重大風險事件報告制度集團文件版本號：(M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988)投資擔保有限公司重大風險事件報告制度第一條為及時把握公司重大風險事件狀況、真實反映擔保業(yè)務及工程的風險狀況，切實加強對重大風險事件的應急管理，明確各級職責，減少危害損失,促進公司穩(wěn)定開展，根據(jù)《融資性擔保公司管理暫行方法》、《融資性擔保機構重大風險事件報告制度》等規(guī)定，制定本制度。其次條本制度所稱重大風險事件報告是指對可能嚴重危及公司正常經營、償付能力和資信水平，影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的事件須及時向當?shù)乇O(jiān)管部門披露報告，并采取措施進行處置，從而到達化解風險、減少損失的目的。第三條本公司應在重大風險事件發(fā)生后及時向監(jiān)管部門報告簡要狀況，24小時內報告具體狀況。本公司應報告的重大風險事件包括以下情形：（一）公司引發(fā)的群體事件的；（二）公司發(fā)生擔保詐騙、金額可能到達其凈資產5%以上的擔保代償或投資損失的；（三）公司重大債權到期未獲清償致使其滾動性困難，或已無力清償?shù)狡趥鶆盏?；（四）公司主要資產被查封、扣押、凍結的；（五）公司因涉嫌違規(guī)違法被行政機關、司法機關立案調查的；（六）發(fā)現(xiàn)公司主要出資人虛假出資、抽逃出資或主要出資人對公司造成其他重大不利影響的；（七）3個月內，公司董事會、監(jiān)事會或高級管理層中有二分之一以上辭職的；（A）公司主要負責人失蹤、非正常死亡或喪失民事行為能力的，或被司法機關依法采取強制措施的；（九）監(jiān)管部門要求報告的其他狀況?？偨浝韴蟾?。第五條對在擔保業(yè)務審批操作或保后監(jiān)管的過程中，發(fā)現(xiàn)被擔保人的經營管理狀況、財務狀況、還款狀況、反擔保措施狀況、道德風險等方面具有不良風險，擔保業(yè)務部門應當如實報告，并進入應急處置管理狀態(tài)。第六條根據(jù)本地區(qū)經濟結構、產業(yè)結構特點，結合本公司擔保工程行業(yè)集中度、風險爆發(fā)外部環(huán)境影響因素，綜合分析國家產業(yè)政策、財稅政策、金融信貸政策等宏觀經濟環(huán)境變化因素對本公司擔保企業(yè)經營管理活動的影響，定期或不定期組織調研，總結反響，為本公司工程風險管理提供決策分析輔助信息，防范相關重大風險事件的發(fā)生。第七條公司內部重要管理層人員發(fā)生重大變動的，要及時反響報告。第八條在發(fā)現(xiàn)公司存在著可能發(fā)生重大風險事件因素或得知有突發(fā)事件后,應本著快速反響、及時披露、依法處置的原那么，通過及時、穩(wěn)妥的應急管理，到達：（一）、提前判斷或及時報告重大風險因素、突發(fā)事件對公司經營的影響；（二）、跟進關注，采取主動、積極的措施維護公司重大債權的安全；（三）、加快處置，盡量減少可能發(fā)生的重大風險事件對公司造成的經濟損失及對公司開展產生的負面影響。第九條加強重大風險事件報告質量及應急管理進展程度考核，對應急管理工作報告及時、處置有效的部門和工作表現(xiàn)突出的個人，給予表揚和獎勵。第十條對于工作不力、工程處置拖拉導致本公司債權安全性降低的部門，或在處置過程中不能夠認真履行工作職責，出現(xiàn)失職、瀆職的個人將嚴肅追究其責任。門及相關人員要各司其職，健全信息收集和報送的工作制度，確保信息傳遞的暢通，及時把握應急處置進