重大事項，并保證披露的信息真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。公司股東、實際控制人、收購人應當積極配合公司履行信息披露義務，不得要求或者協(xié)助公司隱瞞重要信息。10、

55、公司股東、實際控制人及其他知情人員在相關信息披露前負有保密義務，不得利用公司未公開的重大信息謀取利益，不得進行內幕交易、操縱市場或者其他欺詐活動。11、通過接受委托或者信托等方式持有或實際控制的股份達到5%以上的股東或者實際控制人，應當及時將委托人情況告知公司，配合公司履行信息披露義務。12、公司控股股東、實際控制人及其一致行動人轉讓控制權的，應當公平合理，不得損害公司和其他股東的合法權益?？毓晒蓶|、實際控制人及其一致行動人轉讓控制權時存在下列情形的，應當在轉讓前予以解決：（1）違規(guī)占用公司資金；（2）未清償對公司債務或者未解除公司為其提供的擔保；（3）對公司或者其他股東的承諾未履行完畢；（4

56、）對公司或者中小股東利益存在重大不利影響的其他事項。（二）董事1、公司董事為自然人，有下列情形之一的，不能擔任公司的董事：（1）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（2）因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執(zhí)行期滿未逾5年；（3）擔任破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產清算完結之日起未逾3年；（4）擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（5）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清

57、償；（6）法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他內容。違反本條規(guī)定選舉、委派董事的，該選舉、委派或者聘任無效。董事在任職期間出現(xiàn)本條情形的，公司解除其職務。2、董事由股東大會選舉或更換，任期3年。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會不能無故解除其職務。董事任期從就任之日起計算，至本屆董事會任期屆滿時為止。董事任期屆滿未及時改選，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本章程的規(guī)定，履行董事職務。董事可以由總裁或者其他高級管理人員兼任，但兼任總裁或者其他高級管理人員職務的董事，總計不得超過公司董事總數(shù)的1/2。3、董事應當遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對公司負

58、有下列忠實義務：（1）不得利用職權收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財產；（2）不得挪用公司資金；（3）不得將公司資產或者資金以其個人名義或者其他個人名義開立賬戶存儲；（4）不得違反本章程的規(guī)定，未經股東大會或董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財產為他人提供擔保；（5）不得違反本章程的規(guī)定或未經股東大會同意，與本公司訂立合同或者進行交易；（6）未經股東大會同意，不得利用職務便利，為自己或他人謀取本應屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經營與本公司同類的業(yè)務；（7）不得接受與公司交易的傭金歸為己有；（8）不得擅自披露公司秘密；（9）不得利用其關聯(lián)關系損害公司利益；（10）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及本章程規(guī)定的其他忠實義務。董事違反本條規(guī)定所得的收入，應當歸公司所有；給公司造成損失的，應當承擔賠償責任。4、董事應當遵守法律、行政法規(guī)和本章程，對公司負有下列勤勉義務：（1）應謹慎、認真、勤勉地行使公司賦予的權利，以保證公司的商業(yè)行為符合國家法律、行政法規(guī)以及國家各項經濟政策的要求，商業(yè)活動不超過營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的業(yè)務范圍；（2）應公平對待所有股東；（3）及時了解公司業(yè)