柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)簡介阮俊杰，etc.xiaoanrjjxiaoan柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)簡介阮俊杰，etc.1柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和設(shè)計(jì)原則柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)定位柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)與其他系統(tǒng)關(guān)系柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)依據(jù)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和設(shè)計(jì)原則2項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和基本原則遵循原則以決策管理為導(dǎo)向以集中統(tǒng)一核算為基礎(chǔ)以客戶為中心加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范支持金融創(chuàng)新項(xiàng)目目標(biāo)為建設(shè)現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營管理模式、創(chuàng)建以信息科技為特征的整體競爭優(yōu)勢(shì)奠定基礎(chǔ)設(shè)計(jì)要點(diǎn)整體結(jié)構(gòu)的完整性業(yè)務(wù)流程的合理性基本數(shù)據(jù)的唯一性服務(wù)渠道的多樣性對(duì)需求變化的適應(yīng)性項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和基本原則遵循原則項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)要點(diǎn)3企業(yè)經(jīng)營與信息管理模型作業(yè)處理作業(yè)控制管理控制決策控制存貨結(jié)外信信跨款款算匯托用行…卡會(huì)稽預(yù)財(cái)額總?cè)擞?jì)核算產(chǎn)度務(wù)事客管資風(fēng)產(chǎn)效市戶理產(chǎn)險(xiǎn)品益場(chǎng)信會(huì)負(fù)管管管研息計(jì)債理理理究經(jīng)營計(jì)劃管理層控制層決策層作業(yè)層管理信息系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)企業(yè)經(jīng)營與信息管理模型作業(yè)處理作業(yè)控制管理控制決策控制存貨結(jié)4商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類信息管理層次決策層管理層作業(yè)控制層作業(yè)層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)帳務(wù)性業(yè)務(wù)直接引起資金運(yùn)動(dòng)非帳務(wù)性業(yè)務(wù)不直接引起資金運(yùn)動(dòng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類信息管理層次商業(yè)銀行業(yè)務(wù)5柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)定位定位在作業(yè)和作業(yè)控制層面向商業(yè)銀行帳務(wù)性業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)處理柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心應(yīng)用系統(tǒng)，CommercialCoreBankingSystems，

簡稱CCBS

柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)定位定位在作業(yè)和作業(yè)控制層柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)是商業(yè)銀行6CCBS與管理信息系統(tǒng)關(guān)系柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)共用、客戶信息、中心額度、總帳存款貸款國內(nèi)匯兌基本信息管理出納/代理/托收/交換存放同業(yè)/資金調(diào)撥外匯買賣國外際匯業(yè)務(wù)進(jìn)出口、國際匯兌境外外幣貸款外匯資金等其他業(yè)務(wù)共同基金、票債券黃金/金幣，保管箱信托管理信息系統(tǒng)客戶管理資產(chǎn)負(fù)債管理管理會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品管理績效管理市場(chǎng)研究CCBS與管理信息系統(tǒng)關(guān)系柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款貸款國內(nèi)匯兌出納/7CCBS與其它系統(tǒng)關(guān)系資金清算外匯資金清算龍卡網(wǎng)絡(luò)人行同城票據(jù)國際結(jié)算金卡中心企業(yè)銀行呼叫中心銀證轉(zhuǎn)帳網(wǎng)上銀行柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)CCBS與其它系統(tǒng)關(guān)系資金清算外匯資金清算龍卡網(wǎng)絡(luò)人行同城票8CCBS開發(fā)依據(jù)--需求說明書集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度業(yè)務(wù)管理辦法國外商業(yè)銀行系統(tǒng)原型柜面業(yè)務(wù)需求說明書CCBS-ES9000上海實(shí)施項(xiàng)目分行特色業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)需求已有其他統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目進(jìn)程管理與風(fēng)險(xiǎn)控制策略引起項(xiàng)目標(biāo)計(jì)劃的調(diào)整CCBS開發(fā)依據(jù)--需求說明書集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度柜面9柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)特點(diǎn)集中會(huì)計(jì)核算制度特點(diǎn)CCBS-ES9000系統(tǒng)技術(shù)特點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)特點(diǎn)集中會(huì)計(jì)核算制度特點(diǎn)10系統(tǒng)特點(diǎn)（1）集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度的特點(diǎn)

●本外幣一體化●政策性、自營性業(yè)務(wù)共同網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)●明確區(qū)分前后臺(tái)業(yè)務(wù)范圍●前臺(tái)實(shí)行綜合柜員制●業(yè)務(wù)授權(quán)和集中控管內(nèi)容更加明確●統(tǒng)一信息編碼

系統(tǒng)特點(diǎn)（1）集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度的特點(diǎn)11系統(tǒng)特點(diǎn)（2）柜面系統(tǒng)的技術(shù)特點(diǎn)

●建立客戶唯一編碼和完整的授信額度控制●系統(tǒng)的彈性結(jié)構(gòu)支持多級(jí)清算方式●統(tǒng)一的接口規(guī)范●支持24小時(shí)不間斷營業(yè)●提供了中心轉(zhuǎn)帳（CenterCut）服務(wù)●健全的安全控制與故障恢復(fù)體系系統(tǒng)特點(diǎn)（2）柜面系統(tǒng)的技術(shù)特點(diǎn)12柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)整體架構(gòu)應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)應(yīng)用平臺(tái)架構(gòu)系統(tǒng)軟件架構(gòu)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)整體架構(gòu)應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)應(yīng)用平臺(tái)架構(gòu)系統(tǒng)軟件架構(gòu)系統(tǒng)13...對(duì)內(nèi)網(wǎng)終對(duì)外網(wǎng)絡(luò)S390中心主機(jī)LU6.2/LU2通信控制裝置(NCP)前置處理機(jī)M金卡中心總行交換中心企業(yè)銀行語音銀行POSMMMTCP/IPMTCP/IPLU6.2M主機(jī)聯(lián)接服務(wù)器MLU6.2/LU2MLU0自動(dòng)補(bǔ)折機(jī)工作站前置機(jī)網(wǎng)點(diǎn)打印機(jī)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域網(wǎng)終PC終端驗(yàn)印機(jī)終端1終端2密碼鍵入器磁條讀寫器傳票/存折打印機(jī)驗(yàn)印機(jī)分行支行網(wǎng)終注：1.總行交換中心含龍卡、電子匯劃及清算功能2.前置處理機(jī)為IBMR/6000，PC或其它機(jī)器PSTN自動(dòng)柜員機(jī)終端n分行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)...對(duì)內(nèi)網(wǎng)終對(duì)外網(wǎng)絡(luò)S390LU6.2/LU2通信控制裝置14系統(tǒng)軟件環(huán)境NCPMVS/ESAVTAMVSAM/QSAMRACFNETVIEW/DMDBCTLFILEAIDCICSIMS/DBCCBMAINCASTSPOT1/LINKXPEDITERCCBMAINAPP1APP2APPAPPCENTERCUT1CENTERCUTnAPP系統(tǒng)軟件環(huán)境NCPMVS/ESAVTAMVSAM/QSAM15CCBS應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)業(yè)務(wù)層次架構(gòu)應(yīng)用分布結(jié)構(gòu)應(yīng)用數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)CCBS應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)業(yè)務(wù)層次架構(gòu)16CCBS邏輯層次結(jié)構(gòu)帳務(wù)性業(yè)務(wù)基本流程柜面系統(tǒng)邏輯層次會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)登記業(yè)務(wù)受理核心層業(yè)務(wù)層服務(wù)層客戶層CCBS邏輯層次結(jié)構(gòu)帳務(wù)性業(yè)務(wù)基本流程柜面系統(tǒng)邏輯層次會(huì)計(jì)核17各邏輯層設(shè)計(jì)特點(diǎn)核心層－－穩(wěn)定、集中控管業(yè)務(wù)層－－相對(duì)獨(dú)立、易擴(kuò)充服務(wù)層－－靈活多樣各邏輯層設(shè)計(jì)特點(diǎn)核心層－－穩(wěn)定、集中控管18客戶信息核心層會(huì)計(jì)核算授信額度公用系統(tǒng)活期存款貸款定期存款結(jié)算代理銀行卡公積金外匯業(yè)務(wù)資金調(diào)撥同城交換匯劃/清算...業(yè)務(wù)層網(wǎng)點(diǎn)界面ATM界面POS界面同城交換界面IC卡界面電子匯劃界面電話銀行界面電話銀行界面網(wǎng)上銀行界面企業(yè)銀行界面...服務(wù)層客戶層網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)作業(yè)人行交換中心龍卡網(wǎng)絡(luò)金卡網(wǎng)絡(luò)電子匯劃系統(tǒng)自動(dòng)柜員機(jī)商店電子銀行服務(wù)CCBS應(yīng)用架構(gòu)客戶信息核心層會(huì)計(jì)核算授信額度公用系統(tǒng)活期存款貸款定期存款結(jié)19業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)－集中計(jì)算方式業(yè)務(wù)層分類業(yè)務(wù)資料、外部帳戶明細(xì)交易流水等核心層系統(tǒng)環(huán)境參數(shù)主機(jī)系統(tǒng)配置、網(wǎng)絡(luò)通訊、備份恢復(fù)應(yīng)用架構(gòu)定義交易定義、批作業(yè)流程、異常處理、營業(yè)日歷、密碼管理、清算方式等業(yè)務(wù)信息資料業(yè)務(wù)授權(quán)、科目屬性、總帳內(nèi)部帳共用信息、客戶信息、重要單證等服務(wù)層系統(tǒng)環(huán)境參數(shù)前端設(shè)備配置、各類代碼、機(jī)構(gòu)柜員業(yè)務(wù)信息資料業(yè)務(wù)控制參數(shù)、共用信息、帳號(hào)轉(zhuǎn)換交易流水、網(wǎng)點(diǎn)日常營業(yè)數(shù)據(jù)等主機(jī)前端主機(jī)、端末交換信息標(biāo)準(zhǔn)格式業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)－集中計(jì)算方式業(yè)務(wù)層20整體系統(tǒng)架構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理支行營運(yùn)管理大戶管理目標(biāo)管理存款系統(tǒng)放款系統(tǒng)結(jié)算系統(tǒng)銀行卡外匯系統(tǒng)公積金資料粹取與相應(yīng)的信息系統(tǒng)界面會(huì)計(jì)帳務(wù)/帳薄設(shè)置客戶信息/中心額度重要單據(jù)控管公用參數(shù)交易流水與核心系統(tǒng)界面網(wǎng)絡(luò)界面對(duì)外系統(tǒng)

金卡/總換交換/SWIFT支行

綜合柜員ATM/IC卡/POS電話/語音網(wǎng)際網(wǎng)絡(luò)交易界面對(duì)公對(duì)私同業(yè)核心層業(yè)務(wù)層服務(wù)層客戶層災(zāi)難恢復(fù)每日

/

月

/

期結(jié)帳M

I

S柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全控管資金清算整體系統(tǒng)架構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理支行營運(yùn)管理大戶管理目標(biāo)管理存款系統(tǒng)21柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能和處理流程系統(tǒng)整體功能結(jié)構(gòu)主要業(yè)務(wù)功能正常交易流程帳務(wù)處理流程核算主體帳務(wù)完整性24小時(shí)營業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)模式安全控管原則柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能和處理流程系統(tǒng)整體功能結(jié)構(gòu)22柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)核心層存款業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)住房金融業(yè)務(wù)資金調(diào)度結(jié)算財(cái)務(wù)國際結(jié)算…外匯資金業(yè)務(wù)交易流水/憑證流水等核心系統(tǒng)界面客戶信息中心額度管理本外幣一體化會(huì)計(jì)核算機(jī)構(gòu)，柜員權(quán)限控管重要單證控管共用信息管理系統(tǒng)參數(shù)控管等報(bào)表處理人民幣資金清算/外匯資金清算/龍卡網(wǎng)絡(luò)/金卡中心/人民銀行票據(jù)清算等對(duì)外接口柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)通信網(wǎng)絡(luò)界面ATM/POS自助銀行設(shè)備營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員企業(yè)銀行語音/傳真交易市場(chǎng)終端特殊客戶系統(tǒng)聯(lián)接界面客戶信息/管理信息/稽核審計(jì)系統(tǒng)接口管理信息系統(tǒng)安全及災(zāi)難備份業(yè)務(wù)層表示層不同客戶群全行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)本地其他網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)貸款業(yè)務(wù)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)住外交易流水/憑證流水等核心系統(tǒng)界面客戶23業(yè)務(wù)覆蓋的范圍與主要功能（一）客戶信息客戶信息維護(hù)客戶信息查詢特別信息維護(hù)客戶信息修改客戶信息打印批處理中心額度額度登錄/撤回/核準(zhǔn)/維護(hù)參貸行資料維護(hù)貸款主從債務(wù)人維護(hù)擔(dān)保品資料維護(hù)客戶契據(jù)維護(hù)額度保留維護(hù)額度轉(zhuǎn)移額度使用查詢其它查詢打印

共用功能架構(gòu)編碼及標(biāo)準(zhǔn)共用表格參數(shù)定義柜員現(xiàn)金管理重要單據(jù)管理營業(yè)單位/柜員/交易控管共同性交易全行控管營業(yè)機(jī)構(gòu)日終處理密鑰管理會(huì)計(jì)子系統(tǒng)傳票處理內(nèi)部帳管理日結(jié)柜員營業(yè)機(jī)構(gòu)核算中心月旬季結(jié)結(jié)息繳存準(zhǔn)備金計(jì)提攤銷年終決算結(jié)轉(zhuǎn)報(bào)表活期存款開戶企業(yè)活存開戶保證金存款個(gè)人儲(chǔ)蓄開戶儲(chǔ)蓄卡開卡個(gè)人支票存款批量開戶一般存入一般支取存款銷戶儲(chǔ)蓄異地托收個(gè)人電子匯款帳戶維護(hù)換折、補(bǔ)登、掛失、凍結(jié)…定期存款開戶整存整取零存整取存本取息大額存單雙重貸幣一般存入一般支取存款銷戶存款過戶儲(chǔ)蓄理財(cái)帳戶維護(hù)換折、補(bǔ)登、掛失、凍結(jié)…銀行卡申請(qǐng)辦卡資信審批制卡/領(lǐng)卡特約商戶管理商戶POS注冊(cè)網(wǎng)點(diǎn)管理網(wǎng)點(diǎn)資料管理POS業(yè)務(wù)管理ATM業(yè)務(wù)管理柜臺(tái)受卡業(yè)務(wù)ATM受卡業(yè)務(wù)POS受卡業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)其它業(yè)務(wù)授權(quán)管理特殊卡受理務(wù)信控管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警清算批處理貸款系統(tǒng)發(fā)放貸款貸款償還/結(jié)清貸款批處理貸款展期墊付款/改貸轉(zhuǎn)列呆滯轉(zhuǎn)列呆帳呆帳核銷墊付款/呆滯/呆帳收回放款業(yè)務(wù)變更利率及還款計(jì)劃維護(hù)貸款帳務(wù)查詢報(bào)表打印柜員、自動(dòng)化終端、對(duì)外介面系統(tǒng)中心額度、核算介面、共用系統(tǒng)服務(wù)層管理信息系統(tǒng)客戶信息系統(tǒng)核心層客戶層業(yè)務(wù)層業(yè)務(wù)覆蓋的范圍與主要功能（一）客戶信息客戶信息中心額度額度登24業(yè)務(wù)覆蓋的范圍與主要功能（二）外匯系統(tǒng)外匯結(jié)售外幣買賣外匯結(jié)算外匯債券外匯資金調(diào)撥外匯衍生產(chǎn)品代理系統(tǒng)代理債券代保管業(yè)務(wù)代收業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù)公積金系統(tǒng)單位帳戶管理員工帳戶管理核定/匯繳/支取補(bǔ)交/個(gè)別交存銷戶結(jié)清/轉(zhuǎn)移錯(cuò)帳沖正基數(shù)調(diào)整帳戶信息查詢帳戶維護(hù)日終作業(yè)核定批處理滯納金批處理部分轉(zhuǎn)移處理單位合并處理下年度匯繳額更新批處理下年匯繳額數(shù)據(jù)修改匯繳基數(shù)調(diào)整清冊(cè)打印月終/年終作業(yè)電話銀行語音服務(wù)界面金融信息服務(wù)帳戶查詢掛失處理轉(zhuǎn)帳簽約轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)外匯買賣理財(cái)業(yè)務(wù)企業(yè)銀行客戶終端服務(wù)界面金融信息服務(wù)結(jié)率匯率銀行信息…客戶帳務(wù)查詢存款貸款額度使用…掛失轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)密碼修改外匯買賣理財(cái)試算向銀行發(fā)信息單位工資表公積金表…接收銀行信息存放金融機(jī)構(gòu)存放金融機(jī)構(gòu)新開戶存放金融機(jī)構(gòu)存入存放金融機(jī)構(gòu)提取存放金融機(jī)構(gòu)結(jié)清對(duì)帳單維護(hù)/人工銷帳對(duì)帳單查詢/打印銷帳查詢/打印支票控管帳號(hào)設(shè)定報(bào)表資金清算異地匯出錄入密押轉(zhuǎn)發(fā)處理整批退回匯入清分入帳清算匯總?cè)战K入往來帳資金調(diào)度系統(tǒng)內(nèi)活期資金調(diào)撥系統(tǒng)內(nèi)定期資金調(diào)撥向中央銀行借款再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)同業(yè)拆借承/代銷債券證券買賣/投資證券回購政策性住房資金調(diào)撥…結(jié)算支票付款銀行匯票銀行承兌匯票銀行本票國內(nèi)匯兌托收承付委托收款票據(jù)交換重要空白憑證控管柜員、自動(dòng)化終端、對(duì)外介面系統(tǒng)服務(wù)層中心額度、核算介面、共用系統(tǒng)核心層管理信息系統(tǒng)客戶信息系統(tǒng)客戶層業(yè)務(wù)層業(yè)務(wù)覆蓋的范圍與主要功能（二）外匯系統(tǒng)外匯結(jié)售代理系統(tǒng)代理債25前后臺(tái)通訊規(guī)程正常交易流程Server端Y讀卡設(shè)備屏幕輸入輸入數(shù)據(jù)格式檢查安全控管是否為本地交易？Y記分戶余額表、分戶明細(xì)帳及登記薄記交易流水、其它業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理過程記交易流水并轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文如交易成功記清算分錄N交易是否成功？N回滾提交生成輸出報(bào)文屏幕輸出憑證、表單打印寫卡、寫磁Client端業(yè)務(wù)規(guī)則檢查正常交易流程Server端Y讀卡設(shè)備屏幕輸入輸入數(shù)據(jù)安全控管26交易帳務(wù)流程業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)則會(huì)計(jì)分錄表記帳條件分析表會(huì)計(jì)記帳規(guī)則交易記帳條件表記帳條件模組應(yīng)用系統(tǒng)金額發(fā)生表列外處理規(guī)則應(yīng)用系統(tǒng)交易金額生成模組交易金額表會(huì)計(jì)記帳應(yīng)用服務(wù)模組記帳條件模組會(huì)計(jì)分錄記帳條件會(huì)計(jì)應(yīng)用模組a.會(huì)計(jì)科目余額；b.柜員收付累計(jì)；c.柜員科目累計(jì)

d.柜員交易明細(xì)；c.他行代本行交易明細(xì)；f.內(nèi)部帳戶余額

g.內(nèi)部帳戶明細(xì)；h.銷帳檔；i.請(qǐng)算檔各應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)柜員生成訂定訂定啟動(dòng)生成生成撰寫撰寫填入產(chǎn)生產(chǎn)生流入提供（記帳規(guī)則、條件、金額）交易帳務(wù)流程業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)則會(huì)計(jì)分錄表記帳條件分析表會(huì)計(jì)記帳規(guī)則27過帳過程連線交易/中心批次轉(zhuǎn)帳交易流水(內(nèi)部、外部)外部帳戶內(nèi)部帳戶傳票會(huì)計(jì)分錄明細(xì)檔交易明細(xì)交易明細(xì)流水帳總帳匯總傳票傳票整理單明細(xì)分類帳產(chǎn)生更新更新下載產(chǎn)生產(chǎn)生過帳日計(jì)表產(chǎn)生產(chǎn)生產(chǎn)生產(chǎn)生過帳過程連線交易/交易流水傳票會(huì)計(jì)分錄產(chǎn)生更新更新下載產(chǎn)生產(chǎn)28結(jié)帳每日結(jié)帳重點(diǎn)：1.帳務(wù)平衡

2.證實(shí)相符

3.主管檢核結(jié)帳每日結(jié)帳重點(diǎn)：1.帳務(wù)平衡

29清算建行上海分行電子匯劃支行龍卡境外匯款人民銀行境外ATM金卡支行清算建行電子匯劃支行龍卡境外匯款人民銀行境外ATM金卡支行30核算主體帳務(wù)完整性解決方案現(xiàn)行系統(tǒng)新系統(tǒng)端未系統(tǒng)格式轉(zhuǎn)換現(xiàn)行系統(tǒng)會(huì)計(jì)傳票輸入中心入帳內(nèi)部帳戶流水明細(xì)檔總帳會(huì)計(jì)帳薄整批輸入磁盤傳票文檔產(chǎn)生模式1模式2主機(jī)傳票文檔模式1：連線整批上傳

模式2：夜間中心批處理入帳模式1與模式2可并存使用核算主體帳務(wù)完整性解決方案現(xiàn)行系統(tǒng)新系統(tǒng)端未系統(tǒng)格式轉(zhuǎn)換現(xiàn)行3124小時(shí)運(yùn)行模式時(shí)段切割次日帳切點(diǎn)ATM軋帳交易控制流程24小時(shí)運(yùn)行模式時(shí)段切割32時(shí)段切割時(shí)段切割33次日切帳點(diǎn)02:009:0015:3017:0022:3023:3000:3002:3022:00一般業(yè)務(wù)ATM/語音/企業(yè)銀行T0支行開機(jī)24小時(shí)交易換日網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳（對(duì)公）網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳（對(duì)私）T1T2TNTC24小時(shí)交易換日切點(diǎn)置于最早的網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳前。全分行依不同的交易性質(zhì)統(tǒng)一切換。切換之后所有交易所發(fā)生的會(huì)計(jì)帳務(wù)以次日帳處理。未切換之前網(wǎng)點(diǎn)不能關(guān)帳。次日切帳點(diǎn)02:009:0015:3017:0022:30234ATM軋帳帳務(wù)CYCLE換日15:30換鈔HH:MM換鈔Cycle0241.會(huì)計(jì)帳務(wù)以換日切點(diǎn)24小時(shí)為循環(huán)記錄帳務(wù)日的每一筆交易。

2.換鈔現(xiàn)金以換鈔切點(diǎn)（每一部機(jī)器不同）24小時(shí)循環(huán)記錄每一筆現(xiàn)金交易。ATM軋帳帳務(wù)CYCLE換日15:30換鈔HH:MM換鈔Cy35作業(yè)循環(huán)

24小時(shí)交易作業(yè)模式與整批時(shí)段(TimeSlot)8:308:5015:3017:0002:0022:30時(shí)間任務(wù)分行開機(jī)柜員開機(jī)

柜員現(xiàn)金檢核

柜員現(xiàn)金調(diào)撥

交易連線24小時(shí)交易換日

ATM結(jié)帳柜員結(jié)帳會(huì)計(jì)試算網(wǎng)點(diǎn)關(guān)帳柜員/網(wǎng)點(diǎn)關(guān)機(jī)對(duì)私網(wǎng)點(diǎn)關(guān)帳T1整批作業(yè)開始T2本日作業(yè)結(jié)束TN次日作業(yè)開始TC整批轉(zhuǎn)帳開始T0網(wǎng)點(diǎn)本日作業(yè)開始連線離線連線24小時(shí)18:0023:3000:30作業(yè)方式關(guān)于作業(yè)方式換日：將24小時(shí)交易切換至LOG1連線：同時(shí)記業(yè)務(wù)帳與會(huì)計(jì)帳離線：計(jì)業(yè)務(wù)帳及本日發(fā)生額作業(yè)循環(huán)

24小時(shí)交易作業(yè)模式與整批時(shí)段(TimeSlo36交易控制流程(1)換日營業(yè)日期控制檔CCBMain24小時(shí)交易活存主檔作業(yè)方式流水檔0交易控制主檔追帳會(huì)計(jì)科目余額檔CCBMainCenterCutMain離線連線流水檔1發(fā)出命令24小時(shí)信息切換至連線模態(tài)交易控制流程(1)換日營業(yè)日期控制檔CCBMain24小時(shí)交37交易控制流程(2)在下午支行網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳前由中心執(zhí)行CutOff（切換）次日，同時(shí)24小時(shí)交易流水切換為CMTXLTXL1。CCBMain接到24小時(shí)交易信息（在交易控制檔中定義），將24小時(shí)模態(tài)傳給24小時(shí)交易。根據(jù)交易模態(tài)更新次日交易金額。在TN時(shí)啟動(dòng)追帳程序，將CMTXLTXL1轉(zhuǎn)入CMTXLTXL0，并啟動(dòng)傳票入帳更新會(huì)計(jì)帳。在啟動(dòng)追帳時(shí)將模態(tài)轉(zhuǎn)為連線模態(tài)。如果在連線模態(tài)時(shí)提款使用到24hrs入帳金額則將該金額切割為存款科目及暫付科目。追會(huì)計(jì)帳的交易不再記流水。總分核對(duì)在未換日前，本日余額＝當(dāng)時(shí)余額－次日交易金額。交易控制流程(2)在下午支行網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳前由中心執(zhí)行CutOf38CCBS安全控管原則柜員卡制卡控制柜員通行密碼客戶密碼管理傳輸信息押碼交易柜員限制矩陣端末授權(quán)控管主機(jī)授權(quán)控管數(shù)據(jù)更改記錄授權(quán)日?qǐng)?bào)表異常交易明細(xì)表密鑰管理CCBS安全控管原則柜員卡制卡控制主機(jī)授權(quán)控管39柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)性系統(tǒng)的軟件架構(gòu)系統(tǒng)的處理特點(diǎn)整體架構(gòu)的彈性特征對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)性系統(tǒng)的軟件架構(gòu)40CCBS的總體功能結(jié)構(gòu)客戶自助終端ATM/POS金卡網(wǎng)絡(luò)龍卡網(wǎng)絡(luò)客戶自助交易請(qǐng)求對(duì)外接口統(tǒng)一報(bào)文編碼格式架構(gòu)控制模組應(yīng)用業(yè)務(wù)系統(tǒng)整批處理模組報(bào)表生成器連線批處理模線數(shù)據(jù)庫訪問界面連線報(bào)表文件訪問界面主機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫文件外部網(wǎng)前置機(jī)電話銀行銀證聯(lián)網(wǎng)IC卡石油龍卡外部交易請(qǐng)求系統(tǒng)控制臺(tái)交易請(qǐng)求柜員交易柜員復(fù)核柜員授權(quán)員

A級(jí)

B級(jí)

A+B級(jí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)器CCBS的總體功能結(jié)構(gòu)客戶自助終端客戶自助交易請(qǐng)求對(duì)外接口統(tǒng)41應(yīng)用平臺(tái)架構(gòu)（1）SystemServiceCallDBIMain/FAIMainDBAccessEnginesApplicationTransactionCCBMainMessageFormatApplicationServerMVS/CICS/SNAIMSDB/VSAM應(yīng)用平臺(tái)架構(gòu)（1）SystemServiceCallDB42應(yīng)用平臺(tái)架構(gòu)（2）TellerATMPOSExternalDatabaseFileSystemServiceCallCCBMainApplicationTransactionMessageFormatingDBIMainCTFTFTTDTApplicationTablesApplicationServerLinkTxDispatchCallIssueGSYSGMSG,GSYSSMSGCallLoad1.SegmentTable

2.SecondaryIndex

3.AccountingRule

4.SystemConstantValueI/OMessage應(yīng)用平臺(tái)架構(gòu)（2）TellerSystemService43CCBS業(yè)務(wù)處理特點(diǎn)－整合核心層整合－全科目、多幣種、多帳別統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算－現(xiàn)金出納、重要單證、安全控管統(tǒng)一規(guī)范－統(tǒng)一的主機(jī)/前端信息交換標(biāo)準(zhǔn)格式業(yè)務(wù)層整合－核算特點(diǎn)相近的同性質(zhì)業(yè)務(wù)整合服務(wù)層整合－全功能界面支持綜合柜員制CCBS業(yè)務(wù)處理特點(diǎn)－整合核心層整合44CCBS業(yè)務(wù)處理特點(diǎn)－連動(dòng)垂直連動(dòng)一與核心層連動(dòng)－跨兩個(gè)系統(tǒng)層面連動(dòng)設(shè)計(jì)是基于系統(tǒng)整合基礎(chǔ)之上的，兩者配合能有效提高信息處理自動(dòng)化程度簡化業(yè)務(wù)處理流程，降低對(duì)柜員的要求。水平連動(dòng)一共享模塊方式－不同業(yè)務(wù)間連動(dòng)CCBS業(yè)務(wù)處理特點(diǎn)－連動(dòng)垂直連動(dòng)連動(dòng)設(shè)計(jì)是基于系統(tǒng)整合45CCBS最小獨(dú)立功能單元--交易業(yè)務(wù)角度的交易分類帳務(wù)性包括正交易與反交易維護(hù)型查詢報(bào)表技術(shù)角度的交易分類單筆輸入、輸出多筆和整批輸入交談式交易一般交易離線補(bǔ)傳多頁式查詢狀況清除主機(jī)觸發(fā)等CCBS最小獨(dú)立功能單元--交易業(yè)務(wù)角度的交易分類技術(shù)角46KB（KnowledgeBlock）－知識(shí)塊業(yè)務(wù)核心規(guī)則模塊功能相對(duì)完整，可裝配成交易可被共享、可調(diào)用其它KB或CF引用CF（CommonFunction）－公共模塊最小的可共享、單項(xiàng)功能模塊與交易的關(guān)系---程序控制結(jié)構(gòu)CCBS基本彈性組件--ＫB／CF交易KBCFKBKB（KnowledgeBlock）－知識(shí)塊CCBS基本彈47應(yīng)用邏輯層與系統(tǒng)軟件隔離系統(tǒng)特性處理封裝在應(yīng)用平臺(tái)的內(nèi)核部分業(yè)務(wù)應(yīng)用層集中面向業(yè)務(wù)處理邏輯系統(tǒng)硬、軟件升級(jí)基本不影響應(yīng)用層程序整合相近業(yè)務(wù)邏輯抽象出共享模塊較高程度的參數(shù)化設(shè)計(jì)系統(tǒng)層、應(yīng)用層多種類表格、參數(shù)設(shè)置CCBS系統(tǒng)架構(gòu)的彈性特征應(yīng)用邏輯層與系統(tǒng)軟件隔離CCBS系統(tǒng)架構(gòu)的彈性特征48業(yè)務(wù)變化細(xì)微，在參數(shù)范圍內(nèi)時(shí)按權(quán)限要求，通過正常參數(shù)維護(hù)功能實(shí)現(xiàn)增加服務(wù)渠道或擴(kuò)充界面服務(wù)功能時(shí)同類業(yè)務(wù)處理交易已有，基本數(shù)據(jù)不變開發(fā)交易驅(qū)動(dòng)程序、在交易控制表登記修改服務(wù)層界面，增加新功能CCBS對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)（1）業(yè)務(wù)變化細(xì)微，在參數(shù)范圍內(nèi)時(shí)CCBS對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)（1）49新增或已有業(yè)務(wù)變動(dòng)大但核算流程不變時(shí)分析業(yè)務(wù)流程，設(shè)定業(yè)務(wù)規(guī)則和記帳條件利用已有KB/CF，開發(fā)新業(yè)務(wù)交易驅(qū)動(dòng)程序開發(fā)相應(yīng)服務(wù)層、前端界面應(yīng)用程序設(shè)置相關(guān)參數(shù)，經(jīng)過全面測(cè)試，加入新系統(tǒng)

與開發(fā)新系統(tǒng)相比，在統(tǒng)一平臺(tái)上復(fù)用已實(shí)現(xiàn)的應(yīng)用模塊，工作量和技術(shù)難度要小得多CCBS對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)（2）新增或已有業(yè)務(wù)變動(dòng)大但核算流程不變時(shí)CCBS對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)50新業(yè)務(wù)無法在柜面系統(tǒng)擴(kuò)充時(shí)1.從業(yè)務(wù)層切入的連接特殊處理在其他系統(tǒng)完成，與帳務(wù)數(shù)據(jù)相關(guān)部分在柜面系統(tǒng)完成連接界面是交易信息格式連接頻率和方式是實(shí)時(shí)、交易級(jí)交互交易和帳務(wù)數(shù)據(jù)以柜面系統(tǒng)為主其他系統(tǒng)數(shù)據(jù)做為補(bǔ)充和輔助CCBS對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)（3）新業(yè)務(wù)無法在柜面系統(tǒng)擴(kuò)充時(shí)CCBS對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)（3）51新業(yè)務(wù)無法在柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)擴(kuò)充時(shí)2.從核心層切入的連接全部業(yè)務(wù)處理在其他系統(tǒng)完成，會(huì)計(jì)核算部分在柜面系統(tǒng)完成連接界面是會(huì)計(jì)憑證流水連接頻率是換日前至少一次，批處理方式會(huì)計(jì)總帳、銀行內(nèi)部帳數(shù)據(jù)以柜面系統(tǒng)為主交易明細(xì)以其他系統(tǒng)為主CCBS對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)（4）新業(yè)務(wù)無法在柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)擴(kuò)充時(shí)CCBS對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)（4）52CCBS的開發(fā)與推廣面臨的風(fēng)險(xiǎn)需求的不確定性--不能完全滿足要求

開發(fā)所依據(jù)的集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度、具體業(yè)務(wù)需求尚未經(jīng)過全面的實(shí)踐檢驗(yàn)新系統(tǒng)切換不可重復(fù)--風(fēng)險(xiǎn)很高

全面整合、替換或連接正在運(yùn)行的多個(gè)營業(yè)系統(tǒng)，不可做實(shí)際切換演習(xí)、新舊系統(tǒng)不能并行運(yùn)行開發(fā)與實(shí)施難度極大--強(qiáng)有力的組織推動(dòng)

還有技術(shù)上的困難、開發(fā)方式與實(shí)施環(huán)境比較復(fù)雜、涉及面廣、培訓(xùn)量大等很多特點(diǎn)投產(chǎn)后的運(yùn)行支持要求很高CCBS的開發(fā)與推廣面臨的風(fēng)險(xiǎn)需求的不確定性--不能完全53CCBS與統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度的關(guān)系

●集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度是柜面業(yè)務(wù)系

統(tǒng)需求設(shè)計(jì)和開發(fā)的基礎(chǔ)

●柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)的目的之一也正是為

順利推行新制度創(chuàng)造條件

兩者不可分割，相輔相承CCBS與統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度的關(guān)系54戰(zhàn)略性

CCBS是城市綜合網(wǎng)的升級(jí)換代系統(tǒng)是實(shí)施數(shù)據(jù)大范圍集中的前提條件基礎(chǔ)性是商業(yè)銀行的核心帳務(wù)處理系統(tǒng)是金融創(chuàng)新的后臺(tái)支持系統(tǒng)是強(qiáng)化內(nèi)部管理的前臺(tái)控制系統(tǒng)結(jié)論：加強(qiáng)管理、加大投入、加快推進(jìn)CCBS對(duì)于建設(shè)銀行的作用戰(zhàn)略性CCBS對(duì)于建設(shè)銀行的作用55柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)簡介阮俊杰，etc.xiaoanrjjxiaoan柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)簡介阮俊杰，etc.56柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和設(shè)計(jì)原則柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)定位柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)與其他系統(tǒng)關(guān)系柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)依據(jù)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和設(shè)計(jì)原則57項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和基本原則遵循原則以決策管理為導(dǎo)向以集中統(tǒng)一核算為基礎(chǔ)以客戶為中心加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范支持金融創(chuàng)新項(xiàng)目目標(biāo)為建設(shè)現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營管理模式、創(chuàng)建以信息科技為特征的整體競爭優(yōu)勢(shì)奠定基礎(chǔ)設(shè)計(jì)要點(diǎn)整體結(jié)構(gòu)的完整性業(yè)務(wù)流程的合理性基本數(shù)據(jù)的唯一性服務(wù)渠道的多樣性對(duì)需求變化的適應(yīng)性項(xiàng)目啟動(dòng)的指導(dǎo)思想和基本原則遵循原則項(xiàng)目目標(biāo)設(shè)計(jì)要點(diǎn)58企業(yè)經(jīng)營與信息管理模型作業(yè)處理作業(yè)控制管理控制決策控制存貨結(jié)外信信跨款款算匯托用行…卡會(huì)稽預(yù)財(cái)額總?cè)擞?jì)核算產(chǎn)度務(wù)事客管資風(fēng)產(chǎn)效市戶理產(chǎn)險(xiǎn)品益場(chǎng)信會(huì)負(fù)管管管研息計(jì)債理理理究經(jīng)營計(jì)劃管理層控制層決策層作業(yè)層管理信息系統(tǒng)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)企業(yè)經(jīng)營與信息管理模型作業(yè)處理作業(yè)控制管理控制決策控制存貨結(jié)59商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類信息管理層次決策層管理層作業(yè)控制層作業(yè)層商業(yè)銀行業(yè)務(wù)帳務(wù)性業(yè)務(wù)直接引起資金運(yùn)動(dòng)非帳務(wù)性業(yè)務(wù)不直接引起資金運(yùn)動(dòng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類信息管理層次商業(yè)銀行業(yè)務(wù)60柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)定位定位在作業(yè)和作業(yè)控制層面向商業(yè)銀行帳務(wù)性業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)處理柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)是商業(yè)銀行核心應(yīng)用系統(tǒng)，CommercialCoreBankingSystems，

簡稱CCBS

柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)定位定位在作業(yè)和作業(yè)控制層柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)是商業(yè)銀行61CCBS與管理信息系統(tǒng)關(guān)系柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)共用、客戶信息、中心額度、總帳存款貸款國內(nèi)匯兌基本信息管理出納/代理/托收/交換存放同業(yè)/資金調(diào)撥外匯買賣國外際匯業(yè)務(wù)進(jìn)出口、國際匯兌境外外幣貸款外匯資金等其他業(yè)務(wù)共同基金、票債券黃金/金幣，保管箱信托管理信息系統(tǒng)客戶管理資產(chǎn)負(fù)債管理管理會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品管理績效管理市場(chǎng)研究CCBS與管理信息系統(tǒng)關(guān)系柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款貸款國內(nèi)匯兌出納/62CCBS與其它系統(tǒng)關(guān)系資金清算外匯資金清算龍卡網(wǎng)絡(luò)人行同城票據(jù)國際結(jié)算金卡中心企業(yè)銀行呼叫中心銀證轉(zhuǎn)帳網(wǎng)上銀行柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)CCBS與其它系統(tǒng)關(guān)系資金清算外匯資金清算龍卡網(wǎng)絡(luò)人行同城票63CCBS開發(fā)依據(jù)--需求說明書集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度業(yè)務(wù)管理辦法國外商業(yè)銀行系統(tǒng)原型柜面業(yè)務(wù)需求說明書CCBS-ES9000上海實(shí)施項(xiàng)目分行特色業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)需求已有其他統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目進(jìn)程管理與風(fēng)險(xiǎn)控制策略引起項(xiàng)目標(biāo)計(jì)劃的調(diào)整CCBS開發(fā)依據(jù)--需求說明書集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度柜面64柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)特點(diǎn)集中會(huì)計(jì)核算制度特點(diǎn)CCBS-ES9000系統(tǒng)技術(shù)特點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)特點(diǎn)集中會(huì)計(jì)核算制度特點(diǎn)65系統(tǒng)特點(diǎn)（1）集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度的特點(diǎn)

●本外幣一體化●政策性、自營性業(yè)務(wù)共同網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)●明確區(qū)分前后臺(tái)業(yè)務(wù)范圍●前臺(tái)實(shí)行綜合柜員制●業(yè)務(wù)授權(quán)和集中控管內(nèi)容更加明確●統(tǒng)一信息編碼

系統(tǒng)特點(diǎn)（1）集中統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算制度的特點(diǎn)66系統(tǒng)特點(diǎn)（2）柜面系統(tǒng)的技術(shù)特點(diǎn)

●建立客戶唯一編碼和完整的授信額度控制●系統(tǒng)的彈性結(jié)構(gòu)支持多級(jí)清算方式●統(tǒng)一的接口規(guī)范●支持24小時(shí)不間斷營業(yè)●提供了中心轉(zhuǎn)帳（CenterCut）服務(wù)●健全的安全控制與故障恢復(fù)體系系統(tǒng)特點(diǎn)（2）柜面系統(tǒng)的技術(shù)特點(diǎn)67柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)整體架構(gòu)應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)應(yīng)用平臺(tái)架構(gòu)系統(tǒng)軟件架構(gòu)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)整體架構(gòu)應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)應(yīng)用平臺(tái)架構(gòu)系統(tǒng)軟件架構(gòu)系統(tǒng)68...對(duì)內(nèi)網(wǎng)終對(duì)外網(wǎng)絡(luò)S390中心主機(jī)LU6.2/LU2通信控制裝置(NCP)前置處理機(jī)M金卡中心總行交換中心企業(yè)銀行語音銀行POSMMMTCP/IPMTCP/IPLU6.2M主機(jī)聯(lián)接服務(wù)器MLU6.2/LU2MLU0自動(dòng)補(bǔ)折機(jī)工作站前置機(jī)網(wǎng)點(diǎn)打印機(jī)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域網(wǎng)終PC終端驗(yàn)印機(jī)終端1終端2密碼鍵入器磁條讀寫器傳票/存折打印機(jī)驗(yàn)印機(jī)分行支行網(wǎng)終注：1.總行交換中心含龍卡、電子匯劃及清算功能2.前置處理機(jī)為IBMR/6000，PC或其它機(jī)器PSTN自動(dòng)柜員機(jī)終端n分行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)結(jié)構(gòu)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)...對(duì)內(nèi)網(wǎng)終對(duì)外網(wǎng)絡(luò)S390LU6.2/LU2通信控制裝置69系統(tǒng)軟件環(huán)境NCPMVS/ESAVTAMVSAM/QSAMRACFNETVIEW/DMDBCTLFILEAIDCICSIMS/DBCCBMAINCASTSPOT1/LINKXPEDITERCCBMAINAPP1APP2APPAPPCENTERCUT1CENTERCUTnAPP系統(tǒng)軟件環(huán)境NCPMVS/ESAVTAMVSAM/QSAM70CCBS應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)業(yè)務(wù)層次架構(gòu)應(yīng)用分布結(jié)構(gòu)應(yīng)用數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)CCBS應(yīng)用業(yè)務(wù)架構(gòu)業(yè)務(wù)層次架構(gòu)71CCBS邏輯層次結(jié)構(gòu)帳務(wù)性業(yè)務(wù)基本流程柜面系統(tǒng)邏輯層次會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)登記業(yè)務(wù)受理核心層業(yè)務(wù)層服務(wù)層客戶層CCBS邏輯層次結(jié)構(gòu)帳務(wù)性業(yè)務(wù)基本流程柜面系統(tǒng)邏輯層次會(huì)計(jì)核72各邏輯層設(shè)計(jì)特點(diǎn)核心層－－穩(wěn)定、集中控管業(yè)務(wù)層－－相對(duì)獨(dú)立、易擴(kuò)充服務(wù)層－－靈活多樣各邏輯層設(shè)計(jì)特點(diǎn)核心層－－穩(wěn)定、集中控管73客戶信息核心層會(huì)計(jì)核算授信額度公用系統(tǒng)活期存款貸款定期存款結(jié)算代理銀行卡公積金外匯業(yè)務(wù)資金調(diào)撥同城交換匯劃/清算...業(yè)務(wù)層網(wǎng)點(diǎn)界面ATM界面POS界面同城交換界面IC卡界面電子匯劃界面電話銀行界面電話銀行界面網(wǎng)上銀行界面企業(yè)銀行界面...服務(wù)層客戶層網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)作業(yè)人行交換中心龍卡網(wǎng)絡(luò)金卡網(wǎng)絡(luò)電子匯劃系統(tǒng)自動(dòng)柜員機(jī)商店電子銀行服務(wù)CCBS應(yīng)用架構(gòu)客戶信息核心層會(huì)計(jì)核算授信額度公用系統(tǒng)活期存款貸款定期存款結(jié)74業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)－集中計(jì)算方式業(yè)務(wù)層分類業(yè)務(wù)資料、外部帳戶明細(xì)交易流水等核心層系統(tǒng)環(huán)境參數(shù)主機(jī)系統(tǒng)配置、網(wǎng)絡(luò)通訊、備份恢復(fù)應(yīng)用架構(gòu)定義交易定義、批作業(yè)流程、異常處理、營業(yè)日歷、密碼管理、清算方式等業(yè)務(wù)信息資料業(yè)務(wù)授權(quán)、科目屬性、總帳內(nèi)部帳共用信息、客戶信息、重要單證等服務(wù)層系統(tǒng)環(huán)境參數(shù)前端設(shè)備配置、各類代碼、機(jī)構(gòu)柜員業(yè)務(wù)信息資料業(yè)務(wù)控制參數(shù)、共用信息、帳號(hào)轉(zhuǎn)換交易流水、網(wǎng)點(diǎn)日常營業(yè)數(shù)據(jù)等主機(jī)前端主機(jī)、端末交換信息標(biāo)準(zhǔn)格式業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)－集中計(jì)算方式業(yè)務(wù)層75整體系統(tǒng)架構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理支行營運(yùn)管理大戶管理目標(biāo)管理存款系統(tǒng)放款系統(tǒng)結(jié)算系統(tǒng)銀行卡外匯系統(tǒng)公積金資料粹取與相應(yīng)的信息系統(tǒng)界面會(huì)計(jì)帳務(wù)/帳薄設(shè)置客戶信息/中心額度重要單據(jù)控管公用參數(shù)交易流水與核心系統(tǒng)界面網(wǎng)絡(luò)界面對(duì)外系統(tǒng)

金卡/總換交換/SWIFT支行

綜合柜員ATM/IC卡/POS電話/語音網(wǎng)際網(wǎng)絡(luò)交易界面對(duì)公對(duì)私同業(yè)核心層業(yè)務(wù)層服務(wù)層客戶層災(zāi)難恢復(fù)每日

/

月

/

期結(jié)帳M

I

S柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全控管資金清算整體系統(tǒng)架構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理支行營運(yùn)管理大戶管理目標(biāo)管理存款系統(tǒng)76柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能和處理流程系統(tǒng)整體功能結(jié)構(gòu)主要業(yè)務(wù)功能正常交易流程帳務(wù)處理流程核算主體帳務(wù)完整性24小時(shí)營業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)模式安全控管原則柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能和處理流程系統(tǒng)整體功能結(jié)構(gòu)77柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)核心層存款業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)住房金融業(yè)務(wù)資金調(diào)度結(jié)算財(cái)務(wù)國際結(jié)算…外匯資金業(yè)務(wù)交易流水/憑證流水等核心系統(tǒng)界面客戶信息中心額度管理本外幣一體化會(huì)計(jì)核算機(jī)構(gòu)，柜員權(quán)限控管重要單證控管共用信息管理系統(tǒng)參數(shù)控管等報(bào)表處理人民幣資金清算/外匯資金清算/龍卡網(wǎng)絡(luò)/金卡中心/人民銀行票據(jù)清算等對(duì)外接口柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)通信網(wǎng)絡(luò)界面ATM/POS自助銀行設(shè)備營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)綜合柜員企業(yè)銀行語音/傳真交易市場(chǎng)終端特殊客戶系統(tǒng)聯(lián)接界面客戶信息/管理信息/稽核審計(jì)系統(tǒng)接口管理信息系統(tǒng)安全及災(zāi)難備份業(yè)務(wù)層表示層不同客戶群全行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)本地其他網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)貸款業(yè)務(wù)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)住外交易流水/憑證流水等核心系統(tǒng)界面客戶78業(yè)務(wù)覆蓋的范圍與主要功能（一）客戶信息客戶信息維護(hù)客戶信息查詢特別信息維護(hù)客戶信息修改客戶信息打印批處理中心額度額度登錄/撤回/核準(zhǔn)/維護(hù)參貸行資料維護(hù)貸款主從債務(wù)人維護(hù)擔(dān)保品資料維護(hù)客戶契據(jù)維護(hù)額度保留維護(hù)額度轉(zhuǎn)移額度使用查詢其它查詢打印

共用功能架構(gòu)編碼及標(biāo)準(zhǔn)共用表格參數(shù)定義柜員現(xiàn)金管理重要單據(jù)管理營業(yè)單位/柜員/交易控管共同性交易全行控管營業(yè)機(jī)構(gòu)日終處理密鑰管理會(huì)計(jì)子系統(tǒng)傳票處理內(nèi)部帳管理日結(jié)柜員營業(yè)機(jī)構(gòu)核算中心月旬季結(jié)結(jié)息繳存準(zhǔn)備金計(jì)提攤銷年終決算結(jié)轉(zhuǎn)報(bào)表活期存款開戶企業(yè)活存開戶保證金存款個(gè)人儲(chǔ)蓄開戶儲(chǔ)蓄卡開卡個(gè)人支票存款批量開戶一般存入一般支取存款銷戶儲(chǔ)蓄異地托收個(gè)人電子匯款帳戶維護(hù)換折、補(bǔ)登、掛失、凍結(jié)…定期存款開戶整存整取零存整取存本取息大額存單雙重貸幣一般存入一般支取存款銷戶存款過戶儲(chǔ)蓄理財(cái)帳戶維護(hù)換折、補(bǔ)登、掛失、凍結(jié)…銀行卡申請(qǐng)辦卡資信審批制卡/領(lǐng)卡特約商戶管理商戶POS注冊(cè)網(wǎng)點(diǎn)管理網(wǎng)點(diǎn)資料管理POS業(yè)務(wù)管理ATM業(yè)務(wù)管理柜臺(tái)受卡業(yè)務(wù)ATM受卡業(yè)務(wù)POS受卡業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)其它業(yè)務(wù)授權(quán)管理特殊卡受理務(wù)信控管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警清算批處理貸款系統(tǒng)發(fā)放貸款貸款償還/結(jié)清貸款批處理貸款展期墊付款/改貸轉(zhuǎn)列呆滯轉(zhuǎn)列呆帳呆帳核銷墊付款/呆滯/呆帳收回放款業(yè)務(wù)變更利率及還款計(jì)劃維護(hù)貸款帳務(wù)查詢報(bào)表打印柜員、自動(dòng)化終端、對(duì)外介面系統(tǒng)中心額度、核算介面、共用系統(tǒng)服務(wù)層管理信息系統(tǒng)客戶信息系統(tǒng)核心層客戶層業(yè)務(wù)層業(yè)務(wù)覆蓋的范圍與主要功能（一）客戶信息客戶信息中心額度額度登79業(yè)務(wù)覆蓋的范圍與主要功能（二）外匯系統(tǒng)外匯結(jié)售外幣買賣外匯結(jié)算外匯債券外匯資金調(diào)撥外匯衍生產(chǎn)品代理系統(tǒng)代理債券代保管業(yè)務(wù)代收業(yè)務(wù)代扣業(yè)務(wù)公積金系統(tǒng)單位帳戶管理員工帳戶管理核定/匯繳/支取補(bǔ)交/個(gè)別交存銷戶結(jié)清/轉(zhuǎn)移錯(cuò)帳沖正基數(shù)調(diào)整帳戶信息查詢帳戶維護(hù)日終作業(yè)核定批處理滯納金批處理部分轉(zhuǎn)移處理單位合并處理下年度匯繳額更新批處理下年匯繳額數(shù)據(jù)修改匯繳基數(shù)調(diào)整清冊(cè)打印月終/年終作業(yè)電話銀行語音服務(wù)界面金融信息服務(wù)帳戶查詢掛失處理轉(zhuǎn)帳簽約轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)外匯買賣理財(cái)業(yè)務(wù)企業(yè)銀行客戶終端服務(wù)界面金融信息服務(wù)結(jié)率匯率銀行信息…客戶帳務(wù)查詢存款貸款額度使用…掛失轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)密碼修改外匯買賣理財(cái)試算向銀行發(fā)信息單位工資表公積金表…接收銀行信息存放金融機(jī)構(gòu)存放金融機(jī)構(gòu)新開戶存放金融機(jī)構(gòu)存入存放金融機(jī)構(gòu)提取存放金融機(jī)構(gòu)結(jié)清對(duì)帳單維護(hù)/人工銷帳對(duì)帳單查詢/打印銷帳查詢/打印支票控管帳號(hào)設(shè)定報(bào)表資金清算異地匯出錄入密押轉(zhuǎn)發(fā)處理整批退回匯入清分入帳清算匯總?cè)战K入往來帳資金調(diào)度系統(tǒng)內(nèi)活期資金調(diào)撥系統(tǒng)內(nèi)定期資金調(diào)撥向中央銀行借款再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)同業(yè)拆借承/代銷債券證券買賣/投資證券回購政策性住房資金調(diào)撥…結(jié)算支票付款銀行匯票銀行承兌匯票銀行本票國內(nèi)匯兌托收承付委托收款票據(jù)交換重要空白憑證控管柜員、自動(dòng)化終端、對(duì)外介面系統(tǒng)服務(wù)層中心額度、核算介面、共用系統(tǒng)核心層管理信息系統(tǒng)客戶信息系統(tǒng)客戶層業(yè)務(wù)層業(yè)務(wù)覆蓋的范圍與主要功能（二）外匯系統(tǒng)外匯結(jié)售代理系統(tǒng)代理債80前后臺(tái)通訊規(guī)程正常交易流程Server端Y讀卡設(shè)備屏幕輸入輸入數(shù)據(jù)格式檢查安全控管是否為本地交易？Y記分戶余額表、分戶明細(xì)帳及登記薄記交易流水、其它業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理過程記交易流水并轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文如交易成功記清算分錄N交易是否成功？N回滾提交生成輸出報(bào)文屏幕輸出憑證、表單打印寫卡、寫磁Client端業(yè)務(wù)規(guī)則檢查正常交易流程Server端Y讀卡設(shè)備屏幕輸入輸入數(shù)據(jù)安全控管81交易帳務(wù)流程業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)則會(huì)計(jì)分錄表記帳條件分析表會(huì)計(jì)記帳規(guī)則交易記帳條件表記帳條件模組應(yīng)用系統(tǒng)金額發(fā)生表列外處理規(guī)則應(yīng)用系統(tǒng)交易金額生成模組交易金額表會(huì)計(jì)記帳應(yīng)用服務(wù)模組記帳條件模組會(huì)計(jì)分錄記帳條件會(huì)計(jì)應(yīng)用模組a.會(huì)計(jì)科目余額；b.柜員收付累計(jì)；c.柜員科目累計(jì)

d.柜員交易明細(xì)；c.他行代本行交易明細(xì)；f.內(nèi)部帳戶余額

g.內(nèi)部帳戶明細(xì)；h.銷帳檔；i.請(qǐng)算檔各應(yīng)用系統(tǒng)營業(yè)柜員生成訂定訂定啟動(dòng)生成生成撰寫撰寫填入產(chǎn)生產(chǎn)生流入提供（記帳規(guī)則、條件、金額）交易帳務(wù)流程業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)則會(huì)計(jì)分錄表記帳條件分析表會(huì)計(jì)記帳規(guī)則82過帳過程連線交易/中心批次轉(zhuǎn)帳交易流水(內(nèi)部、外部)外部帳戶內(nèi)部帳戶傳票會(huì)計(jì)分錄明細(xì)檔交易明細(xì)交易明細(xì)流水帳總帳匯總傳票傳票整理單明細(xì)分類帳產(chǎn)生更新更新下載產(chǎn)生產(chǎn)生過帳日計(jì)表產(chǎn)生產(chǎn)生產(chǎn)生產(chǎn)生過帳過程連線交易/交易流水傳票會(huì)計(jì)分錄產(chǎn)生更新更新下載產(chǎn)生產(chǎn)83結(jié)帳每日結(jié)帳重點(diǎn)：1.帳務(wù)平衡

2.證實(shí)相符

3.主管檢核結(jié)帳每日結(jié)帳重點(diǎn)：1.帳務(wù)平衡

84清算建行上海分行電子匯劃支行龍卡境外匯款人民銀行境外ATM金卡支行清算建行電子匯劃支行龍卡境外匯款人民銀行境外ATM金卡支行85核算主體帳務(wù)完整性解決方案現(xiàn)行系統(tǒng)新系統(tǒng)端未系統(tǒng)格式轉(zhuǎn)換現(xiàn)行系統(tǒng)會(huì)計(jì)傳票輸入中心入帳內(nèi)部帳戶流水明細(xì)檔總帳會(huì)計(jì)帳薄整批輸入磁盤傳票文檔產(chǎn)生模式1模式2主機(jī)傳票文檔模式1：連線整批上傳

模式2：夜間中心批處理入帳模式1與模式2可并存使用核算主體帳務(wù)完整性解決方案現(xiàn)行系統(tǒng)新系統(tǒng)端未系統(tǒng)格式轉(zhuǎn)換現(xiàn)行8624小時(shí)運(yùn)行模式時(shí)段切割次日帳切點(diǎn)ATM軋帳交易控制流程24小時(shí)運(yùn)行模式時(shí)段切割87時(shí)段切割時(shí)段切割88次日切帳點(diǎn)02:009:0015:3017:0022:3023:3000:3002:3022:00一般業(yè)務(wù)ATM/語音/企業(yè)銀行T0支行開機(jī)24小時(shí)交易換日網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳（對(duì)公）網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳（對(duì)私）T1T2TNTC24小時(shí)交易換日切點(diǎn)置于最早的網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳前。全分行依不同的交易性質(zhì)統(tǒng)一切換。切換之后所有交易所發(fā)生的會(huì)計(jì)帳務(wù)以次日帳處理。未切換之前網(wǎng)點(diǎn)不能關(guān)帳。次日切帳點(diǎn)02:009:0015:3017:0022:30289ATM軋帳帳務(wù)CYCLE換日15:30換鈔HH:MM換鈔Cycle0241.會(huì)計(jì)帳務(wù)以換日切點(diǎn)24小時(shí)為循環(huán)記錄帳務(wù)日的每一筆交易。

2.換鈔現(xiàn)金以換鈔切點(diǎn)（每一部機(jī)器不同）24小時(shí)循環(huán)記錄每一筆現(xiàn)金交易。ATM軋帳帳務(wù)CYCLE換日15:30換鈔HH:MM換鈔Cy90作業(yè)循環(huán)

24小時(shí)交易作業(yè)模式與整批時(shí)段(TimeSlot)8:308:5015:3017:0002:0022:30時(shí)間任務(wù)分行開機(jī)柜員開機(jī)

柜員現(xiàn)金檢核

柜員現(xiàn)金調(diào)撥

交易連線24小時(shí)交易換日

ATM結(jié)帳柜員結(jié)帳會(huì)計(jì)試算網(wǎng)點(diǎn)關(guān)帳柜員/網(wǎng)點(diǎn)關(guān)機(jī)對(duì)私網(wǎng)點(diǎn)關(guān)帳T1整批作業(yè)開始T2本日作業(yè)結(jié)束TN次日作業(yè)開始TC整批轉(zhuǎn)帳開始T0網(wǎng)點(diǎn)本日作業(yè)開始連線離線連線24小時(shí)18:0023:3000:30作業(yè)方式關(guān)于作業(yè)方式換日：將24小時(shí)交易切換至LOG1連線：同時(shí)記業(yè)務(wù)帳與會(huì)計(jì)帳離線：計(jì)業(yè)務(wù)帳及本日發(fā)生額作業(yè)循環(huán)

24小時(shí)交易作業(yè)模式與整批時(shí)段(TimeSlo91交易控制流程(1)換日營業(yè)日期控制檔CCBMain24小時(shí)交易活存主檔作業(yè)方式流水檔0交易控制主檔追帳會(huì)計(jì)科目余額檔CCBMainCenterCutMain離線連線流水檔1發(fā)出命令24小時(shí)信息切換至連線模態(tài)交易控制流程(1)換日營業(yè)日期控制檔CCBMain24小時(shí)交92交易控制流程(2)在下午支行網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳前由中心執(zhí)行CutOff（切換）次日，同時(shí)24小時(shí)交易流水切換為CMTXLTXL1。CCBMain接到24小時(shí)交易信息（在交易控制檔中定義），將24小時(shí)模態(tài)傳給24小時(shí)交易。根據(jù)交易模態(tài)更新次日交易金額。在TN時(shí)啟動(dòng)追帳程序，將CMTXLTXL1轉(zhuǎn)入CMTXLTXL0，并啟動(dòng)傳票入帳更新會(huì)計(jì)帳。在啟動(dòng)追帳時(shí)將模態(tài)轉(zhuǎn)為連線模態(tài)。如果在連線模態(tài)時(shí)提款使用到24hrs入帳金額則將該金額切割為存款科目及暫付科目。追會(huì)計(jì)帳的交易不再記流水。總分核對(duì)在未換日前，本日余額＝當(dāng)時(shí)余額－次日交易金額。交易控制流程(2)在下午支行網(wǎng)點(diǎn)結(jié)帳前由中心執(zhí)行CutOf93CCBS安全控管原則柜員卡制卡控制柜員通行密碼客戶密碼管理傳輸信息押碼交易柜員限制矩陣端末授權(quán)控管主機(jī)授權(quán)控管數(shù)據(jù)更改記錄授權(quán)日?qǐng)?bào)表異常交易明細(xì)表密鑰管理CCBS安全控管原則柜員卡制卡控制主機(jī)授權(quán)控管94柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)性系統(tǒng)的軟件架構(gòu)系統(tǒng)的處理特點(diǎn)整體架構(gòu)的彈性特征對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)變化的適應(yīng)性系統(tǒng)的軟件架構(gòu)95CCBS的總體功能結(jié)構(gòu)客戶自助終端ATM/POS金卡網(wǎng)絡(luò)龍卡網(wǎng)絡(luò)客戶自助交易請(qǐng)求對(duì)外接口統(tǒng)一報(bào)文編碼格式架構(gòu)控制模組應(yīng)用業(yè)務(wù)系統(tǒng)整批處理模組報(bào)表生成器連線批處理模線數(shù)據(jù)庫訪問界面連線報(bào)表文件訪問界面主機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫文件外部網(wǎng)前置機(jī)電話銀行銀證聯(lián)網(wǎng)IC卡石油龍卡外部交易請(qǐng)求系統(tǒng)控制臺(tái)交易請(qǐng)求柜員交易柜員復(fù)核柜員授權(quán)員

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